Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 10 августа 2023 г. N 12АП-4693/23 по делу N А57-2747/2020

г. Саратов

10 августа 2023 г.

Дело N А57-2747/2020

Резолютивная часть постановления объявлена "03" августа 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен "10" августа 2023 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Романовой Е.В.,

судей Грабко О.В., Судаковой Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Богодаевой О.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Группа компаний "Русагро", конкурсного управляющего акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию кладов", конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Солнечные продукты" Тимохиной Людмилы Ивановны

на определение Арбитражного суда Саратовской области от 05 мая 2023 года по делу N А57-2747/2020 (судья Макарихина О.А.)

по рассмотрению объединенных в одно производство для совместного рассмотрения заявлений общества с ограниченной ответственностью "Марк", общества с ограниченной ответственностью "Дельта-Строй" о разрешении разногласий

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" (регистрационный номер Банка России - 931, дата регистрации 20.05.1992, ОГРН 1026400001858, ИНН 6454005120, адрес: 410012, г. Саратов, ул. им. Рахова В.Г., д.129),

при участии в судебном заседании:

представителя общества с ограниченной ответственностью "Группа компаний "Русагро" - Пономарева Р.Г., действующего на основании доверенности от 09.01.2023 (до перерыва) Ретунской А.А. действующей, на основании доверенности от 09.01.2023 (после перерыва),

представителя общества с ограниченной ответственностью "Марк" - Медведева Е.Н., действующего на основании доверенности от 01.06.2022,

представителя конкурсного управляющего акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию кладов" - Шагалиевой Я.В., действующей на основании доверенности от 30.05.2023,

представителя ООО "Тендер-Консалт" - Якуниной М.В., действующей на основании доверенности от 04.08.2022,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Саратовской области от 23.03.2020 (резолютивная часть от 19.03.2020) акционерное общество "Нижневолжский коммерческий банк" (далее - АО "НВКбанк", должник) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "АСВ").

В Арбитражный суд Саратовской области обратились: 14.06.2022 - общество с ограниченной ответственностью "Марк" (далее - ООО "Марк"), 27.06.2022 - общество с ограниченной ответственностью "Дельта-Строй" (далее - ООО "Дельта-Строй") с заявлениями о разрешении разногласий между заявителями и конкурсным управляющим по вопросу включения в реестр требований кредиторов требований общества с ограниченной ответственностью "Торговый Дом "Солнечные продукты" (далее - ООО "ТД "Солнечные продукты") в общем размере 375 553 277,53 руб., включенных в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" уведомлением N 40к/44206 от 08.05.2020; исключения из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в общем размере 375 553 277,53 руб., включенных в реестр требований кредиторов уведомлением N 40к/44206 от 08.05.2020.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 01.08.2022 указанные заявления ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 29.11.2022 от ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" приняты уточненные в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) требования, заявители просят разрешить разногласия между ними и конкурсным управляющим:

- признать уведомление конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в общем размере 325 252 759,21 руб. незаконным;

- включить в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ГК "РусАгро" в размере 2 425 074,52 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов как основанных на договоре банковского счета от 05.11.2009 в размере 2 391 451,80 руб.; на договоре банковского счета от 25.10.2011 в размере 30 310,27 руб.; на договоре банковского счета от 20.12.2011 в размере 3 312,45 руб.;

- исключить из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ГК "РусАгро" в общем размере 322 827 684,69 руб. как основанные: на депозитном договоре (субординированном) N 85/06/3 от 30.11.2015 в размере 50 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) N 54/06/3 от 06.07.2015 в размере 100 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) N 40/19 от 22.02.2013 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 40 083 060,11 руб., депозитном договоре (субординированном) N 36/19 от 21.12.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 30 062 295,08 руб., договоре о предоставлении субординированного кредита от 11.04.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 50 103 825,13 руб., депозитном договоре (субординированном) N 29/06/3 от 22.04.2015 в размере 50 000 000 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011, на основании которого открыт банковский счет N 40702810100010001042 (проценты, начисленные по субординированным депозитам и кредитам) в размере 2 578 504, 37 руб.

