Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 4 февраля 2021 г. N 11АП-18244/20 по делу N А55-28538/2017

г. Самара

ГАРАНТ: Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 22 апреля 2021 г. N Ф06-2773/21 настоящее постановление оставлено без изменения

04 февраля 2021 г.

Дело N А55-28538/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 02 февраля 2021 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 04 февраля 2021 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Селиверстовой Н.А., судей Мальцева Н.А., Серовой Е.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Вашкевичем В.В.,

с участием в судебном заседании:

от АО АКБ "Газбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Попова М.В. по доверенности от 22.12.2020,

от Аюпова Абдул-Хамита Муталебовича - Грахова С.В. по доверенности от 12.03.2020,

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале N 2 апелляционные жалобы Сёмина Владимира Александровича и АО АКБ "Газбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Самарской области от 12 ноября 2020, вынесенное по заявлению АО АКБ "Газбанк" о включении в реестр требований кредиторов должника, заявлению конкурсного кредитора Аюпова Абдул-Хамита Муталебовича о признании недействительными договоров поручительства в рамках дела N А55-28538/2017 (судья Докучаева Е.С.) о несостоятельности (банкротстве) Абдрашитова Рафаиля Феновича, дата рождения 29.04.1968 г.р., место рождения: с. Кондурчинский Красноярского района Куйбышевской области, адрес регистрации: 443011, г.Самара, Просека 1, Внутренний проезд, д.22,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2017 возбуждено производство по делу N А55-28538/2017 о несостоятельности (банкротстве) должника.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 28.12.2017 в отношении гражданина Абдрашитова Рафаиля Феновича введена процедура реструктуризации долгов гражданина. Финансовым управляющим должника утверждена Горбунова Наталья Николаевна, член Ассоциации "Первая Саморегулируемая Организация Арбитражных Управляющих".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 30.07.2018 Горбунова Наталья Николаевна освобождена от исполнения обязанностей финансового управляющего гражданина - должника: Абдрашитова Рафаиля Феновича.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 12.09.2018 финансовым управляющим должника Абдрашитова Рафаиля Феновича утвержден Беспалов Алексей Павлович, член Саморегулуриемой межрегиональной общественной организации "Ассоциация антикризисных управляющих".

Решением Арбитражного суда Самарской области от 30.05.2019 (резолютивная часть объявлена 23.05.2019) Абдрашитов Рафаиль Фенович признан несостоятельным (банкротом) в отношении него открыта процедура реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев, финансовым управляющим имуществом должника утвержден Беспалов Алексей Павлович.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 28.10.2019 арбитражный управляющий Беспалов Алексей Павлович освобожден от исполнения обязанностей финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) гражданина (должника) - Абдрашитова Рафаиля Феновича. Финансовым управляющим Абдрашитова Рафаиля Феновича утвержден Емельяненко Алексей Владимирович.

АО АКБ "Газбанк" обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника - Абдрашитова Рафаиля Феновича в общем размере 33 838 602 руб. 73 коп., в том числе: 31 000 000 руб. - основной долг, 838 602 руб. 73 коп. - проценты.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 11.09.2019 заявление принято к рассмотрению.

Конкурсный кредитор Аюпов Абдул-Хамита Муталлебович обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными договоров поручительства от 05.09.2019 вх. N 171335 о признании недействительными договоров поручительства N68/17/П1 и N59/17/П1 от 21.09.2017.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 23.10.2019 объединены в одно производство для совместного рассмотрения заявление акционерного общества Акционерный коммерческий банк "Газбанк" от 07.08.2019 вх. N 150350 о включении в реестр требований кредиторов должника, ходатайство Аюпова Абдул-Хамит Муталлебовича от 04.09.2019 вх. N 170394 об истребовании доказательств, заявление Аюпова Абдул-Хамита Муталлебовича от 05.09.2019 вх. N 171335 о признании недействительными договоров поручительства.

12.05.2020 в судебном заседании от Аюпова А.Х.М. поступило дополнение к встречному заявлению об оспаривании договоров поручительства от 21.09.2017 N 59/П1 и N 68/П1. Указанное дополнение принято судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2020 отказано в удовлетворении ходатайства Сёмина Владимира Александровича об отложении судебного заседания.

Приняты дополнения Аюпова Абдул-Хамита Муталлебовича от 13.09.2019, от 12.05.2020, к заявлению о признании недействительными договоров поручительства от 21.09.2017 N 59/17/П1, N 68/17/П1.

Удовлетворено заявление Аюпова Абдул-Хамита Муталлебовича о признании недействительными договоров поручительства от 21.09.2017 N 59/17/П1, N 68/17/П1, в редакции дополнений от 13.09.2019, от 12.05.2020.

Применены последствия недействительности сделки.

