Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 июля 2023 г. N 18АП-3689/23 по делу N А76-30056/2018

г. Челябинск

17 июля 2023 г.

Дело N А76-30056/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 10 июля 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 июля 2023 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Румянцева А.А.,

судей Калиной И.В., Матвеевой С.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Слепенко Ю.А.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционные жалобы акционерного общества "Технологическая Компания "Центр", Любимовой Лилии Борисовны на определение Арбитражного суда Челябинской области от 20.02.2023 по делу N А76-30056/2018 об удовлетворении заявления о включении требования в реестр требований кредиторов.

В судебное заседание, в том числе посредством использования системы веб-конференции, явились представители:

публичного акционерного общества Национальный Банк "ТРАСТ": Алексеева Л.А. (паспорт; доверенность от 08.06.2021 сроком по 06.10.2023); Михайлов Е.Н. (паспорт; доверенность от 02.12.2020 сроком по 06.10.2023);

Любимовой Лилии Борисовны - Аббасова Г.С. (паспорт; доверенность от 21.01.2021 сроком на 3 года);

акционерного общества "Технологическая Компания "Центр" - Борисов А.М. (паспорт; доверенность от 09.01.2023 сроком по 31.12.2023);

публичного акционерного общества "Промсвязьбанк" - Полойников А.Н. (паспорт; доверенность от 06.10.2022 сроком по 21.06.2025).

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 01.10.2019 (резолютивная часть от 30.09.2019) в отношении "Непубличного акционерного общества распространения, обработки, сбора печати Челябинской области" (далее - должник, АО "Роспечать") введена процедура банкротства - наблюдение. Временным управляющим утвержден Бодров Евгений Александрович, член Ассоциации "Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Центрального Федерального округа".

В Арбитражный суд Челябинской области поступило заявление публичного акционерного общества Национальный банк "ТРАСТ" (далее - ПАО НБ "ТРАСТ", Банк, кредитор) о включении в реестр требований кредиторов задолженности в размере 1 359 325 318 руб. 35 коп., в том числе: 1 123 537 782 руб. 55 коп. - основной долг, 108 272 177 руб. 75 коп. - проценты, 127 515 358 руб. 05 коп. - пени (вх.N 67788 от 28.10.2019, требование N 6).

Решением Арбитражного суда Челябинской области от 22.05.2020 (резолютивная часть 22.052020) "Непубличного акционерного общества распространения, обработки, сбора печати Челябинской области" признано несостоятельным (банкротом). В отношении должника открыта процедура банкротства - конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Мальцева Ольга Вадимовна, член Ассоциации "Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих".

Информационное сообщение опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 68(7030) от 17.04.2021.

К дате судебного заседания 26.10.2020 от ПАО НБ "ТРАСТ" поступило ходатайство об уточнении суммы требования с учетом изменения курса иностранной валюты, поскольку задолженность по кредитным договора выражена в долларах США, с учетом уточнения кредитор просил включить в реестр требований кредиторов задолженность в рублёвом эквиваленте в размере 1 494 914 743 руб.

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 20.02.2023 включено требование конкурсного кредитора - ПАО НБ "ТРАСТ" в размере 1 359 325 318 руб. 35 коп., в том числе: 1 123 537 782 руб. 55 коп. - основного долга, 108 272 177 руб. 75 коп. - проценты, 127 515 358 руб. 05 коп. - пени в третью очередь реестра требований кредиторов "Непубличного акционерного общества распространения, обработки, сбора печати Челябинской области".

Не согласившись с указанным определением, Любимова Л.Б., АО "Технологическая Компания "Центр" (далее - податели жалоб) обратились в суд апелляционной инстанции с апелляционными жалобами.

В обоснование доводов жалобы АО "Технологическая Компания "Центр" указало на то, что требования контролирующего должника лица подлежит удовлетворению после удовлетворения требований других кредиторов, если оно основано на договоре, исполнение по которому предоставлено должнику в ситуации имущественного кризиса (п. 3 "Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц" от 29.01.2020). Договоры поручительства были заключены в период имущественного кризиса должника, что также является доводом о наличии компенсационного финансирования.

