Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 5 мая 2014 г. N Ф05-1090/14 по делу N А40-49589/2012

г. Москва

5 мая 2014 г.

Дело N А40-49589/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 24.04.2014.

Полный текст постановления изготовлен 05.05.2014.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Комоловой М. В.,

судей Власенко Л.В., Григорьевой И.Ю.,

при участии в заседании:

от ОАО "Банк ВТБ"-Столяров А.Ю.-доверенность от 02.10.2013 N 350000/1834-Д

от конкурсного управляющего ООО "Страховая группа "Региональный альянс" - Крылова Ю.В.-доверенность от 21.01.2014 N 9

рассмотрев 17.04.2014 в судебном заседании кассационную

жалобу ОАО "Банк ВТБ"

на определение от 03.12.2013

Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьёй Кондрат Е.Н., на постановление от 04.02.2014

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Масловым А.С., Сафроновой М.С., Поповой Г.Н.,

об установлении начальной продажной цены залогового имущества должника

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "Страховая группа "Региональный альянс"

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 24.05.2012 общество с ограниченной ответственностью "Страховая группа Региональный Альянс" (далее по тексту - ООО "Страховая группа Региональный Альянс", должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника сроком на шесть месяцев. Конкурсным управляющим должника утвержден Баринов Александр Александрович.

Определением от 27.09.2012 в третью очередь реестра требований кредиторов должника включены требования ОАО "Банк ВТБ" на общую сумму 386 414 322 руб. 97 коп., в том числе 355 924 800 руб. 00 коп., как обеспеченные залогом имущества должника.

Конкурсный управляющий должника 13.02.2012 и 04.04.2013 обратился с заявлениями в Арбитражный суд города Москвы об утверждении положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи имущества должника, находящегося в залоге у ОАО "Банк ВТБ".

Определением от 22.05.2013 заявления конкурсного управляющего объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением от 03.12.2013, оставленным без изменения постановлением от 04.02.2014 Девятого арбитражного апелляционного суда, утверждено положение о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи имущества должника, содержание которого изложено в мотивировочной части определения, за исключением пункта 2.1. об определении начальной продажной цены имущества, который изложен в резолютивной части.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ОАО "Банк ВТБ" обратилось в Федеральный арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение и постановление отменить и принять новый судебный акт об утверждении положения в его редакции.

В обоснование кассационной жалобы ОАО "Банк ВТБ" ссылается на неправильное применение норм материального права, недоказанность обстоятельств, которые суд посчитал установленными.

ОАО "Банк ВТБ" заявляет о своем несогласии с тем, что начальная продажная цена части заложенного имущества была установлена судами в размере 60% от цены, установленной судебной экспертизой, а также с тем, что оплата услуг организатора торгов в связи с реализацией залогового имущества осуществляется за счет средств залогового кредитора - ОАО "Банк ВТБ" (пункт 2.5 утвержденного судом положения).

По мнению ОАО "Банк ВТБ", при установлении начальной продажной цены части заложенного имущества в размере 60% от его рыночной стоимости, определенной в отчете об оценке имущества должника, суды нарушили статьи 130, 138 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), а также неправомерно сослались на разъяснения, содержащиеся в Информационном письме Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге", которые были выработаны до принятия Закона о банкротстве и Закона РФ "О залоге" (с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 16.07.1998 N102-ФЗ) и определяли порядок действий суда при разногласиях по рыночной стоимости, определённой в договоре залога и соглашении сторон.

ОАО "Банк ВТБ" полагает, что вывод о необходимости снижения начальной продажной стоимости заложенного имущества в указанном размере основан на недопустимых и недостоверных доказательствах, составленных заинтересованными лицами, в отсутствие доказательств несоответствия цены и рыночной стоимости имущества отраженной в отчете об оценке имущества должника.

В обоснование незаконности определенного судом порядка оплаты услуг организатора торгов в связи с реализацией залогового имущества за счет средств залогового кредитора, ОАО "Банк ВТБ" ссылается на то, что суды неправильно применили норму материального права, применив редакцию закона (абзац 2 пункта 7 статьи 20.7 Закона о банкротстве), не подлежащую применению. По мнению ОАО "Банк ВТБ", этот вывод судов противоречит разъяснениям, содержащимся в абзаце 2 пункта 15 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя".

На кассационную жалобу поступил отзыв от конкурсного управляющего должника, в котором он просит определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Отзывы на кассационную жалобу от иных лиц, участвующих в деле, не поступили.

В судебном заседании объявлялся перерыв с 17.04.2014 до 24.04.2014. После перерыва судебное заседание продолжено.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представители ОАО "Банк ВТБ" и конкурсного управляющего ООО "Страховая группа "Региональный альянс" поддержали доводы, изложенные соответственно в кассационной жалобе и отзыве на нее.

