Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27 февраля 2019 г. N 09АП-66192/18

г. Москва

27 февраля 2019 г.

Дело N А40-17236/17

Резолютивная часть постановления объявлена 12 февраля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 февраля 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: С.А. Назаровой,

судей: Д.Г. Вигдорчик, А.А. Комарова,

при ведении протокола секретарем Омаровым А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Бау Групп" на определение Арбитражного суда города Москвы от 12.11.2018 по делу N А40-17236/17, вынесенное судьей В.А. Чернухиным, о признании недействительными сделками 6 банковских операций по перечислению денежных средств 22.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), на общую сумму 355 000 руб.; о признании недействительными сделками 21 банковскую операцию по перечислению денежных средств 28.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), на общую сумму 2 455 000 руб. и о применении последствий недействительности сделки по делу о признании несостоятельным (банкротом) Акционерный коммерческий банк "Банк на Красных Воротах" (Акционерное общество) (ОГРН 1027739045025, ИНН 7708005552),

при участии:

от АКБ "Банк на Красных Воротах" : Северинчик И.П. по доверенности от 09.11.2018

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.03.2017 Акционерный коммерческий банк "Банк на Красных Воротах" (Акционерное общество) (ОГРН 1027739045025, ИНН 7708005552) признан несостоятельным (банкротом), открыта процедура конкурсного производства на срок один год, функции конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка "Банк на Красных Воротах" (Акционерное общество) возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

08.11.2017 в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) в лице ГК АСВ к ООО "Бау Групп" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2018 признаны недействительными сделками 6 банковских операций по перечислению денежных средств 22.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), на общую сумму 355 000 руб. Признаны недействительными сделками 21 банковская операция по перечислению денежных средств 28.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), на общую сумму 2 455 000 руб. Применены последствия недействительности сделки: взысканы с ООО "БАУ-ГРУПП" в пользу АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" денежные средства в размере 2 810 000 руб. Восстановлена задолженность АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) перед ООО "БАУ-ГРУПП" в размере 2 810 000 руб. на соответствующем счете. Взысканы с ООО "БАУ-ГРУПП" в пользу АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 000 рублей.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "БАУ-ГРУПП" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт, в обоснование указывая на нарушение судом норм процессуального и материального права, апеллянт указывает, что не знал и не имел возможности знать о тяжелом финансовом состоянии АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), так же как и не имело возможности знать о наличии картотеки на счетах банка. Все перечисления денежных средств по платежным поручения ООО "Бау-Групп" были совершены через корреспондентский счет АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), что предполагает достаточность денежных средств на корреспондентском счете Банка для исполнения платежей, что так же подтверждается выписками из банка о проведении операций по списанию денежных средств с расчетного смета.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.12.2018 апелляционная жалоба принята к производству.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Банк на Красных Воротах" - ГК АСВ в судебном заседании возражал на доводы апелляционной жалобы, в материалы дела представил отзыв.

Апеллянтом в электронном виде 07.02.2018 подано ходатайство об отложении судебного разбирательства в связи с невозможностью явки представителя по уважительной причине.

Оснований для удовлетворения данного ходатайства апелляционный суд не усматривает в силу положений ст. 158 АПК РФ, поскольку доказательств уважительности причин невозможности явки в судебное заседание не представлено.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (статья 153 ГК РФ). В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В силу части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Приказом Банка России от 29.12.2016 N ОД-4839 у АКБ "Банк на Красных Воротах" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, этим же Приказом Банка России назначена временная администрация по управлению АКБ "Банк на Красных Воротах".

Судом первой инстанции установлено, что 22.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), произведено 6 банковских операций по перечислению денежных средств, на общую сумму 355 000,00 руб.: по платежному документу N 815 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Продедович С.Г. 30232810700002000004 суммы 50 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за декабрь месяц Продедович Сергей Геннадьевич Сумма 50000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 822 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Продедович С.Г. 30232810700002000004 суммы 50 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за ноябрь месяц Продедович Сергей Геннадьевич Сумма 50000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 819 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Захаров П.Ю. 40817810440051800824 суммы 60 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за октябрь месяц 2016 на л/с 40817810440051800824 Захаров Павел Юрьевич Сумма 60000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 820 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Захаров П.Ю. 40817810440051800824 суммы 60 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за ноябрь месяц 2016 на л/с 40817810440051800824 Захаров Павел Юрьевич Сумма 60000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 821 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Захаров П.Ю. 40817810440051800824 суммы 60 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за декабрь месяц 2016 на л/с 40817810440051800824 Захаров Павел Юрьевич Сумма 60000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 823 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 40817810040050009437 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за июнь 2016 на л/с 40817810040050009437 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)".

