Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 августа 2023 г. N 09АП-41882/23 по делу N А40-234427/2020

г. Москва

07 августа 2023 г.

Дело N А40-234427/20

Резолютивная часть постановления объявлена 31 июля 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 07 августа 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Вигдорчика Д.Г.,

судей Лапшиной В.В., Шведко О.И.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бурцевым П.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АКБ "Апабанк" (АО) в лице ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.05.2023 по делу N А40-234427/20 об отказе в удовлетворении заявления ОАО "Смоленский банк" в лице ГК АСВ о признании требования ООО "СкладЛогистик", установленные в реестре требований кредиторов АКБ "Апабанк" (АО) по договору банковского счета N 1258 от 26.12.2014 в размере 3 862 080 руб. 63 коп. в составе третьей очереди, а также требования ООО "СкладЛогистик", основанного на обязательствах Банка по сделке, признанной недействительной согласно определению Арбитражного суда г. Москвы от 24.04.2021 по делу N А40-101073/19 в размере 51 844 876 руб. 71 коп., подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди, подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты, в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка "Апабанк" (Акционерное общество),

при участии в судебном заседании: от АКБ "Апабанк" (АО) в лице ГК "АСВ": Ульвачева В.С. по дов. от 23.11.2022; от к/у ООО "СкладЛогистик": Михайлова Н.В. по дов. от 14.07.2023

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2021 кредитная организация Аграрный профсоюзный акционерный коммерческий банк "АПАБАНК" (Акционерное общество) (ИНН 7705031219, ОГРН 1037700043732), рег. номер 2404) признана несостоятельным (банкротом). В отношении Аграрный профсоюзный акционерный коммерческий банк "АПАБАНК" (Акционерное общество) (ИНН 7705031219, ОГРН 1037700043732), АКБ "АПАБАНК" (АО) открыто конкурсное производство сроком на один год. Обязанности конкурсного управляющего АКБ "АПАБАНК" (АО) рег. номер 2404, возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о введении в отношении должника конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 68 от 17.04.2021, стр. 156.

В Арбитражный суд города Москвы 16.01.2023 поступило заявление ОАО "Смоленский банк" в лице ГК АСВ о признании требования ООО "СкладЛогистик", установленные в реестре требований кредиторов АКБ АПАБАНК АО по договору банковского счета N 1258 от 26 декабря 2014 г. в размере 3 862 080,63 руб. в составе третьей очереди, а также требования ООО "СкладЛогистик", основанного на обязательствах Банка по сделке, признанной недействительной согласно определению Арбитражного суда г. Москвы от 24 апреля 2021 г. по делу N А40-101073/19 в размере 51 844 876, 71 руб., подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди, подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 26.05.2023 г. суд отказал в удовлетворении заявления ОАО "Смоленский банк" в лице ГК АСВ.

Не согласившись с указанным определением, АКБ "Апабанк" (АО) в лице ГК "АСВ" подана апелляционная жалоба.

В обоснование требований апелляционной жалобы заявитель указывает, что требование подлежит субординации.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом о дате и времени рассмотрения в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из доводов заявления, требования ОАО "Смоленский банк" в лице ГК АСВ основаны на обстоятельствах наличия между ООО "СкладЛогистик" и Банком аффилированности, установленной судебной актом о признании сделки недействительной, на основании которой требование ООО "СкладЛогистик" включено в реестр требований кредиторов АКБ "АПАБАНК" (АО).

Учитывая изложенное, заявитель просил признать требования ООО "СкладЛогистик", установленные в реестре требований кредиторов АКБ АПАБАНК (АО) по договору банковского счета N 1258 от 26 декабря 2014 г. в размере 3 080,63 руб. в составе третьей очереди, а также требования ООО "Склад-логистик", основанные на обязательствах Банка по сделке, признанной недействительной согласно определению Арбитражного суда г. Москвы от 24 апреля 2021 г. по делу N А40-101073/19 в размере 51 844 876,71 руб., подлежащими удовлетворению после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Суд первой инстанции пришел к выводу о том, что платежи в счет погашения задолженности по кредитному договору не могут быть признанными компенсационным финансированием должника, а, следовательно, требования ООО "СкладЛогистик", основанное на вступившем в законную силу судебном акте о признании недействительными платежей в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) не подлежит понижению в очередности.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не усматривает оснований для отмены судебного акта.

