Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 28 февраля 2022 г. N 10АП-970/22 по делу N А41-59012/2016

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 7 июня 2022 г. N Ф05-10348/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

28 февраля 2022 г.

Дело N А41-59012/16

Резолютивная часть постановления объявлена 22 февраля 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 февраля 2022 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Шальневой Н.В.

судей Терешина А.В., Мизяк В.П.

при ведении протокола судебного заседания Манохиным О.Г.,

при участии в заседании:

от арбитражного управляющего - Лобанова О.В. (доверенность от 17.02.2022);

от Вагнер Е.С. - Силюк И.В. (доверенность от 23.11.2021);

от Вагнер Е.С. - Калинина М.В. (онлайн, доверенность от 23.11.2021);

от ООО "Экспотрейд" - Талмач В.В. (онлайн, доверенность от 04.10.2021);

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом;

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Вагнер Елены Сергеевны на определение Арбитражного суда Московской области от 19.11.2021 по делу N А41-59012/16,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Экспотрейд" обратилось в суд с заявлением о признании Вагнер Елены Сергеевны несостоятельной (банкротом).

Определением Арбитражного суда Московской области от 16.02.2017 по делу N А41-59012/16 в отношении Вагнер Елены Сергеевны (16.05.1962 г.р., место рождения: дер. Беляево, Подольского района Московской области, зарегистрирована по адресу: Московская область, г. Подольск, Беляевский проезд, д. 9, ИНН 503603192284) введена процедура банкротства - реструктуризация долгов гражданина. Финансовым управляющим должника утвержден Рапопорт Михаил Юрьевич.

Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 27.04.2017 по делу N А41-59012/16 определение Арбитражного суда Московской области от 16.02.2017 оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01.08.2017 по делу N А41-59012/16 судебные акты судов двух инстанций отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области.

При новом рассмотрении определением Арбитражного суда Московской области от 26.06.2018 по делу N А41-59012/16 в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в рассмотрении обоснованности заявления ООО "Экспотрейд" привлечены Киреев С.Н., финансовый управляющий Киреева С.Н. - Тюленев Д.В.

Определением Арбитражного суда Московской области от 22.10.2018 по делу N А41-59012/16 производство по делу о банкротстве Вагнер Е.С. прекращено в связи с наличием спора о праве.

Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2019 определение суда первой инстанции отменено, дело направлено на новое рассмотрение.

В связи с наличием между кредитором и должником спора о праве, который подлежит разрешению судом вне дела о банкротстве, определением Арбитражного суда Московской области от 14.05.2019 по делу N А41-59012/16 заявление ООО "Экспотрейд" признано необоснованным, производство по делу о банкротстве Вагнер Е.С. прекращено.

Определением Десятого арбитражного апелляционного суда от 11.07.2019 по делу N А41-59012/16 рассмотрение апелляционной жалобы ООО "Экспотрейд" приостановлено до вступления в законную силу приговора Тверского районного суда по делу N 96/19.

Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 29.04.2021 по делу N А41-59012/16 определение суда первой инстанции от 14.05.2019 отменено, вопрос направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области.

При новом рассмотрении представитель ООО "Экспотрейд" заявление поддержал, просил ввести в отношении должника процедуру реструктуризации долгов гражданина, включить в реестр требований кредиторов задолженность в размере 210 000 000 руб. - основной долг, 108 183 811,90 руб. - проценты.

Определением Арбитражного суда Московской области от 19.11.2021 в отношении Вагнер Елены Сергеевны введена процедура банкротства - реструктуризация долгов гражданина, требования ООО "Экспотрейд" в размере 210 000 000 руб. - основной долг, 108 183 811,90 руб. - проценты, включены в третью очередь реестра требований кредиторов. Финансовым управляющим утвержден член НП "ЦФОП АПК" Нерсисян Арсен Гарикович (ИНН 645392890352, адрес для направления корреспонденции: 410028, г.Саратов, а/я 1186).

Не согласившись с указанным судебным актом, Вагнер Елена Сергеевна обратилась в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просила отменить обжалуемое определение.

В судебном заседании представители Вагнер Е.С. поддержали доводы жалобы, просили обжалуемый судебный акт отменить.

