Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 декабря 2022 г. N 09АП-79496/22 по делу N А40-107097/2018

г. Москва

14 декабря 2022 г.

Дело N А40-107097/18

Резолютивная часть постановления объявлена 07.12.2022 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 14.12.2022 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей Ю.Н. Федоровой, Н.В. Юрковой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания М.С. Чапего,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АКБ "Легион" (АО) на определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.10.2022 по делу N А40-107097/18, вынесенное судьей Аландаренко Т.А., о признании недействительной сделкой договор N 44/15-НКЛ о кредитной линии от 18.09.2015, заключенный между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО), в деле о банкротстве ООО "Асмато"

при участии в судебном заседании: от Мхитаряна А.З. - Попов О.В. по дов. от 07.11.2022; от конкурсного управляющего ООО "Асмато" - Чернева А.И. по дов. от 20.09.2022; от АКБ "Легион" (АО) - Шевкун А.В. по дов. от 17.08.2022

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2018 ООО "Асмато" признано несостоятельным (банкротом), введена процедура конкурсного производства сроком на 6 мес.

Конкурсным управляющим утвержден Назаров Д.Г., член Ассоциация саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Эгида".

20.09.2021 в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление Мхитаряна А.З. о признании недействительной сделкой договор от 18.09.2015 N 44/15- ВКЛ о кредитной линии, заключенный между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО),.

Определением от 17.10.2022 суд признал недействительной сделкой договор от 18.09.2015 N 44/15-НКЛ о кредитной линии, заключенный между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО).

АКБ "Легион" (АО) не согласилось с определением суда, обратилась в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, в удовлетворении заявленных требований отказать.

Мхитарян А.З. представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель АКБ "Легион" (АО) доводы апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

Представители Мхитаряна А.З. и конкурсного управляющего возражали против удовлетворения апелляционной жалобы, указывая на законность определения суда.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы и возражений по ней, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

Как следует из доводов заявления, 18.09.2015 между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Асмато" был заключен договор от 18.09.2015 N 44/15-ВКЛ о кредитной линии.

Этим же днем в качестве обеспечения данного кредитного договора был заключен Договор залога прав требований от 18.09.2015 N 44/15-ЗННКЛ.

В рамках исполнения кредитного договора Банком была выдана сумма в размере 50 150 000 руб.

Как пояснил заявитель, все платежи в день выдачи были перечислены в ООО "Спецстройстандарт", аффилированную с АКБ "Легион".

Данная сделка, по мнению кредитора, является притворной, направленной на прикрытие другой сделки - а именно выдача денежных средств банка аффилированным по отношению к должнику лицам.

Так, из доводов заявления следует, что на момент заключения оспариваемого кредитного договора общество имело признаки неплатёжеспособности в виде долгов перед кредиторами в 2015 году, которые в дальнейшем были включены в реестр требований кредиторов ООО "Асмато".

Как полагает кредитор, впоследствии цепочки сделок кредиты были выведены на аффилированную компанию контролирующего лица должника - АКБ "Легион" под видом перечислении без правовых последствий для должника.

Также, заявитель обратил внимание на безвозмездное отчуждение залога (обеспечения кредита) в пользу руководства АКБ "Легион" и аффилированных лиц банка.

Учитывая изложенное, заявитель просил признать недействительной (притворной) сделкой Договор N 44/15-ВКЛ о кредитной линии от 18.09.2015, заключенный между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО); применить следующие последствия недействительности сделки: - взыскать с ООО "Спецстройстандарт" в пользу АКБ "Легион" (АО) денежные средства в размере 50 150 000 руб.; взыскать с АКБ "Легион" (АО) в конкурсную массу ООО "Асмато" денежные средства в размере 9 151 749,65 руб.

Вопреки доводам заявителя апелляционной жалобы конкурсным кредитором Мхитаряном А.З. срок исковой давности не пропущен.

Согласно ч. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 1 ст. 181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (пункт 3 статьи 166) составляет три года.

Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения.

Закон о банкротстве предусматривает возможность самостоятельного оспаривания сделок конкурсными кредиторами, с совокупным размером требований более десяти процентов от общего размера кредиторской задолженности (Мхитарян А.З. соответствует указанному требованию).

Оспариваемая сделка была притворной. То есть его стороны (АКБ "Легион" и ООО "Асмато") намеренно скрыли другую сделку, прикрыв его оспоренным кредитным договором.

О факте того, что договор от 18.09.2015 N 44/15-НКЛ о кредитной линии прикрывал иную сделку по выводу денежных средств АКБ "Легион" (АО) на аффилированные с банком организации с использованием ООО "Асмато" как транзитной организации, Мхитарян А.З. узнал из Определения Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2020 по настоящему делу, которым первый заместитель председателя правления АКБ "Легион" (АО) Некрасов А.Н. был привлечен к субсидиарной ответственности по долгам должника ООО "Асмато" как контролирующее лицо должника.

