Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 декабря 2023 г. N 09АП-34052/17 по делу N А40-163846/2016

г. Москва

08 декабря 2023 г.

Дело N А40-163846/16

Резолютивная часть постановления объявлена 27 ноября 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 декабря 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.Н. Григорьева,

судей Е.А. Скворцовой, Р.Г. Нагаева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания П.С. Бурцевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Коммерческого банка "БФГ-Кредит" в лице ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 05 апреля 2019 года по делу N А40-163846/2016, принятое судьей А.А. Сафроновой, об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО КБ "БФГКредит" о признании недействительной сделкой операции по снятию Хорошиловой Тамарой Дмитриевной наличных денежных средств в размере 750 000 000 рублей и применении последствий недействительности сделки

при участии в судебном заседании:

от АО "ТРК-1": Грицевский П.К. по дов. от 28.02.2023

от АО "Цифровые технологии": Грицевский П.К. по дов. от 16.10.2023

от Коммерческого банка "БФГ-Кредит" в лице ГК "АСВ": Крескиян Е.Е. по дов. от 28.12.2022

от Хорошиловой Т.Д.: Попова Е.В. по дов. от 15.02.2023, Курбатская Т.М. по дов. от 10.08.2023, Ильин О.В. по дов. от 11.10.2022

Тумушкин О.О. лично, паспорт

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.08.2016 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу г. Москвы о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (ООО), возбуждено производство по делу N А40-163846/2016-66-213.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 30.09.2016 должник Коммерческий банк "БФГ-Кредит" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда N 09-АП-26004/2019 от 06.06.2019 в рамках обособленного спора по делу N А40-163846/2016 о банкротстве КБ "БФГ-Кредит" (ООО) удовлетворена жалоба конкурсного управляющего ООО КБ "БФГ - Кредит", отменено определение Арбитражного суда г. Москвы от 05.04.2019 об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о признании недействительной сделкой операции по снятию Хорошиловой Тамарой Дмитриевной наличных денежных средств в размере 750 000 000 руб. и применении последствий недействительности сделки.

Суд апелляционной инстанции признал недействительной сделкой банковскую операцию ООО КБ "БФГ - Кредит" от 07.04.2016 по выдаче наличных денежных средств в размере 750 000 000 руб. в пользу Хорошиловой Т.Д. и применил последствия недействительности сделок: взыскал в пользу ООО КБ "БФГ - Кредит" (в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ") с Хорошиловой Т.Д. 750 000 000 руб., восстановил задолженность ООО КБ "БФГ - Кредит" перед Хорошиловой Т.Д. по счету N 40817810700000124028 в размере 750 000 000 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2023 заявление Хорошиловой Т.Д. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.06.2019 удовлетворено. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.06.2019 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в том числе публично, посредством размещения информации на официальном сайте в сети Интернет, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев дело в порядке ст. 156, 266, 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены Определения Арбитражного суда г. Москвы от 05.04.2019.

В силу положений ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и ст. 223 АПК РФ дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Как указывал конкурсный управляющий, 07.04.2016 Хорошилова Т.Д., являющаяся заинтересованным лицом по отношению к КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (далее - также Банк), совершила банковскую операцию по снятию наличных денежных средств в размере 750 000 000 руб.

Конкурсный управляющий полагает необходимым признать указанную сделку недействительной на основании п. 2 ст. 61.2 и ст. 61.3 Закона о банкротств, а также на основании ст. 10 и 168 ГК РФ ввиду того, что в результате совершения указанной спорной банковской операции Хорошилова Т.Д. получила удовлетворение своего требования к Банку предпочтительно перед требованиями иных кредиторов ввиду нарушения установленной ГК РФ очередности. Кроме того, оспариваемая сделка совершена с заинтересованным лицом, вследствие чего была направлена на причинение вреда имущественным правам кредиторов Банка, привела к значительному уменьшению конкурсной массы ООО КБ "БФГ-Кредит", утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет переданного по оспариваемой сделке имущества.

Между тем суд первой инстанции не усмотрел оснований для признания оспариваемой сделки недействительной.