Представитель ООО "Экспотрейд" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил оставить обжалуемый судебный акт без изменения.

Представитель арбитражного управляющего возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил оставить обжалуемый судебный акт без изменения.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 223, 266, 268, 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, изучив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены обжалуемого определения.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 42 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) судья арбитражного суда принимает заявление о признании должника банкротом, поданное с соблюдением требований, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и настоящим Федеральным законом.

В силу положений пункта 2 статьи 33 Закона о банкротстве заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику-гражданину составляют не менее, чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

В соответствии с пунктом 2 статьи 213.3 Закона о банкротстве заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

Пунктом 2 статьи 213.6 Закона о банкротстве предусмотрено, что определение о признании обоснованным заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов выносится в случае, если указанное заявление соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 2 статьи 213.3 и ст. 213.5 Закона, требования конкурсного кредитора или уполномоченного органа признаны обоснованными, не удовлетворены гражданином на дату заседания арбитражного суда и доказана неплатежеспособность гражданина.

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом арбитражный суд выносит одно из следующих определений: о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина; о признании необоснованным указанного заявления и об оставлении его без рассмотрения; о признании необоснованным указанного заявления и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина.

Согласно абзацу 2 пункта 1 статьи 213.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" определение о признании обоснованным заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов выносится в случае, если указанное заявление соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 2 статьи 213.3 и статьи 213.5 настоящего Федерального закона, требования конкурсного кредитора или уполномоченного органа признаны обоснованными, не удовлетворены гражданином на дату заседания арбитражного суда и доказана неплатежеспособность гражданина.

Из содержания пункта 3 статьи 213.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" для целей настоящего параграфа под неплатежеспособностью гражданина понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Если не доказано иное, гражданин предполагается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств: гражданин прекратил расчеты с кредиторами, то есть перестал исполнять денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил; более чем десять процентов совокупного размера денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые имеются у гражданина и срок исполнения которых наступил, не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и (или) обязанность должны быть исполнены; размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества, в том числе права требования; наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание.

Если имеются достаточные основания полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности гражданина и погашения задолженности перед ним, гражданин в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, гражданин не может быть признан неплатежеспособным.

Как следует из материалов дела, между ООО КБ "Альба Альянс" и Вагнер Е.С. заключено кредитное соглашение N КС 118/15 от 11.09.2015, по условиям которого Банк предоставляет Вагнер Е.С. кредитную линию с лимитом выдачи в размере 210 000 000 рублей до 30.09.2016, с процентной ставкой 25 % годовых, для приобретения недвижимости, а Вагнер Е.С. обязуется исполнить свои обязательства по соглашению в полном объеме, возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом и осуществить все другие платежи, предусмотренные данным соглашением.

Кредит перечисляется на рублевый счет Заемщика в полной сумме либо частями поручением (-ями) Заемщика на перечисление кредита, составленным в произвольной форме и подписанным Заемщиком. Указанное поручение Заемщика должно содержать информацию о цели использования кредита и является неотъемлемой частью Соглашения (п.2.1).

Согласно п.11 кредитного соглашения целью использования заемщиком кредита является приобретение в собственность:

- жилого дома, назначение: жилое, 2-этажный, общей площадью 718,80 кв.м., кадастровый номер (или условный) 50-50-18/027/2007-036, расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, деревня Троица, д.30;

- жилого дома, назначение: жилое, 1-этажный, общей площадью 295,10 кв.м., кадастровый номер (или условный) 50-50-18/034/2006-349, расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, деревня Троица, д.65;

- земельного участка для ведения садоводства, категория земель - земли поселений, общей площадью 2000 кв.м., номер объекта 50:18:12:01068, расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, Бородинский с.о., деревня Троица, кадастровый номер:50:18:0030201:0028;

-земельного участка для ведения личного подсобного хозяйства, категория земель - земли поселений, общей площадью 4383 кв.м., номер объекта 50:18:12:01072, расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, Бородинский с.о., деревня Троица, кадастровый номер:50:18:0030201:0032;

- земельного участка для ведения садоводства, категория земель - земли поселений, общей площадью 585 кв.м., расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, деревня Троица, кадастровый номер:50:18:0030201:0199;

- земельного участка для садоводства, категория земель - земли поселений, общей площадью 1100 кв.м., расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, деревня Троица, д.65, кадастровый номер:50:18:0030201:0064;

- земельного участка, категория земель - земли населенных пунктов, общей площадью 2382 кв.м., расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, деревня Троица, кадастровый номер:50:18:0030201:0200.

