Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 февраля 2023 г. N 09АП-80441/22 по делу N А40-234427/2020

г. Москва

05 февраля 2023 г.

Дело N А40-234427/20

Резолютивная часть постановления объявлена 19 января 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 февраля 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.Н. Григорьева,

судей О.В. Гажур, Е.А. Скворцовой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.К. Юнусовым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО "БИРМАРКЕТ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 18 октября 2022 г. по делу N А40-234427/20 об отказе в удовлетворении заявления ООО "Бирмаркет" о включении требования в размере 172 991 572, 62 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов должника, о признании данные требования подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты

о признании несостоятельным (банкротом) Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка "АПАБАНК" (Акционерное общество) (ИНН 7705031219, ОГРН 1037700043732),

при участии в судебном заседании:

от к/у ООО "БИРМАРКЕТ": Лазарев Т.А. по дов. от 23.11.2022

от АО "АПАБАНК"-ГК АСВ: Рябченко И.К. по дов. от 18.02.2022

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2021 г. кредитная организация Аграрный профсоюзный акционерный коммерческий банк "АПАБАНК" (Акционерное общество) (ИНН 7705031219, ОГРН 1037700043732), рег. номер 2404) признана несостоятельным (банкротом). В отношении Аграрный профсоюзный акционерный коммерческий банк "АПАБАНК" (Акционерное общество) (ИНН 7705031219, ОГРН 1037700043732), АКБ "АПАБАНК" (АО) открыто конкурсное производство сроком на один год.

Обязанности конкурсного управляющего АКБ "АПАБАНК" (АО) рег. номер 2404, возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о введении в отношении должника конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 68 от 17.04.2021, стр. 156.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18 октября 2022 г. отказано в удовлетворении заявления ООО "Бирмаркет" о включении требования в размере 172 991 572, 62 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов должника. Требования признаны подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, конкурсного управляющего ООО "БИРМАРКЕТ" обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил указанное определение суда первой инстанции отменить, включить в реестр требований кредиторов должника.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель апеллянта поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить.

Представитель АО "АПАБАНК"-ГК АСВ возражал на доводы апелляционной жалобы по основаниям изложенным в письменном отзыве. Также, представил письменные пояснения.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии со ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев и оценив все представленные по делу доказательства, заслушав представителей лиц участвующих в деле, полагает обжалуемый судебный акт Арбитражного суда города Москвы подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из доводов заявления, требования кредитора основаны на задолженности Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка "АПАБАНК" (Акционерное общество), возникшей в результате признания сделки недействительной и применения последствий ее недействительности в виде взыскания с Банка денежных средств в пользу кредитора.

10.06.2022 г. ООО "Бирмаркет" обратилось с заявлением о включении в реестр требований кредиторов АКБ "АПАБАНК" (АО) требования в размере 172 991 527, 62 руб., а также требования по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

02.08.2022 конкурсным управляющим ООО "Бирмаркет" получен ответ АКБ "АПАБАНК" (АО) от 21.07.2022 исх. N 124к-176534, которым требование ООО "Бирмаркет" в размере 172 991 527,62 руб. установлено в составе кредиторов третьей очереди в составе основного долга, подлежащее удовлетворению после удовлетворения всех иных кредиторов в третьей очереди со ссылкой на п. 3.1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника 1 аффилированных с ним лиц (утв. Президиумом ВС РФ 29 января 2020 г.

Не согласившись с результатом рассмотрения заявленных требований, представитель ООО "Бирмаркет" обратился в суд с настоящими возражениями.

Учитывая изложенное, кредитор просил признать обоснованным и включить в третью очередь реестра требований кредиторов АО АКБ "АПАБАНК" требование ООО "Бирмаркет" в размере 172 991 527,62 основного долга, а также 6 000 руб. в качестве расходов по уплате госпошлины.

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления о включении требований в реестр кредиторов должника, исходил из того, что поскольку стороны сделки являются аффилированными по отношению друг к другу лицами, погашение задолженности досрочно является компенсационным финансированием Банка со стороны кредитора в период имущественного кризиса Банка.

Исходя из изложенного, с учетом установленных обстоятельств аффилированности, отсутствия доказательств экономической целесообразности действий по досрочному погашению займа в условиях имущественного кризиса обеих сторон сделки, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что кредитор вправе претендовать на удовлетворение своего требования в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты, то есть после удовлетворения требований всех кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника и требований, учитываемых в реестре кредиторов в порядке п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве.