В судебном заседании 03.05.2023 представитель ООО "Марк" в порядке статьи уточнил заявленные в порядке статьи 49 АПК РФ, просил:

- признать уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 недействительными;

- включить в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ГК "РусАгро" в размере 2 425 074,52 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов как основанных на договоре банковского счета от 05.11.2009 в размере 2 391 451,80 руб.; на договоре банковского счета от 25.10.2011 в размере 30 310,27 руб.; на договоре банковского счета от 20.12.2011 в размере 3 312,45 руб.;

- исключить из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ГК "РусАгро" в общем размере 322 827 684,69 руб. как основанные: на депозитном договоре (субординированном) N 85/06/3 от 30.11.2015 в размере 50 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) N 54/06/3 от 06.07.2015 в размере 100 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) N 40/19 от 22.02.2013 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 40 083 060,11 руб., депозитном договоре (субординированном) N 36/19 от 21.12.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 30 062 295,08 руб., договоре о предоставлении субординированного кредита от 11.04.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 50 103 825,13 руб., депозитном договоре (субординированном) N 29/06/3 от 22.04.2015 в размере 50 000 000 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011, на основании которого открыт банковский счет N 40702810100010001042 (проценты, начисленные по субординированным депозитам и кредитам) в размере 2 578 504, 37 руб.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 05.05.2023 разрешены разногласия, возникшие между конкурсным управляющим акционерным обществом "Нижневолжский коммерческий банк" и конкурными кредиторами - обществом с ограниченной ответственностью "Марк", обществом с ограниченной ответственностью "Дельта-Строй".

Заявление общества с ограниченной ответственностью "Дельта-Строй" о признании уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" требования общества с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Солнечные продукты" в размере 325 252 759,21 руб. незаконным, заявление общества с ограниченной ответственностью "Марк" о признании уведомлений конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 недействительными - выделены в отдельное производство.

Производство по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Марк", общества с ограниченной ответственностью "Дельта-Строй" о включении в реестр требований кредиторов акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" требования общества с ограниченной ответственностью "Группа компаний "РусАгро" (ИНН 7728278043) в размере 2 425 074,52 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов как основанного на договоре банковского счета от 05.11.2009 в размере 2 391 451,80 руб., на договоре банковского счета от 25.10.2011 в размере 30 310,27 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011 в размере 3 312,45 руб. - прекращено

Требование общества с ограниченной ответственностью "Группа Компаний "Русагро" в общем размере 322 827 684,69 руб. как основанное на депозитном договоре (субординированном) от 30.11.2015 N 85/06/3 в размере 50 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) от 06.07.2015 N 54/06/3 в размере 100 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) от 22.02.2013 N 40/19 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 40 083 060,11 руб., депозитном договоре (субординированном) от 21.12.2012 N 36/19 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 30 062 295,08 руб., договоре о предоставлении субординированного кредита от 11.04.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 50 103 825,13 руб., депозитном договоре (субординированном) от 22.04.2015 N 29/06/3 в размере 50 000 000 руб., договоре банковского счета от 20.12.2011, на основании которого открыт банковский счет N 40702810100010001042 (проценты, начисленные по субординированным депозитам и кредитам) в размере 2 578 504, 37 руб. из реестра требований кредиторов акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" (регистрационный номер Банка России - 931, дата регистрации 20.05.1992, ОГРН 1026400001858, ИНН 6454005120, адрес: 410012, г. Саратов, ул. им. Рахова В.Г., д.129) - исключено.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "ГК "Русагро", конкурсный управляющий АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ", ООО "Торговый дом солнечные продукты" обратились в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят отменить определение Арбитражного суда Саратовской области от 05.05.2023 в части исключения требования ООО "ГК "Русагро" из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк" в размере 322 827 684,69 руб., вынести новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении заявлений ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" об исключении требования ООО "ГК "Русагро" из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк" в размере 322 827 684,69 руб.

Конкурсный управляющий АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ", кроме того, просит отменить определение Арбитражного суда Саратовской области от 05.05.2023 в части выделения в отдельное производство заявления ООО "Дельта-Строй" о признании уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 325 252 759,21 руб. незаконным, заявление ООО "Марк" о признании уведомлений конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 недействительными; принять в указанной части новый судебный акт, которым в удовлетворении требований ООО "Дельта-Строй" о признании незаконным уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 325 252 759,21 руб., заявления ООО "Марк" о признании недействительными уведомлений конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 - отказать.

Доводы апелляционных жалоб схожи по своему содержанию и сводятся к следующему.