В обоснование своей жалобы Любимова Л.Б. указала на притворность сделок по выдаче кредита. Банк (ПАО "Промсвязьбанк") не имел намерения в действительности предоставлять кредитные денежные средства обществу "Ариа-АиФ". Как полагает Любимова Л.Б., движение денежных средств носило транзитный характер, в результате перекредитования были скрыты сделки по выводу активов в пользу компаний, подконтрольных бенефициарам банка.

На основании ст.ст. 184, 262, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судом апелляционной инстанции отказано в приобщении письменных пояснений ПАО НБ "ТРАСТ" от 07.07.2023 и дополнительных пояснений к апелляционной жалобе от ПАО "Промсвязьбанк" от 30.06.2023 ввиду неисполнения обязанности по заблаговременному направлению указанного документа в адрес лиц, участвующих в деле.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы уведомлены посредством почтовых отправлений, а также размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В соответствии со ст.ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Присутствующие участники процесса в судебном заседании заявили суду свои позиции относительно доводов апелляционной жалобы (согласно протоколу судебного заседания).

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражными судами по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 1 ст. 100 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления. Указанные требования направляются в арбитражный суд и внешнему управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность указанных требований документов. Указанные требования включаются внешним управляющим или реестродержателем в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Предъявленные к должнику требования рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов (п. 4, 5 ст. 100 Закона о банкротстве). В частности, арбитражный суд устанавливает обязательство, из которого возникло требование кредитора, исследует обстоятельства, связанные с возникновением долга, доказательства, представленные стороной в подтверждение требования.

Из вышеназванных положений и разъяснений, данных в п. 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 31.10.1996 N 13 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции", применительно к делу о банкротстве следует, что предметом заявления о включении требования в реестр требований кредиторов должника является материально-правовое требование кредитора к должнику, основанием заявления - обстоятельства, на которые ссылается кредитор, обосновывая свое требование.

В соответствии с положениями ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

По смыслу пунктов 1 и 2 ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 48 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" (далее - постановление от 12.07.2012 N 42), требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (п. 1 ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов дела, между ПАО "Промсвязьбанк" и АО "АРИА-АиФ" были заключены кредитные договоры N 0050-17-3-0 от 28.08.2017, N 0118- 16-3-0 от 03.03.2016, N 0190-16-3-0 от 13.04.2016, N 0364-15-2-0 от 30.07.2015, N 0739-6-3-0 от 08.12.2016, N 0704-16-3-0 от 18.11.2016, N 0633-15-3-0 от 30.11.2015, N 0631-15-3-0 от 12.11.2015, N 0611-15-3-0 от 06.11.2015, об открытии кредитной линии.

Так, 28 февраля 2017 года между ПАО "Промсвязьбанк" (далее - Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (далее - Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0050-17-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (далее - Кредитный договор - 1) в размере 150 000 000,00 руб. на срок по 29 декабря 2017 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2.5 Кредитного договора 1 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 13 % процентов годовых,

27 июня, 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору 1, согласно которому валюта кредита в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия договора - доллары США; изменен п.п. 24-2,5 ст. 2 Кредитного договора 1:в период с даты подписания настоящего Договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 150 000 000,00 руб.

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора - в размере 2 506 098,17 долларов США;

За пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего Договора по 23 июня 2017 года в размере 13 % годовых;

- в период с 24 июня и в течение всего срока действия настоящего Договора в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-1 составляет:

Задолженность по основному долгу 2455 882,56 Долларов США

Задолженность по % 0,00 Долларов США;

Пени за просрочку погашения основного долга 265 235,32 Долларов США.

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-1, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" (далее по тексту также "Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0050-17-3-0 от 01.03.2017 (Договор поручительства-1).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства-1, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-1, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1-3 Договора Поручительства-1, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, комиссий, процентов, неустоек и судебных издержек.

