Энциклопедия судебной практики. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации (Ст. 81 Закона "Об исполнительном производстве")

Энциклопедия судебной практики. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации (Ст. 81 Закона "Об исполнительном производстве")
1. Порядок наложения ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации

2. Наложение ареста на отдельные виды банковских счетов и доходов должника

3. Арест денежных средств должника при исчислении долга в иностранной валюте

Энциклопедия судебной практики
Наложение ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации
(Ст. 81 Закона "Об исполнительном производстве")

1. Порядок наложения ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации

1.1. Арест, наложенный в качестве самостоятельной меры принудительного исполнения требований исполнительного документа, следует отличать от исполнительного действия, выступающего обеспечительной мерой

Апелляционное определение СК по административным делам Саратовского областного суда от 17 сентября 2015 г. по делу N 33-5732/2015

Исходя из положений [ч. 1 ст. 81, ч. 2 ст. 69] Федерального закона N 229-ФЗ ["Об исполнительном производстве"] арест имущества должника, в том числе денежных средств, наложенный в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, не относится к мерам принудительного исполнения судебного акта, к которым относится, в частности, обращение взыскания на имущество должника (п. 1 ч. 3 ст. 68 Закона N 229-ФЗ).

Как следует из материалов дела, судебным приставом-исполнителем не было предпринято фактических мер по обращению взыскания на арестованные денежные средства, а совершенные исполнительные действия по аресту имущества, не являясь мерой принудительного исполнения, выступали обеспечительной мерой, гарантирующей возможность исполнения судебного акта, направленной на понуждение должника к уплате задолженности.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 23 июля 2015 г. по делу N 33-12025/2015

Исполнительные действия, перечисленные в статье 64 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", предусматривают право судебного пристава-исполнителя вынести постановление в отношении должника, не исполнившего в установленный срок без уважительных причин требования, содержащиеся в исполнительном документе, и направлены на эффективное и своевременное исполнение судебного постановления.

Согласно ст. 68 указанного ФЗ мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств.

Перечисленные в статье 64 Федерального закона "Об исполнительном производстве" исполнительные действия не являются исчерпывающими, и в отличие от мер принудительного исполнения не имеют целью непосредственное получение имущества должника или денежных средств, а направлены на создание условий для применения мер принудительного исполнения.

Апелляционное определение СК по административным делам Санкт-Петербургского городского суда от 11 февраля 2015 г. по делу N 33-1987/2015

[Федеральный] закон [от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ] "Об исполнительном производстве" действия судебного пристава-исполнителя разделяет на исполнительные (ст. 64 Закона), применение которых возможно вне зависимости от вручения должнику копии постановления о возбуждении исполнительного производства и истечения срока, предоставленного должнику для добровольного исполнения требований исполнительного документа, и меры принудительного исполнения (ст. 68 Закона), право на применение которых у судебного пристава-исполнителя возникает после уведомления должника о возбуждении исполнительного производства и истечения срока для добровольного исполнения требований исполнительного документа.

Апелляционное определение Московского городского суда от 06 июня 2014 г. N 33-20324/14

От исполнительных действий отличаются меры принудительного исполнения, понятие которых дано в статье 68 [Федерального] Закона [от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"].

В соответствии с названной нормой права мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств,

Перечисленные в статье 64 Федерального закона "Об исполнительном производстве" исполнительные действия, как прямо в ней указано, не являются исчерпывающими и в отличие от мер принудительного исполнения имеют целью ненепосредственное получение имущества должника, в том числе денежных средств, подлежащих взысканию по исполнительному документу, а направлены на создание условий для применения мер принудительного исполнения.

Соответственно те ограничения, которые действуют в отношении мер принудительного исполнения, не распространяются на совершение исполнительных действий.

Напротив, в отношении наложения ареста на имущество, который в силу п. 7 ч. 1 ст. 64 Федерального закона "Об исполнительном производстве" относится к исполнительным действиям, действуют иные ограничения, в частности не допускается:

арест заложенного имущества в целях обеспечения иска взыскателя, не имеющего преимущества перед залогодержателем в удовлетворении требований (п. 3.1 ст. 80 Федерального закона "Об исполнительном производстве");

арест имущества должника по исполнительному документу, содержащему требование о взыскании денежных средств, за исключением ареста денежных средств, ареста заложенного имущества, подлежащего взысканию в пользу залогодержателя, и ареста имущества по исполнительному документу, содержащему требование о наложении ареста, если сумма взыскания по исполнительному производству не превышает _ рублей.

