Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29 ноября 2022 г. N 11АП-17290/22 по делу N А65-17016/2022

г. Самара

29 ноября 2022 г.

Дело N А65-17016/2022

Резолютивная часть постановления объявлена "24" ноября 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 29.11.2022.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Дегтярева Д.А., судей: Копункина В.А., Ястремского Л.Л.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Герасимовой Е.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании 24 ноября 2022 года апелляционную жалобу Чеснова Александра Владимировича на решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 15.09.2022 по делу N А65-17016/2022 (судья Аппакова Л.Р.),

по иску Чеснова Александра Владимировича, г.Ярославль, к Акционерному обществу "Автоградбанк", г.Набережные Челны, о признании необоснованным включения Истца в Перечень контролирующих Акционерное общество "Автоградбанк" лиц ввиду несоответствия предусмотренным законом признакам контролирующего лица, а также об исключении Истца из Перечня контролирующих Акционерное общество "Автоградбанк" лиц ввиду его несоответствия признакам контролирующего лица и ошибочного включения в указанный перечень,

при участии в судебном заседании:

от истца - Чеснов А.В. (паспорт), представитель Шакирова Р.И.,

от ответчика - не явились, извещены надлежащим образом,

от третьего лица - представитель Закуткина С.Ю. по доверенности от 28.07.2022, представитель Ледова И.В. по доверенности от 03.09.2020,

УСТАНОВИЛ:

Чеснов Александр Владимирович обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к Акционерному обществу "Автоградбанк" о признании необоснованным включение Истца в Перечень контролирующих Акционерное общество "Автоградбанк" лиц ввиду несоответствия предусмотренным законом признакам контролирующего лица, а также об исключении Истца из Перечня контролирующих Акционерное общество "Автоградбанк" лиц ввиду его несоответствия признакам контролирующего лица и ошибочного включения в указанный перечень.

Определением от 01.07.2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации.

Представитель истца заявил ходатайство о взыскании судебных расходов. Судом данное ходатайство принято к рассмотрению.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 15 сентября 2022 года по настоящему делу в удовлетворении исковых требований отказано.

Чеснов Александр Владимирович, не согласившись с принятым судебным актом, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований. В обоснование доводов апелляционной жалобы заявитель указывает, что судом первой инстанции не исследованы документы, представленные истцом: устав АО "Автоградбанк", организационная структура АО "Автоградбанк", а также Положение о порядке заключения и исполнения договоров, в том числе хозяйственных договоров в АО "Автоградбанк", Положение о комитете по активам и пассивам, Положение о кредитной комиссии, Положение о комитете по работе с проблемной задолженностью в АО "Автоградбанк", Положение о комитете по управлению банковскими рисками. Заявитель полагает, исходя из комплексного анализа положений должностной инструкции истца, а также вышеуказанных документов, регламентирующих порядок деятельности ответчика, у истца отсутствуют полномочия давать обязательные для исполнения финансовой организацией указания или иным образом определять действия финансовой организации. Также заявитель жалобы отмечает, что истцу на протяжении всего периода работы в АО "Автоградбанк" не предоставлялись доверенностью полномочия на совершение сделок, представление интересов кредитной организации перед третьими лицами, что, по мнению заявителя, также свидетельствует об отсутствии у истца полномочий по осуществлению контроля.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.10.2022 апелляционная жалоба ответчика принята к производству, судебное заседание по рассмотрению жалобы назначено на 24.11.2022.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (АПК РФ).

22.11.2022 от ответчика поступили возражения на апелляционную жалобу, ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя ответчика, ответчик просил решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

22.11.2022 от третьего лица поступил отзыв на апелляционную жалобу.

Истец в судебном заседании ходатайствовал о допуске к участию в процессе Шакировой Р.И. в качестве своего представителя.

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями части 3 статьи 59 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, разъяснениями абзаца 4 пункта 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.12.2021 N 46 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции", принимая во внимание разъяснения Конституционного Суда Российской Федерации, данных в постановлении от 16.07.2020 N 37-П "По делу о проверке конституционности части 3 статьи 59, части 4 статьи 61 и части 4 статьи 63 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой общества с ограниченной ответственностью "Александра" и гражданина К.В. Бударина", допустил Шакирову Р.И. в качестве представителя истца.

Представители третьего лица ходатайствовали о приобщении к материалам дела отзыва, направленного в суд до судебного заседания, в удовлетворении апелляционной жалобы возражали, просили решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Документы приобщены к материалам дела.

Истец, представитель истца апелляционную жалобу поддержали, просили решение суда отменить.

Ответчик в судебное заседание не явился, о судебном заседании извещен надлежащим образом.

В соответствии со статьями 123 и 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации неявка лица, участвующего в деле, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверяется в соответствии со статьями 266 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, отзывов, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд приходит к выводу об отсутствии оснований для отмены/изменения судебного акта арбитражного суда первой инстанции, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Чеснов Александр Владимирович занимает должность вице-президента подразделения "Центр" акционерного общества "Автоградбанк", являющегося кредитной организацией.