03 марта 2016 года между ПАО "Промсвязьбанк" (далее - Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0118-36-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (далее - Кредитный договор - 2) в размере 489 000 000,00 руб., на срок по 03 марта 2017 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2.5 Кредитного договора 2 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14,5 % процентов годовых.

03 марта 2016 года между Кредитором и Заемщиком было заключено Дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору 2, согласно которому в случае несоблюдения условий по поддержанию Кредитового оборота по истечению 5 (пяти) рабочих дней с момента направления Кредитором Заемщику уведомления об увеличении размера процентной ставки в соответствии с настоящим пунктом (п. 6.7), размер процентной ставки, действующего на момент увеличения размера процентной ставки в соответствии с настоящим пунктом.

08 июля 2016 года Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 2 к Кредитному договору 2, согласно которому решено изложить п. 2.5 Кредитного договори 2 в следующей редакции:

- по Траншам, предоставленным в период с даты заключения настоящего Договора по 07 июля 2016 года (включительно) в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 июля 2016 года и в течение всего

срока действия настоящего Договора в размере 14 % годовых.

03 марта 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 4 к Кредитному договору 2, согласно которому Заемщик имеет право получить отдельные Транши в рамках открытой Кредитной линии в срок по 01 марта 2018 года, включительно. По истечении указанного срока Заемщик утрачивает право на получение Кредита.

Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с Лимитом задолженности в размере 489 000 000,00 рублей на срок по 02 марта 2018 года, включительно.

23 июня 2017 года Между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 5 к Кредитному договору 2, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности на срок по 02 марта 2018 года в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 489 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 8 169 880,04 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора до 23 июня включительно:

- По Траншам, предоставленным в период с даты подписания настоящего Договора по 07 июля 2016 года (включительно) в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 топя 2016 года по 23 июня 2017 года (включительно) в размере 14 % годовых;

- За период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность по Основному долгу в размере 489 000 000,00 руб., существующая на 23 июня 2017 года пересчитывается в доллары США и устанавливается в размере 8 169 880,04 долларов США.

Задолженность по процентам за пользование Кредитом, начисленным на Задолженность по Основному долгу, в размере 45 139 652,61 руб., существующая на 23 июня 2017 года, пересчитывается в доллары США и составляет 754 162,67 долларов США.

Задолженность Заёмщика перед Банком до Кредитному договору-2 составляет:

8 169 880,04 Долларов США

784 897,89 Долларов США

Задолженность по основному долгу Задолженность по %

Пени за просрочку погашения основного долга 67 116,01 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-2, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0118-16-3-0 от 31.03.2016 (Договор поручительства-2).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заемщиком его обязательств по Кредитному договору-2, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

13 апреля 2016 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и нАО "АРИА-АиФ" (Заемщик) заключен Кредитный договор N 0190-16-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (Кредитный договор - 3) в размере 179 000 000,00 руб. на срок по 13 апреля 2017 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2.5 Кредитного договора 3 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14,5 % процентов годовых.

05 сентября 2016 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 3 к Кредитному договору 3, согласно которому погашение любой из сумм Задолженности по настоящему Договору должно быть осуществлено Заемщиком полностью в сроки, определенные в соответствии с Договором, при этом Дата окончательного погашения Задолженности - 13 апреля 2018 года,

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 4 к Кредитному договору 3, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности на срок по 13 апреля 2018 года в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 179 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 2 990 610,49 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня включительно:

- По Траншам, предоставленным в период с даты подписания настоящего Договора по 07 июля 2016 года (включительно) в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 июля 2016 года по 23 июня 2017 года (включительно) в размере 14 % годовых;

- За период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-3 составляет:

Задолженность до основному долгу 2 990 610,49 Долларов США

; Задолженность по % 293 211,94 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 354 652,82 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-3, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0190-16-3-0 от 22.04.2016 (Договор поручительства-3).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства-3, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-3, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства-3, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включал уплату основного долга, процентов, неустоек.