1.2. Арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе, а также запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику, являющемуся его клиентом

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 17 ноября 2015 г. N 50 "О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства"

Апелляционное определение Московского городского суда от 04 июня 2014 г. N 33-14079/14

В соответствии с п. 3 ст. 81 Федерального закона [от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ] "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету, а в силу п. 6 данной статьи, если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.

Поскольку Г.М.Ю. внесены денежные средства на счет после наложения ареста постановлением УФССП от 4 мая 2012 г., а постановлением УФССП от 30 сентября 2013 г. обращено взыскание на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, указанные денежные средства не могли быть списаны банком в счет погашения задолженности по кредиту.

1.3. До отмены ареста банк не вправе возобновлять осуществление расходных операций в пределах арестованной суммы, в том числе в отношении денежных средств, поступивших после наложения ареста

Определение СК по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 28 мая 2015 г. N 305-КГ14-7179

В соответствии с пунктом 6 статьи 81 Закона об исполнительном производстве, если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.

Аналогичные положения содержатся в части 2 статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности": при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

В соответствии с приведенными нормами права специальных указаний в исполнительном листе о возможности наложения ареста на будущие денежные средства не требуется. До отмены ареста у банка отсутствуют основания для проведения каких-либо операций по счету в пределах арестованной суммы.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 18 августа 2015 г. по делу N 33-14033/2015

До отмены ареста у банка отсутствуют основания для проведения каких-либо операций по счету в пределах арестованной денежной суммы.

В соответствии с частью 6 статьи 81 [Федерального] Закона N 229-ФЗ [от 2 октября 2007 г. "Об исполнительном производстве"], если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.

Апелляционное определение Московского городского суда от 20 августа 2014 г. N 33-33152/14

Согласно нормам ст. ст. 80, 81 Закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ, ст. 27 Закона от 02.12.1990 N 395-1 судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа вправе наложить арест на имущество должника, а банк обязан незамедлительно прекратить расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

До получения постановления о снятия ареста со счета банк не вправе осуществлять расходные операции в пределах арестованной суммы, в том числе в отношении денежных средств, поступивших после наложения ареста.

Апелляционное определение СК Пензенского областного суда от 10 июля 2012 г. N 33-1616

Согласно нормам ч. 1, 3 ст. 81 [Федерального] закона [от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"] постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию (часть 1). Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету (часть 3). В соответствии со ст. 27 ФЗ [Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I] "О банках и банковской деятельности" при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

Анализ вышеуказанных норм законов позволяет сделать вывод о том, что судебный пристав-исполнитель в целях исполнения исполнительного документа вправе наложить арест на денежные средства должника, находящиеся на банковском счете, а банк обязан незамедлительно прекратить расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

Таким образом, без соответствующего постановления о снятии ареста, банк был не вправе возобновлять расходные операции по счету в пределах арестованной суммы, в том числе в отношении денежных средств, поступивших после получения банком соответствующего постановления судебного пристава-исполнителя, в связи с чем судом обоснованно признано незаконным бездействие банка, выразившееся в неисполнении законного распоряжения пристава.

1.4. Арест может быть наложен не только на уже находящиеся на банковских счетах и вкладах должника денежные средства, но и на средства, которые поступят в будущем

В силу частей 3 и 6 статьи 81 Закона об исполнительном производстве арест может быть наложен на денежные средства, как находящиеся в банке или иной кредитной организации на имеющихся банковских счетах (расчетных, депозитных) и во вкладах должника, так и на средства, которые будут поступать на счета и во вклады должника в будущем. В этом случае исполнение постановления судебного пристава-исполнителя об аресте денежных средств осуществляется по мере их поступления на счета и вклады, в том числе открытые после получения банком данного постановления.

Арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе, а также запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику, являющемуся его клиентом, поэтому суд вправе по заявлению судебного пристава-исполнителя или взыскателя наложить арест на поступившие денежные средства, а также на средства, которые поступят на имя должника в будущем на корреспондентский счет обслуживающего его банка, если иные меры не могут обеспечить исполнение принятого судебного акта (например, наличие ареста денежных средств на расчетном счете клиента).