Отказано в удовлетворения заявления акционерного общества Акционерный коммерческий банк "Газбанк" в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" о включении в реестр требований кредиторов в размере 33 838 602 руб. 73 коп.

Взыскано с акционерного общества Акционерный коммерческий банк "Газбанк" в пользу Аюпова Абдул-Хамита Муталлебовича 12 000 руб. судебных расходов по государственной пошлине за рассмотрение заявлений о признании сделок недействительными.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, Сёмин Владимир Александрович обратился с апелляционной жалобой.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.12.2020 апелляционная жалоба оставлена без движения, определением от 21.12.2020 жалоба принята к производству и назначена к рассмотрению на 21.01.2021.

АО АКБ "Газбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" также обратился с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Самарской области от 12 ноября 2020 по делу N А55-28538/2017.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.12.2020 апелляционная жалоба оставлена без движения, определением от 12.01.2021 жалоба принята к производству и назначена к рассмотрению на 02.02.2021.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.01.2021 судебное заседание отложено на 02.02.2021 с целью совместного рассмотрения апелляционных жалоб, поданных на один судебный акт.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В адрес апелляционного суда от финансового управляющего должника поступили отзывы на апелляционные жалобы, в которых просит отказать в их удовлетворении, определение суда первой инстанции оставить в силе.

От конкурсного кредитора Аюпова Абдул-Хамита Муталебовича поступил отзыв на апелляционную жалобу АО АКБ "Газбанк", в котором возражает против ее удовлетворения.

В судебном заседании представитель АО АКБ "Газбанк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" просил удовлетворить апелляционную жалобу, обжалуемое определение отменить, принять по делу новый судебный акт. Жалобу Семина В.А. поддержал.

Представитель Аюпова Абдул-Хамита Муталебовича против удовлетворения апелляционных жалоб возражал, просил определение суда первой инстанции оставить в силе.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд исходит из нижеследующего.

Из материалов дела усматривается, что АО АКБ "Газбанк" обратилось с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника, ссылаясь на то, что по состоянию на 27.12.2018 Абдрашитов Р.Ф. имеет неисполненные обязательства перед Банком по договору N 59/17/П1 от 25.08.2017 на сумму 9 238 931,50 руб., из которых 9 000 000 руб. основной долг, 238 931, 50 руб. - проценты, и по договору N 68/17/П1 от 21.09.2017 в сумме 24 599 671,23 руб., из которых 24 000 000 руб. основной долг, 599 671,23 руб. проценты. Всего Банк просит включить в реестр требований кредиторов Абдрашитова Р.Ф. требования на сумму 33 838 602,73 руб.

Конкурсный кредитор должника Аюпов А.-Х.М. оспаривает договоры поручительства N N 59/17/П1, 68/17/П1 от 21.09.2017, послужившие основанием для предъявления требования, ссылаясь на пункт 2 статьи 61.2, пункты 1, 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, поскольку при наличии признаков предпочтения в оспариваемых договорах, в связи с наличием признаков неплатежеспособности/неисполненных обязательств Абдрашитова Р.Ф. перед иными кредиторами на момент совершения спорных сделок, в условиях аффилированности менеджера Банка и его клиента должнику, который не мог не знать, оспариваемые сделки причиняют вред имущественным правам кредиторов.

Финансовый управляющий имуществом должника Емельяненко А.В., поддерживая требования о признании недействительными договоров поручительства от 21.09.2017, указывает, что АО КБ "Газбанк" заключил оспариваемые сделки со своим аффилированным лицом, зная о его неплатежеспособности, по сути, искусственно создав задолженность должника перед собой в ущерб добросовестным кредиторам должника.

Суд первой инстанции признал доводы конкурсного кредитора должника Аюпов А.-Х.М. обоснованными, указав на то, что на момент заключения оспариваемых договоров должник имел неисполненные обязательства перед ним по договору займа от 06.08.2015 на сумму, эквивалентную 463 021,84 долларов США, а также задолженность перед кредитором Картавенко А.В. по договору от 10.06.2015 в размере 15 000 000 руб., тогда как АО АКБ ГАЗБАНК не могло не знать о неплатежеспособности Абдрашитова Р.Ф., учитывая аффилированность АО АКБ ГАЗБАНК и Семина В.А.

Арбитражный суд Самарской области признал обоснованными доводы конкурсного кредитора Аюпов А.-Х.М. о том, что договоры поручительства заключены не в интересах Абдрашитова Р.Ф., а в интересах Казеева В.А., который являлся выгодоприобретателем по оспариваемым сделкам. Договоры поручительства заключены на заведомо невыгодных для Абдрашитова Р.Ф. условиях, и их исполнение может повлечь отчуждение всех его незаложенных активов на сумму более 33 000 000 руб. По состоянию на 21.09.2017 общая сумма кредитных обязательств Абдрашитова Р.Ф. составила около 284 миллионов рублей, а общая стоимость имущества не превышала 57 миллионов руб. Таким образом, имущества Абдрашитова Р.Ф. недостаточно было даже для погашения собственных кредитных обязательств перед собственными кредиторами.

