Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 сентября 2019 г. N 09АП-41079/19

г. Москва

9 сентября 2019 г.

Дело N А40-178542/17

Резолютивная часть постановления объявлена 29 августа 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 09 сентября 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

судей А.Н. Григорьева, В.С. Гарипова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.А. Малышевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "СК-Альянс" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2019 по делу N А40-178542/17 вынесенное судьей А.А. Сафроновой, о признании недействительной сделкой перечисление 15.08.2017 г. денежных средств со счета ООО "СК-Альянс" N 40702810200000002886, открытого в Акционерном коммерческом банке "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество), в сумме 1 500 000,00 рублей; о применении последствий недействительности сделки; о взыскании с ООО "СК-Альянс" в пользу Акционерного коммерческого банка "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество) денежных средств в общем размере 3 615 000,00 рублей; о восстановлении задолженности Акционерного коммерческого банка "СевероВосточный Альянс" (Акционерное общество) перед ООО "СК-Альянс" по счету N 40702810200000002886 в общем размере 3 615 000,00 рублей.

при участии в судебном заседании:

от ООО "СК-Альянс" - Котолевский Д.Е. по дов. от 28.08.2019

от конкурсного управляющего АКБ "СВА" АО в лице ГК "АСВ" - Марченко А.Г. по дов. от 12.11.2018.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.09.2017 г. принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Московского ГТУ Банка России о признании несостоятельным (банкротом) Акционерного коммерческого банка "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество) (ОГРН 1027739267390, ИНН 7707288837), возбуждено производство по делу N А40-178542/2017-66-228.

Решением суда от 29.11.2017 г. (дата объявления резолютивной части) должник Акционерный коммерческий банк "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество) (ОГРН 1027739267390, ИНН 7707288837) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов". Сообщение об открытии конкурсного производства в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 230 от 09.12.2017 г.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2019 признал недействительной сделкой перечисление 15.08.2017 г. денежных средств со счета ООО "СК-Альянс" N 40702810200000002886, открытого в Акционерном коммерческом банке "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество), в сумме 1 500 000,00 рублей; о применении последствий недействительности сделки; о взыскании с ООО "СК-Альянс" в пользу Акционерного коммерческого банка "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество) денежных средств в общем размере 3 615 000,00 рублей; о восстановлении задолженности Акционерного коммерческого банка "СевероВосточный Альянс" (Акционерное общество) перед ООО "СК-Альянс" по счету N 40702810200000002886 в общем размере 3 615 000,00 рублей.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "СК-Альянс" подало апелляционную жалобу, в которой просит обжалуемый судебный акт отменить, принять по делу новый судебный акт. Конкурсный управляющий представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО "СК-Альянс" доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней. Представитель конкурсного управляющего АКБ "СВА" АО в лице ГК "АСВ" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы. Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется.

Из материалов дела следует, что 15.08.2017 г. за шесть дней до отзыва лицензии на осуществление банковских операций были совершены банковские операции по фактическому списанию с расчетного счета ООО "СК-Альянс" N 40702810200000002886, открытого в АКБ "СВА" (АО), денежных средств в общем размере 3 615 000,00 рублей и их последующему перечислению через корреспондентский счет Банка.

Так, 14.08.2017 г. в Банк поступило платежное поручения ООО "СК-Альянс" N 277 на сумму 3 615 000,00 рублей на списание указанных денежных средств с расчетного счета ООО "СК-Альянс" N 40702810200000002886. Копии указанных платежных поручений имеются в материалах дела.

15.08.2017 г. указанное платежное поручение были исполнено Банком - денежные средства в общем размере 3 615 000,00 рублей были перечислены через корреспондентский счет Банка, о чем на платежных поручениях имеются соответствующие отметки о списании.

Оспариваемые сделки были совершены в течение одного месяца до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации АКБ "СВА" (АО) - 21.08.2017 г.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом согласно разъяснениям, изложенным в п. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь ввиду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий. Кроме того, поскольку данный перечень является открытым, предпочтение может иметь место и в иных случаях, кроме содержащихся в этом перечне.

В соответствии с п. 2 ст. 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, указанная в п. 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

При этом согласно разъяснениям, изложенным в п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3. Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3., в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В соответствии с п. 5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: 1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; 2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; 3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Как указывает конкурсный управляющий должника, с 15.08.2017 г. в Банке велась официальная картотека неоплаченных платежных документов клиентов на балансовом счете 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

В частности, Банком не были удовлетворены требования ООО "ЭТАЛОН" по платежному поручению от 14.08.2017 г. на сумму 5 230 000 рублей, ООО "КВАТРО" по платежному поручению от 15.08.2017 г. на сумму 7 500 000 рублей, ООО "Арендно-сбытовое общество" по платежному поручению от 16.08.2017 г. на сумму 1 750 000 рублей, ООО "ТОПАЗ" по платежным поручениям от 16.08.2017 г. на общую сумму 3 752 000 рублей, ЗАО "СитиСтрой" по платежным поручениям от 16.08.2017 г. на общую сумму 3 001 620 рублей.