Определение СК по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 28 мая 2015 г. N 304-ЭС14-4156

Действующее законодательство не предусматривает такого основания для возврата исполнительного листа банком, как отсутствие у должника денежных средств на счете (счетах) на момент предъявления исполнительного листа к взысканию.

Положения Закона об исполнительном производстве, касающиеся порядка исполнения исполнительных документов об обращении взыскания на денежные средства, должны применяться и в отношении исполнительных документов о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника в банке, поскольку в противном случае возможность реального обеспечения интересов взыскателя, в пользу которого приняты обеспечительные меры, поставлена в зависимость от того, имеются или нет на счете должника денежные средства на дату поступления в банк исполнительного документа.

Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 февраля 2013 г. N ВАС-1502/13

Постановлением судебного пристава-исполнителя наложен арест на находящиеся либо поступающие на расчетный счет должника денежные средства в размере суммы, указанной в исполнительном листе.

В силу обязательности постановления указанная в нем формулировка не дает оснований для совершения банком действий в иных пределах и последовательности.

Довод заявителя о том, что банком арест может быть наложен только на денежные средства должника, находящиеся на расчетном счете на день поступления исполнительного документа, не соответствует статье 27 Федерального закона от 02.12.1990 [N 395-I] "О банках и банковской деятельности", части 10 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", устанавливающим обязанность банка или иной кредитной организации при наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся на счете, прекратить расходные операции по данному счету; закончить исполнение исполнительного документа после перечисления денежных средств в полном объеме.

Обзор практики рассмотрения судьями Пермского края дел об административных правонарушениях за 2011 г. и первое полугодие 2012 г. (утв. на заседании президиума Пермского краевого суда 6 июля 2012 г.)

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника закреплен в ст. 70 Федерального закона N 229-ФЗ [от 2 октября 2007 г. "Об исполнительном производстве"], в соответствии с которой наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Частями 5, 9 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ установлено, что банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Из системного толкования данных норм следует, что судебный пристав вправе налагать арест на денежные средства, которые будут поступать в дальнейшем на расчетный счет должника, в связи с чем Ж. без законных оснований возвратила постановление судебного пристава-исполнителя без исполнения ввиду отсутствия денежных средств на счете.

1.5. Специального указания о возможности наложения ареста на будущие денежные средства не требуется

Определение СК по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 28 мая 2015 г. N 305-КГ14-7179

В соответствии с приведенными нормами права специальных указаний в исполнительном листе о возможности наложения ареста на будущие денежные средства не требуется.

Аналогичные положения содержатся в части 2 статьи 27 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", согласно которой при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

Исходя из приведенных правовых норм специального указания о возможности наложения ареста на будущие денежные средства не требуется.

1.6. Арест денежных средств на корреспондентском счете не освобождает кредитную организацию от обязанности зачислить арестованные денежные средства на расчетный счет клиента

Арест денежных средств на корреспондентском счете не освобождает банк (кредитную организацию) от обязанности зачислить арестованные денежные средства на расчетный счет клиента, по которому судебным приставом-исполнителем также произведен арест денежных средств.

1.7. Форма и способ направления постановления о наложении ареста на денежные средства должника законом не установлены

Решение Волгоградского областного суда от 30 марта 2016 г. по делу N 07-426/2016

В силу ч. 1 ст. 81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.

При этом форма и способ направления постановления о наложении ареста на денежные средства должника Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не установлены.

1.8. Законом предусмотрена ответственность за невыполнение постановлений судебного пристава-исполнителя о розыске счетов должника и наложении ареста, в том числе за предоставление недостоверной информации

Постановление Верховного Суда РФ от 3 февраля 2016 г. N 307-АД15-19026

В силу части 1 статьи 6 Закона об исполнительном производстве и статьи 14 Закона о судебных приставах законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории Российской Федерации.

Невыполнение таких требований, в том числе непредоставление или предоставление недостоверной информации, а также воспрепятствование исполнению служебных обязанностей судебным приставам в силу части 3 статьи 6 Закона об исполнительном производстве и пункта 4 статьи 14 Закона о судебных приставах влечет ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации.

Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 9 апреля 2014 г. N ВАС-3827/14

Право службы судебных приставов запрашивать информацию с целью обеспечения исполнения судебных актов, в том числе в банках и кредитных организациях закреплено нормами действующего законодательства, в том числе частями 1, 2 статьи 12, частью 2 статьи 14 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ "О судебных приставах", частями 1, 3 статьи 64, частью 2 статьи 81 Закона об исполнительном производстве. В силу части 1 статьи 6 Закона об исполнительном производстве и статьи 14 Закона о судебных приставах законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории Российской Федерации.

Установление запретов либо ограничений при запрашивании службой судебных приставов в банках необходимой для исполнения судебных актов информации приведет к затруднению процесса принудительного исполнения судебных актов.

Решение Московского городского суда от 14 июля 2016 г. N 7-8608/16

1.9. Полномочиями по снятию ареста обладает то лицо, в чьей компетенции находился вопрос о его наложении

Апелляционное определение СК по административным делам Оренбургского областного суда от 25 февраля 2016 г. по делу N 33а-1486/2016

В силу ч. 4 ст. 69.1 Федерального закона [от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ] "Об исполнительном производстве" при получении копии решения арбитражного суда о признании гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, банкротом и введении реализации имущества гражданина судебный пристав-исполнитель заканчивает исполнительное производство по исполнительным документам, за исключением исполнительных документов по требованиям об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании права собственности, о взыскании алиментов, о взыскании задолженности по текущим платежам. Одновременно с окончанием исполнительного производства судебный пристав-исполнитель снимает наложенные им в ходе исполнительного производства аресты на имущество должника-гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, и иные ограничения распоряжения этим имуществом.

Из изложенных норм следует, что судебным приставом-исполнителем могут быть сняты лишь обеспечительные меры, наложенные им самим в порядке ст. 80 Федерального закона "Об исполнительном производстве". Поскольку аресты на имущество Д.В.И. были наложены определениями суда и исполнены судебным приставом-исполнителем в порядке ст. 68 Федерального закона "Об исполнительном производстве", наложенные обеспечительные меры судом отменены не были, суд первой инстанции обоснованно не установил оснований для отмены постановлений, которыми было отказано в удовлетворении ходатайства об отмене обеспечительных мер.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Алтайского краевого суда от 09 июня 2015 г. по делу N 33-5303/2015

Положения части 1 статьи 8, частей 2, 5 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" предоставляют взыскателю право на предъявление исполнительного документа непосредственно в банк и устанавливают обязанность банка незамедлительно исполнять требования исполнительного документа. При таких обстоятельствах действия ООО "Банк1" по направлению исполнительного документа о взыскании с Б.Я.С. денежных средств в ОАО "Банк2" полностью соответствуют требованиям действующего законодательства.

Принимая во внимание, что полномочиями по принятию решения о наложении ареста на счет обладает банк, в котором открыт счет должника, то решение вопроса о снятии ареста со счета также находится в компетенции ОАО "Банк2".

2. Наложение ареста на отдельные виды банковских счетов и доходов должника

2.1. Арест не может быть наложен на денежные средства, находящиеся на депозитном счете подразделения службы судебных приставов

Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 февраля 2010 г. N ВАС-918/10

Согласно части 1 статьи 81 Закона об исполнительном производстве постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.

В соответствии с частями 2, 3 и 5 той же статьи в случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные счета должника в размере задолженности, определяемом в соответствии с частью 2 статьи 69 настоящего Федерального закона. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету. Положения настоящей статьи применяются также в отношении денежных средств должника, находящихся на специальном счете профессионального участника рынка ценных бумаг.

Исходя из системного толкования данной нормы права следует, что арест может быть наложен судебным приставом-исполнителем только на денежные средства должника, находящиеся на счетах должника или на специальном счете профессионального участника рынка ценных бумаг.

Таким образом, в соответствии с действующим законодательством судебный пристав-исполнитель не наделен полномочиями, позволяющими ему налагать арест на денежные средства, находящиеся на депозитном счете подразделения службы судебных приставов.

2.2. На стадии наложения ареста и розыска счетов должника в рамках исполнительного производства вопрос об очередности списания денежных средств со счета не разрешается

При наложении ареста на имущество в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, судебный пристав-исполнитель вправе в силу части 1 статьи 80 [Федерального] Закона [от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ] об исполнительном производстве не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника, что само по себе не освобождает судебного пристава-исполнителя от обязанности в дальнейшем осуществить действия по выявлению иного имущества должника, на которое может быть обращено взыскание в предыдущую очередь.