Суд апелляционной инстанции с учетом представленных в материалы дела доказательств и пояснений лиц, участвующих в деле, находит указанный вывод обоснованным ввиду следующего.

Согласно п. 1 ст. 61.1. Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

В соответствии с п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из предусмотренных законодателем условий.

Согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

07.04.2016 Хорошилова Т.Д., являющаяся владельцем 19,5% доли капитала Банка, совершила банковскую операцию по снятию наличных денежных средств через кассу ООО КБ "БФГ-Кредит" в размере 750 000 000 руб., что подтверждается расходным кассовым ордером N 22 от 07.04.2016.

Так, оспариваемая сделка была совершена в течение одного месяца (за 5 дней) до дня назначения временной администрации ООО КБ "БФГ-Кредит" - 12.04.2016.

На момент совершения указанной сделки ООО КБ "БФГ-Кредит" отвечало признакам неплатежеспособности, поскольку денежных средств Банка было недостаточно для надлежащего исполнения денежных обязательств перед клиентами, вследствие чего была сформирована картотека неисполненных требований на счете N 90904810000000000006 "Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации".

При этом, несмотря на то, что счет N 90904 неправомерно сформирован сотрудниками Банка лишь 11.04.2016, требования кредиторов, отраженные на счете, поступили, но не были исполнены в период до открытия счета.

Таким образом, по состоянию на 11.04.2016 Банк фактически утратил платежеспособность, поскольку с этой даты была сформирована официальная картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 12.04.2016 N ОД1207 назначена временная администрация по управлению Банка.

Таким образом, в условиях фактической неплатежеспособности Банка, при наличии значительной кредиторской задолженности Банк исполнил оспариваемую сделку.

Между тем, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу, что отсутствуют доказательства совершения Хорошиловой Т.Д. сделок и банковских операций по внесению на счет Ответчика и последующему получения денежных средств из кассы должника в размере 750 000 000 руб.

В рамках настоящего обособленного спора суд апелляционной инстанции учитывает, что Приговором Дорогомиловского районного суда г. Москвы от 07.02.2023 по уголовному делу N 1-118/2023 (далее - Приговор от 07.02.2023) сотрудники КБ "БФГ-Кредит" (ООО) Онищенко Е.Д., Ющенко В.Н., Гнесина Н.Ю., Шмакова Н.А., Гречишникова М.Е. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в неправомерном обороте средств платежей, т.е. изготовление, хранение в целях использования поддельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода и выдачи денежных средств.

Апелляционным Определением Судебной коллегией по уголовным делам Московского городского суда от 25.05.2023 и Постановлением Второго кассационного суда общей юрисдикции Приговор от 07.02.2023 оставлен без изменения.

Судом по уголовному делу установлен факт совершения сотрудниками Банка преступления, при совершении которого изготовлены поддельные документы и совершены незаконные банковские операции на основании фиктивных документов о получении Хорошиловой Т.Д. 750 000 000 руб., на основании которых конкурсным управляющим заявлены требования к Хорошиловой Т.Д. в настоящем обособленном споре.

Так, в рамках уголовного дела было установлено, виновные лица изготовили поддельные платежные документы - приходный кассовый ордер N 77 от 01.02.2016. на сумму 250 000 000 руб., приходный кассовый ордер N 22 от 16.02.2016 на сумму 250 000 000 руб., N 84 от 29.02.2016 на сумму 250 000 000 руб., в соответствии с каждым из которых вносились фиктивные ложные сведения в программу банка АБС "Инверсия 21 Век" о внесение денежных средств в Банк.

Соглашение N 1-2016 о предоставлении финансовой помощи от 01.02.2016 действительно подписывалось Хорошиловой Т.Д., однако не было исполненное, поскольку Хорошилова Т.Д. отказалась вносить денежные средства в размере 1,5 млрд руб. Указанный документ, а также изготовленное поддельное Соглашение о расторжении Соглашения N 1-2016 о предоставлении финансовой помощи от 01.02.2016 от 05.04.2016 были использованы без ведома и согласия Хорошиловой Т.Д. для формирования фиктивных платежных документов.