Податели апелляционных жалоб указывают, что заявителями ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" пропущен срок, предусмотренный пунктом 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве для подачи возражений по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора. По мнению заявителей суд необоснованно согласился с доводами заявителей о времени, когда им стало известно об уведомлении N 40к/44206 от 08.05.2020 - из постановления Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2022 по делу N А57-6120/2019, при этом они не являются как участниками указанного дела, так и участниками обособленного спора. Заявители указывают, что заявители: ООО "Марк" с 09.11.2021, ООО "Дельта-Строй" с 08.06.2021 обладают всеми правами кредиторов в деле о банкротстве, в том числе и правом на ознакомление с материалами дела о банкротстве АО "НВКбанк" и, учитывая максимальный разумный срок, который может потребоваться кредитору для ознакомления с судебными актами по делу о банкротстве, запроса сведений об основаниях включения в реестр требований кредиторов требований ООО "ТД "Солнечные продукты", ООО "Дельта-Строй" могло стать известно о наличии оснований для подачи возражений не позднее сентября 2021, ООО "Марк" - не позднее февраля 2022. Заявители также указывают, что заявленному ими доводу о пропуске срока на представление возражений суд оценки в судебном акте не дал.

Апеллянты полагают, что включение требований ООО "ТД "Солнечные продукты" в реестр требований кредиторов должника не затрагивает права заявителей, поскольку требования ООО "ТД "Солнечные продукты", в отличие от требований заявителей, включенных в третью очередь реестра требований кредиторов должника, подлежат удовлетворению после удовлетворения требований всех иных кредиторов банка в соответствии со ст. 189.95 Закона о банкротстве.

Заявители апелляционных жалоб указывают на отсутствие оснований для признания заявленных требований прекращенными, поскольку оснований для применения положений ст. 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" к обязательствам, вытекающим из субординированных депозитов, в настоящем случае не имеется.

Кроме того, конкурсный управляющий АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ" указывает, что суд не обосновал правомерность выделения части требований ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" в отдельное производство.

В судебном заседании представитель ООО "ГК "Русагро" поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить, поддержал доводы апелляционных жалоб конкурсного управляющего АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ", ООО "ТД "Солнечные продукты".

Представитель конкурсного управляющего АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ" в судебном заседании настаивал на удовлетворении апелляционной жалобы, поддержал доводы апелляционных жалоб ООО "ГК "Русагро" и ООО "ТД "Солнечные продукты". Кроме того поддержал представленные возражения на отзыв ООО "Марк" на апелляционную жалобу.

Представитель ООО "Марк" в судебном заседании просил отказать в удовлетворении апелляционных жалоб в полном объеме по доводам, подробно изложенным в отзыве на апелляционную жалобу конкурсного управляющего АО "НВКбанк" в лице ГК "АСВ".

В судебном заседании объявлялся перерыв до 14 час. 00 мин. 03.08.2023.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, в судебное заседание не явились. Информация о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (kad.arbitr.ru), что подтверждено отчетом о публикации судебных актов на сайте.

Арбитражный апелляционный суд в порядке части 1 статьи 268 АПК РФ повторно рассматривает дело по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам.

Как разъяснено в пункте 27 Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 N 12 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" при применении части 5 статьи 268 АПК РФ необходимо иметь в виду следующее: если заявителем подана жалоба на часть судебного акта, арбитражный суд апелляционной инстанции в судебном заседании выясняет мнение присутствующих в заседании лиц относительно того, имеются ли у них возражения по проверке только части судебного акта, о чем делается отметка в протоколе судебного заседания.

Из апелляционных жалоб следует, что определение Арбитражного суда Саратовской области от 05.05.2023 подателями жалоб обжалуется в части, судебный акт в части прекращения производства по заявлениям ООО "Марк", ООО "Дельта-Строй" о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ГК "Русагро" в размере 2 425 074,52 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов как основанного на договоре банковского счета от 05.11.2009 в размере 2 391 451,80 руб., на договоре банковского счета от 25.10.2011 в размере 30 310,27 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011 в размере 3 312,45 руб., не обжалуется.

Возражений против рассмотрения судебного акта в пределах доводов апелляционных жалоб от участвующих в деле лиц не поступило, следовательно, судебный акт подлежит проверке в обжалуемой части.