В п.10 кредитного соглашения указано, что обеспечением исполнения обязательств по договору является ипотека недвижимого имущества, указанного в п.11 Индивидуальных условий кредитного соглашения.

Из представленных в материалы дела документов следует, что в соответствии с Договором банковского счета (счетом) от 11.09.2015 N 6910/БС-15, заключенным между Вагнер Е.С. и ООО КБ "Альба Альянс", был открыт счет 40817810900000051237.

На основании банковских ордеров N 8 от 11.09.2015, N 1 от 17.09.2015, N 2 от 18.09.2015, N1 от 24.09.2015, N2 от 30.09.2015, N1 от 02.10.2015, N1 от 08.10.2015 на вышеназванный счет Вагнер Е.С. поступили денежные средства в общем размере 210 000 000 руб.

Указанные платежи проводились в соответствии с заявками Вагнер Е.С. на выдачу кредита по Кредитному соглашению от 11.09.2015 на сумму 40 000 000 руб., от 17.09.2015 на сумму 30 000 000 руб., от 18.09.2015 на сумму 34 000 000 руб., от 24.09.2015 на сумму 38 000 000 руб., от 30.09.2015 на сумму 15 000 000 руб., от 02.10.2015 на сумму 40 000 000 руб., от 08.10.2015 на сумму 30 000 000 руб.

При этом, в выписке по операциям на счете N 40817810900000051237, открытом в ООО КБ "Альба Альянс", отражено, что в день поступления платежей денежные средства были перенаправлены на счет гражданина Киреева С.Н. в качестве оплаты по предварительному договору купли-продажи с соглашением о задатке от 11.09.2015 (т.11, л.д.152).

18.04.2016 между ООО КБ "Альба Альянс" и ООО "Экспотрейд" заключено соглашение об уступке прав требования (цессия) по кредитному соглашению N КС 118/15 от 11.09.2015, на основании которого ООО КБ "Альба Альянс" уступило ООО "Экспотрейд" права требования к Вагнер Е.С. по кредитному соглашению N КС 118/15 от 11.09.15 в размере 217064946,03 рублей.

Вступившим в законную силу приговором Тверского районного суда города Москвы от 10.02.2020 Вагнер Елена Сергеевна признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ.

Указанным приговором установлено, что Киреев С.Н., Вагнер Е.С. и неустановленные соучастники совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО КБ "Альба Альянс", путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений относительно цели использования кредитных денежных средств в сумме 210 000 000 руб. В действительности Киреев С.Н. и неустановленные соучастники, будучи лицами, не являющимися заемщиками по кредитному соглашению N КС118/15 от 11.09.2015, а также Вагнер Е.С. не намеревались исполнять взятые Вагнер Е.С. на себя обязательства по выплате ООО КБ "Альба Альянс" кредита, а полученные денежные средства похитили и в дальнейшем распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, приговором Тверского районного суда города Москвы от 10.02.2020 установлен факт получения Вагнер Е.С. денежных средств по кредитному договору, заключенному с ООО КБ "Альба Альянс".

Как указывает заявитель, задолженность Вагнер Е.С. перед ООО "Экспотрейд" по состоянию на 22.03.2018 составила 210 000 000 руб. - основной долг, 108 183 811,90 руб. - проценты.

На момент рассмотрения заявления кредитора о признании должника банкротом, задолженность перед ООО "Экспотрейд" не погашена.

Доказательств обратного в материалы дела должником не представлено.

Представленным в материалы дела доказательствам судом первой инстанции дана правильная оценка.

На основании статьи 213.2 Закона о банкротстве при рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются следующие процедуры: реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.

Как указано в пункте 8 статьи 213.6 Закона о банкротстве, по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом, если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, установленным пунктом 1 статьи 213.13 настоящего Федерального закона, арбитражный суд вправе на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.