Так, в определении от 07.08.2020 по настоящему делу установлено, что согласно выписке с расчетного счета ООО "Асмато", АКБ "Легион" выдавал ООО "Асмато" кредиты, которые возвращались Некрасову А.Н. и Краснолуцкому А.А. (аффилированному к ООО "Асмато" и Некрасову А.Н.) и организации ООО "Спецстройстандарт" по мировому соглашению. Доказательств подписания и утверждения мирового соглашения в материалы дела не представлено.

При рассмотрении требования АКБ "Легион" о включении в реестр требований кредиторов ООО "Асмато" Мхитарян А.З. не мог знать о существовании ООО "Спецстройстандарт", об аффилированности указанной организации с АКБ "Легион" (АО).

Более того, 12 квартир и 13 машиномест, которые были безвозмездно выведены в пользу руководства АКБ "Легион", в вышеуказанном определении - являлись обеспечением договора N 44/15-НКЛ о кредитной линии от 18.09.2015, входившие в договор залога прав требовании (приложение N 6 к первоначальному иску)

На момент признания банкротом должника 20.09.2018 на балансе должника ни одной квартиры и машиноместа не имелось. Они были оформлены на руководства АКБ "Легион" Некрасова А.Н. и других афил. лиц., что установлено определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020 (приложение N 7 к первоначальному иску).

Обо всех указанных обстоятельствах Мхитарян А.З. узнал из определения Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020, в связи с чем срок исковой давности не пропущен.

Вопреки доводам заявителя апелляционной жалобы суд сделал правильный вывод о том, что ООО "Асмато" не могло использовать предоставленные Банком денежные средства по целевому назначению.

Согласно п. 2.1 оспариваемого кредитного договора целью предоставления кредитной линии является пополнение оборотных средств.

Вместе с тем, как следует из анализа выписки по расчетному счету ООО "Асмато", в рамках оспариваемого договора кредит выдавался несколькими траншами, которые на следующий день были перечислены ООО "Спецстройстандарт".

Таким образом, ООО "Асмато" не могло использовать предоставленные Банком денежные средства по целевому назначению. Доказательств обратного в порядке ст. 65 АПК РФ в материалы дела не представлено.

АКБ "Легион" (АО) не отрицает факт аффилированности как с должником, так и с ООО "Спесстройстандарт".

При этом банк был не просто аффилированным с должником лицом, а контролирующим лицом должника (установлено вступившими в законную силу судебными актами).

Факт аффилированности АКБ "Легион" (АО) и с ООО "Спецстройстандарт", и с должником, подтверждает притворный характер сделки.

Относительно доводов АКБ "Легион" (АО) о том, что денежные средства ООО "СпецСтройСтандарт" перечислены на основании мирового соглашения.

Как установлено определением Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2020 по настоящему делу, согласно выписке с расчетного счета ООО "Асмато", АКБ "Легион" выдавал ООО "Асмато" кредиты, которые возвращались Некрасову А.Н. и Краснолуцкому А.А. (аффилированному к ООО "Асмато" и Некрасову А.Н.) и организации ООО "Спецстройстандарт" по мировому соглашению

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.09.2012 по делу N А40-163163/09 между АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей" и ООО "Асмато" в отношении договора займа N 25/09-1 от 25.09.2007 было утверждено мировое соглашение, согласно условиям которого задолженность ответчика перед истцом по договору займа N 25/09-1 от 25.09.2007 в части основного долга и процентов за пользование займом, включая все штрафные санкции, неустойки, пени составляет 7 000 000 долларов США, что врублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на дату подписания настоящего Соглашения (31,7221 руб. за 1 доллар США) составляет 222 054 700 руб.

Согласно п. 3 мирового соглашения, уплата ответчиком суммы, указанной в п. 1 настоящего мирового соглашения, производится в следующем порядке: 3.1. 111 027 350 руб. подлежит перечислению Ответчиком на счет истца в срок 3 банковских дня с момента утверждения настоящего мирового соглашения судом; 3.2. 111 027 350 руб. подлежит перечислению ответчиком на счет истца в срок 45 календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения судом. Ответчик имеет право погасить задолженность досрочно.

Из доводов письменных пояснений Банка следует, что платеж осуществлен ООО "Асмато" своевременно и в полном объеме, а именно 14.09.2012 в сумме 111 027 350 руб.

По остатку долга 18.06.2014 АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей" и ООО "СпецСтройСтандарт" заключили договор уступки права требования с установленной оплатой 90 000 000 руб., в связи с чем Банк считает, что платеж, совершенный должником, в пользу ООО "СпецСтройСтандарт" в общей сумме 6 977 350 руб., совершен во исполнение действительного права требования.

Однако, учитывая сроки исполнения условий мирового соглашения, длительное неисполнение должником п. 3.2 мирового соглашения в пользу АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей", перечисление денежных средств в пользу правопреемника - ООО "Спецстройстандарт", аффилированному c должником и подконтрольному АКБ "Легион" (АО) после выдачи АКБ "Легион" (АО) кредита должнику, не отвечало принципам добросовестности в отсутствие экономической обоснованности.