В рамках исполнения Федерального закона от 24.02.2021 г. N 23-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию" письмом АО "Автоградбанк" от 21.09.2021 N 02-541 в Банк России были представлены заявление о включении сведений о контролирующих АО "Автоградбанк" лицах и информация о контролирующих его лицах, на основании которых истец был включен в Перечень контролирующих Акционерное общество "Автоградбанк" лиц по коду признака отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам 1.3.4. согласно Приложению 3 к Указанию Банка России от 9 июня 2021 г. N5814-У "О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды".

Об указанном факте истец был уведомлен со стороны АО "Автоградбанк" письмом от 21.10.2021 N 02-649.

В целях исключения истца из перечня контролирующих лиц АО "Автоградбанк" истец направлял жалобу в Комиссию Банка России на рассмотрение жалоб на включение в перечень контролирующих лиц (Письмо от 12.11.2021), на что был получен ответ Банка России от 26.11.2021 N 14-23-ОТ 22146 с указанием, что поданная жалоба не подлежит рассмотрению данной Комиссией, так как решение о включении истца в перечень контролирующих лиц АО "Автоградбанк" было принято самой кредитной организацией, а не по решению Комитета банковскою надзора. В последующем, для урегулирования данного вопроса истцом были направлены письма от 13.01.2022, 14.02.2022, 28.02.2022 на имя Председателя Правления АО "Автоградбанк" с монтированными возражениями и требованием исключения его из списка контролирующих АО "Автоградбанк" лиц.

В ответных письмах на имя истца от Председателя Правления АО "Автоградбанк" была изложена следующая позиция:

- в письме от 01.02.2022 N 02-40 АО "Автоградбанк" считает обоснованным включение истца в перечень контролирующих лиц;

- в письме от 25.02.2022. АО "Автоградбанк" не включает самостоятельно ответственных лиц, контролирующих финансовые организации, а включение истца в перечень контролирующих лиц АО "Автоградбанк" было принято Банком России;

- в письме от 04.03.2022 N 02-113 АО "Автоградбанк" не имеет законных оснований исполнить требования об исключении истца из перечня контролирующих лиц АО "Автоградбанк" поскольку данная позиция приведет к нарушению законодательства РФ в области банковской деятельности;

- в письме от 18.03.2022 N 02-140 АО "Автоградбанк" направит в Банк России обращение о возможности пересмотра и исключения истца из списка лиц, контролирующих кредитную организацию;

- письмом от 27.04.2022 N 02-240 АО "Автоградбанк" направил в Банк России обращение об исключении истца из списка лиц, контролирующих кредитную организацию, по причине того, что информация o включении истца была направлена ошибочно, и отсутствовали объективные основания для включения в список лиц, контролирующих кредитную организацию.

Полагая, что отказ исключить истца из перечня контролирующих лиц кредитную организацию нарушает его права и законные интересы, истец обратился с иском в арбитражный суд.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, арбитражный суд первой инстанции исходил из положений Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Так, статьей 61.11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) установлена субсидиарная ответственность контролирующего должника лица по обязательствам должника, если полное погашение требований кредиторов невозможно вследствие действий и (или) бездействия контролирующего лица.

Общие признаки контролирующего лица установлены статьей 61.10 Закона о банкротстве, помимо которых статьей 189.23 Закона о банкротстве предусмотрены дополнительные признаки лица, контролирующего кредитную организацию.

В соответствии со статьей 61.10 Закона о банкротстве под контролирующим должника лицом понимается физическое или юридическое лицо, имеющее либо имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий.

Положения статьи 189.23 Закона о банкротстве регламентируют, что наряду с лицом, указанным в статье 61.10 настоящего Федерального закона, контролирующим кредитную организацию лицом признается лицо, которое осуществляет или осуществляло в отношении кредитной организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации. Пока не доказано иное, контролирующим кредитную организацию лицом является лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со статьей 57.6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В целях недопущения необоснованного уклонения от субсидиарной ответственности по обязательствам финансовых организаций-банкротов законодатель возложил на Банк России обязанность по ведению перечня лиц, контролирующих в том числе кредитные организации (далее - Перечень).

Согласно статье 57.6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" в указанный Перечень включаются контролирующие кредитную организацию лица, информация о которых направлена в Банк России кредитной организацией в соответствии со статьей 11.1-3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также лица, признанные Банком России контролирующими кредитную организацию лицами.

Кредитная организация обязана на постоянной основе определять контролирующих ее лиц, соответствующих признакам контролирующего кредитную организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 189.23 Закона о банкротстве, и обновлять информацию о них.

Кредитная организация обязана направлять в Банк России информацию о контролирующих ее лицах по форме, в порядке и сроки, которые установлены Указанием Банка России от 09.06.2021 N 5814-У "О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды" (далее - Указание N 5814-У).