Судебная коллегия не может согласиться с выводами суда.

Так, в период с 31.10.2018 г. по 30.09.2019 г. Должником в адрес АКБ "АПАБАНК" (ЗАО) было перечислено 172 991 527,62 руб.: 49 000 000,00 руб. в качестве погашения основного долга по кредитному договору 819/1384/КЛЗ от 06.03.2017 г.:

- 1 698 136.97 руб. в качестве погашения начисленных процентов за пользование кредитными средствами по кредитному договору 819/1384/КЛЗ от 06.03.2017 г.:

- 110 800 000.00 руб. в качестве погашения основного долга по кредитному договору 872/1384/КЛЗ от 16.07.2018 г.;

- 273 508,46 руб. в качестве погашения начисленных процентов за пользование кредитными средствами по кредитному договору 872/1384/КЛЗ от 16.07.2018 г.

Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда по делу А41-35215/2019 от 07.06.2022 удовлетворено заявление конкурсного управляющего ООО "Бирмаркет" о признании сделки по перечислению денежных средств в размере 172 991 527.62 руб. в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) (ИНН 7705031219) недействительной.

С АКБ "АПАБАНК" (АО) в пользу ООО "Бирмаркет" взыскано 172 991 527,62 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

При этом, в силу п. 2 Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г., очередность удовлетворения требования кредитора не может быть понижена лишь на том основании, что он относится к числу аффилированных с должником лиц, в том числе его контролирующих.

Кроме того, по смыслу Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. субординации подлежат только требования контролирующих лиц, фактически вытекающих из финансирования должника в условиях кризиса.

Таким образом, по смыслу Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. требования кредитора могут быть субординированны при одновременном соблюдении всех трех условий: заявитель (кредитор) является контролирующим должника лицом; должнику предоставлено финансирование; в момент предоставление финансирования, должник находился в состоянии имущественного кризиса:

По смыслу п. 3, 6 Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. к финансирования приравнивается: предоставление займа; длительное неистребование задолженности; выкуп аффилированным лицом прав требований независимого лица.

В рамках настоящего обособленного спора требования кредитора ООО "Бирмаркет" основаны на вступившем в законную силу судебном акте, которым платежи ООО "Бирмаркет" (заемщик) в пользу АО АКБ "АПАБАНК" (кредитор) за период с 31.10.2018 г. по 30.09.2019 г. в размере 172 991 527,62 руб. в качестве погашения задолженности по кредитному договору 819/1384/КЛЗ от 06.03.2017 г.; 872/1384/КЛЗ от 16.07.2018 г. признаны недействительными.

Таким образом, фактически ООО "Бирмаркет" осуществило возврат ранее полученного от АО АКБ "АПАБАНК" кредита, что никак не может быть признано финансированием, а следовательно, требование ООО "Бирмаркет" не может быть понижено в очередности.

Одним из обязательных условий для понижения требования кредитора в очередности является нахождение должника (АО АКБ "АПАБАНК") в состоянии имущественного кризиса.

Однако, АО АКБ "АПАБАНК" не доказано наличие состояния имущественного кризиса в момент совершения оспоренных платежей (4 кв. 2018 - 3 кв. 2019).

Ссылки АО АКБ "АПАБАНК" на финансовый анализ по состоянию на ноябрь 2020 г. (который отсутствует в материалах обособленного спора) не подтверждают наличие финансового кризиса в 4 кв. 2018-3 кв. 2019.

Напротив, как следует из Решения Арбитражного суда г. Москвы от 02.07.2020 по делу А40-33253/2020 лицензия у АО АКБ "АПАБАНК" была отозвана лишь 31.01.2020. при этом отзыв лицензии не связан с наличием признаков несостоятельности.

На момент отзыва у АКБ "АПАБАНК" (АО) лицензии на осуществление банковских операций признаки банкротства, установленные пунктом 1 статьи 1898 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", отсутствовали. Сведения о выявлении у Банка признаков банкротства от временной администрации по управлению кредитной организацией не поступали.