Таким образом, исходя из анализа представленных документов, в том числе выписок по счетам должника и ответчика, следует, что оспариваемая сделка (кредитный договор) не преследовала цели - выдача денежных средств на конкретные цели должника, а являлась прикрытием для совершения действий по выводу денежных средств на счета аффилированных лиц контролирующего лица должника - АКБ "Легион" (АО).

АКБ "Легион" являлось контролирующим лицом должника ООО "Асмато", а также аффилированным лицом по отношению к ООО "Спецстройстандарт", что также подтверждает притворный характер оспариваемой сделки.

Аффилированность сторон заявитель не отрицает в апелляционной жалобе, хотя при рассмотрении дела в суде первой инстанции АКБ "Легион" (АО) указывал на отсутствие аффилированности между сторонами.

Как установлено во многочисленных судебных актах по настоящему делу, АКБ "Легион" (АО) является контролирующим лицом должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020 первый заместитель председателя АКБ "Легион" был привлечен к субсидиарной ответственности ООО "Асмато" как контролирующее должника лицо. Кроме того, данным судебным актом установлено, что АКБ "Легион" и Некрасов А. Н. вывели из состава имущества должника активов на сумму 919 380 000 руб.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 04.09.2019 установлено, что АКБ "Легион" (АО) являлось организацией, кредитовавшей ООО "Асмато" с 2013 года. Некрасов А.Н является акционером АКБ "Легион" (АО), а также лицом, под чьим влиянием находилось руководство Банка, поскольку Некрасов А.Н имел 5,59% акций Банка, а также являлся первым заместителем председателя правления Банка и членом совета директоров Банка.

Также данным судебным актом установлено, что при такой степени аффилированности должника и Некрасова А.Н. и нашедших свое подтверждение фактах финансирования Некрасовым А.Н. должника, является обоснованным вывод о наличии признаков фактической корпоративности в отношениях Некрасова А.Н. и должника, производивший значительное финансирование должника Некрасов А.Н., имел неограниченные возможности влиять на деятельность и решения должника, что в свою очередь привело к его (должника) банкротству (как и Банк "Легион"), и к нарушению прав независимых кредиторов.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.12.2021, прошедшим проверку всех судов вышестоящих инстанций, в том числе Верховным судом РФ, установлено, что из анализа представленных документов в их совокупности и взаимосвязи следует, что ООО "Асмато" не пользовалось кредитными средствами в своей основной и хозяйственной деятельности, а перечисляло их контролирующему лицу - АКБ "Легион" (АО) и аффилированным лицам.

Оспариваемый кредитный договор является не единственным случаем совершения между АКБ "Легион" (АО) и должником притворных сделок с целью вывода выдаваемых банком денежных средств на расчетные счета аффилированных к банку структур.

Так, вступившим в законную силу определением от 22.01.2021 признан недействительной (притворной) сделкой договор от 04.03.2015 N 06/15-НКЛ о кредитной линии, на сумму 67 472 153,01 руб.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.12.2021 признаны недействительными сделками договор N 97/13-НКЛ о кредитной линии от 27.08.2013 и договор N 100/13-НКЛ о кредитной линии от 27.08.2013 на общую сумму 364 230 000 руб.

В определении Верховного суда РФ от 14.11.2022 указано, что в соответствии с анализом представленных документов, в том числе выписок по счетам должника и ответчика, оспариваемая сделка (кредитный договор) не преследовала цели выдачи денежных средств должнику, а являлась прикрытием для совершения действий по выводу денежных средств на счета аффилированных с банком лиц.

Таким образом, подобная деятельность по выводу денежных средств банка на аффилированных лиц с использованием ООО "Асмато" в качестве транзитной организацией являлась для банка систематической.

В связи с этим действия банка и должника по совершению оспариваемой сделки нельзя добросовестным поведением сторон. Такая сделка недоступна обычным участникам гражданского оборота.

Доказательством злоупотребления правом со стороны банка является факт безвозмездной передачи предметов залога ООО "Асмато" перед банком АКБ "Легион" его руководству в лице Некрасова А.Н. и аффилированных лиц АКБ "Легион".

Указанное обстоятельство установлено в определении суда от 07.08.2020.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на то, что он является залоговым кредитором должника, необоснованна, так как на момент рассмотрения настоящего спора АКБ "Легион" (АО) не является ни залоговым, ни обычным кредитором ООО "Асмато".

Определение Арбитражного суда города Москвы от 16.11.2018 о включении требований АКБ "Легион" (АО) в реестр требований кредиторов ООО "Асмато" на момент рассмотрения настоящего дела отменено.

Также доказательством притворности сделки является безвозмездное отчуждение залога (обеспечения кредита) в пользу руководства АКБ "Легион" и аффилированных лиц банка, мотивированные выводы о чем изложены в оспариваемом определении.

Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.10.2022 по делу N А40-107097/18 оставить без изменения, а апелляционную жалобу АКБ "Легион" (АО) - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Ю.Н. Федорова Н.В. Юркова