Платежные поручения вышеуказанных клиентов Банка были внесены в картотеку неоплаченных платежных документов клиентов в связи с недостаточностью средств на корреспондентском счете Банка и до настоящего времени не исполнены. Копии указанных платежных поручений представлены в материалы дела. Таким образом, с 15.08.2017 г. Банк фактически утратил платежеспособность.

На момент совершения оспариваемых сделок отношения между ООО "СК-Альянс" и должником регулировались соответствующим договором банковского счета. ООО "СК-Альянс" являлось кредитором АКБ "СВА" (АО) на сумму денежных средств, находящихся на его расчетном счете в АКБ "СВА" (АО) (N 40702810200000002886), а АКБ "СВА" (АО) являлся должником ООО "СК-Альянс" и обязан был осуществлять перечисление денежных средств со счета, проводить иные операции по счету по требованию ООО "СК-Альянс" в соответствии с положениями ст. 845 ГК РФ.

В материалы дела представлены достаточные доказательства наличия обязательств перед иными кредиторами.

Приказом Банка России от 21.08.2017 г. N ОД-2376 у АКБ "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество) с 21.08.2017 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 21.08.2017 г. N ОД-2377 назначена временная администрация по управлению АКБ "Северо-Восточный Альянс" (Акционерное общество).

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 35 постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. N 63 "О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ, СВЯЗАННЫХ С ПРИМЕНЕНИЕМ ГЛАВЫ III.1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)", периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации.

Спорная сделка была совершена 15.08.2017 г., то есть в течение одного месяца до даты отзыва лицензии у Банка и назначения временной администрации.

Как было указано выше, перечень условий, при наличии которых Закон определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, приведен в п. 5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено: поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Учитывая наличие других ожидающих исполнения распоряжений клиентов на момент совершения оспариваемых сделок, спорные банковские операции не могут быть признаны совершенными в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Вместе с тем, 14.08.2017 г. в Банк также поступило платежное поручение ООО "ЭТАЛОН" N 911 от 14.08.2017 г. на сумму 5 230 000 рублей, которое не было исполнено.

Таким образом, на момент совершения оспариваемой сделки в АКБ "СВА" (АО) имелось неисполненное денежное обязательство перед ООО "ЭТАЛОН", возникшее в тот же день.

В соответствии с абз. 7 п. 2 ст. 855 ГК РФ списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов. Согласно п. 1.9. Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного ЦБ РФ 19.06.2012 N 383-П, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Согласно п. 1.10. указанного Положения перечень и описание реквизитов распоряжений - платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях 1 и 8 к настоящему Положению. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения.

В соответствии с данным Положением банк обязан фиксировать дату поступления распоряжения о переводе, но не его время.

Таким образом, банк не вправе произвольно определять очередность исполнения распоряжений, поступивших в один день, что имеет место в рассматриваемом случае.

Для признания сделки недействительной по основаниям пунктов 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве подлежит установлению дата возникновения у должника (банка) признаков неплатежеспособности, то есть дата, с которой должник утратил возможность исполнения всех поступающих платежных поручений и иных распоряжений клиентов, проведения расчетных операций.

В апелляционной жалобе заявитель ссылается на то, что операция по пополнению собственных средств ООО "СК-Альянс" не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности Банка, по мнению заявителя, суд первой инстанции не дал оценку донному доводу. Указанный довод подлежит отклонению, поскольку он основан на неправильном толковании норм права.

Как было указано выше, в силу п. 2 ст. 61.3. Закона о банкротстве для признания оспариваемой сделки недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3., в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется. В данном случае конкурсный управляющий представил доказательства, подтверждающие наличие оснований, предусмотренных п. 1 и п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

По общему правилу выборочное исполнение платежных поручений подтверждает отсутствие у Банка такой возможности. Учитывая наличие другого ожидающего исполнения распоряжения клиента на момент совершения оспариваемой сделки, спорная банковская операция не может быть признана совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Ввиду вышеизложенного суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции в том, что оспариваемые банковские операции были совершены в условиях фактической неплатежеспособности Банка при наличии неисполненных платежных документов, повлекли за собой изменение очередности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок. Доказательств совершения оспариваемых сделок в условиях обычной хозяйственной деятельности не представлено.

Доводы заявителя, изложенные им в апелляционной жалобе подлежат отклонению, поскольку, по сути выражают несогласие с оценкой обстоятельств и доказательств дела, данных судом первой инстанции. Обстоятельства по делу судом первой инстанции установлены полно и правильно, нормы материального и процессуального права применены верно.

Таким образом, изложенные в апелляционной жалобе доводы, не содержат ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах апелляционной жалобы. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для иной оценки выводов суда первой инстанции. Нарушений норм процессуального права судом первой инстанции не допущено. Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2019 по делу N А40-178542/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "СК-Альянс" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

А.Н. Григорьев В.С. Гарипов