Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 декабря 2022 г. N 09АП-79273/22 по делу N А40-107097/2018

г. Москва

14 декабря 2022 г.

Дело N А40-107097/18

Резолютивная часть постановления объявлена 07.12.2022.

Постановление изготовлено в полном объеме 14.12.2022.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей Ю.Н. Федоровой, Н.В. Юрковой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания М.С. Чапего,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АКБ "Легион" (АО) на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2022 по делу N А40-107097/18, вынесенное судьей Аландаренко Т.А., о признании недействительной сделкой договора о кредитной линии от 02.03.2016 N 11/16-НКЛ, заключенного между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО),

в деле о банкротстве ООО "Асмато"

при участии в судебном заседании:

от Мхитаряна А.З. - Попов О.В. по дов. от 07.11.2022

от конкурсного управляющего ООО "Асмато" - Чернева А.И. по дов. от 20.09.2022

от АКБ "Легион" (АО) - Шевкун А.В. по дов. от 17.08.2022

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 20.09.2018 ООО "Асмато" признано несостоятельным (банкротом), в его отношении введена процедура конкурсного производства сроком. Конкурсным управляющим утвержден Назаров Д.Г., член Ассоциация саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Эгида".

Определением от 10.10.2022 суд признал недействительной сделкой договор о кредитной линии от 02.03.2016N 11/16-НКЛ, заключенный между ООО "Асмато" и АКБ "Легион" (АО).

АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего не согласилось с определением суда, обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, в удовлетворении заявленных требований отказать.

Степанян А.С. и Мхитарян А.З. представили отзывы на апелляционную жалобу, в которых просят определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего доводы апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

Представители Мхитаряна А.З. и конкурсного управляющего возражали против удовлетворения апелляционной жалобы, указывая на законность определения суда.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы и возражений по ней, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

Как следует из материалов дела, 02.03.2016 между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Асмато" был заключен договор о кредитной линии N 11/16-НКЛ.

Согласно п. 1.5 кредитного договора обеспечением заемщиком своих обязательств по настоящему договору являются: поручительство по договору поручительства N 11/16-пНКЛ от 02.03.2016: залог по договору залога прав требований N 11/16- ЗННКЛ по инвестиционному контракту от 24.07.2003 N ДЖП.03.ЦАО.00468 (рег. N13-008394-5001- 0012-00001-03-ДС-1) от 02.03.2016.

Данная сделка, по мнению кредитора, была притворной, направленной на прикрытие другой сделки - а именно выдача денежных средств банка аффилированным по отношению к должнику лицам.

Так, из доводов заявления следует, что на момент заключения оспариваемого кредитного договора общество имело признаки неплатёжеспособности в виде долгов перед кредиторами в 2015 году, которые в дальнейшем были включены в реестр требований кредиторов ООО "Асмато".

Как пояснил заявитель, по данному кредитному договору было выдано всего 2 (два) транша, которые в тот же день транзитом были перечислены на подконтрольные АКБ "Легион" ООО "Спецстройстандарт" и аффилированную организацию ООО "Асмато - ООО "Мегастрой".

Кроме того, ссылаясь на ряд вступивших в законную силу судебных актов, кредитор пояснил, что стороны оспариваемой сделки являются аффилированными между собой лицами.

Также заявитель указал на безвозмездное отчуждение залога (обеспечения кредита) в пользу руководства АКБ "Легион" и аффилированных лиц банка.

Вопреки доводам заявителя апелляционной жалобы конкурсным кредитором Мхитаряном А.З. срок исковой давности не пропущен.

Согласно ч. 1 ст.196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Согласно ч.1 ст.181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (пункт 3 статьи 166) составляет три года.

Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения.

Закон о банкротстве предусматривает возможность самостоятельного оспаривания сделок конкурсными кредиторами, с совокупным размером требований более десяти процентов от общего размера кредиторской задолженности (Мхитарян А.З. соответствует указанному требованию).

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2018 ООО "Асмато" признан несостоятельным (банкротом), в то время как с заявлением о признании сделок недействительными кредитор Мхитарян А.З. обратился в суд 25.12.2021, то есть в пределах срока исковой давности, установленной ст.181 ГК РФ.

Оспариваемая сделка была притворной. То есть его стороны (АКБ "Легион" и ООО "Асмато") намеренно скрыли другую сделку, прикрыв ее оспоренным кредитным договором.