Учитывая, что должник, принял на себя обязательства, не имея разумного экономического обоснования обеспечения обязательств Казеева В.А. по исполнению кредитных договоров, при наличии своих неисполненных обязательств перед кредиторами, суд первой инстанции пришел к выводу о заключении договоров в период ухудшения финансового положения и при значительной задолженности, об отсутствии экономической целесообразности сделок, их совершении в отношении заинтересованного лица с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, что является основанием для признания недействительными договоров поручительства от 21.09.2017 N 59/17/П1, N 68/17/П1.

В апелляционных жалобах Семин В.А. и ОА АКБ ГАЗБАНК, не соглашаясь с выводами суда первой инстанции, повторяют возражения, заявленные ими при рассмотрении дела судом первой инстанции, однако суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для переоценки выводов суда первой инстанции в силу следующего.

При рассмотрении вопроса о правомерности и обоснованности требований кредитора, основанных на сделке (договоре), суд обязан оценить сделку на предмет ее соответствия закону.

В условиях банкротства должника, а значит очевидной недостаточности у последнего денежных средств и иного имущества для расчета по всем долгам, судебным спором об установлении требования конкурсного кредитора затрагивается материальный интерес прочих кредиторов должника, конкурирующих за распределение конкурсной массы в свою пользу. Кроме того, в сохранении имущества банкрота за собой заинтересованы его бенефициары, что повышает вероятность различных злоупотреблений, направленных на создание видимости не существовавших реально правоотношений.

В таком случае принцип состязательности сторон при осуществлении правосудия (статья 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) реализуется арбитражным судом путем создания лицам, участвующим в деле, условий для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств, обеспечения права высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств.

Во избежание необоснованных требований к должнику и нарушений прав его кредиторов к доказыванию обстоятельств, связанных с возникновением задолженности должника-банкрота, предъявляются повышенные требования. Судебное исследование этих обстоятельств должно отличаться большей глубиной и широтой, по сравнению с обычным спором, тем более, если на такие обстоятельства указывают лица, участвующие в деле. Для этого требуется исследование не только прямых, но и косвенных доказательств и их оценка на предмет согласованности между собой и позициями, занимаемыми сторонами спора.

Исследование разумных версий происхождения задолженности, выдвинутых лицами, участвующими в деле, отвечает задачам судопроизводства в арбитражных судах (статья 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) и позволяет не допустить включение в реестр необоснованных требований.

Понятие повышенного стандарта доказывания раскрыто применительно к различным правоотношениям, из которых возник долг, в периодических и тематических обзорах судебной практики Верховного Суда Российской Федерации, утвержденных Президиумом Верховного Суда Российской Федерации (пункт 15 Обзора N 1 (2017) от 16.02.2017; пункт 20 Обзора N 5 (2017) от 27.12.2017, пункт 17 Обзора N 2 (2018) от 04.07.2018, пункт 13 Обзора от 20.12.2016), а также в судебных актах Верховного Суда Российской Федерации по конкретным делам (определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации N 305-ЭС16-20992 (3), 305-ЭС16-10852, 305-ЭС16-10308, 305-ЭС16-2411, 309-ЭС17-344, 305-ЭС17-14948, 308-ЭС18-2197, 305-ЭС18-3009, 310-ЭС17-20671).

Оспаривание сделок по признакам подозрительности (статья 61.2 Закона о банкротстве) направлено на защиту имущественной массы должника и потенциально позволяет уменьшить его долговую нагрузку (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 09.11.2020 N 305-ЭС19-20914(2) по делу N А40-103324/2018).

Оспаривание преференциальных сделок (статья 61.3 Закона о банкротстве) направлено прежде всего на воспрепятствование противоправным действиям кредиторов по распределению имущества должника с нарушением очередности и на выравнивание их шансов на соразмерное удовлетворение требований в условиях высокой вероятности недостаточности имущества должника-банкрота для покрытия всех требований.

Конкурсный кредитор Аюпов А.М. по данному обособленному спору преследовал цель пресечения противоправного уменьшения имущественной массы должника, однако последствия признания поручительства недействительной преференциальной сделкой не повлекут для должника восстановление его имущественных прав.

В то же время оспаривание поручительства по признакам подозрительности (статья 61.2 Закона о банкротстве) сохраняет смысл, так как потенциально позволяет добиться искомого результата: уменьшить долговую нагрузку.

Аналогичная правовая позиция изложена в определении Верховного Суда Российской Федерации от 30 июля 2020 г N 305-ЭС20-5547.