30 июля 2015 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0364-15-2-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (Кредитной договор - 4) в размере 35 000 000,00 руб. на срок по 27 июля 2018 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2,5 Кредитного договора 4 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 15 % процентов годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 2 к Кредитному договору 4, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 35 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 584 756,24 долларов США,

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня включительно в размере 15 % годовых; в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-4 составляет:

Задолженность по основному долгу 584 756,24 Долларов США

Задолженность по % 63 098,96 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 16 340,38 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-4, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0364-15-2-0 от 10.08.2015 (Договор поручительства-4).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства-4, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-4, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1,2, 1.3 Договора Поручительства^, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

08 декабря 2016 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0739-16-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным, лимитом задолженности) (Кредитный договор - 5) в размере 60 000 000,00 руб. на срок по 30 июня 2017 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п, 2,5 Кредитного договора 5 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14% процентов годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору 5, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 60 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 1 002 439,27 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты, в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня включительно в размере 14 % годовых; в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-5 составляет:

Задолженность по основному долгу 1 002 439,27 Долларов США ;

Задолженность по % 72 716,84 Долларов США

Пеки за просрочку погашения основного долга 60 94,49 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-5, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0739-16-3-0 от 15.12.2016 (Договор поручительства-5).

В соответствии с пунктом IД Договора поручительства-5, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-5, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства^, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

18 ноября 2016 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0704-16-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (Кредитный договор - 6) в размере 50 000 000,00 руб. на срок по 30 июня 2017 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2.5 Кредитного договора-6 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14 % процентов годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору 6, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 топя 2017 года (включительно) - в размере 50 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 835 366,06 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня включительно в размере 14 % годовых; в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-6 составляет:

Задолженность по основному долгу 835 366,06 Долларов США

Задолженность по % 66 471,90 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 50 401,85 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-6, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0704-16-3-0 от 18 ноября 2016 года (Договор поручительства-6).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства-б, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-6, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства-б, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включал уплату основного долга, процентов, неустоек.

30 ноября 2015 года между ПАО "Промсвязьбанк." (далее - Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0633-15-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (далее - Кредитный договор - 7) в размере 30 000 000,00 руб. на срок по 30 ноября 2016 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п, 2.5 Кредитного договора-7 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14,5 % процентов годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 5 к Кредитному договору 7, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 30 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 835 366,06 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня включительно в размере 14,5 % годовых; в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-7 составляет:

Задолженность по основному долгу 501 219,63 Долларов США

Задолженность по % 50 488,15 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 30 734,14 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-7, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П0633-15-3-0 от 30 ноября 2015 года (Договор поручительства-7).

В соответствии с пунктом 1Л Договора поручительства-7, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-6, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства-7, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

12 ноября 2015 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0631-15-3-0 об отбытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (далее - Кредитный договор - 8) в размере 155 000 000,00 руб. на срок по 30 декабря 2016 года включительно на финансирование текущей деятельности. В соответствии с п. 2,5 Кредитного договора 8 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14,5 % процентов годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 4 к Кредитному договору 8, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты подписания настоящего договора по 22 июня 2017 года (включительно) - в размере 155 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора, - в размере 2 589 634,78 долларов США.

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня

- по Траншам, предоставленным в период с даты подписания настоящего Договора по 07 июля 2016 года (включительно) в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 июля 2016 года по 23 июня 2017 года (включительно) в размере 14 % годовых;

- в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-8 составляет:

Задолженность по основному долгу 2 589 634,78 Долларов США

Задолженность по % 260 855,46 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 158 793,05 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-8, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0631 -15-2-0 от 20.11.2015 (Договор поручительства-8).

В соответствии с пунктом п. 1.1 Договора поручительства-8 Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-8, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства-8, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

06 ноября 2015 года между ПАО "Промсвязьбанк" (Кредитор) и НАО "АРИА-АиФ" (Заёмщик) заключен Кредитный договор N 0611-15-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) (далее - Кредитный договор - 9) в размере:

- в период с даты заключения Кредитного договора - 10 по 31 декабря 2015 года (включительно) -18 000 000,00 руб.;

- в период с 01 января 2016 года и в течение всего срока действия настоящего Договора - 30 000 000,00 руб.;

В соответствии с п. 2.5 Кредитного договора 9 за пользование кредитом Заёмщик уплачивает Кредитору проценты в размере 14,5 % процентов годовых.