О факте того, что договор от 02.03.2016 N 11/16-НКЛ о кредитной линии прикрывал иную сделку по выводу денежных средств АКБ "Легион" (АО) на аффилированные с банком организации с использованием ООО "Асмато" как транзитной организации, Мхитарян А.З. узнал из определения Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020 по настоящему делу, которым первый заместитель председателя правления АКБ "Легион" (АО) Некрасов А.Н. был привлечен к субсидиарной ответственности по долгам должника ООО "Асмато" как контролирующее лицо должника.

Так, в определении Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020 по настоящему делу на абзацах 9 и 10 страницы 13 указано, что согласно выписке с расчетного счета ООО "Асмато", АКБ "Легион" выдавал ООО "Асмато" кредиты, которые возвращались Некрасову А.Н. и Краснолуцкому А.А. (аффилированному к ООО "Асмато" и Некрасову А.Н.) и организации ООО "Спецстройстандарт" по мировому соглашению. Доказательств подписания и утверждения мирового соглашения в материалы дела не представлено.

При рассмотрении требования АКБ "Легион" о включении в реестр требований кредиторов ООО "Асмато" Мхитарян А.З. не мог знать о существовании ООО "Спецстройстандарт", об аффилированности указанной организации с АКБ "Легион" (АО).

Обо всех указанных обстоятельствах Мхитарян А.З. узнал из определения Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020, в связи с чем срок исковой давности не пропущен.

Вопреки доводам апеллянта суд сделал правильный вывод о том, что ООО "Асмато" не могло использовать предоставленные Банком денежные средства по целевому назначению.

Согласно п. 2.1. оспариваемого кредитного договора целью предоставления кредитной линии является пополнение оборотных средств.

Вместе с тем, как следует из анализа выписки по расчетному счету ООО "Асмато", в рамках оспариваемого кредитного договора было выдано 2 (два) транша, которые в тот же день были перечислены ООО "Спецстройстандарт" (аффилированное с АКБ "Легион") и ООО "Мегастрой" (аффилированное с ООО "Асмато").

При этом денежные средства, перечисленные ООО "Мегастрой", ранее признаны недействительной сделкой определением Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2019 по настоящему делу.

Таким образом, ООО "Асмато" не могло использовать предоставленные Банком денежные средства по целевому назначению. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

При этом то обстоятельство, что денежные средства предоставлялись банком ООО "Асмато" не для пополнения оборотных средств, а на иные цели, подтверждается самим банком в пункте 5 апелляционной жалобы, в котором апеллянт указывает, что на самом дела осуществлялась выработанная банком "конструкция рефинансирования, что позволяет банку получить прибыль за счет перераспределения долговой нагрузки кредитуемого предприятия".

Факт аффилированности АКБ "Легион" (АО) и с ООО "Спецстройстандарт", и с должником, подтверждает притворный характер сделки.

Относительно доводов АКБ "Легион" (АО) о том, что денежные средства ООО "СпецСтройСтандарт" перечислены на основании мирового соглашения.

Как установлено определением от 07.08.2020 по настоящему делу, "Из обстоятельств дела усматривается, что согласно выписке с расчетного счета ООО "Асмато", АКБ "Легион" выдавал ООО "Асмато" кредиты, которые возвращались Некрасову А.Н. и Краснолуцкому А.А. (аффилированному к ООО "Асмато" и Некрасову А.Н.) и организации ООО "Спецстройстандарт" по мировому соглашению".

Как следует из материалов дела, постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.09.2012 по делу N А40-163163/09 между АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей" и ООО "Асмато" в отношении договора займа N 25/09-1 от 25.09.2007 было утверждено мировое соглашение, согласно условиям которого задолженность ответчика перед истцом по договору займа N 25/09-1 от 25.09.2007 в части основного долга и процентов за пользование займом, включая все штрафные санкции, неустойки, пени составляет 7 000 000 долларов США, что в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на дату подписания настоящего соглашения (31,7221 руб. за 1 доллар США) составляет 222 054.700 руб.