Таким образом, квалификация оспариваемых сделок как недействительных на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве судом первой инстанции произведена неверно, однако это обстоятельство не привело к принятию неправильного судебного акта в силу следующего.

В соответствии с абзацем 1 пункта 1 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств признается, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Согласно пункту 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума от 23.12.2010 N 63) для признания сделки недействительной по пункту 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве не требуется, чтобы она уже была исполнена обеими или одной из сторон сделки; неравноценность встречного исполнения обязательств может устанавливаться исходя из условий сделки.

Так, на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве может быть оспорена также сделка, условия которой формально предусматривают равноценное встречное исполнение, однако должнику на момент ее заключения было известно, что у контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для осуществления им встречного исполнения (абзац пятый пункта 8 постановление Пленума от 23.12.2010 N 63).

Между тем, с учетом разъяснений, изложенных в абзаце шестом пункта 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделки поручительства в принципе не предусматривают встречное исполнение, а потому не могли быть оспорены и по мотиву неравноценности.

Согласно пункту 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления, в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом, либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника, либо о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В пункте 5 постановления Пленума от 23.12.2010 N 63 разъяснено, что для признания сделки недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности следующих обстоятельств: а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Для установления цели причинения вреда имущественным правам кредиторов необходимо (пункт 6 постановления Пленума от 23.12.2010 N 63) одновременное наличие двух следующих условий: на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества; имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Дело о банкротстве должника возбуждено 10.11.2017. Оспариваемые договоры поручительства заключены 21.09.2017.

По смыслу положений статей 361, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации правовая природа договора поручительства направлена на обеспечение исполнения основным должником своих обязательств, является обычным способом обеспечения обязательств по кредитным договорам и не предполагает извлечение поручителем прибыли. Выдача поручительства при наличии корпоративных и иных тесных экономических связей между поручителем и заемщиком не может указывать на порочность сделки по выдаче такого обеспечения, как и на намерение причинить вред имущественным правам кредиторов должника.

Пунктом 15.1 постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве предусмотрено, что при рассмотрении требования об оспаривании договора поручительства (залога), выданного по обязательству заинтересованного лица, могут приниматься во внимание следующие обстоятельства: было ли заключение такого договора направлено на реализацию нормальных экономических интересов должника (например, на получение заинтересованным лицом кредита для развития его общего с должником бизнеса).

В соответствии со сложившейся судебной практикой в условиях аффилированности заимодавца, заемщика и поручителя между собою на данных лиц в деле о банкротстве возлагается обязанность раскрыть разумные экономические мотивы совершения обеспечительной сделки, в том числе выдачи поручительства. В противном случае следует исходить из того, что выбор подобной структуры внутригрупповых связей позволяет создать подконтрольную кредиторскую задолженность для последующего уменьшения доли требований независимых кредиторов при банкротстве участников группы лиц.

В отношении данного подхода сформирована устойчивая судебная практика, например, определения Верховного Суда Российской Федерации от 28.12.2015 N 308-ЭС15-1607, от 15.06.2016 N 308-ЭС16-1475, от 28.05.2018 N 301-ЭС17-22652, от 24.12.2018 N 305-ЭС18-15086 (3) от 15.02.2019 N 305-ЭС18-17611, от 23.09.2019 N 306-ЭС18-6320 по делу N А55-32826/2016.

В апелляционных жалобах заявители оспаривают выводы суда первой инстанции о наличии своей аффилированности по отношению к должнику.

Отклоняя эти доводы, суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

В условиях банкротства должника и конкуренции его кредиторов для предотвращения необоснованных требований к должнику и нарушений тем самым прав его кредиторов к доказыванию обстоятельств, связанных с возникновением задолженности должника-банкрота, предъявляются повышенные требования. Судебное исследование этих обстоятельств должно отличаться большей глубиной и широтой по сравнению с обычным спором, тем более, если на такие обстоятельства указывают лица, участвующие в деле. Особо подчеркивается необходимость применения повышенного стандарта доказывания при оценке обоснованности требований заинтересованных по отношению к должнику кредиторов. Связано это, прежде всего, с тем, что в условиях конкуренции кредиторов должника-банкрота возможны ситуации, когда спор по задолженности между отдельным кредитором (как правило, связанным с должником), носит формальный характер и направлен на сохранение имущества должника за его бенефициарами - собственниками бизнеса (через аффилированных лиц, если должником является юридическое лицо).

При представлении доказательств аффилированности должника с участником процесса (в частности, с лицом, заявившем о включении требований в реестр, либо с ответчиком по требованию о признании сделки недействительной) на последнего переходит бремя по опровержению соответствующего обстоятельства. В частности, судом на такое лицо может быть возложена обязанность раскрыть разумные экономические мотивы совершения сделки либо мотивы поведения в процессе исполнения уже заключенного соглашения.