08 июля 2016 года между Кредитором и Должником заключено Дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору 9, согласно которому Заемщик за пользование кредитом уплачивает Кредитору проценты в следующем размере:

- по Траншам, предоставленным в период с даты заключения настоящего Договора по 07 июля 2016 года в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 июля 2016 года и в течение всего срока действия настоящего Договора в размере 14 % годовых.

23 июня 2017 года между Кредитором и Заёмщиком было заключено Дополнительное соглашение N 4 к Кредитному договору 9, согласно которому Кредитор открывает Заемщику Кредитную линию с лимитом задолженности в следующих размерах:

- в период с даты заключения Кредитного договора по 31 декабря 2015 года (включительно) - 18 000 000,00 руб.;

- в период с 01 января 2016 года по 23 июня 2017 года (включительно) - 30 000 000,00 руб.;

- в период с 23 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора - в размере - 501 219,63 долларов США,

За пользование Кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в следующем размере: "Период с даты заключения настоящего Договора по 23 июня

- по Траншам, предоставленным в период с даты подписания настоящего Договора по 07 июля 2016 года (включительно) в размере 14,5 % годовых;

- по Траншам, предоставленным в период с 08 июля 2016 года по 23 июня 2017 года (включительно) в размере 14 % годовых;

- в период с 24 июня 2017 года и в течение всего срока действия настоящего Договора Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 4 % годовых.

Задолженность Заёмщика перед Банком по Кредитному договору-9 составляет:

Задолженность до основному долгу 501 219,63 Долларов США

Задолженность по % 50 488,16 Долларов США

Пени за просрочку погашения основного долга 30 734,14 Долларов США

В обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по Кредитному договору-9, между Кредитором и Должником АО "Роспечать" ("Поручитель") был заключен договор поручительства N 2П/0611-15-2-0 от 1 б. 11.2015 (Договор поручительства-9).

В соответствии с пунктом 1.1 Договора поручительства-9, Поручитель обязывается перед Кредитором отвечать за исполнение Заёмщиком его обязательств по Кредитному договору-9, в том числе обязательств, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно п. 1.2, 1.3 Договора Поручительства-9, ответственность Поручителя является солидарной: он несет перед кредитором ответственность в том же объеме, что и Заёмщик, включая уплату основного долга, процентов, неустоек.

07 мая 2018 года между Публичным акционерным обществом "Промсвязьбанк" (ПАО - "Промсвязьбанк") и Акционерным обществом Автовазбанк (АО Банк АВБ) заключен Договор об уступке прав (требований) N 0161-18-6У-0, согласно которому ПАО "Промсвязьбанк" (Первоначальный кредитор) обязуется уступить за плату права АО Банк АВБ (Новый кредитор), а АО Банк АВБ обязуется уплатить ПАО "Промсвязьбанк" цену прав на условиях, предусмотренных Договором.

Согласно п. 1.2 Договора права переходят к Новому кредитору в объеме и на условиях, которые существуют на момент перехода Прав к Новому кредитору.

Таким образом, к АО Банк АВБ перешли все права (требования) к Непубличному акционерному обществу "АРМА-АиФ" (АО "АРМА-АиФ).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.01.2018 по делу N А40-218399/18-36-143 "Б" в отношении Заёмщика АО "АРИА-АиФ" была введена процедура наблюдения.

АО "Автовазбанк" обратился в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов Заёмщика задолженности в размере 1 568 816 197,52 руб. по вышеперечисленным кредитным договорам, заключенным между ПАО "Промсвязьбанк" и АО "АРИА- АиФ". Размер задолженности был определен в рублях РФ по курсу ЦБ РФ на дату обращения в суд.

Требование было принято к производству, и по нему было назначено судебное заседание на 03.04.2019.