Согласно п.3 Мирового соглашения, уплата ответчиком суммы, указанной в п. 1 настоящего мирового соглашения, производится в следующем порядке: 3.1. 111 027 350 руб. подлежит перечислению ответчиком на счет истца в срок 3 банковских дня с момента утверждения настоящего мирового соглашения судом; 3.2. 111 027 350 руб. подлежит перечислению ответчиком на счет истца в срок 45 календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения судом. Ответчик имеет право погасить задолженность досрочно.

Из доводов письменных пояснений Банка следует, что платеж осуществлен ООО "Асмато" своевременно и в полном объеме, а именно 14.09.2012 в сумме 111 027 350 руб.

По остатку долга 18.06.2014 АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей" и ООО "СпецСтройСтандарт" заключили договор уступки права требования с установленной оплатой 90 000 000 руб., в связи с чем Банк считает, что платеж, совершенный должником, в пользу ООО "СпецСтройСтандарт" в общей сумме 6 977 350 руб., совершен во исполнение действительного права требования.

Однако, учитывая сроки исполнения условий мирового соглашения, длительное неисполнение должником п.3.2. мирового соглашения в пользу АНО "Музыкальный фестиваль Звезды белых ночей", перечисление денежных средств в пользу правопреемника - ООО "Спецстройстандарт", аффилированному c должником и подконтрольному АКБ "Легион" (АО) после выдачи АКБ "Легион" (АО) кредита должнику, не отвечало принципам добросовестности в отсутствие экономической обоснованности.

Таким образом, исходя из анализа представленных документов, в том числе выписок по счетам должника и ответчика, следует, что оспариваемая сделка (кредитный договор) не преследовала цели - выдача денежных средств на конкретные цели должника, а являлась прикрытием для совершения действий по выводу денежных средств на счета аффилированных лиц контролирующего лица должника - АКБ "Легион" (АО).

Относительно доводов АКБ "Легион" (АО) о перечислениях в адрес ООО "Мегастрой".

Как верно указал суд первой инстанции, определением от 12.11.2019 признаны недействительными сделки по перечислению с расчетного счета ООО "Асмато" N 40702810000000404924, открытого в АКБ "Легион" (АО) денежных средств в пользу ООО "Мегастрой": от 15.03.16 на сумму 300 000 руб.; от 19.04.16 на сумму 15 000 000 руб.; 28.04.16 на сумму 7 600 000 руб.; от 20.04.16 на сумму 650 000 руб.; от 21.10.16 на сумму 2 300 000 руб.; от 12 31.10.16 на сумму 935 000 руб.; от 12.12.16 на сумму 500 000 руб.; от 12.12.16 на сумму 200 000 руб.; от 18.01.17 на сумму 1 070 000 руб.; от 30.01.17 на сумму 900 000 руб.; от 17.03.17 на сумму 4 080 000 руб.

Из обстоятельств, установленных данным определением, следует, что генеральным директором ООО "Асмато" является Степанян С.Г. Генеральным директором ООО "Мегастрой" является Степанян А.С. Степанян А.С. является сыном Степаняна С.Г.

Кроме того, ООО "Мегастрой оказывал финансовую помощь ООО "Асмато" посредством предоставления займов. Степанян А.С. как физическое лицо предоставлял финансовую помощь ООО "Асмато". Также решением N 16/18 по выездной налоговой проверке в отношении ООО "Асмато" было установлено, что офис ООО "Мегастрой" находился в том же здании, что и офис должника, и что ООО "Мегастрой" был полностью подконтролен ООО "Асмато".

При этом оспариваемый платеж в пользу ООО "Мегастрой" совершен 15.03.2016, а наименованием платежа указан "Оплата за СМР по договору N 1004/05-П генерального подряда от 01.04.2014 по адресу Косой пер., вл.17, стр.2"

Вместе с тем, строительство указанного здания было окончено ООО "Мегастрой" еще в 2014 году, а здание введено в эксплуатацию в 2015 году. Также головной офис АКБ "Легион" с 2014 года находился по указанному адресу.

В связи с этим необоснован довод АКБ Легион" о том, что 15.03.2016 перечислялись денежные средства на выполнение строительных работ, так как указанные работы были завершены еще в 2014 году.

Неверен и довод АКБ "Легион" (АО) о том, что аффилированность в данном случае не указывает на недействительность сделки, а также ее заключение со злоупотреблением правом.