Доказывание в деле о банкротстве факта общности экономических интересов допустимо не только через подтверждение аффилированности юридической (в частности, принадлежность лиц к одной группе компаний через корпоративное участие), но и фактической. Второй из названных механизмов по смыслу абзаца 26 статьи 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" не исключает доказывания заинтересованности даже в тех случаях, когда структура корпоративного участия и управления искусственно позволяет избежать формального критерия группы лиц, однако сохраняется возможность оказывать влияние на принятие решений в сфере ведения предпринимательской деятельности.

О наличии такого рода аффилированности может свидетельствовать поведение лиц в хозяйственном обороте, в частности, заключение между собой сделок и последующее их исполнение на условиях, недоступных обычным (независимым) участникам рынка.

Из дела усматривается, что 30.03.2016 Семин В.А. приобрел у Абдрашитова Р.Ф. и Гакилова Р.Ш. по 50% долей в уставном капитале ООО "Содружество-Л" за 10745 руб.

Став 30.03.2016 единственным участником ООО "Содружество-Л", Семин В.А. оставил директором Общества Абдрашитова Р.Ф.

Семин В.А. до июня 2018 занимал должность Первого Заместителя Председателя Правления АО АКБ "Газбанк".

Таким образом, по состоянию на 21.09.2017 (дату предоставления Абдрашитовым Р.Ф. поручительств по обязательствам Казеева В.А.) Абдрашитов Р.Ф. находился в подчинении у Семина В.А., являющегося одним из руководителей АО АКБ "Газбанк".

Кредитные договоры от 24.08.2016 N 38/16 и от 29.02.2016 N 5/16 и договор поручительства с Абдрашитовым Р.Ф. по кредитному договору от 29.02.2016 N 5/16 от имени АО АКБ "Газбанк" подписывал Семин В.А.

В день приобретения 100% доли в уставном капитале ООО "Содружество-Л", 30.03.2016 АО АКБ "Газбанк" в лице Семина В.А. предоставило Абдрашитову Р.Ф. и Гакилову Р.Ш. кредиты по 100 000 000 р. каждому.

24.08.2016, когда еще не были погашены, и как следует из дела о банкротстве Гакилова Р.Ш. не погашены вообще, вопреки резолюции службы безопасности банка о высоком риске такого кредитования, АО АКБ "Газбанк" в лице Семина В.А. предоставило Абдрашитову Р.Ф. и Гакилову Р.Ш. кредиты еще на 180 000 000 руб.

После того, как 100% доли в уставном капитале ООО "Содружество-Л" принадлежало Семину В.А., он лично предоставил 11.04.2017 в залог АО АКБ "Газбанк" принадлежащую ему 100% долю в УК ООО "Содружество-Л" по обязательствам Абдрашитова Р.Ф. и Гакилова Р.Ш. на 200 000 000 руб. по кредитным договорам от 30.03.2016.

При таких обстоятельствах доводы конкурсного кредитора должника о том, что для незаинтересованного покупателя долей такое обеспечение является нетипичным, и, наоборот, доказывает личную тесную связь между топ-менеджером АО АКБ "Газбанк" и Абдрашитовым Р.Ф., следует признать обоснованными.

Совместное с Абдрашитовым Р.Ф. поручительство Семина В.А. по обязательствам Казеева В.А. по кредитному договору от 25.08.2017 N 59/17 также свидетельствует о связанности Семина В.А., как одного из руководителей АО АКБ "Газбанк", и Абдрашитова Р.Ф.

Суд первой инстанции также обоснованно принял во внимание вывод об аффилированности Абдрашитова Р.Ф. и Семина В.А., содержащийся в мотивировочной части решения Промышленного районного суда г. Самары от 28.10.2019 по делу 2-3783/2019, в котором участвовали и Семин В.А., АО АКБ "Газбанк" и Абдрашитов Р.Ф.

Данный судебный акт содержит указание на то, что кредитор АО АКБ "Газбанк" и заемщик Казеев В.А., его поручители Семин В.А. (являвшийся первым заместителем Председателя Правления Банка, членом кредитного комитета с правом голоса), Абдрашитов Р.Ф. и Абдрашитова Л.Ф. являются аффилированными лицами, поскольку, несмотря на формальную независимость указанных субъектов гражданских правоотношений, между ними прослеживается очевидная связь, вследствие которой кредитор АО АКБ "Газбанк" пошел на объективный предпринимательский риск, одобряя кредит Казееву В.А. на изначально финансово необеспеченных условиях, в связи с чем, по мнению суда, в данном случае факт невозврата кредита, выданного Казееву В.А., является следствием недобросовестного поведения самого кредитора АО АКБ "Газбанк".