Учитывая, что введенная в законодательство о банкротстве процедура реструктуризации долгов гражданина направлена на обеспечение баланса интересов как должника, так и его кредиторов, а также принимая во внимание отсутствие на дату судебного заседания перечисленных выше препятствий для представления плана реструктуризации долгов должника, апелляционный суд приходит к выводу о том, что на данной стадии дела о банкротстве безусловные основания для введения процедуры реализации имущества должника, отсутствуют.

С учетом изложенного, суд первой инстанции правомерно, в целях обеспечения сохранности имущества должника и проведения анализа его финансового состояния ввел в отношении должника процедуру банкротства - реструктуризация долгов гражданина.

Возражая против выводов суда первой инстанции о наличии оснований для введения в отношении Вагнер Е.С. процедуры банкротства, заявители жалобы указывают на то, что требования, предъявляемые кредитором к должнику, являются по своей сути ущербом, размер которого до настоящего момента не был установлен.

Так, приговором Тверского районного суда города Москвы от 10.02.2020 по уголовному делу N 01-0004/2020 частично удовлетворен гражданский иск ООО "Экспотрейд" о взыскании с Киреева С.II., Вагнер Е.С., Исаевой М.В., Аринцева И.А. имущественного ущерба, причиненного преступлением, в частности, с Киреева С.Н. и Вагнер Е.С. солидарно взыскано 210 000 000 рублей.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Московского городского суда от 15.10.2020 Приговор в части гражданского иска отменен, дело направлено на новое рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Определением Тверского районного суда города Москвы от 30.07.2021 гражданское дело передано в Хамовнический районный суд города Москвы.

По мнению должника, данное обстоятельство препятствует рассмотрению заявления о признании Вагнер Е.С. несостоятельной (банкротом), в связи с чем суду первой инстанции надлежало приостановить производство по делу до рассмотрения гражданского иска по уголовному делу.

Факт того, что гражданский иск не был рассмотрен на момент вынесения обжалуемого определения, должник подтверждает определением Хамовнического районного суда г. Москвы от сентября 2021 г. (апелляционный суд не смог разобрать дату на фотокопии определения), которым назначено судебное заседание по рассмотрению иска на 28.09.2021.

Однако к судебному заседания по рассмотрению апелляционной жалобы должника 22.02.2022 представители Вагнер Е.С. не представили сведений о статусе гражданского иска ООО "Экспотрейд" - об отложении рассмотрения иска или принятии окончательного судебного акта.

Таким образом, апелляционный суд находит неподтвержденным доводы о том, что в суде общей юрисдикции находится спор, решение по которому имеет преюдициальное значение для настоящего дела.

Апелляционный суд отмечает, что квалификация требований ООО "Экспотрейд" как ущерба, причиненного преступными действиями Вагнер Е.С., не обоснована и противоречит действующему законодательству.

Кредитору принадлежит право на предъявление требований к должнику, а также право выбора способа защиты своего нарушенного права.

Ограничение пострадавшей и понесшей имущественный урон стороны противоречит принципам гражданского судопроизводства, восстановление нарушенного права ООО "Экспотрейд" не может быть постановлено в зависимость от внешних обстоятельств.

Кроме того, правоотношения между первоначальным кредитором и Вагнер Е.С. возникли на основании кредитного договора, который не был исполнен, наличие задолженности перед ООО "Экспотрейд" подтверждено судебными актами и не было оспорено сторонами.

При этом, размер задолженности может быть изменен в дальнейшем после рассмотрения гражданского иска.

Также апелляционный суд отклоняет доводы относительно кандидатуры финансового управляющего, поскольку в случае несоответствия Нерсисяна Г.К. требованиям, предъявляемым банкротным законодательством, участники дела обладают право инициировать вопрос об его отстранении.

Данное обстоятельство не влияет на законность и обоснованность введенной в отношении Вагнер Е.С. процедуры банкротства.

Судом первой инстанции дана надлежащая оценка всем имеющимся в деле доказательствам, оснований для отмены или изменения судебного акта в обжалуемой части не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ, основанием для отмены принятого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 223, 266-268, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 19.11.2021 по делу N А41-59012/16 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в месячный срок со дня его принятия.

Председательствующий

Н.В. Шальнева

Судьи

В.П. Мизяк А.В. Терешин