28.12.2016 г. с расчетного счета ООО "БАУ-ГРУПП" N 40702810500000005961, открытого в АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО), произведена 21 банковская операция по перечислению денежных средств, на общую сумму 2 455 000,00 руб.: по платежному документу N 824 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 40817810040050009437 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за июль 2016 на л/с 40817810040050009437 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 825 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 40817810040050009437 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за август 2016 на л/с 40817810040050009437 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 826 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 40817810040050009437 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за сентябрь 2016 на л/с 40817810040050009437 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 827 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Захарова Маргарита Валерьевна 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за октябрь 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 807 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за январь 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 808 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за февраль 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 816 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за апрель 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 810 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за декабрь 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 818 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 75 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за май 2016 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 75000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 833 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 40817810740007472647 суммы 130 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за апрель 2016 на л/с 40817810740007472647 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 130000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 834 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 40817810740007472647 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за март 2016 на л/с 40817810740007472647 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 835 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за февраль 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 836 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за январь 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 810 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 40817810740007472647 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за ноябрь 2016 на л/с 40817810740007472647 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 812 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 40817810740007472647 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за сентябрь 2016 на л/с 40817810740007472647 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 828 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за июль 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 829 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за июнь 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 830 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за май 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 809 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Видновское отделение N9040/0218 Головного отделения по Московской области Среднерусского Банка ОАО Сбербанк России 42307810840051808581 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за октябрь, ноябрь 2015 на л/с 42307810840051808581 Захарова Маргарита Валерьевна Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 811 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 40817810740007472647 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за октябрь 2016 на л/с 40817810740007472647 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)"; по платежному документу N 817 от 21.12.2016 о перечислении на счет получателя Шевцов Валерий Анатольевич 42307810640051803883 суммы 150 000 руб. с назначением платежа "Перечисление заработной платы за август 2016 на л/с 42307810640051803883 Шевцов Валерий Анатольевич Сумма 150000-00 Без Налога (НДС)".

Конкурсный управляющий, считая указанные операции недействительными сделками по основаниям пунктов 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, обратился в суд с иском, в обоснование указав на совершение в период подозрительности и предпочтительное удовлетворение требований ответчика перед другими кредиторами должника.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Далее - Закон о банкротстве), сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1. Главы IX Закона о банкротстве.

Согласно п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: 1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; 2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; 3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

В силу положений ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63, бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Таким образом, при совершении оспариваемой сделки после назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией или в течение одного месяца до такого назначения доказыванию подлежат два обстоятельства: период совершения сделки и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

В рассматриваемом случае Приказом Банка России от 29.12.2016 N ОД-4839 с 29 декабря 2016 года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, оспариваемые банковские операции обосновано судом первой инстанции отнесены к подозрительным.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - "Постановление Пленума ВАС N 63"), бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлена выписка по счету N 47418, из которой следует, что в связи с непроведением Банком платежных поручений клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете в Банке открыт банковский счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", в котором отражено неисполнение платежных поручений клиентов на сумму 506 853 962,56 рублей, требования которых в дальнейшем частично включены в реестр требований кредиторов должника в третью очередь. Также, реестром требований кредиторов АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) подтверждается, что на 01.05.2017 года общее количество кредиторов АКБ "Банк на Красных Воротах" (АО) составляет - 174, на сумму установленных требований в размере 226 416 000 рублей.

Таким образом, оспариваемые операции были направлены на уменьшение конкурсной массы Банка-должника, зa счет которой в ходе конкурсного производства могли быть удовлетворены требования Других кредиторов, т.е. повлекли предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими.

Из пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве следует, что в случае оспаривания конкурсным управляющим на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве сделки по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) бремя доказывания того, что соответствующая сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на конкурсном управляющем.

В силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.

Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.

При ином подходе, который фактически был применен судами при рассмотрении настоящего спора, все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительными. Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота.

Из указанного следует, что в преддверии банкротства сделки, предусмотренные банковским законодательством, осуществляются должником именно в рамках обычной хозяйственной деятельности.

При этом, обязанность доказать, что исполнение банком-должником платежного требования клиента по перечислению денежных средств со счета последнего выходит за рамки обычной хозяйственной деятельности банка-должника возложена на конкурсного управляющего.