07.03.2019 АО "Автовазбанк" прекратило деятельность в результате реорганизаций в форме присоединения к Банку "ТРАСТ" (ПАО), что подтверждается листами записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении соответствующих записей от 07.03.2019.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 03.04.2019 по делу о банкротстве АО "АРИА-АиФ" N А40-218399/18-36-143 произведена процессуальная замена АО "Автовазбанк" на его правопреемника Публичное акционерное общество Национальный банк "ТРАСТ" (Банк "ТРАСТ" (ПАО)) (далее но тексту - Кредитор).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.06.2019 г. по делу N А40-218399/18-36-143 требования Банка "Траст" (ПАО) к должнику АО "АРИА-АиФ" по указанным кредитным договорам были признаны обоснованными в рублях РФ по курсу ЦВ РФ на дату введения процедуры наблюдения в отношении Заемщика в размере:

1 123 537 782,55 руб. - основной долг,

108 272 177,75 руб. - проценты,

127 515 358э05 руб. - пени.

Поскольку требование Кредитора в к Должнику являются обоснованными в размере, признанном Арбитражным судом города Москвы в деле о банкротстве Заемщика АО "АРИА-АиФ в сумме 1 359 325 318 руб. 35 коп., в том числе: 1 123 537 782,55 рублей - основной долг; 108 272 177,75 рублей - проценты; 127 515 358,05 рублей - пени, Должник (АО "РОСПЕЧАТЬ") несет солидарную ответственность по указанным кредитным договорам, ПАО Национальный банк "ТРАСТ" обратилось в суд с настоящим заявлением.

Поскольку факт ненадлежащего исполнения АО "АРИА-АиФ" обязательств по указанным договорам об открытии кредитной линии подтверждается материалами дела, суд первой инстанции правомерно признал требование кредитора в 1 359 325 318 руб. 35 коп., обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника, в соответствии с положениями ст.ст. 134, 137 Закона о банкротстве, указав, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства.

Введение в отношении поручителя процедуры банкротства является основанием для предъявления Банком на основании условий договоров поручительства своих требований в реестр требований кредиторов.

При этом, суд пришел к обоснованному выводу, что заявляя об уточнении размера требования, кредитор произвел расчет суммы задолженности по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату введения процедуры наблюдения в отношении АО "Роспечать" (поручителя), а не основного заемщика, в связи с чем, размер ответственности поручителя стал больше чем у основного должника (заемщика), что противоречит условиям поручительства и разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с договором поручительства".

Доводы апелляционных жалобы об аффилированности сторон и транзитном характере движения денежных средств, обоснованно отклонен судом первой инстанции.

Из материалов дела следует, что определением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-218399/2018 от 10.06.2019 требования ПАО Банк "Траст" включены в реестр требований кредиторов должника АО "АРИААиФ" в размере 1 123 537 782 руб. 55 коп. - основной долг, 108 272 177 руб. 75 коп. - проценты за пользование кредитом, 127 515 358 руб. 05 коп. - пени за просрочку погашения основного долга, в третью очередь реестра требований кредиторов должника, с учетом положений п.3 ст. 137 Закона о банкротстве.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21.02.2019. требования ПАО Банк "Траст" включены в реестр требований кредиторов должника АО "АРИА-АиФ" в размере 601 043 567 руб. 36 коп., из которых: задолженность по кредитному договору N 0332-16-3-0 от 27.06.2016 в размере 455 576 297 руб. 41 коп., задолженность по кредитному договору N 0324-16-3-0 от 20.06.2016 в размере 145 467 269 руб. 95 коп.

Посчитав вышеуказанные определения от 10.06.2019 и от 21.02.2019 подлежащим отмене по вновь открывшимся обстоятельствам АО "ТК "ЦЕНТР" обратился с заявлениями о пересмотре определений суда от 10.06.2019 и от 21.02.2019 по вновь открывшимся обстоятельствам.

