Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20 декабря 2023 г. N Ф05-20755/19 по делу N А40-15546/2019

г. Москва

20 декабря 2023 г.

Дело N А40-15546/19

Резолютивная часть постановления объявлена 19.12.2023.

Полный текст постановления изготовлен 20.12.2023.

Арбитражный суд Московского округа

в составе председательствующего судьи Зверевой Е.А.

судей Мысака Н.Я., Зеньковой Е.Л.

при участии в судебном заседании:

от ГК АСВ - Меркурьева М.В. по дов. от 07.11.2023 по 31.12.2025,

рассмотрев 19.12.2023 в судебном заседании кассационную жалобу

Каплюковой С.Г.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2023,

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03.10.2023

по заявлению о признании сделок недействительными

в рамках рассмотрения дела о признании несостоятельным (банкротом)

АО КБ "Златкомбанк",

УСТАНОВИЛ:

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО КБ "Златкомбанк" в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего о признании недействительными сделок АО КБ "Златкомбанк" с Тюнеевым В.Г., Таубиным А.М., Балдиным Е.А., Чеботновым Э.Л., Сидоровым М.В., Свибом Г.И., Кузнецовым И.Н., Шкоттом Р.М., Аношиным А.С., Аксеновым Н.А., Багдиновым В.К., Бокашовым Т.А., Кермас Д.С., применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2022 недействительными признаны следующие сделки:

- банковские операции по внесению Тюнеевым В.Г. 08.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в размере 379 726,03 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Тюнеева В.Г. N 40817810100000000937,

- банковские операции от 08.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Тюнеева В.Г. N 40817810100000000937 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1109 от 08.11.2018 на сумму 379 726,03 руб.,

- банковские операции по внесению Кермас Д.С. 30.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в общем размере 521 643,84 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Кермаса Д.С. N 40817810300000000928,

- банковские операции от 30.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Кермаса Д.С. N 40817810300000000928 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1099 от 01.10.2018 на сумму 521 643,84 руб.,

- банковские операции по внесению Балдиным Е.А. 14.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в общем размере 263 890,41 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Балдина Е.А. N 40817810600000000945,

- банковские операции от 14.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Балдина Е.А. N 40817810600000000945 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1113 от 14.11.2018 на сумму 263 890,41 руб.,

- банковские операции по внесению Аношиным А.С. 07.11.2018 и 29.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в размере 79 397,26 руб. и 93 000 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Аношина А.С. N 40817810700000000939,

- банковские операции от 07.11.2018 и 29.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Аношина А.С. N 40817810700000000939 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1107 от 07.11.2018 на сумму 172 397,26 руб.,

- банковские операции по внесению Аксеновым Н.А. 30.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в общем размере 1 140 131,51 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Аксенова Н.А. N 40817810000000000930,

- банковские операции от 30.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Аксенова Н.А. N 40817810000000000930 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1100 от 15.10.2018 на сумму 1 140 131,51 руб.,

- банковские операции по внесению Свибом Г.И. 14.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в общем размере 49 095,89 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Свиба Г.И. N 40817810300000000944,

- банковские операции от 14.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Свиба Г.И. N 40817810300000000944 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1113 от 14.11.2018 на сумму 49 095,89 руб.,

- банковские операции по внесению Шкоттом Р.И. 28.11.2018 денежных средств в кассу АО КБ "Златкомбанк" в общем размере 165 500 руб. и зачислению денежных средств на банковский счет Шкотта Р.И. N 40817810500000000935,

- банковские операции от 28.11.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Шкотта Р.Т. N 40817810500000000935 в счет погашения задолженности и процентов по кредитному договору N 1105 от 07.11.2018 на сумму 165 500 руб.

Применены последствия недействительности сделок в виде:

- восстановления обязательств Тюнеева В.Г. по кредитному договору N 1109 от 08.11.2018 на сумму 379 726,03 руб.

- восстановления обязательств Кермаса Д.С. по кредитному договору N 1099 от 01.10.2018 на сумму 521 643,84 руб.

- восстановления обязательств Балдина Е.А. по кредитному договору N 1113 от 14.11.2018 на сумму 263 890,41 руб.

- восстановления обязательств Аношина А.С. по кредитному договору N 1107 от 07.11.2018 на сумму 172 397,26 руб.

- восстановления обязательств Аксенова Н.А. по кредитному договору N 1100 от 15.10.2018 на сумму 1 140 131,51 руб.

- восстановления обязательств Свиба Г.И. по кредитному договору N 1113 от 14.11.2018 на сумму 49 095,89 руб.

- восстановления обязательств Шкотта Р.И. по кредитному договору N 1105 от 07.11.2018 на сумму 165 500 руб.

В остальной части заявленных требований судом первой инстанции отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 03.10.2023 определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2022 в обжалуемой части оставлено без изменения, а апелляционная жалоба Каплюковой С.Г. (наследник Свиба Г.И.) - без удовлетворения.

Не согласившись с судебными актами, Каплюкова С.Г. обратилась с кассационной жалобой в Арбитражный суд Московского округа, указав на неправильное применение норм права, а также несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела.

До начала судебного заседания в материалы дела поступил письменный отзыв на кассационную жалобу от конкурсного управляющего с просьбой отказать в удовлетворении кассационной жалобы.

В судебном заседании представитель ГК АСВ против удовлетворения жалобы возражал.

Иные участвующие в деле лица своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что, согласно ч. 3 ст. 284 АПК Р, не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Обсудив доводы кассационной жалобы и отзыва, заслушав представителя ГК АСВ, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Поскольку заявителем кассационной жалобы приведены доводы относительно удовлетворения заявления в отношении сделки Свиба Г.И., то суд кассационной инстанции рассматривает дело в пределах доводов кассационной жалобы (часть 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявление конкурсного управляющего должника в части признания недействительной сделки со Свибом Г.И., исходил из представления им достаточных доказательств наличия оснований для признания сделки недействительной, в том числе, с учетом представленного в материалы дела судебного акта взыскании задолженности по кредитному договору с ответчика.