Как установлено материалами дела, 14.02.2018 г. между ООО "СкладЛогистик" и АКБ "АПАБАНК" (ЗАО) был заключен кредитный договор N 861/1258/КЛЗ от 14.02.2018 г.

21.12.2018 Банк ВТБ (ПАО) направил должнику требование об оплате задолженности по договору поручительства за ООО "Тиера" на сумму более 5 млрд. руб.

14.02.2019 Банк ВТБ (ПАО) дополнительно направил требование об оплате задолженности по договору поручительства за ООО "Невский берег" на сумму более 1,3 млрд. руб.

12.03.2019 г. между Должником и АКБ "АПАБАНК" (ЗАО) заключен кредитный договор N 903/1258/КЛЗ от 12.03.2019 г. 18.04.2019 г. ВТБ Банк ПАО подал заявление о признании должника банкротом.

В период с 31.10.2018 г. по 24.04.2019 г. ООО "СкладЛогистик" в адрес АКБ "АПАБАНК" (ЗАО) совершены следующие платежи: - По кредитному договору N 861/1258/КЛЗ от 14.02.2018 г. - на сумму 133 906 797 руб. 26 коп. - По кредитному договору N 903/1258/КЛЗ от 12.03.2019 г. - на сумму 51 844 876 руб. 71 коп.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.05.2021 г. по делу N А40- 101073/2019 признана недействительной сделка должника по перечислению денежных средств в размере 51 844 876, 71 руб. в пользу АО АКБ "Апабанк". Применены последствия признания сделки недействительной в виде взыскания с АГРАРНОГО ПРОФСОЮЗНОГО АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "АПАБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОГРН 1037700043732, ИНН 7705031219) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Складлогистик" (ОГНР 1145029012633, ИНН 5029191100) денежных средств в размере 51 844 876, 71 руб.

В реестр требований кредиторов Банка включены требования ООО "СкладЛогистик" в размере 51 844 876,71 руб., основанные на обязательствах Банка по сделке, признанной действительной определением Арбитражного суда города Москвы от 24.05.2021 по делу N А40- 1073/19, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.08.2021, и установленное как требование третьей очереди, подлежащее удовлетворению после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, независимо от даты предъявления; - в размере 3 862 080,63 руб., основанное на договоре банковского счета N 1258 от 26.12.2014 остановленное в третью очередь Реестра.

Доводы возражений ОАО "Смоленский банк" в лице ГК АСВ основаны на наличии оснований для понижения очередности удовлетворения требований ООО "СкладЛогистик", учитывая обстоятельства аффилированности кредитора и должника, установленные судебным актом о признании сделки недействительной.

Однако, в силу п. 2 Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г., очередность удовлетворения требования кредитора не может быть понижена лишь на том основании, что он относится к числу аффилированных с должником лиц, в том числе его контролирующих.

Кроме того, по смыслу Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. субординации подлежат только требования контролирующих лиц, фактически вытекающих из финансирования должника в условиях кризиса.

Таким образом, по смыслу Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. требования кредитора могут быть субординированны при одновременном соблюдении всех трех условий: заявитель (кредитор) является контролирующим должника лицом; должнику предоставлено финансирование; в момент предоставление финансирования, должник находился в состоянии имущественного кризиса.

По смыслу п. 3, 6 Обзора практики ВС РФ от 29.01.2020 г. к финансированию приравнивается: предоставление займа; длительное не истребование задолженности; выкуп аффилированным лицом прав требований независимого лица.

В рамках настоящего обособленного спора требования кредитора ООО "СкладЛогистик" основаны на вступившем в законную силу судебном акте, которым платежи ООО "СкладЛогистик" (заемщик) в пользу АО АКБ "АПАБАНК" (кредитор) за период с 31.10.2018 г. по 24.04.2019 г. в размере 51 844 876, 71 руб. в качестве погашения задолженности по кредитному договору N 903/1258/КЛЗ от 12.03.2019 г. признаны недействительными.