Проверив законность принятого по делу судебного акта в обжалуемой части, правильность применения норм материального права в пределах, установленных статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы апелляционных жалоб, судебная коллегия апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 АПК РФ и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Из материалов дела следует, что в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" уведомлением от 08.05.2022 N 40к/44206 включены требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в общем размере 325 252 759,21 руб. в следующем составе и очередности:

- 2 425 074,52 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов, в том числе как основанные на договоре банковского счета от 05.11.2009 в размере 2 391 451,80 руб., на договоре банковского счета от 25.10.2011 в размере 30 310,27 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011 в размере 3 312,45 руб.;

- 322 827 684,69 руб. в составе третьей очереди реестра требований кредиторов с указанием на то, что в соответствии со статьей 189.95 Закона о банкротстве требование подлежит удовлетворению после удовлетворения требований всех иных кредиторов АО "НВКбанк", как основанных на депозитном договоре (субординированном) N 85/06/3 от 30.11.2015 в размере 50 000 000 руб., на депозитном договоре (субординированном) N 54/06/3 от 06.07.2015 в размере 100 000 000 руб., на депозитном договоре (субординированном) N 40/19 от 22.02.2013 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 40 083 060,11 руб., на депозитном договоре (субординированном) N 36/19 от 21.12.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 30 062 295,08 руб., на договоре о предоставлении субординированного кредита от 11.04.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 50 103 825,13 руб., на депозитном договоре (субординированном) N 29/06/3 от 22.04.2015 в размере 50 000 000 руб., на договоре банковского счета от 20.12.2011, на основании которого открыт банковский счет N 40702810100010001042 (проценты, начисленные по субординированным депозитам и кредитам) в размере 2 578 504, 37 руб.

Уведомлением от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 конкурсный управляющий АО "НВКбанк" произвел замену в реестре требований кредиторов кредитора ООО "ТД "Солнечные продукты" на ООО "ГК "РусАгро" в соответствии с договором уступки права требования (цессии) от 31.05.2021 N 1 в общем размере на сумму 325 252 759,21 руб.

Конкурсные кредиторы ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй", ссылаясь на положения статьи 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках и банковской деятельности), указывая на то, что обязательства банка по субординированным кредитам прекращаются автоматически в силу прямого указания закона при наступлении указанных в нем условий (снижения нормативов достаточности собственных средств), считая, что требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 375 553 277,53 руб., основанные на депозитных договорах, в соответствии с которыми ООО "ТД "Солнечные продукты" предоставил АО "НВКбанк" в субординированный депозит денежные средства клиента с целью включения указанной суммы в состав источников дополнительного капитала банка, не подлежат включению в реестр требований кредиторов должника, обратились в суд за разрешением разногласий по указанному вопросу между ними и конкурсным управляющим должника. При этом, обращаясь с разногласиями, заявители указали, что узнали о включении конкурсным управляющим требований ООО "ТД "Солнечные продукты" в реестр требований кредиторов должника из постановления Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2022 по делу N А57-6120/2019.

Разрешая разногласия, суд первой инстанции счел не пропущенным срок на заявление возражений относительно включения требований в реестр требований кредиторов, согласившись с доводами заявителей о том, что о включении в реестр требований кредиторов требований ООО "ТД "Солнечные продукты", основанных на депозитных договорах, они узнали только из постановления Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2022 по делу N А57-6120/2019.

Исключая требование ООО "ГК "Русагро" в общем размере 322 827 684,69 руб. из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк", суд первой инстанции исходил из того, что на момент подачи заявления о включении требования ООО "ТД "Солнечные Продукты" в размере 375 553 277,53 руб., основанного на субординируемых депозитных договорах, обязательства являлись автоматически прекращенными в силу статьи 25.1 Закона о банках и банковской деятельности, поскольку при наличии отрицательных значений собственных средств, должник не в состоянии был выполнять требования Банка России по поддержанию значений норматива достаточности базового капитала.

Выделяя в отдельное производство заявление ООО "Дельта-Строй" о признании уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 325 252 759,21 руб. незаконным, заявление ООО "Марк" о признании уведомлений конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 недействительными, суд первой инстанции, с учетом положений ч.3 ст. 130 АПК РФ, исходил из целесообразности рассмотрения их раздельно от других требований

Суд апелляционной инстанции, повторно исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с абз. 10 ст. 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", если частью шестой настоящей статьи не предусмотрено иное, в случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), а также в случае утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или утверждения Комитетом банковского надзора Банка России (а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", также Советом директоров Банка России) плана участия Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающих оказание Банком России или Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", обязательства кредитной организации по возврату суммы основного долга по договору субординированного кредита (депозита, займа) или по условиям облигационного займа, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", соответственно невыплаченные проценты по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) не возмещаются и не накапливаются.