АО "ТК "ЦЕНТР" обращаясь в суд с заявлением о пересмотре определения суда от 21.02.2020 по вновь открывшимся обстоятельствам указало на то, что 16.06.2022 в адрес АО "ТК "Центр" от представителя ООО "Метропресс" поступили документы, из которых заявителю стали известны обстоятельства о статусе кредитора ПАО "Промсвязьбанк" не просто в качестве аффилированного должнику лица, а в качестве "контролирующего" должника для целей применения норм о компенсационном финансировании.

Определениями Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2022 по делу N А40-218399/2018 отказано в удовлетворении заявлений АО "ТК "ЦЕНТР" о пересмотре определения суда от 10.06.2019 и от 21.02.2019 по вновь открывшимся обстоятельствам, вынесенные в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО "АРИА-АиФ".

Отказывая в удовлетворении заявления о пересмотре судебного акта, суд первой инстанции, исходил из того, что заявителем пропущен трехмесячный срок на подачу заявления о пересмотре вступившего в законную силу судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам и в доводах заявителя отсутствует, необходимый для квалификации названного им в качестве основания для субординирования требований ПАО Банк "Траст" обстоятельства в качестве вновь открывшегося.

АО "ТК "ЦЕНТР" в судебном заседании ссылался на те же самые доводы и доказательства, что и в настоящем деле.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 07.02.2023 определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.11.2022 по делу N А40-218399/18 оставлено без изменения, а апелляционная жалоба АО "ТК "Центр" - без удовлетворения.

Таким образом, доводы об аффилированности должника и кредитора ПАО Банк "Траст" уже получили оценку в судебных актах по делу о несостоятельности (банкротстве) основного заемщика АО "АРИА-АиФ", АО "Роспечать" является поручителем по обязательствам основного заемщика.

Действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым заинтересованность (аффилированность) лица является самостоятельным основанием для понижения очередности удовлетворения требований аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимся корпоративными.

По смыслу разъяснений, изложенных в Обзоре, в целях понижения очередности требования кредитора необходимо установить его аффилированность с должником (осуществление контроля над ним), а также факт предоставления компенсационного финансирования в условиях имущественного кризиса последнего.

При этом под контролирующим лицом, по общему правилу, понимается лицо, имеющее общие экономические отношения с должником и фактическую возможность давать должнику обязательные для исполнения указания или иным образом определять его действия.

Контролирующее лицо, которое пытается вернуть подконтрольное общество, пребывающее в состоянии имущественного кризиса, к нормальной предпринимательской деятельности посредством предоставления данному обществу финансирования, т.е. избравшее модель поведения, отличную от предписанной Законом о банкротстве, принимает на себя все связанные с этим риски, в том числе на случай объективного банкротства. Данные риски не могут перекладываться на других кредиторов (пункт 1 статьи 2 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В том же положении, что и контролирующее лицо, находится кредитор, не обладающий контролем над должником, аффилированный с последним, предоставивший компенсационное финансирование под влиянием

контролирующего должника лица. При этом в ситуации, когда

аффилированные должник и кредитор имеют одного конечного бенефициара, предполагается, что финансирование предоставлено по указанию

контролирующего лица, пока не доказано иное (пункт 4 Обзора).

Таким образом, в соответствии с содержащимися в Обзоре разъяснениями, в том числе с учетом приведенных подходов о распределении бремени доказывания, суду следовало установить:

являлся ли банк контролирующим должника лицом;

если банк являлся аффилированным лицом, не имеющим контроля над должником, выдал ли он кредит под влиянием контролирующего лица;

каково было имущественное положение заемщика в момент заключения обеспечительных сделок по его обязательствам перед банками.

Вместе с тем, таких обстоятельств не установлено. Требование банка по кредитным договорам N 0050-17-3-0 от 28.08.2017, N 0118- 16-3-0 от 03.03.2016, N 0190-16-3-0 от 13.04.2016, N 0364-15-2-0 от 30.07.2015, N 0739-6-3-0 от 08.12.2016, N 0704-16-3-0 от 18.11.2016, N 0633-15-3-0 от 30.11.2015, N 0631-15-3-0 от 12.11.2015, N 0611-15-3-0 от 06.11.2015, об открытии кредитной линии включено в реестр требований кредиторов основного заемщика без понижения очередности его удовлетворения; кроме того, требование банка не было субординировано и при включении в реестр требований кредиторов задолженности по собственным кредитным обязательствам должника.