Апелляционное определение Московского городского суда от 28 июля 2016 г. N 33-28902/16

При наложении ареста на имущество в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, судебный пристав-исполнитель вправе в силу части 1 статьи 80 Закона об исполнительном производстве не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника, что само по себе не освобождает судебного пристава-исполнителя от обязанности в дальнейшем осуществить действия по выявлению иного имущества должника, на которое может быть обращено взыскание в предыдущую очередь.

Апелляционное определение СК по административным делам Санкт-Петербургского городского суда от 04 мая 2016 г. по делу N 33а-7754/2016

Согласно ч. 1 ст. 80 Федерального закона "Об исполнительном производстве" при наложении ареста на имущество в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, судебный пристав-исполнитель вправе не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника, что само по себе не освобождает судебного пристава-исполнителя от обязанности в дальнейшем осуществить действия по выявлению иного имущества должника, на которое может быть обращено взыскание в предыдущую очередь.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 30 июля 2014 г. по делу N 33-11295/2014

На стадии наложения ареста и розыска счетов в рамках исполнительного производства вопрос об очередности списания денежных средств со счета не разрешается.

2.3. Судебный пристав-исполнитель обязан выяснить назначение поступающих на счет должника денежных средств

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 29 октября 2013 г. по делу N 33-13138/2013

Исходя из положений вышеприведенных правовых норм [ст. 64 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", ст. 12, ст. 14 Федерального закона [от 21 июля 1997 г. N 118-ФЗ "О судебных приставах"] судебные приставы-исполнители вправе запрашивать в банках и иных кредитных организациях сведения о счетах физических лиц, являющихся должниками, в размере и пределах, определенных судом, в том числе о назначении поступающих на счета денежных средств, а данные организации обязаны предоставлять судебным приставам-исполнителям такие сведения.

В связи с этим судебному приставу-исполнителю следовало выяснить назначение поступающих на счет Я. в отделение Сбербанка России денежных средств в целях проверки правильности удержания и перечисления денежных средств взыскателю.

Однако, несмотря на то что Я. сообщалось о том, что денежные средства, хранящиеся на указанном счете, являются алиментами, исполнительное производство по взысканию алиментов в пользу Я. на содержание несовершеннолетних детей находится в производстве того же подразделения службы судебных приставов, судебный пристав-исполнитель назначение денежных средств не проверила.

Апелляционное определение Московского городского суда от 08 декабря 2015 г. N 33а-41967/15

В силу ч. 4 ст. 81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель в порядке обязан незамедлительно принять меры по снятию ареста с излишне арестованных банком или иной кредитной организацией денежных средств должника.

С учетом правовой позиции Конституционного Суда РФ, несмотря на то что в соответствии с требованиями ФЗ "Об исполнительном производстве" доходы в виде пенсии по инвалидности не включены в перечень доходов, на которые не может быть обращено взыскание, судебный пристав-исполнитель обязан в соответствии с п. 2, 16 ч. 1 ст. 64, ч. 9 ст. 69 ФЗ "Об исполнительном производстве", п. 2 ст. 12, п. 1, 2 ст. 14 ФЗ "О судебных приставах" выяснить назначение поступающих на счет должника денежных средств в целях проверки правильности их удержания и перечисления взыскателям, предотвращения лишения инвалида средств к существованию.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Суда Чукотского автономного округа от 05 марта 2015 г. по делу N 33-32/2015

Согласно представленной Г.Н.А. выписке из указанного выше лицевого счета по состоянию на 05.11.2014 входящий остаток денежных средств превышает размер денежной суммы, на которую наложен арест. Соответственно оснований для приостановления банком операций с денежными средствами ответчика (выдачи перечисленной заработной платы) сверх суммы, на которую наложен арест, по п.6 ст.81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не имеется.

Апелляционное определение СК по административным делам Хабаровского краевого суда от 25 апреля 2014 г. по делу N 33-2508/2014

То обстоятельство, что Сбербанк России не сообщил судебному приставу-исполнителю о назначении денежных средств на указанном счете, вины судебного пристава-исполнителя не исключает.

2.4. В целях недопущения нарушения прав должника судебный пристав-исполнитель при наложении ареста на его имущество, находящееся на банковских счетах, обязан установить размер подлежащих аресту денежных средств в пределах суммы иска

Определение СК по гражданским делам Приморского краевого суда от 26 октября 2016 г. по делу N 33-11355/2016

Согласно ч. 1 ст. 81 Федерального закона "Об исполнительном производстве" постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету (часть 3 ст. 81 Закона).