Судами при рассмотрении обособленного спора установлено, что Приказом Банка России от 06.12.2018 г. N ОД-3126 с 06.12.2018 у АО КБ "Златкомбанк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, Приказом от 06.12.2018 N ОД-3126 с 06.12.2018 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Оспариваемые сделки совершены в ноябре 2018 года, то есть в период подозрительности, установленный пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве, статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Также судами установлено, что на дату совершения оспариваемых сделок - банковских операций, у должника имелись обязательства перед физическими и юридическими лицами по договорам банковского счета (вклада), заключенным в период с 2014 года по 2018 год, требования которых включены в реестр требований кредиторов АО КБ "Златкомбанк" на общую сумму 871 468 550,65 руб., из них требования на сумму 550 152 185,11 руб. включены в первую очередь реестра требований кредиторов должника, требования на сумму 3 766 358,28 руб. включены во вторую очередь реестра требований кредиторов должника.

Кроме того, начиная с 05.12.2018 начала формироваться картотека неисполненных распоряжений клиентов и по состоянию на конец операционного дня 05.12.2018 не были исполнены 310 платежных поручений на общую сумму 127 176 162,52 руб.

В связи с возникновением оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии с пунктом 6 статьи 189.10 Закона о банкротстве предписанием от 27.04.2018 г. N 36-10-5-1/7705ДСП банку предъявлено требование привести в соответствии размер уставного капитала и величину собственных средств (капитала).

26.07.2018 предписаниями Банка России N 36-10-5-1/21609ДСП, N 36-10-5-1/13194ДСП банку предписано требование об отражении в отчетности скорректированного размера собственных средств (капитала) с учетом стоимости имущества (активов, предназначенных для продажи, расположенных в г. Тверь) с учетом стоимости, установленной Банком России.

03.12.2018 предписанием Банка России N 36-10-5-1/21609ДСП введены ограничения сроком на 6 месяцев на открытие банковских счетов и вкладов физических лиц и индивидуальных предпринимателей; привлечение средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей на банковские счета и вклады.

Одновременно Банку предписано доформировать резерв по задолженности 4 заемщиков.

Временной администрацией в соответствии со ст. ст. 189.31, 189.32 Закона о банкротстве и Положением Банка России от 09.11.2005 N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" в пределах своей компетенции было проведено обследование финансового состояния на дату отзыва лицензии - 06.12.2018, согласно которому был выявлен признак несостоятельности (банкротства) банка, предусмотренный пунктом 1 статьи 189.8 Закона о банкротстве, а именно: стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами.

Из отчета временной администрации установлено, что анализ финансового состояния кредитной организации проведен временной администрацией на основе данных ведомости остатков по лицевым счетам кредитной организации и бухгалтерского учета по состоянию на 06.12.2018, согласно проведенному анализу финансового состояния кредитной организации, размер имущества (активов) банка составляет 621 951 руб., размер обязательств банка перед кредиторами составляет 942 440 руб., соответственно, размер обязательств АО КБ "Златкомбанк" перед кредиторами превышает стоимость его имущества (активов) на 320 489 руб.

Судами принято во внимание то, что в отношении ответчика в материалы дела представлен вступивший в законную силу судебный акт о взыскании с него в пользу банка задолженности по кредитному договору.

Изучив доводы кассационной жалобы, суд кассационной инстанции не усматривает оснований для несогласия с выводами судов первой и апелляционной инстанций.

Во избежание нарушения имущественных прав кредиторов, вызванных противоправными действиями должника-банкрота по искусственному уменьшению своей имущественной массы ниже пределов, обеспечивающих выполнение принятых на себя долговых обязательств, законодательством предусмотрен правовой механизм оспаривания сделок, совершенных в преддверии банкротства.

Согласно пункту 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве для признания подозрительной сделки недействительной необходима совокупность обстоятельств: причинение сделкой вреда имущественным правам кредиторов, наличие у должника цели причинить вред и осведомленность на момент совершения сделки другой ее стороны об указанной противоправной цели (пункт 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Содержащиеся в абзацах втором - пятом пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве презумпции совершения неплатежеспособным должником подозрительной сделки с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов являются опровержимыми и применяются лишь в том случае, если иное не доказано другой стороной сделки (пункты 5 - 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Судебная коллегия суда кассационной инстанции полагает необходимым отметить, что кассационная жалоба не содержит указания на наличие в материалах дела каких-либо доказательств, опровергающих выводы судов, которым не была бы дана правовая оценка.

В соответствии с пунктом 1 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (мнимая сделка), ничтожна.

Данная норма направлена на защиту от недобросовестности участников гражданского оборота. Фиктивность мнимой сделки заключается в том, что у ее сторон нет цели достичь заявленные результаты.

Реальной целью мнимой сделки может быть, например, искусственное создание задолженности стороны сделки перед другой стороной для получения оплаты за работы или услуги, фактически не оказанные должнику с целью вывода денежных средств неплатежеспособного должника, находящегося в предбанкротном состоянии.

Доводы кассационной жалобы не содержат мотивов, по которым судебные акты первой и апелляционной инстанций подлежат отмене.

Нормы права применены судами верно, выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является безусловным основанием для отмены определения и постановления в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, также не нарушены.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 18.02.2023, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03.10.2023 по делу N А40-15546/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Е.А. Зверева

Судьи

Е.Л. Зенькова Н.Я. Мысак