В Приговоре от 07.02.2023 суд пришел к выводу, что Хорошиловой Т.Д. денежные средства на указанный счет не вносились, и в дальнейшем никаких распоряжений о дальнейшем их перечислении на счет Банка не давалось. Без присутствия Хорошиловой Т.Д. в отсутствие фактического внесения денежных средств, соучастниками преступления было осуществлено перечисление денежных средств на счет банка с основанием платежа "перевод денежных средств по Соглашению N 1-2016 о предоставлении финансовой помощи от 01.02.2016".

А также внесены фиктивные сведения по перечислению денежных средств со счета Банка с основанием платежа - "возврат денежных средств по Соглашению о расторжении Соглашения N 1-2016 о предоставлении финансовой помощи от 01.02.2016 от 05.04.2016".

Таким образом, на основании данных поддельных ордеров в банковскую программу АБС "Инверсия 21 Век" были внесены фиктивные сведения о внесении (приеме) через кассу банка денежных средств на расчетный счет Хорошиловой Т.Д. N 40817810700000124028 в Банке.

Указанное подтверждается и иными доказательствами, представленными суду.

- Постановлением о возбуждении уголовного дела N 12101450007001205 от 02.07.2021, согласно которому, в отношении фактов совершения изготовления, хранения в целях использования распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты, согласно подложным приходным кассовым ордерам N 77, N 22 и N 84 и расходному кассовому ордеру N 22 установлены признаки преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ. В ходе предварительного следствия установлено, что изготовлением расходного кассового ордера N 22 на сумму 750 000 000 руб. занималась Гречишникова М.В. (привлечена по уголовному делу в качестве обвиняемой), которой было достоверно известно о том, что денежные средства на основании расходного кассового ордера N 22 из кассы КБ "БФГ - Кредит" (ООО) Хорошиловой Т.Д. не выдавались.

- Постановлением о признании Хорошиловой Т.Д. гражданским истцом в рамках уголовного дела N 121014500070001205 от 02.08.2021, из которого следует, что Хорошиловой Т.Д., неосведомленной о преступных намерениях неустановленных следствием лиц, совершившим преступления по признакам, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ, причинен материальный ущерб;

- Постановлением о привлечении в качестве обвиняемых Шмаковой Н.А., Гнесиной НЛО. от 25.10.2021 и Юшенко В.Н. от 01.11.2021 (уголовное дело N 12101450007001205), согласно которым в ИБС Банка от имени ХорошиловоЙ Т.Д. и без ее ведома и согласия были проведены банковские операции, среди которых и операции якобы по внесению в кассу Банка 01.02.2016, 16.02.2016 и 29.02.2016 в качестве финансовой помощи 750 000 000 руб., а в последствии операция якобы по выдаче из кассы Банка 750 000 000 руб., проведенная 10.04.2016, но фактически датированная 07.04.2016. При этом денежные средств в размере 750 000 000 руб. ни ХорошиловоЙ Т.Д., ни кем-либо другим в кассу банка никогда не вносились и не выдавались, банковские операции были проведены фиктивно по указанию председателя правления КБ "БФГ-Кредит" (ООО) Дойнова П.Д. без фактического внесения/выдачи денежных средств. За период с 01.01.2016 до момента отзыва у КБ "БФГ-Кредит" (ООО) лицензии в кассе банка либо хранилище денежные средства на общую сумму 750 000 000 руб. не хранились, не вносились и не забирались. На момент проведения операции по выдаче из кассы банка 750 000 000 руб. данная сумма в хранилище и кассе Банка не имелась.

- Показаниями подсудимой Ющенко В.Н., допрошенная в судебном заседании при производстве по уголовному делу, показала, что приходный кассовый ордер был изготовлен и закрыт без внесения денежных средств. Хорошилова Т.Д. денежные средств в кассу банка не вносила. 07.04.2016 Хорошилова Т.Д. в кассу Банка не приходила и денежные средства в сумме 750 000 000 руб. не получала;

- Результатами служебного расследования, проведенного Временной администрацией по управлению Банком, в рамках которого установлено, что отражение операций по оказанию финансовой помощи Банку Хорошиловой Т.Д. 01.02.2016, 16.02.2016, 29.02.2016 осуществлялись по указанию Мафцира Е.С.;