В силу части 4 указанной статьи Закона судебный пристав-исполнитель незамедлительно принимает меры по снятию ареста с излишне арестованных банком или иной кредитной организацией денежных средств должника.

Таким образом, установление размера денежных средств на банковских счетах, и недопущение нарушения прав должника на распоряжение денежными средствами обеспечивается судебным приставом-исполнителем при исполнении судебного постановления о наложении ареста на имущество (денежные средства), находящиеся на счетах в банковских учреждениях, в пределах суммы иска.

2.5. Судебный пристав-исполнитель не обязан направлять запросы об имуществе должника в кредитные потребительские кооперативы граждан, поскольку их деятельность не направлена на открытие счетов, вкладов и хранение денежных средств граждан

Апелляционное определение СК по административным делам Томского областного суда от 14 августа 2015 г. по делу N 33-2387/2015

Деятельность кредитных потребительских кооперативов граждан регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" и состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: 1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; 2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей (часть 3).

В соответствии со статьей 4 указанного Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании: 1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами; 2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком).

Таким образом, деятельность кредитных потребительских кооперативов граждан не направлена на открытие счетов, вкладов и хранение денежных средств граждан. В связи с чем вопреки доводам апелляционной жалобы у судебного пристава-исполнителя отсутствовала предусмотренная законом обязанность по направлению запросов в кредитные потребительские кооперативы граждан.

2.6. Закон не устанавливает ограничений на арест и списание денежных средств с расчетных счетов предприятий

Определение СК по административным делам Верховного Суда РФ от 21 сентября 2011 г. N 49-В11-9

В случае, если счета должнику открыты в учреждении Центрального банка Российской Федерации или в кредитной организации, исполнение исполнительного документа производится в соответствии с Федеральным законом "Об исполнительном производстве".

При этом действующее законодательство ограничений на арест и списание таких денежных средств с расчетных счетов предприятий не устанавливает.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Омского областного суда от 29 октября 2014 г. по делу N 33-7141/2014

В соответствии с частями 1, 3 статьи 81 ФЗ [Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ] "Об исполнительном производстве" постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету.

Согласно части 3 статьи 69 ФЗ "Об исполнительном производстве" взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, за исключением денежных средств должника, находящихся на залоговом, номинальном, торговом и (или) клиринговом счетах. Взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях. Перечень имущества должника-организации, на которое не может быть обращено взыскание, устанавливается федеральным законом (часть 2 статьи 79 ФЗ "Об исполнительном производстве").

На основании анализа указанных норм следует, что действующее законодательство не устанавливает ограничений на арест и списание денежных средств с расчетных счетов организаций даже в случае их предоставления для определенных целей, в связи с чем ст. 101 ФЗ "Об исполнительном производстве", указывающая на иммунитет установления запрета на обращение взыскания на пособие по беременности и родам, принадлежащем гражданину-должнику, применению не подлежит. Мнение о непринадлежности списанных денежных средств ООО ввиду их целевого назначения фактического обоснования не имеет, в связи с чем доводы жалобы в указанной части подлежат отклонению.

2.7. Размещение должником денежных средств на своем банковском счете в целях исполнения обязательств перед банком не ограничивает право судебного пристава-исполнителя наложить арест на эти денежные средства

Апелляционное определение СК по гражданским делам Омского областного суда от 10 сентября 2014 г. по делу N 33-5911/2014

Наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на названных счетах, совершено судебным приставом-исполнителем в соответствии со ст. 81 Закона об исполнительном производстве и требованиям законодательства не противоречит. Ссылки заявителя, приведенные и в апелляционной жалобе, на то обстоятельство, что зачисляемые на указанные выше счета денежные средства предназначены для исполнения обязательств по кредитным договорам, а сами счета, по сути, являются ссудными, не могут быть приняты во внимание.

Исходя из заключенных должником и ООО кредитных договоров денежные средства подлежат списанию в сроки, сумме и порядке, установленные кредитными договорами. Соответственно имеющиеся на указанных счетах денежные средства до их списания являются денежными средствами должника, в связи с чем на них возможно наложение ареста в порядке, предусмотренном ст. 81 Закона об исполнительном производстве.