Суд кассационной инстанции проверяет законность определения и постановления, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы (часть 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в деле и явившихся в судебное заседание, проверив правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

При рассмотрении заявлений судами установлено, что ОАО "Банк ВТБ" является кредитором должника, требования которого обеспечены залогом следующего имущества:

акции закрытого акционерного общества "Страховая компания АСК-Петербург" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 21ОЗ/ДЗ/7-1 от 13.11.2009) 19,00%; акции закрытого акционерного общества "Страховая медицинская компания АСК-Мед" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 2103-ДЗ/9-1 от 13.11.2009) 38,00%; акции закрытого акционерного общества "Страховая компания АСКО-Центр" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 2103-ДЗ/10-1 от 13.11.2009) 59,00%; акции ОАО "Страховая группа "Региональный альянс" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 21ОЗ-ДЗ/6-2 от 13.11.2009) 99,99%; доля участия в обществе с ограниченной ответственностью "Страховая компания Коместра" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 2103-ДЗ/3-1 от 17.12.2009) 50,992%; доля участия в обществе с ограниченной ответственностью "Страховая компания Коместра-Томь" (в залоге у ОАО Банк ВТБ по договору N 2103-ДЗ/5-1 от 17.12.2009) 26,00%.

Ввиду наличия разногласий между конкурсным управляющим и залоговым кредитором - ОАО "Банк ВТБ" в отношении рыночной стоимости имущества, судом первой инстанции определением от 02.07.2013 была назначена экспертиза с целью ее оценки, проведение которой поручено ЗАО "Центр Профессиональной оценки". Исходя из выводов, содержащихся в заключении экспертов, судом была определена начальная продажная цена отдельных видов заложенного имущества, в том числе в размере 80% по трем позициям и 60% по двум позициям от рыночных цен, установленных судебной экспертизой.

Начальная продажная цена заложенного имущества в размере 60 % от цены, установленной судебной экспертизой, была определена судом в отношении обыкновенных именных бездокументарных акций закрытого акционерного общества "Страховая медицинская компания АСК-Мед" в количестве 56 249 штук, находящихся в залоге у ОАО "Банк ВТБ" по договору N 2103-ДЗ/9-1 от 13.11.2009, номинальной стоимостью одной акции 400 руб., государственный регистрационный номер 1-02-20043-Z (размер пакета/доли 37,4993%) - 14 670 000 руб.; обыкновенных именных бездокументарных акций закрытого акционерного общества "Страховая компания АСК-Петербург" в количестве 8 653 штук, находящихся в залоге у ОАО "Банк ВТБ" по договору N 2103-ДЗ/7-1 от 13.11.2009, номинальной стоимостью одной акции 2 600 руб., государственный регистрационный номер 1-03-20002-Z (размер пакета/доли 18,7477%) - 11 882 400 руб.

Определяя начальные продажные цены этой части заложенного имущества в указанном размере, суды обеих инстанций сослались на разъяснения, содержащиеся в пункте 6 Информационного письма Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге", а также на то, что неоправданное увеличение стоимости имущества ведет к затягиванию процедуры его реализации, срока конкурсного производства и увеличению размеров подлежащих выплате вознаграждений, что приведет к уменьшению средств, подлежащих направлению на погашение требований кредиторов и нарушению их интересов. Кроме того, суды указали на то, что результаты оценки носят рекомендательный характер, и такое снижение цены осуществляется в целях получения максимальной выручки в интересах всех кредиторов должника в наиболее короткие сроки с учетом реальных предложений о покупке акций, поступивших от закрытого акционерного общества "Страховая медицинская компания АСК-Мед", закрытого акционерного общества "Страховая медицинская компания АСК-Мед".

Поддерживая данный вывод суда первой инстанции, суд апелляционной инстанции также указал, что установление начальной цены реализации залогового имущества в указанном размере не свидетельствует о том, что именно за эту цену с торгов будут реализованы акции. Напротив, установление судом разумной начальной цены реализации имущества призвано обеспечить получение максимальной выручки в интересах всех кредиторов в наиболее короткие сроки.

Суд кассационной инстанции не может согласиться с приведенными выводами судов, поскольку такие выводы сделаны с нарушением пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве и пункта 11 статьи 28.2 Закона РФ от 29.05.1992 N 2872-1 "О залоге" (далее по тексту - Закон о залоге).

В соответствии с пунктом 4 статьи 138 Закона о банкротстве начальная продажная цена предмета залога определяется в соответствии с законодательством Российской Федерации о залоге.

В пункте 11 статьи 28.2 Закона о залоге императивно указано, что если начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется на основании отчета оценщика, начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд кассационной инстанции вправе отменить или изменить решение суда первой инстанции и (или) постановление суда апелляционной инстанции полностью или в части и, не передавая дело на новое рассмотрение, принять новый судебный акт, если фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены арбитражным судом первой и апелляционной инстанций на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, но этим судом неправильно применена норма права.

Исходя из того, что установленные по делу фактические обстоятельства позволяют суду кассационной инстанции принять новый судебный акт, не передавая дело на новое рассмотрение, суд кассационной инстанции, руководствуясь приведенными нормами материального права, считает возможным принять судебный акт об установлении начальной стоимости спорных лотов в размере 80% от цены, установленной судебной экспертизой.