Также из обстоятельств дела следует, что Приказом ЦБ РФ от 15.12.2017 г. в отношении ПАО "Промсвязьбанк" была введена процедура санации, назначена временная администрация и утвержден план участия Банка России в целях реализации мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

В настоящее время, единственным акционером ПАО "Промсвязьбанк" является Российская Федерация в лице Правительства Российской Федерации

07.05.2018 между ПАО - "Промсвязьбанк" и Акционерным обществом "Автовазбанк" (АО Банк АВБ) заключен Договор об уступке прав (требований) N 0162-18-6У-0, в соответствии с которым ПАО "Промсвязьбанк" уступил АО "Автовазбанк" права требования по кредитным договорам, заключенным с Должником.

В свою очередь, Приказом ЦБ РФ от 04.04.2018 в отношении АО "Автовазбанк" также введена временная администрация.

07.03.2019 АО "Автовазбанк" реорганизовано путем присоединения к Банк "ТРАСТ" (ПАО).

Банк "ТРАСТ" (ПАО) имеет особый статус в банковской системе России: его основной задачей является управление портфелем проблемных и непрофильных активов, которые были получены им в результате объединения или цессии с балансов финансовых организаций, в отношении которых осуществлялись (осуществляются) мероприятия по предупреждению их банкротства при участии Банка России, в целях увеличения уровня возврата денежных средств по данным активам.

Статус Банка "ТРАСТ" (ПАО) как уполномоченного Центральным Банком России на возврат денежных средств подтверждается письмом ЦБ РФ N 03-48-1/3177 от 30.04.2020.

В связи с тем, что Банк ТРАСТ создан для достижения целей, установленных Банком России по оздоровлению экономики, требования кредитора не могут быть понижены. А лишение права на участие в делах о банкротстве по существу лишит Банк Траст возможности выполнять свои функции, поскольку Банк не сможет осуществлять основной вид деятельности эффективно, а именно осуществлять мероприятия по возврату денежных средств.

Мажоритарным акционером Банка ТРАСТ с долей участия 97,7% является Банк России, которым в рамках плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банка последнему предоставлено финансирование посредством размещения депозитов сроком на 3-5 лет на сумму 73,8 млрд. руб. Деятельность кредитора в рамках проводимой санации финансовой отрасли направлена на обеспечение максимальной возвратности денежных средств, предоставленных Банком России, за счет взыскания и реализации проблемной задолженности. Передача Банку прав по кредитным договорам и обеспечительным сделкам в рамках реорганизации ПАО "Промсвязьбанк" было инициировано Банком России и направлено на обеспечение взыскания/реализации проблемной задолженности. Деятельность Банка "Траст" (ПАО) не предполагает извлечение какой-либо собственной имущественной выгоды. Банк является агентом, деятельность которого направлена на реализацию государственной политики по санации финансового сектора экономики, а, следовательно, отсутствует интерес, отличный от интереса ординарных кредиторов, не связанных с должником.

В силу изложенного, применение к Банку "Траст" (ПАО) подхода о понижении очередности требований аффилированных лиц означает практически лишение права на возврат вложенных инвестиций и значительно ограничивает возможности осуществления основного вида деятельности.

С учетом вышеизложенного, суд апелляционной инстанции не усматривает правовых оснований для удовлетворения апелляционных жалоб и отмены судебного акта.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании ч. 4 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не установлено.

Руководствуясь статьями 176, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Челябинской области от 20.02.2023 по делу N А76-30056/2018 оставить без изменения, апелляционные жалобы акционерного общества "Технологическая Компания "Центр", Любимовой Лилии Борисовны - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

А.А. Румянцев

Судьи

И.В. Калина С.В. Матвеева