С учетом изложенного доводы заявителя о том, что по указанным выше счетам производились только платежи в счет погашения задолженности по кредитным договорам, не свидетельствуют о наличии оснований для признания оспариваемых действий судебного пристава-исполнителя незаконными, так как размещение денежных средств на счете должником в связи с исполнением обязательств перед банком не может рассматриваться как обстоятельство, ограничивающее право судебного пристава-исполнителя осуществлять в отношении должника действия по наложению ареста на денежные средства на его счетах, открытых в коммерческом банке, в порядке, предусмотренном Законом об исполнительном производстве.

2.8. Закон не содержит запрета на обращение взыскания на пенсию должника по старости или по инвалидности при соблюдении установленных законом ограничений по размеру удержаний

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Карачаево-Черкесской Республики от 27 июня 2016 г. по делу N АПЛ-498/2016

В случае обращения взыскания на суммы пенсионных выплат суммы выплачиваемой работнику заработной платы или иные доходы должника, перечисляемые на его счет, следует иметь в виду, что от удержания освобождается лишь соответствующий процент суммы последнего зачисленного на счет платежа (часть 4 статьи 99 Закона об исполнительном производстве).

Таким образом, действующее законодательство не содержит запрета на обращение взыскания на такой вид дохода должника, как пенсия по инвалидности, при этом размер удержаний не может превышать пятидесяти процентов.

Апелляционное определение СК по административным делам Ставропольского краевого суда от 10 февраля 2015 г. по делу N 33а-104/15

Действующее законодательство не содержит запрета на обращение взыскания на такой вид дохода должника, как пенсия по старости и пенсия по инвалидности.

2.9. Принадлежность банковского счета должнику свидетельствует о принадлежности ему денежных средств, находящихся на счете

Апелляционное определение СК по административным делам Астраханского областного суда от 16 сентября 2015 г. по делу N 33-3323/2015

Доводы апелляционной жалобы И. о том, что наложен арест на денежные средства, не принадлежащие ему, являлись предметом рассмотрения судом первой инстанции и обоснованно не были приняты во внимание, поскольку принадлежность счета И. свидетельствует и о принадлежности ему денежных средств, находящихся на расчетном счете.

Исходя из заключенных кредитных договоров денежные средства, зачисляемые на счета, подлежат списанию в сроки, сумме и порядке, установленные кредитными договорами. Соответственно имеющиеся на указанных счетах денежные средства до их списания являются денежными средствами должника, в связи с чем на них возможно наложение ареста в порядке, предусмотренном ст. 81 Закона об исполнительном производстве.

3. Арест денежных средств должника при исчислении долга в иностранной валюте

3.1. В определении о наложении ареста на денежные средства должника в размере, определяемом по курсу иностранной валюты, размер денежных средств указывается в этой иностранной валюте

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 февраля 2014 г. N 163 "О наложении ареста на денежные средства должника в размере, определяемом по курсу иностранной валюты"

Исходя из положений пункта 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, части 2 статьи 72 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", части 4 статьи 96 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также целей принятия обеспечительных мер арбитражным судом размер денежных средств, на которые налагается арест согласно пункту 1 части 1 статьи 91 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, должен быть достаточным для фактического исполнения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу.

В определении о наложении ареста на денежные средства должника в размере, определяемом по курсу иностранной валюты, размер денежных средств, на которые налагается арест, указывается в этой иностранной валюте.

Исполняя выданный на основании такого определения исполнительный лист путем прекращения расходных операций по банковскому счету клиента (должника) в иной валюте (в частности, в рублях), банк применяет официальный курс соответствующей иностранной валюты, устанавливаемый Центральным банком Российской Федерации, действующий в день прекращения расходных операций. При изменении данного курса иностранной валюты банк до исполнения исполнительного документа либо отмены обеспечительной меры осуществляет перерасчет размера денежных средств клиента, на которые наложен арест.

3.2. При наложении ареста на денежные средства, размер которых указан в иностранной валюте, банк применяет установленный ЦБ РФ официальный курс валюты, действующий в день прекращения расходных операций

3.3. В случае изменения курса валюты банк осуществляет перерасчет арестованных денежных средств должника, если их размер был указан в иностранной валюте

Актуальная версия заинтересовавшего Вас документа доступна только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете подать заявку на получение полного доступа к системе бесплатно на 3 дня.

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.