Согласием Конкурсного управляющего КБ "БФГ-Кредит" (ООО) ГК "АСВ" на исключение расходного кассового ордера N 22 от 07.04.2016 на сумму 750 000 000 руб. из числа доказательств по делу N А77-962/2017, при заявлении Хорошиловой Т.Д. о его фальсификации;

- Данными бухгалтерского баланса КБ "БФГ-Кредит" (ООО) за операционный день 07.04.2016 (Справка о ДЭВ), из которого усматривается, что 07.04.2016 по счетам физических лиц (40817) расходные операции были совершены лишь на общую сумму 1 327 576,47 руб. Расходная операция по счетам физических лиц (в том числе Хорошиловой Т.Д.) по выдаче 07.04.2016 наличных денежных средств в размере 750 000 000 руб. в бухгалтерском балансе КБ "БФГ-Кредит" (ООО) отсутствует.

При этом суд учитывает, что сведения по выписка по лицевому счету Хорошиловой Т.Д. N 40817, отраженные в выписке, на которую ссылается конкурсный управляющий, были недостоверными, внесенными соучастниками преступления на основании поддельных документов и фиктивных банковских операций, совершенных без распоряжения (ведома) ответчика, поскольку в данной выписке отражены проводки, проведенные на основании подложных платежных документов.

Выписка по лицевому счету Хорошиловой Т.Д. с 01.04.2016 по 02.04.2017, представленная конкурсным управляющим, подтверждающая проведение банковских операций, не содержит обязательных отметок Банка.

Соглашение от 05.04.2016 о расторжении соглашения N 1-2016 о предоставлении финансовой помощи от 01.02.2016 признано Приговором от 07.02.2023 поддельным.

Так, поддельность подписи Хорошиловой Т.Д. на указанном Соглашении, а также на спорных приходных кассовых ордерах и в расходном кассовом ордере установлена приговором суда на основании проведенных судебных экспертиз (Заключение эксперта N 5001/06-1-21 от 20.01.2022, Заключение эксперта N 2782 от 16.08.2019, Заключения эксперта N 3421 от 30.09.2019, Заключения эксперта N 981 от 22.03.2019). Каждый эксперт был предупрежден об ответственности за дачу заведомо ложного заключения, предусмотренной ст. 307 УК РФ.

Указанное подтверждает недостоверность расходного кассового ордера - основного доказательства, на которое ссылается конкурсный управляющий в подтверждение получения Хорошиловой Т.Д. денежных средств.

Кроме того, исходя из материалов уголовного дела, в материалах служебной проверки, протоколах допросов сотрудников банка, очных ставках в рамках предварительного следствия отсутствуют указания о получении Хорошиловой Т.Д. денежных средств в кассе Банка. Наоборот, указанными документами подтверждается, что Хорошилова Т.Д. денежные средства в кассе Банка не получала.

Суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу, что конкурсным управляющим не представлены и отсутствуют доказательства наличия 750 000 000 руб. в кассе Банка.

В частности, как уже было указано выше, данными бухгалтерского баланса Банка за операционный день 07.04.2016 подтверждается, что в указанный день по счетам физических лиц (40817) расходные операции были совершены лишь на общую сумму 1 327 576,47 руб. Расходная операция по счетам физических лиц по выдаче наличных денежных средств в размере 750 000 000 руб. в бухгалтерском балансе отсутствует.

Судом по делу о банкротстве, в рамках которого рассматривается настоящий обособленный спор, установлено, что в апреле 2016 г. денежных средств Банка было недостаточно для исполнения денежных обязательств перед клиентами, вследствие чего была сформирована картотека неисполненных требований на счете N 90904810000000000006 "Неисполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации". Несмотря на то, что счет N 90904 неправомерно сформирован сотрудниками Банка лишь 11.04.2016 требования кредиторов, отраженные на счете, не были исполнены в период до открытия счета.

Предписанием ЦБ РФ от 07.04.2016 введены ограничения сроком на 6 мес. на совершение банковских операций.