Согласно пунктам 1.1, 1.2.1 Указания N 5814-У кредитная организация обязана направлять в Банк России заявление о включении сведений о контролирующих лицах в Перечень, информацию (по форме, установленной приложением 2 к Указанию N 5814-У) о включении сведений о контролирующих лицах в Перечень, содержащую код признака отнесения лица к контролирующим лицам, предусмотренный приложением 3 к Указанию N 5814-У. К заявлению должны быть приложены документы, обосновывающие соответствие лица признакам контролирующего кредитную организацию лица.

Сведения о Чеснове А.В. включены Банком России в Перечень на основании заявления АО "Автоградбанк" от 12.10.2021 N 02-6021 по коду признака 1.3.4 Приложения 3 к Указанию N5814-У, а именно: возможность определять действия финансовой организации в силу замещения иной (по сравнению с признаками 1.3.1-1.3.3) должности, предоставляющей возможность определять действия финансовой организации.

В подтверждение обоснования соответствия истца признакам контролирующего лица кредитной организацией представлены приказ от 01.11.2019 N 300 л/с о принятии Чеснова А.В. на должность вице-президента структурного подразделения "Центр" АО "Автоградбанк" и должностная инструкция истца.

28.04.2022 в Банк России поступило письмо АО "Автоградбанк" N 02-240 от 27.04.2022 с просьбой об исключении Чеснова А.В. из Перечня. При этом указанное письмо не содержало какого-либо обоснования в подтверждение вывода об отсутствии у истца признаков контролирующего лица либо об изменении должностных обязанностей истца, в результате которого истец перестал соответствовать признакам контролирующего лица.

Возможность произвольного и необоснованного исключения информации из Перечня не предусмотрена действующим нормативно-правовым регулированием и противоречит смыслу и целям ведения такого Перечня, определенным Законом о банкротстве, Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

Доводы о том, что истец имел право только осуществлять мелкие хозяйственные сделки и получать документы для обеспечения функционирования представительского офиса, выполнял представительские, координационные и консультативно-рекомендательные функции и в связи с этим не имел возможности определять действия кредитной организации, были изучены и отклонены судом первой инстанции, исходя из следующего.

Для установления возможности определять действия кредитной организации необходимо учитывать весь объем должностных обязанностей Чеснова А.В.

Так, в соответствии с разделом 1 должностной инструкции вице-президент структурного подразделения "Центр" АО "Автоградбанк" относится к категории руководителей.

Согласно разделу II должностной инструкции в круг обязанностей вице-президента включены следующие положения, в том числе:

- заключение договоров с банками (генеральных соглашений, договоров сотрудничества и т.п.);

- проведение работы, направленной на предотвращение случаев причинения банку ущерба, в т.ч. принятие мер к его взысканию и привлечению к ответственности виновных лиц;

- привлечение частных и корпоративных клиентов, а также компаний стратегического партнера на обслуживание в кредитную организацию;

- организация, координация и разработка новых документов, регламентирующих деятельность кредитной организации; участие в разработке и согласовании внутренних нормативных и распорядительных документов кредитной организации и др.

При этом пунктом 3.5 должностной инструкции установлено, что вице-президент вправе самостоятельно принимать решения в рамках вопросов, относящихся к его компетенции.

С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что Чеснов А.В. соответствует признакам контролирующего АО "Автоградбанк" лица, определенного таковым кредитной организацией по коду признака 1.3.4 приложения 3 к Указанию N 5814-У, с учетом представленной кредитной организацией в Банк России должностной инструкции и предусмотренных в ней его должностных обязанностей.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, фактически повторяют позицию истца при рассмотрении спора в суде первой инстанции, вопреки позиции апеллянта указанным доводам в решении судом первой инстанции была дана надлежащая правовая оценка.

Изучив должностные инструкции, внутренние локальные акты Банка-ответчика, судебная коллегия полагает, что истец обоснованно отнесен к лицам, контролирующим деятельность финансовой организации по коду 1.3.4. Приложения N 3 к Указанию Банка России N 5814-У от 09.06.21г.

Иных доводов, основанных на доказательственной базе, апелляционная жалоба не содержит, доводы жалобы выражают несогласие с ними и в целом направлены на переоценку доказательств при отсутствии к тому правовых оснований, в связи с чем, отклоняются судом апелляционной инстанции.

В постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.04.2013 N 16549/12 сформулирована правовая позиция, согласно которой из принципа правовой определенности следует, что решение суда первой инстанции, основанное на полном и всестороннем исследовании обстоятельств дела, не может быть отменено исключительно по мотиву несогласия с оценкой указанных обстоятельств, данной судом первой инстанции. Следовательно, несогласие заявителя жалобы с выводами суда, иная оценка им фактических обстоятельств дела, представленных доказательств и иное толкование положений закона не являются основанием для отмены судебного акта суда первой инстанции.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

При обращении с апелляционной жалобой истец оплатил 3000 рублей платежным поручением от 11.10.22г. N 78609. Расходы по оплате госпошлины по апелляционной жалобе в соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на заявителя жалобы.

Руководствуясь статьями 110, 266-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 15.09.2022 по делу N А65-17016/2022 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа с направлением кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Д.А. Дегтярев

Судьи

В.А. Копункин Л.Л. Ястремский