С учетом того, что Инструкция Банка России от 03 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" утратила силу, в связи с изданием Инструкции Банка России от 28 июня 2017 г. N180-И, которая утратила силу с 01 января 2020 г. в связи с изданием Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 г. N 199-И, а также Положение Банка России от 28 декабря 2012 г. N395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III") утратило силу в связи с изданием Положения Банка России от 04 июля 2018 г. N646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III") (далее- Положение N 646), в соответствии с правилами действия закона во времени (ст. 4 Гражданского кодекса Российской Федерации), основания для прекращения обязательств по договору не изменились, а изменилась методика расчета.

Как следует из положений п. 3.1.8.1.2., Положения. N 646-П, обязательства по возврату субординированных займов могут быть прекращены при снижении норматива достаточности базового капитала (Н1.1) ниже 2 процентов в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.

Согласно статье 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", информация о снижении норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), размещается кредитной организацией на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

В соответствии с пунктом 3.1.8.1.2. Положения N 646-П, обязательные условия субординированного инструмента о невозмещении и ненакоплении невыплаченных процентов, о прекращении полностью либо частично обязательства кредитной организации - заемщика по возврату суммы основного долга, а также обязательств по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) должны вступить в силу не позднее 30 рабочих дней с даты размещения на официальном сайте Банка России информации о возникновении оснований, указанных в абзацах одиннадцатом или двенадцатом настоящего подпункта, но до даты начала фактического осуществления Банком России или Агентством по страхованию вкладов мер по финансированию кредитной организации в соответствии со статьей 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", предусмотренных соответствующим планом участия Банка России или Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как следует из условий пункта 1.6 депозитных договоров N 85/06/3 от 30.11.2015, N 29/06/3 от 22.04.2015, N15/06/3 от 06.07.2015, заключенных между АО "НВКбанк" и ООО "Торговый дом Солнечные Продукты", невыплаченные проценты не возмещаются и не накапливаются за счет прекращения полностью (в части) обязательств Банка по выплате суммы начисленных процентов по субординированному депозиту в случае наступления одного из следующих событий: значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное Банком в соответствии с инструкцией Банка России N 139-И, достигло уровня ниже 2 процентов в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней или Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающий оказание агентством финансовой помощи в соответствии с Законом о банкротстве, наступают следующие последствия: обязательства Банка по возврату суммы основного долга по субординированному депозиту, а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированному депозиту прекращаются полностью или частично (в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).

В соответствии с условиями депозитных договоров, Банк обязуется возвратить Клиенту, по истечение срока действия договора, сумму Субординированного депозита и выплатить на сумму депозита проценты в размерах и в порядке, предусмотренных в договоре.

Согласно пункту 2.2.1 договоров N 85/06/3 от 30.11.2015, N 29/06/3 от 22.04.2015, N15/06/3 от 06.07.2015, N 36/19 от 21.12.2012, N 40/19 от 22.02.2013, клиент имеет право по истечение срока, определенного в п. 2.3.2 договора, получить субординированный депозит и начисленные проценты, исчисленные по ставке, указанной в договоре.

Пунктами 2.3.2 и 2.3.4 договоров установлены сроки выплаты суммы депозита банком, а также размер процентов на сумму депозита.

Пунктом 2.2.3 договоров установлено, в случае банкротства Банка, удовлетворить требования по договору после удовлетворения требований всех иных кредиторов Банка.

В соответствии с п. 1 ст. 834 Гражданского кодекса Российской Федерации(далее - ГК РФ), по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Согласно пунктам 1, 2 ст. 837 ГК РФ, договор банковского вклада заключается на условиях выдачи вклада по первому требованию (вклад до востребования) либо на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока (срочный вклад). По договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата, предусмотренных договором.

Как следует из отчетности Банка по состоянию на 01.01.2020 значение норматива Н 1.1 составляло 4,96 %, максимальное снижение норматива Н 1.1 до 4,739% было допущено 13.12.2019. При этом, после 01.01.2020 расчет нормативов Н.1 не производился.

Публикации о том, что норматив достаточности базового капитала снизился ниже 2 процентов в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, не представлено.

Размещение на официальном сайте Банка России информации о возникновении оснований, установленных в абзацах одиннадцатом или двенадцатом настоящего подпункта, а также представление кредитной организацией информации об объеме ее обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также о подходах кредитной организации к реализации условий договоров субординированных кредитов (депозитов, займов), условий выпусков облигационных займов осуществляется в соответствии с порядком, установленным абзацами девятнадцатым - двадцать вторым подпункта 2.3.4 пункта 2 настоящего Положения.