Отклоняя возражение ОАО "Банк ВТБ" о том, что при утверждении редакции пункта 2.5 Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи залогового имущества должника, суд применил закон, не подлежавший применению, суд апелляционной инстанции исходил из того, что положения пункта 7 статьи 20.7 Закона о банкротстве в редакции до их изменения, внесенного Федеральным законом от 28.07.2012 N 144-ФЗ, не исключали возможности отнесения обязанности по оплате услуг организатора торгов на кредитора, имущество которого обеспечено залогом. При этом суд учитывал, что ОАО "Банк ВТБ" не заявляло возражений относительно оплаты услуг организатора торгов за свой счет в случае утверждения в качестве такого организатора устраивавшей его кандидатуры - ООО "Агора".

Суд кассационной инстанции также не может согласиться с указанным выводом, как сделанном при неправильном применении норм материального права.

В соответствии с пунктом 2 статьи 138 Закона о банкротстве в случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Как разъяснено в пунктах 15, 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" в число судебных расходов, которые могут погашаться за счет оставшихся денежных средств, в соответствии с пунктом 1 статьи 59 Закона о банкротстве включаются также расходы на опубликование сведений в порядке, установленном статьей 28 Закона о банкротстве. По смыслу Закона к этой категории текущих платежей относятся также расходы, связанные с продажей заложенного имущества (оплата издержек и вознаграждения организатора торгов и т.п.).

Федеральным законом от 28.07.2012 N 144-ФЗ была изменена редакция пункта 20.7 Закона о банкротстве, который был дополнена абзацем вторым, содержащим положения о том, что оплата услуг лиц, решение о привлечении которых принято кредитором, требования которого обеспечены залогом имущества должника, в связи с реализацией заложенного имущества осуществляется за счет средств соответствующего кредитора.

Однако, согласно пункту 6 статьи 9 Федеральным законом от 28.07.2012 N 144-ФЗ, положения статьи 20.7 Закона о банкротстве в редакции этого закона применяются при рассмотрении дел о банкротстве, производство по которым возбуждено после вступления в силу настоящего федерального закона, а поэтому к правоотношениям по настоящему делу о банкротстве, производство по которому возбуждено определением 05.04.2012, положения абзаца второго статьи 20.7 Закона о банкротстве применению не подлежали.

С учетом приведенных норм, а также установленных судами обстоятельств, суд кассационной инстанции считает возможным принять судебный акт об изменении утвержденной судом редакции пункта 2.5 Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи залогового имущества ООО "Страховая группа "Региональный альянс", исключив из нее предложение: "В соответствии абз.2 п.7 ст.20.7 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ оплата услуг организатора торгов в связи с реализацией заложенного имущества осуществляется за счет средств кредитора ОАО "Банк ВТБ".

Ввиду того, что иных доводов кассационная жалоба не содержит, судебные акты в остальной части подлежат оставлению без изменения.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 03.12.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2014 по делу N А40-49589/2012 отменить в части установления в пункте 2.1 Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи залогового имущества ООО "Страховая группа "Региональный альянс" начальной цены лотов NN 1, 3.

В пункте 2.1 Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи залогового имущества ООО "Страховая группа "Региональный альянс" установить начальную стоимость следующих лотов:

N 1 - Обыкновенные именные бездокументарные акции Закрытого Акционерно Общества "Страховая медицинская компания АСК-Мед" (ОГРН 1027804891883, ИНН 7810625998) в количестве 56 249 штук, находящиеся в залоге у ОАО "Банк ВТБ" по договору N 2103-ДЗ/9-1 от 13.11.2009 г., номинальной стоимостью одной акции 400 руб., государственный регистрационный номер 1-02-20043-Z - в сумме 19 560 000 руб.

N 3 - Обыкновенные именные бездокументарные акции Закрытого Акционерно Общества "Страховая компания АСК-Петербург" (ОГРН 1027804857365, ИНН 7825072753) в количестве 8 653 штук, находящиеся в залоге у ОАО "Банк ВТБ" по договору N 2103-ДЗ/7-1 от 13.11.2009 г., номинальной стоимостью одной акции 2 600 руб., государственный регистрационный номер 1-03-20002-Z) - в сумме 15 843 200 руб.

Утвержденную судом редакцию пункта 2.5. Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи залогового имущества ООО "Страховая группа "Региональный альянс" изменить, исключив из нее следующее предложение : "В соответствии абз.2 п.7 ст.20.7 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ оплата услуг организатора торгов в связи с реализацией заложенного имущества осуществляется за счет средств кредитора ОАО "Банк ВТБ".

В остальной части определение Арбитражного суда города Москвы от 03.12.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2014 по делу N А40-49589/2012 оставить без изменения, кассационную жалобу-без удовлетворения.

Председательствующий судья

М.В. Комолова

Судьи

Л.В. Власенко И.Ю. Григорьева