При предоставлении заинтересованным лицом доказательств, указывающих на корпоративный характер заявленного участником требования, на последнего переходит бремя по опровержению соответствующего довода путем доказывания гражданско-правовой природы обязательства (Определение Верховного Суда РФ от 06.07.2017 N 308-ЭС17-1556(2) по делу N А32-19056/2014; Определение Верховного Суда РФ от 12.02.2018 N 305- ЭС15-5734(4, 5) по делу N А40-140479/2014).

Между тем, такие доказательства, в нарушении положений статьи 65 АПК РФ Банком не представлены, тогда как при наличии признаков аффилированности менеджера Банка и его Клиента первый в преддверии банкротства не мог не знать о неудовлетворительном финансовом положении должника (Определение Верховного суда РФ от 27 мая 2015 N 305-ЭС14-1353).

Таким образом, при наличии признаков заинтересованности одного из руководителей АО КБ "Газбанк" и Абдрашитова Р.Ф. предполагается, что Банк знал или должен был знать о признаках неплатежеспособности Абдрашитова Р.Ф. на дату предоставления поручительств 21.09.2017.

С точки зрения принципа добросовестности в ситуации существования значительных долговых обязательств, указывающих на возникновение у должника признака недостаточности имущества, его стремление дать поддержку своему сотруднику не может иметь приоритет над необходимостью удовлетворения интересов кредиторов за счет имущества должника (Определение ВС N 308-ЭС19-4372 от 22 июля 2019)

Из материалов дела усматривается, что по состоянию на 21.09.2017 Абдрашитов Р.Ф. имел непогашенные обязательства перед АО АКБ "Газбанк", поскольку 24.08.2016 Абдрашитов Р.Ф. взял в АО АКБ "Газбанк" кредит на сумму 100 000 000 руб. Окончательный срок возврата кредита в п.1.5, кредитном договоре от 24.08.2016 N 38/16 определен не позднее 23.08.2017. Однако в указанный срок Абдрашитов Р.Ф. кредит не возвратил, что явилось основанием для продления срока его возврата до 23.08.2018 на основании дополнительного соглашения от 21.08.2017.

Невозможность Абдрашитова Р.Ф. своевременно погасить требование банка на сумму 100 000 000 руб. по кредитному договору N 38/16 от 24.08.2016 свидетельствует о признаках неплатежеспособности поручителя по состоянию на 21.09.2017, которые Банк должен был проверить.

В п.1.2, кредитного договора от 24.08.2016 N 38/16 указано, что кредит в сумме 100 000 000 руб. предоставлен Абдрашитову Р.Ф. для приобретения земельных участков.

Суд первой инстанции установил, что земельные участки на кредитные денежные средства Абдрашитов Р.Ф. на 100 000 000 руб. не приобрел, т.е. использовал денежные средства не по целевому назначению, тогда как кредит был обеспечен залогом имущества Абдрашитова Р.Ф. на сумму 55 238 000 руб., то есть обеспечен примерно на 50%.

По условиям кредитного договора от 24.08.2016 N 38/16, АО АКБ "Газбанк" в период действия кредитного договора вправе проверять платежеспособность Абдрашитова Р.Ф., целевое использование кредита и состояние его обеспечения, испрашивать у Абдрашитова Р.Ф. документы в целях проверки данных обстоятельств.

Выявление нецелевого использования денежных средств, непредоставление по запросу Банка запрошенных документов по вопросам платежеспособности Абдрашитова Р.Ф., уклонение от контроля со стороны банка за его платежеспособностью, арест заложенного имущества являются основанием для досрочного расторжения кредитного договора (п. 5.2.4 кредитного договора от 24.08.2016 N 38/16).

При этом Банк, являясь профессиональным участником финансового рынка, предоставив Абдрашитову Р.Ф кредит на значительную сумму до получения от него поручительств по обязательствам Казеева В.А., хотя действуя разумно и осмотрительно, мог контролировать платежеспособное состояние Абдрашитова Р.Ф.

Из выписки по лицевому счету Абдрашитова Р.Ф. в АО КБ "Газбанк" следует, что по состоянию на 30.06.2017 у него отсутствовала возможность ежемесячных платежей по кредитному договору 38/16 от 24.08.2016, поскольку ООО "РКБ-Капитал" как поручитель по кредитному договору от 24.08.2016 N 38/16 перечислил за Абдрашитова Р.Ф. 1 561 643,83 руб., а 31.07.2017 ООО "Стройкапитал-Р" перечислило за Абдрашитова Р.Ф. как поручитель 1 613 698,63 р., 29.09.2017-1 613 698,63 р., 30.11.2017-1 561 643,83 руб.

Согласно публичной информации размещенной на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов, 07.08.2017 ОСП Октябрьского района г. Самары наложило арест на имущество Абдрашитова Р.Ф.