Доказательств того, что ООО "ГК "Русагро", ООО "ТД "Солнечные продукты" получали уведомлений о возникновении условий, установленных подпунктом 3.1.8.1.2 Положения N 395-П, п. 1.6 договоров, обстоятельств, являющихся основанием прекращения обязательств Банка по договорам субординированного депозита - достижения норматива достаточности базового капитала (Н.1.1) Банка уровня ниже 2 процентов в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, суду заявителями не представлено.

Таким образом, у суда первой инстанции отсутствовали основания для установления наступления обстоятельств (снижение норматива достаточности базового капитала ниже 2 процентов в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней).

Приказом Банка России от 24.01.2020 N ОД-111 у должника отозвана лицензия, Приказом Банка России от 24.01.2020 NОД-112 назначена временная администрация по управлению должником. План по предупреждению банкротства банка не утверждался.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 21.02.2020 в отношении АО "НВКбанк" возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве).

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 23.03.2020 (резолютивная часть от 19.03.2020) АО "НВКбанк" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сведения об открытии в отношении АО "НВКбанк" конкурсного производства опубликованы в газете "КоммерсантЪ" от 28.03.2020.

Требования ООО "ТД "Солнечные продукты" включены в реестр требований кредиторов Банка согласно уведомлению от 8 мая 2020 г. N 40к/44206.

Согласно статье 189.95 Закона о банкротстве, требования кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.

Суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что обязательства Банка по договорам субординированного депозита, заключенным с ООО "ТД "Солнечные продукты", не были прекращены до возбуждения дела о банкротстве Банка, в связи с чем, подлежат применению положения статьи 189.95 Закона о банкротстве, регулирующие порядок удовлетворения обязательств по действующим договорам субординированного займа.

При таких обстоятельствах, у суда первой инстанции отсутствовали основания для применения к требованиям ООО "ГК "Русагро" (перешедшим в порядке правопреемства от ООО "ТД "Солнечные продукты" положений ст. 25.1 Закона о банках и банковской деятельности.

В данной части обжалуемое определение подлежит отмене с вынесением нового судебного акта, которым разногласия между заявителями и конкурсным кредитором должника подлежат разрешению путем отказа заявителям в исключении требований ООО "ГК "Русагро" из реестра требований кредиторов АО "НВК".

Кроме того, судебная коллегия соглашается с доводами апеллянтов о пропуске заявителями срока на обращение с возражениями по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования ООО "ТД "Солнечные продукты".

Так, в соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Кредитор, заявивший требования к должнику, как и лица, возражающие против этих требований, обязаны доказать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основание своих требований или возражений.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

Согласно пункту 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве указанной статьи возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

В соответствии с позицией, изложенной в пункте 23 "Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2018)" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.11.2018) конкурсный кредитор вправе оспорить решение конкурсного управляющего о включении в реестр требований кредиторов должника требования другого конкурсного кредитора. Срок на оспаривание данного решения исчисляется с момента, когда этот конкурсный кредитор узнал или должен был узнать, что требование включено в реестр требований неправомерно.

Чтобы иметь возможность возражать против конкретных требований, сообщество кредиторов банка должно располагать сведениями о результатах формирования конкурсным управляющим реестра. В обратном случае содержание формально предоставленного им права контролировать деятельность управляющего было бы нивелировано невозможностью его реализации.

В связи с этим следует признать наличие у кредитора, отвечающего критерию пункта 9 статьи 16 Закона о банкротстве, права запрашивать у конкурсного управляющего кредитной организацией сведения о состоянии реестра, а именно, о личности кредиторов и размере долга перед ними, без той информации, которая не требуется для последующего заявления возражений (например, паспортных данных и т.д.).

Суд первой инстанции счел не пропущенным срок на заявление ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" возражений относительно включения требований в реестр требований кредиторов, согласившись с доводами заявителей о том, что о включении в реестр требований кредиторов требований ООО "ТД "Солнечные продукты", основанных на депозитных договорах, они узнали только из постановления Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2022 по делу N А57-6120/2019.

Судебная коллегия не может согласиться с данными выводами суда по следующим основаниям.