Кроме того, исходя из анализа картотеки арбитражных дел следует, что в период совершения оспоренных платежей (4 кв. 2018 - 3 кв. 2019) АО АКБ "АПАБАНК" продолжал вести хозяйственную деятельность, выдавать кредиты: из материалов дела А40-208427/2021 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" 11.10.2019 г. предоставил ООО "ФУД ЛОГИСТИКА" кредит на сумму 98 960 000 руб., из материалов дела А40-82025/2022 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" 06.06.2019 г. предоставил кредит ООО "Финансовая аренда" на сумму ПО 000 000 руб., из материалов дела А40-98096/2022 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" в декабре 2019 г. предоставил ООО "Унипрод" кредит на сумму 6 000 000 и 3 000 000 руб., из материалов дела А41-36483/2022 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" 05.02.2019 г. предоставил ООО "Стандарт" кредит на сумму 92 920 125,62 руб., из материалов дела А40-180036/2022 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" в 2019 открыл кредитную линию ООО "Торнадо", задолженность на текущий момент составляет 203 341 181,02 руб., из материалов дела А40-160983/2022 следует, что АО АКБ "АПАБАНК" в конце 2019 г., начале 2020 г. открыл кредитные линии ООО "Источник", задолженность на текущий момент составляет 433 152 819,88 руб.

Таким образом, даже если бы можно было признать возврат кредита в качестве компенсационного финансирования, на момент совершения спорных платежей (4 кв. 2018-3 кв. 2019) АО АКБ "АПАБАНК" не находился в состоянии кризиса, в отношении Банка отсутствовали Решения о взыскании денежных средств. Банк продолжат выдавать кредиты на сумму значительно превышающую спорные платежи.

Понижение требования ООО "Бирмаркет" в очередности, фактически перекладывает ответственность за действия контролирующих лиц на независимых кредиторов ООО "Бирмаркет".

По смыслу Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 20.07.2020 N 305-ЭС19-15240(2) по делу N А40-174896/2017 реституционное требование ООО "Бирмаркет" подлежит включению в реестр требований кредиторов АО АКБ "АПАБАНК" и удовлетворяется на общих условиях.

Сам по себе факт аффилированности кредитора и должника не препятствует включению реституционного требования кредитора в реестр требований кредиторов должника.

Иное, по сути, означало бы переложение ответственности на кредиторов ООО "Бирмаркет", пострадавших от недействительных сделок и не совершавших каких-либо противоправных действий, что не соответствует принципу эффективности судебного разбирательства.

В рамках настоящего дела аналогичные реституционные требования аффилированного кредитора ООО "Невский берег" были включены в третью очередь реестра требований кредиторов.

Так, Определением Арбитражного суда г. Москвы от 04.08.2022 по делу А40-234427/2020 требование ООО "Невский берег", основанное на признания недействительной сделкой должника действий по перечислению денежных средств в размере 168 185 969.86 руб. (161 000 000 руб. основного долга и 7 185 969.86 руб.) в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) в размере 168 185 969.86 руб. включено в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 20.10.2022 по делу 09АП-61777/2022 Определение от 04.08.2022 оставлено без изменения, а апелляционная жалоба без удовлетворения.

Арбитражный суд Московского округа в постановлении от 13 января 2023 года указал, что вопреки доводам кассатора, спорными платежами ООО "Невский берег" не выдавал займы/ кредиты, платежи не являлись отказом от принятия мер к истребованию задолженности или предоставление отсрочки, потому что ООО "Невский берег" возвращал АО АКБ "АПАБАНК" денежные средства, которые ранее были выданы банком.

Судебная коллегия соглашается с выводом судов о том, что платежи в счет погашения задолженности по кредитному договору не могут быть признанными компенсационным финансированием должника, а, следовательно, требования ООО "Невский берег", основанное на вступившем в законную силу судебном акте о признании недействительными платежей в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) не подлежит понижению в очередности.

Как верно отметил апелляционный суд, наличие финансового кризиса на момент совершения платежей (с 31.10.2018 г. по 07.02.2019 г.) заявителем не доказано.

Таким образом, реституционное требование ООО "Бирмаркет" подлежит включению в третью очередь реестра требований без понижения в очередности.

Учитывая вышеизложенное, судебная коллегия приходит к выводу об отмене определения суда первой инстанции от 18.10.2022 г. и считает необходимым включить в третью очередь реестра требований кредиторов АО АКБ "АПАБАНК" требование ООО "Бирмаркет" в размере 172 991 527,62 руб.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18 октября 2022 г. по делу N 234427/20 отменить.

Включить в третью очередь реестра требований кредиторов АО АКБ "АПАБАНК" требование ООО "Бирмаркет" в размере 172 991 527,62 руб. (Сто семьдесят два миллиона девятьсот девяносто одна тысяча пятьсот двадцать семь рублей 62 копейки).

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.Н. Григорьев

Судьи

О.В. Гажур Е.А. Скворцова