Таким образом, действуя осмотрительно, Банк должен был по условиям кредитного договора 38/16 от 24.08.2016 проверить, не включено ли в список арестованного имущества залоговое имущество Абдрашитова Р.Ф., вправе был заявить о досрочном возврате кредита, об обращении взыскания на заложенное Абдрашитовым Р.Ф. имущество, что исключило бы возможность Абдрашитова Р.Ф. как поручителя также отвечать по кредитным обязательствам Казеева В.А.

Эти обстоятельство свидетельствуют о нетипичности возникших правоотношений между должником и Банком.

Из дела также усматривается, что решением Промышленного районного суда г. Самары от 28.10.2019 по делу N 2-3783/2019 на основании норм статей 10 и 168 Гражданского кодекса РФ признан недействительным договор купли-продажи, заключенный 25.08.2017 между Пинегой Р.А. и Казеевым В.А. В качестве последствий недействительности сделки суд прекратил право собственности Казеева В.А. в отношении объектов недвижимости, а также прекращен залог. При этом суд указал на недобросовестное поведение АО КБ "Газбанк", поскольку денежные средства в размере 9 000 000 руб. получены Казеевым В.А. наличными денежными средствами в кассе Банка до заключения договора купли-продажи объектов недвижимости.

При этом Банк согласовал условия договора купли-продажи от 25.08.2017 об отсрочке платежа на 15 календарных дней с даты государственной регистрации перехода права собственности на объекты недвижимости и не проконтролировал целевое использование кредитных денежных средств.

Согласно установленным по делу обстоятельств, Пинега Р.А. оспорил договор купли-продажи и залог как безденежные, что привело к потере обеспечения в виде залогов объектов недвижимости залоговой стоимостью 9 000 000 руб. Казеев В.А. не вступал во владение приобретенными объектами недвижимости, не пользовался помещениями, то есть не проявлял себя как их собственник.

Промышленный районный суд г. Самары дал оценку справке 2-НДФЛ за 2017 на имя Казеева В.А., согласно которой доход заемщика от трудовой деятельности в ООО "ВолгаТурСтрой" за 2017 составил 240 903,70 руб., при этом ежемесячный заработок составлял 20 000 руб., тогда как размер ежемесячного платежа по кредитному договору от 25.08.2017 N 59/17 составлял в разные периоды от 117 000 руб. до 230 000 руб. Заемщик не подтвердил свои финансовые источники, которые позволяли бы ему ежемесячно обслуживать кредит.

Промышленный районный суд г. Самары также дал оценку тому, что условия предоставления кредита Казееву В.А. отличались от общих условий кредитования, размещенных на сайте АО КБ "Газбанк" на дату предоставления кредита, поскольку на условиях ипотечного кредита кредит на приобретение недвижимости предоставлялся банком по программе "Деньги на жилую недвижимость" при условии предоставления первоначального взноса от 10% (сумма от 400 000 р.); по программе "Деньги на нежилую недвижимость" при условии предоставления первоначального взноса от 30% (сумма от 1 200 000 р.). При этом заемщик должен предоставить в банк паспорта обоих супругов, водительские права, сведения об ИНН, СНИЛС, загранпаспорт, военный билет, копию трудовой книжки, заверенной работодателем, иные документы, подтверждающие источники доходов и т.д. Ни один из названных документов Казеев В.А. в Банк для формирования кредитного досье не предоставил. При этом поручитель при предоставлении поручительства вправе рассчитывать на то, что условия кредитования, разработанные Банком в программах кредитования и размещенных на его официальном сайте, Банк должен исполнять.

Промышленный районный суд г. Самары также пришел к выводу о том, что АО КБ "Газбанк" ненадлежащим образом произвел оценку финансового положения заемщика Казеева В.А., не проверил его кредитоспособность, не учел наличие у Казеева В.А. просроченной задолженности в сумме 3 900 000 р. в КБ "АКБарс Банк" и Банк имел все основания отказать Казееву В.А. в предоставлении кредита. АО КБ "Газбанк" также предоставило Казееву В.А. еще один кредит по кредитному договору от 02.10.2017 N 70/17 на сумму 5 000 000 руб., сроком возврата до 01.11.2017. Учитывая, что дополнительным соглашением от 15.11.2017 срок возврата кредита был продлен до 22.11.2017, данный кредит также не был возвращен Казеевым В.А. вовремя.