Исходя из положений п. 5 ст. 189.85 Закона о банкротстве и п. 23 "Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2018)" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.11.2018) и доводов заявителей о том, что о включении в реестр требований кредиторов требований ООО "ТД "Солнечные продукты", основанных на депозитных договорах, они узнали только из постановления Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2022 по делу NА57-6120/2019, заявители должны были заявить свои возражения на включение в реестр кредиторов Банка требований ООО "ТД "Солнечные продукты" в течение 10 рабочих дней с даты опубликования указанного постановления. Указанное постановление было опубликовано и размещено в открытом доступе на официальном Интернет-ресурсе "Картотека арбитражных дел" в карточке по делу N А57-6120/2019 в полном объеме 19 апреля 2022. Следовательно, заявители должны были подать заявления о разрешении разногласий не позднее 05.05.2022.

Вместе с тем, ООО "Марк" обратилось в суд с заявлением о разрешении разногласий 14.06.2022, а ООО "Дельта-Строй" - 27.06.2022, то есть с пропуском срока, установленного законом для подачи возражений более, чем на месяц.

Кроме того, из материалов дела следует, что ООО "Марк" является кредитором Банка на основании уведомления конкурсного управляющего Банком о замене в реестре требований кредиторов Саратовское РО "ООО ФПССР" на ООО "Марк" от 09.11.2021 N 40-15исх-33369, которое было получено им 18.11.2021. ООО "Дельта-Строй" является кредитором Банка на основании определений Арбитражного суда Саратовской области по делу N А57-2747/2020 от 08.06.2021 (правопреемство требований кредитора ООО "СадКО"); от 08.06.2021 (правопреемство требований кредитора ООО "СЗСО"); от 27.07.2021 (правопреемство требований кредитора ООО "ВОСКРЕСЕНСКОЕ").

В силу п. 1 ст. 143 Закона о банкротстве конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов (комитету кредиторов) отчет о своей деятельности, информацию о финансовом состоянии должника и его имуществе на момент открытия конкурсного производства и в ходе конкурсного производства, а также иную информацию не реже чем один раз в три месяца, если собранием кредиторов не установлено иное.

Согласно п. 2 ст. 143 Закона о банкротстве в отчете конкурсного управляющего должны содержаться сведения, в том числе, о ведении реестра требований кредиторов с указанием общего размера требований кредиторов, включенных в реестр, и отдельно - относительно каждой очереди.

Кроме того, о том, что требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 322 828 тыс. руб. были установлены как подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления были отражены в сведениях "О ходе конкурсного производства по состоянию на 01.11.2021", опубликованных на официальном сайте государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в сети "Интернет" https://www.asv.org.ru/news/499777, публикация от 2611.2021, а также в последующих публикациях о сведениях о ходе конкурсного производства. Следовательно, заявители, как кредиторы Банка не были лишены возможности запросить у конкурсного управляющего сведения о кредиторе, требования которого установлены как требования, подлежащие удовлетворению в соответствии со ст. 189.95 Закона о банкротстве после удовлетворения требований всех иных кредиторов Банка: ООО "Марк" - начиная с 18.11.2021, ООО "Дельта-Строй" - начиная с 08.06.2021.

В соответствии со ст. 115 АПК РФ лица, участвующие в деле, утрачивают право на совершение процессуальных действий с истечением процессуальных сроков, установленных АПК РФ или иным федеральным законом либо арбитражным судом.

Заявления, жалобы и другие поданные по истечении процессуальных сроков документы, если отсутствует ходатайство о восстановлении или продлении пропущенных сроков, не рассматриваются арбитражным судом и возвращаются лицам, которыми они были поданы.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о пропуске заявителями ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" срока на обращение с возражениями относительно включения требований ООО "ТД "Солнечные продукты" в реестр требований кредиторов.

Суд апелляционной инстанции считает необходимым отметить, что в рассматриваемом случае полномочие на заявление кредиторами ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" возражений не образует какого-либо самостоятельного права, а является формой преодоления негативного для них решения конкурсного управляющего относительно обоснованности включения требования ООО "ГК "Русагро" в реестр требований кредиторов должника.

Вместе с тем, требования заявителей ООО "Марк" и ООО "Дельта-Строй" включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка, в то время как требование ООО "ТД "Солнечные продукты" (ООО "Группа Компаний "Русагро") в общем размере 322 827 684,69 руб. включены в реестр требований кредиторов как требование, подлежащее удовлетворению после удовлетворения требований всех иных кредиторов Банка в соответствии со ст. 189.95 Закона о банкротстве.