Как следует из материалов дела, на дату совершения оспариваемых банковских операций АКБ "БНKB" (АО) отвечал признаку неплатежеспособности, поскольку у него имелась кредиторская задолженность.

По состоянию на 29.12.2016 г. (дата отзыва лицензии) у Банка имелась картотека распоряжении клиентов списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету Банка, которая начала формироваться с 16.12.2016 г.

Из выписки по лицевому счету N 47418810900000006226 усматривается, что в картотеке содержатся неисполненные платежи на сумму 506 853 962 руб. 56 коп.

Кроме того, согласно сведениям с официального сайта ГК "Агентство по страхованию вкладов" о ходе конкурсного производства за период с 01 октября 2017 г. по 31 октября 2017 г., размер установленной задолженности перед кредиторами по состоянию на 1 ноября 2017 г. - 3 934 320 тыс. руб. (299 кредиторов), в том числе:- 1 очередь - 2 786 837 тыс. руб. (148 кредиторов), в том числе за реестром - 17 614 тыс. руб. (7 кредиторов), - 2 очередь - требования не предъявлялись, - 3 очередь - 1 147 483 тыс. руб. (151 кредитор), в том числе за реестром - 4 018 тыс. руб. (8 кредиторов).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно пункту 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В соответствии с указанным пунктом разъяснений ВАС РФ платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств, относятся к случаям, указанным в абз. 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Доводы апеллянта апелляционным судом отклоняются, поскольку в АКБ "БНКВ" (АО) по состоянию на 16.12.2016 открыта картотека по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", и в официальной картотеке неисполненных платежей в связи с недостаточностью денежных средств значатся неисполненные распоряжения клиентов Банка, начиная с 16.12.2016, а оборотно-сальдовая ведомость подтверждает, что с 16.12.2016 значатся неисполненные распоряжения клиентов Банка на сумму 506 853 962,56 руб.

Так, имелось заявление ООО "КТП", направленное в Прокуратуру г. Москвы, следственный комитет РФ о том, что с 09.12.2016 г. Банк прекратил осуществлять переводы денежных средств, а также претензия генерального директора ООО "ДРСУ-77" на имя Председателя правления Банка от 15.12.2016 г. по вопросу исполнения платежных поручений от 13.12.2016 г. Кроме того, в реестр требований кредиторов АКБ "БНКВ" (АО) были включены в третью очередь реестра требования АО "АТГ ГРУПП" основанные на неисполнении Банком платежных поручений от 12.12.2016 г. о перечислении обязательных платежей на сумму 91 000,00 рублей.

Довод апеллянта о совершении оспариваемых банковских операций в рамках обычной хозяйственной деятельности, являлся предметом оценки суда первой инстанции, с которой апелляционный суд соглашается, поскольку соответствует положениям статьей 61.4, 189.40 Закона о банкротстве, и правовой позиции, изложенной в п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Для иной оценки, данного обстоятельства, апелляционный суд не усматривает. Так, из анализа выписки со счета должника следует, что заработная плата выплачена за различные месяцы 2015 и 2016 г.г. К тому же, оспариваемые банковские операции совершены после отказа в исполнении платежных документов с иным назначением, и содержат отметку об их "ручной маршрутизации", тогда как, в исполнении платежных документов, помещенных в картотеку счета ранее оспариваемых банковских операций (по оплате налогов и расчетов с контрагентами), а так же позднее, но маршрутизированных не вручную, было отказано. При этом, оспариваемые банковские операции были выставлены ответчиком после того, как ему было отказано в исполнение платежных документов по оплате налогов и расчету с контрагентами. Таким образом, с учетом разъяснений п.п. "в" п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63, поскольку оспариваемые банковские операции были совершены в период формирования картотечного счета Банка N 47418810900000006226, при наличии неисполненных платежных документов иных клиентов Банка, апелляционный суд приходит к выводу о том, что отсутствуют правовые основания для отнесения спорных сделок к обычной хозяйственной деятельности.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к правильному выводу, что в результате проведения оспариваемых банковских операций произошло предпочтительное удовлетворение требований ответчика, перед другими кредиторами банка признав сделки недействительной и применив последствия в соответствии со статьей 167 ГК РФ и пунктом 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

При рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта судом первой инстанции были установлены все существенные для спора обстоятельства и дана надлежащая правовая оценка. Выводы основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, нормы материального права применены правильно.

Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2018 по делу N А40-17236/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Бау Групп" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

Д.Г. Вигдорчик А.А. Комаров