Осведомленность кредитора о наличии признаков неплатежеспособности должника судом может устанавливаться с учетом характера сделки, личности кредитора и условий оборота, или если проверка таких сведений является частью профессиональной деятельности кредитора (п. 12 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

В Определении Верховного суда РФ N 308-ЭС19-4372 от 22.06.2019 по делу N А53-15496/2017 изложена правовая позиция, в соответствии с которой для применения презумпции наличия цели причинения вреда имущественным правам кредиторов достаточно, в частности, установить совокупность двух обстоятельств: недостаточность имущества должника на момент совершения сделки и безвозмездный характер этой сделки (абзац второй пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве). Под недостаточностью имущества должника в силу статьи 2 Закона о банкротстве понимается превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей над стоимостью имущества. При этом суд указал, что кризисная ситуация, как правило, возникает не одномоментно, ей предшествует период снижения прибыльности, который переходит в стадию объективного банкротства.

Суд первой инстанции, установив, что исполнение Абдрашитовым Р.Ф. обязанностей как поручителем приведет к отчуждению всех его незаложенных активов, что нарушает права и законные интересы его кредиторов, поскольку по состоянию на 21.09.2017 общая сумма кредитных обязательств Абдрашитова Р.Ф. составила около 284 миллионов рублей, а общая стоимость его имущества не превышала 57 миллионов руб., пришел к законному и обоснованному выводу о совершении оспариваемых сделок с целью причинения вреда.

При вынесении обжалуемого определения суд первой инстанции также обоснованно учел, что о неблагоприятном финансовом положении Абдрашитова Р.Ф. Банк мог знать уже по состоянию на 24.08.2016, поскольку на заседании кредитного комитета АО КБ "Газбанк" 24.08.2016 при рассмотрении вопроса о предоставлении Абдрашитову Р.Ф. кредита на сумму 100 000 000 руб. Заместитель Председателя Правления Банка - руководитель службы управления рисками высказал мнение о повышенных рисках для Банка в случае выдачи кредита Абдрашитову Р.Ф. Также, протоколом заседания кредитного комитета N 86 от 24.08.2016 зафиксировано, что при предоставлении кредита Гакилову Р.Ш. на сумму 100 000 000 руб., за которого Абдрашитов Р.Ф. представил Банку поручительство, руководитель службы управления рисками также высказал мнение о повышенных рисках для банка в случае выдачи кредита.

Из дела также усматривается, что на дату предоставления Абдрашитовым Р.Ф. поручительств Банк обладал справкой 2-НДФЛ, выданной ему за 2016 ОАО "Региональный коммерческий банк", из которой следует, что суммарная заработная плата Абдрашитова Р.Ф. составила за год, предшествующий его кредитованию 233 335,32 руб., что не позволяло производить ежемесячное погашение кредитных обязательств по собственным обязательствам, тем более обязательств по поручительству за Казеева В.А. Банку также было известно, что по ранее предоставленному Абдрашитову Р.Ф. кредиту по кредитному договору N 10/16 от 30.06.2016 возврат кредита производил не сам Абдрашитов Р.Ф., а его поручитель ООО "Первая специализированная компания", тогда как само по себе отсутствие у должника обязательств с наступившим сроком исполнения в момент заключения им обеспечительной сделки по договору о переводе долга не свидетельствует о непричинении вреда кредиторам, вступившим к этому времени в отношения с должником (Определение ВС РФ от 05.11.2019 N 305-ЭС17-8176 (3).

Установив, что оспариваемые сделки совершены с целью уменьшения конкурсной массы должника, привели к нарушению прав и законных интересов кредиторов, суд первой инстанции правомерно указал, что они отвечает признакам пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве и является недействительными.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции обоснованно отказал во включении заявленного требования в реестр требований кредиторов должника.

В апелляционной жалобе Семин В.А. ссылается на допущенные судом первой инстанции процессуальные нарушение, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства того, что он 11.04.2017 представлял в залог Банку 100% долю в ООО "Содружество-Л". Просит учесть, что Арбитражный суд Самарской области не дал оценку его доводам, изложенным в дополнении к отзыву, представленному суду 13.12.2019, а в нарушении ст.185 АПК РФ суд первой инстанции привел "данные" и выводы", без указания на источник информации и нормы права.

В апелляционной жалобе Банк также указал на допущенные нарушения норм процессуального права в отношении Семина В.А.

Данные доводы судебной коллегией изучены и отклоняются, поскольку не свидетельствуют о наличии безусловных оснований для отмены судебного акта, не свидетельствует о нарушении принципа состязательности, поскольку все доказательствами подлежат оценке в совокупности. При этом неотражение в судебном акте всех доводов стороны, не свидетельствует об отсутствии их надлежащей судебной проверки и оценки.

Так как доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда, нарушений норм материального и процессуального права, являющихся основанием к безусловной отмене судебного акта по статье 270 АПК РФ, не установлено, определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2020 по делу N А55-28538/2017 является законным и обоснованным. Апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь ст.ст. 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Самарской области от 12 ноября 2020 по делу N А55-28538/2017 оставить без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.

Председательствующий

Н.А. Селиверстова

Судьи

Н.А. Мальцев Е.А. Серова