Указанное свидетельствует об отсутствии финансовой возможности у неплатежеспособного Банка реально выдать 750 000 000 руб. (значительную сумму) из кассы Банка, что неоднократно признавал конкурсный управляющий.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 22.06.2021 в рамках настоящего дела о банкротстве установлено следующее.

С целью создания видимости улучшения финансовых показателей Банка в течение 25.07.2014 - 29.02.2016 во внутреннем учёте Банка отражались операции, которые не сопровождались движением реального капитала, по безвозмездному финансированию Банка его участниками, а именно Глоцером Ю.А. 31.08.2015 в размере 370 млн. руб., Хорошиловой Т.Д. 24.07.2015 в размере 300 млн. руб. и 01.02.2016, 16.02.2016, 29.02.2016 в общей сумме 750 000 тыс. руб. Отражение операций по внесению в кассу Банка денежных средств участниками осуществлялось с одновременным отражением операций по снятию в аналогичным размере денежных средств со счетов клиентов Банка.

При этом суд первой инстанции логично отметил, что указанная сумма является значительной, требует заблаговременного заказа для получения с целью подготовки к выдаче. Доказательств заблаговременного запроса указанной суммы или заказа также в материалы дела не представлено.

Также суд принимает во внимание, что Хорошилова Т.Д. владела 19,5% доли в уставном капитале Банка. Однако Приговором от 07.02.2023 установлено, что Хорошилова Т.Д. не была осведомлена о деятельности Банка, а также отсутствие ее влияния на деятельность банка и использования статуса участника банка.

Не представлено доказательств того, что Хорошилова Т.Д. уведомлялась руководящими Банком лицами о текущей финансовой ситуации, и такой информацией располагала. Следовательно, нет оснований полагать, что Хорошилова Т.Д. могла обладать информацией о финансовом положении Банка (помимо официальных публичных данных о финансового положения Банка, имевших на тот момент положительные значения, поскольку Банк входил в ТОП 100 банков России, по официальной информации имел положительную динамику развития) и была также, как и регулятор (ЦБ РФ) введена в заблуждение о реальном финансовом положении дел, лицами такое положение скрывающими.

Кроме того, Хорошилова Т.Д. также является потерпевшей по уголовному делу N 11602007703000106 по обвинению высшего руководства и участников КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (Глоцера Ю.А., Мафцира Е.С., Дойного П.Д. и иных лиц) в растрате денежных средств Банка в особо крупном размере, а также легализации похищенного, материалы которого выделены в отдельное производство, в связи с международным розыском обвиняемых, находящегося в производстве ГСУ СК России.

Согласно ответу из ГСУ СК России от 12.01.2022, Хорошилова Т.Д. признана по уголовному делу N 11602007703000106 потерпевшей, процессуальных решений о привлечении Хорошиловой Т.Д. к уголовной ответственности по указанному уголовному делу не принималось, так как в состав органов управления Банка Хорошилова Т.Д. не входила, сведений об ее участии в распоряжении имуществом указанного кредитного учреждения в ходе следствия не получено.

Таким образом, Хорошилова Т.Д. в заседаниях Совета Банка не участвовала, в органы управления не избиралась, никаких решений по вопросам деятельности Банка не принимала, не участвовала в организованных Банком России совещаниях (на которых была установлена недостоверность предоставленных Банком сведений), не входила в состав Кредитного комитета, не присутствовала на их заседаниях, в т.ч. в заседаниях по вопросам выдачи кредитов, обратного конкурсным управляющим не представлено, а органами предварительного следствия и судом не выявлено.

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно сделан вывод об отсутствии оснований, предусмотренных п. 1 и 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, а также доказательств получения денежных средств через кассу ООО КБ "БФГ-Кредит" с учетом обстоятельств, установленных вступившим в законную силу Приговором от 07.02.2023.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, свидетельствуют о несогласии с выводами суда первой инстанции, не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, повлияли бы на их обоснованность и законность либо опровергли выводы суда.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно п. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 05 апреля 2019 года по делу А40-163846/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Коммерческого банка "БФГ-Кредит" в лице ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.Н. Григорьев

Судьи

Е.А. Скворцова Р.Г. Нагаев