Таким образом, фактически ООО "СкладЛогистик" осуществило возврат ранее полученного от АО АКБ "АПАБАНК" кредита, что никак не может быть признано финансированием, а, следовательно, требование ООО "СкладЛогистик" не может быть понижено в очередности.

Кроме того, понижение требования ООО "СкладЛогистик" в очередности, фактически перекладывает ответственность за действия контролирующих лиц на независимых кредиторов ООО "СкладЛогистик".

По смыслу Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 20.07.2020 N 305-ЭС19-15240(2) по делу N А40-174896/2017 реституционное требование ООО "СкладЛогистик" подлежит включению в реестр требований кредиторов АО АКБ "АПАБАНК" и удовлетворяется на общих условиях.

Сам по себе факт аффилированности кредитора и должника не препятствует включению реституционного требования кредитора в реестр требований кредиторов должника.

Иное, по сути, означало бы переложение ответственности на кредиторов ООО "СкладЛогистик", пострадавших от недействительных сделок и не совершавших каких-либо противоправных действий, что не соответствует принципу эффективности судебного разбирательства.

При этом, в рамках настоящего дела аналогичные реституционные требования аффилированного кредитора ООО "Невский берег" были включены в третью очередь реестра требований кредиторов.

Так, Определением Арбитражного суда г. Москвы от 04.08.2022 по делу А40- 234427/2020 требование ООО "Невский берег", основанное на признания недействительной сделкой должника действий по перечислению денежных средств в размере 168 185 969.86 руб. (161 000 000 руб. основного долга и 7 185 969.86 руб.) в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) в размере 168 185 969.86 руб. включено в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 20.10.2022 по делу 09АП-61777/2022 Определение от 04.08.2022 оставлено без изменения, а апелляционная жалоба без удовлетворения.

Арбитражный суд Московского округа в постановлении от 13 января 2023 года указал, что вопреки доводам кассатора, спорными платежами ООО "Невский берег" не выдавал займы/ кредиты, платежи не являлись отказом от принятия мер к истребованию задолженности или предоставление отсрочки, потому что ООО "Невский берег" возвращал АО АКБ "АПАБАНК" денежные средства, которые ранее были выданы банком.

Таким образом, платежи в счет погашения задолженности по кредитному договору не могут быть признанными компенсационным финансированием должника, а, следовательно, требования ООО "СкладЛогистик", основанное на вступившем в законную силу судебном акте о признании недействительными платежей в пользу АКБ "АПАБАНК" (АО) не подлежит понижению в очередности.

Наличие финансового кризиса на момент совершения платежей (с 31.10.2018 г. по 24.04.2019 г.) заявителем не доказано.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что в рассматриваемом случае отсутствует факт финансирования, а также отсутствует доказательства наличия у Банка финансового кризиса в момент получения средств и цели скрыть реальное финансовое положение.

В рассматриваемом случае, именно АО АКБ "АПАБАНК" предоставлял кредитные (заемные) средства ООО "СкладЛогистик", то есть предоставлял финансирование, а ООО "СкладЛогистик" спорными платежами возвращал кредитные средства, ранее полученные от самого Банка.

В то же время, Обзор практики в качестве финансирования понимает :

предоставление займа (п. 3.1 Обзора)

отказ от принятия мер к истребованию (п. 3.2 Обзора)

отсрочки, рассрочки платежа подконтрольному должнику по договорам купли-продажи, подряда, аренды и т.д. по отношению к общим правилам о сроке платежа (п. 3.3 Обзора)

приобретение прав требований к Должнику у независимого контрагента или погашение обязательств за Должника в порядке ст. 313 ГК РФ (п. 6)

Погашение кредитных обязательств перед АО АКБ "АПАБАНК" нельзя назвать финансированием Последнего со стороны ООО "СкладЛогистик", поскольку это является лишь возвратом ранее полученного, а не представлением Банку каких-либо дополнительных средств.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.05.2023 по делу N А40-234427/20 оставить без изменения, а апелляционную жалобу АКБ "Апабанк" (АО) в лице ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

В.В. Лапшина О.И. Шведко