Следовательно, включение требований ООО "ГК "Русагро" в указанной очередности, не имеет негативного влияния на права заявителей, поданные заявления о разногласиях не имеют своей целью достижение правовой определенности в вопросе взаимоотношений между заявителями, ООО "ГК" Русагро" (ООО "ТД "Солнечные продукты") и должником по вопросам формирования и распределения конкурсной массы.

Кроме того, конкурсный управляющий АО "НВКбанк" в апелляционной жалобе выражает несогласие с выделением части требований заявителей в отдельное производство.

На основании части 3 статьи 130 АПК РФ арбитражный суд первой инстанции вправе выделить одно или несколько соединенных требований в отдельное производство, если признает раздельное рассмотрение требований соответствующим целям эффективного правосудия.

Данная норма закрепляет право арбитражного суда выделить одно или несколько соединенных требований в отдельное производство в том случае, если признает целесообразным их раздельное рассмотрение.

Выделение судом в отдельное производство заявления ООО "Дельта-Строй" о признании уведомления конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206 о включении в реестр требований кредиторов АО "НВКбанк" требования ООО "ТД "Солнечные продукты" в размере 325 252 759,21 руб. незаконным, заявления ООО "Марк" о признании уведомлений конкурсного управляющего от 08.05.2022 N 40к/44206, от 22.11.2021 N 40-15шх-139524 недействительными, обосновано целесообразностью и эффективностью рассмотрения данных заявлений раздельно от других требований.

Поскольку выделение требований в отдельное производство является правом суда и суд, проанализировав обстоятельства дела, пришел к выводу о необходимости выделения части требований в отдельное производство, у суда апелляционной инстанции оснований для переоценки выводов суда в указанной части оснований не имеется.

В силу пункта 3 части 4 статьи 272 АПК РФ арбитражный суд по результатам рассмотрения жалобы на определение арбитражного суда первой инстанции вправе отменить определение полностью или в части и разрешить вопрос по существу.

Учитывая изложенное, определение суда первой инстанции подлежит отмене в части исключения требований ООО "ГК "Русагро" в общем размере 322 827 684,69 руб. из реестра требований кредиторов АО "НВКбанк", с принятием нового судебного акта в отмененной части, которым отказать заявителям в удовлетворении заявления об исключении из реестра требований кредиторов АО "Нижневолжский коммерческий банк" требований ООО "Группа Компаний "Русагро" в общем размере 322 827 684,69 руб. В остальной части судебный акт подлежит оставлению без изменения.

В соответствии с частью 1 статьи 177 АПК РФ постановление, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Руководствуясь статьями 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 05 мая 2023 года по делу N А57-2747/2020 отменить в части исключения требований общества с ограниченной ответственностью "Группа Компаний "Русагро" (ИНН 7728278043) в общем размере 322 827 684,69 руб. как основанное на депозитном договоре (субординированном) от 30.11.2015 N85/06/3 в размере 50 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) от 06.07.2015 N54/06/3 в размере 100 000 000 руб., депозитном договоре (субординированном) от 22.02.2013 N40/19 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 40 083 060,11 руб., депозитном договоре (субординированном) от 21.12.2012 N36/19 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 30 062 295,08 руб., договоре о предоставлении субординированного кредита от 11.04.2012 и дополнительном соглашении от 03.06.2015 в размере 50 103 825,13 руб., депозитном договоре (субординированном) от 22.04.2015 N29/06/3 в размере 50 000 000 руб., договоре банковского счета от 20.12.2011, на основании которого открыт банковский счет N40702810100010001042 (проценты, начисленные по субординированным депозитам и кредитам) в размере 2 578 504, 37 руб. из реестра требований кредиторов акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" (регистрационный номер Банка России - 931, дата регистрации 20.05.1992, ОГРН 1026400001858, ИНН 6454005120, адрес: 410012, г. Саратов, ул. им. Рахова В.Г., д.129).

В отмененной части принять новый судебный акт.

В удовлетворении требований ООО "Дельта-Строй", ООО "Марк" о разрешении разногласий, возникших между ООО "Дельта-Строй", ООО "Марк" и конкурсным управляющим по вопросу исключения из реестра требований кредиторов акционерного общества "Нижневолжский коммерческий банк" требований общества с ограниченной ответственностью "Группа Компаний "Русагро" (ИНН 7728278043) в общем размере 322 827 684,69 руб., отказать.

В остальной части судебный акт оставить без изменения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объёме через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.В. Романова

Судьи

О.В. Грабко Н.В. Судакова