Аффилированность сторон Банк подтверждает в апелляционной жалобе, хотя при рассмотрении дела в суде первой инстанции АКБ "Легион" (АО) и указывал на отсутствие аффилированности между сторонами.

АКБ "Легион" (АО) был не просто аффилированным лицом должника. Как установлено в многочисленных судебных актах по настоящему делу, АКБ "Легион" (АО) является контролирующим лицом должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.08.2020 по делу N А40-107097/18 первый заместитель председателя АКБ "Легион" был привлечен к субсидиарной ответственности ООО "Асмато" как контролирующее должника лицо. Кроме того, данным судебным актом установлено, что АКБ "Легион" и Некрасов А. Н. вывели из состава имущества должника активов на сумму 919 380 000 руб.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 04.09.2019 по делу N А40-107097/18 установлено, что АКБ "Легион" (АО) являлось организацией, кредитовавшей ООО "Асмато" с 2013 года. Некрасов А.Н. является акционером АКБ "Легион" (АО), а также лицом, под чьим влиянием находилось руководство Банка, поскольку Некрасов А.Н имел 5,59% акций Банка, а также являлся первым заместителем председателя правления Банка и членом Совета Директоров Банка.

Также данным судебным актом установлено, что при такой степени аффилированности должника и Некрасова А.Н. и нашедших свое подтверждение фактах финансирования Некрасовым А.Н. должника, является обоснованным вывод о наличии признаков фактической корпоративности в отношениях Некрасова А.Н. и должника, производивший значительное финансирование должника Некрасов А.Н., имел неограниченные возможности влиять на деятельность и решения должника, что в свою очередь привело к его (должника) банкротству (как и Банк "Легион"), и к нарушению прав независимых кредиторов.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.12.2021, прошедшим проверку судов вышестоящих инстанций, в том числе Верховным Судом РФ, установлено, что из анализа представленных документов в их совокупности и взаимосвязи следует, что ООО "Асмато" не пользовалось кредитными средствами в своей основной и хозяйственной деятельности, а перечисляло их контролирующему лицу - АКБ "Легион" (АО) и аффилированным лицам.

Кроме того, оспариваемый кредитный договор является не единственным случаем совершения между АКБ "Легион" (АО) и должником притворных сделок с целью вывода выдаваемых банком денежных средств на расчетные счета аффилированных к банку структур.

Так, вступившим в законную силу определением Арбитражного суда г. Москвы от 22.01.2021 признан недействительной (притворной) сделкой договор N 06/15-НКЛ о кредитной линии от 04.03.2015, на сумму 67 472 153,01 руб.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.12.2021 признаны недействительными сделками договор N 97/13-НКЛ о кредитной линии от 27.08.2013 и договор N 100/13- НКЛ о кредитной линии от 27.08.2013 на общую сумму 364 230 000 руб.

В определении Верховного Суда РФ от 14.11.2022 указано, что в соответствии с анализом представленных документов, в том числе выписок по счетам должника и ответчика, оспариваемая сделка (кредитный договор) не преследовала цели выдачи денежных средств должнику, а являлась прикрытием для совершения действий по выводу денежных средств на счета аффилированных с банком лиц.

Таким образом, подобная деятельность по выводу денежных средств банка на аффилированных лиц с использованием ООО "Асмато" в качестве транзитной организацией являлась для банка систематической.

В связи с этим действия банка и должника по совершению оспариваемой сделки нельзя признать добросовестным поведением сторон. Такая сделка недоступна обычным участникам гражданского оборота.

Доказательством злоупотребления правом со стороны банка является и факт безвозмездной передачи предметов залога ООО "Асмато" перед банком АКБ "Легион" его руководству в лице Некрасова А.Н. и аффилированных лиц АКБ "Легион".

Указанное обстоятельство установлено в определении суда от 07.08.2020.

Ссылка Банка на то, что он является залоговым кредитором должника, необоснованна, так как на момент рассмотрения настоящего спора АКБ "Легион" (АО) не является ни залоговым, ни обычным кредитором ООО "Асмато".

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 16.11.2018 о включении требований АКБ "Легион" (АО) в реестр требований кредиторов ООО "Асмато" на момент рассмотрения настоящего дела отменено.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2022 по делу N А40-107097/18 оставить без изменения, а апелляционную жалобу АКБ "Легион" (АО) - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Ю.Н. Федорова Н.В. Юркова