Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 4 февраля 2020 г. N Ф08-11731/19 по делу N А53-14648/2018

г. Краснодар

04 февраля 2020 г.

Дело N А53-14648/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 4 февраля 2020 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 4 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Мацко Ю.В., судей Андреевой Е.В. и Калашниковой М.Г., в отсутствие в судебном заседании конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Артуг-Финанс" (ИНН 1655135498, ОГРН 1071690024262) Прокопцева Геннадия Витальевича, конкурсного управляющего публичного акционерного общества "ИнтехБанк" (ИНН 1658088006, ОГРН 1081600001097) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", "Капитал-Фарм" (ИНН 1655181960, ОГРН 1091690047646), общества с ограниченной ответственностью "Креатив Инвест" (ИНН 1655181977, ОГРН 1091690047690), иных участвующих в деле лиц, извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично посредством размещения информации о движении дела на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в открытом доступе, рассмотрев кассационную жалобу конкурсного управляющего публичного акционерного общества "ИнтехБанк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 23 июля 2019 года (судья Авдякова В.А.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 октября 2019 года (судьи Шимбарева Н.В., Емельянов Д.В., Стрекачев А.Н.) по делу N А53-14648/2018, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "Артуг-Финанс" (далее - должник) конкурсный управляющий ПАО "ИнтехБанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - банк) обратился в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника 554 432 077 рублей 73 копейки задолженности, как обеспеченной залогом по договорам залога от 06.09.2013 N 3260-тфб, от 09.09.2013 N 0070-тфб/3, от 30.09.2013 N 2110-тфб/1, от 26.12.2014 N 4087-тфб и от 27.09.2013 N 3123-тфб/1.

Определением суда от 23 июля 2019 года, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 7 октября 2019 года, требование банка в размере 115 475 850 рублей как обеспеченное залогом имущества должника по указанным договорам залога включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника. Для целей погашения требований залогового кредитора размер требования банка, обеспеченного залогом имущества должника по договорам залога составляет 554 432 077 рублей 73 копейки, из которых 11 132 196 рублей 72 копейки штрафных санкций. Требования об установлении штрафных санкций учитываются отдельно в реестре требований кредиторов как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

В кассационной жалобе и дополнении к ней банк просит отменить обжалуемые судебные акты, удовлетворить требования в полном объеме. По мнению заявителя, поскольку банк представил доказательства наличия неисполненных ООО "Креатив-Инвест", ООО "Капитал-Фарм" и ООО "Малахит" обязательств перед банком, банк вправе получить исполнение обязательств от залогодателя (должника). Залогодержатель (банк) не давал согласие на отчуждение части именных акций.

Изучив материалы дела, доводы кассационной жалобы, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

Как видно из материалов дела, решением суда от 30.08.2018 ликвидируемый должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура банкротстве конкурсное производство. Конкурсным управляющим утвержден Прокопцев Г.В.

Сведения о введении в отношении должника процедуры конкурсное производство опубликованы в газете "Коммерсантъ" 15.09.2018 N 168.

В обоснование заявленных требований банк указывает, что должник имеет следующие неисполненные обязательства.

В обеспечение обязательств АО "Малахит" по кредитному договору от 25.04.2013 N 3260-к банк (залогодержатель) и должник (залогодатель) заключили договор залога от 06.09.2013 N 3260-тфб (далее - договор залога-1), по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения АО "Малахит" обязательств по кредитному договору от 25.04.2013 N 3260-к, с учетом всех последующих изменений и дополнений к нему, в том числе влекущих увеличение ответственности АО "Малахит" или иные неблагоприятные последствия для него, залогодатель передал залогодержателю в заклад ценные бумаги - акции обыкновенные, именные, бездокументарные ОАО КБ "Татфондбанк" в количестве 22 910 800 штук стоимостью 229 108 тыс. рублей.

Общая сумма задолженности АО "Малахит" составляет 198 624 358 рублей 54 копейки, из которых: 175 791 тыс. рублей просроченного основного долга, 8 158 049 рублей 87 копеек просроченных процентов, 6 472 961 рубль 75 копеек процентов за просроченный кредит, 5 895 018 рублей 74 копейки штрафных санкций на просроченный основной долг, 2 307 328 рублей 18 копеек штрафных санкций на просроченные проценты.

В обеспечение обязательств ООО "Капитал-ФАРМ" по кредитному договору от 29.07.2010 N 0070-к банк (залогодержатель) и должник (залогодатель) заключили договор залога от 09.09.2013 N 0070-тфб/3 (далее - договор залога-2, по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения ООО "Капитал-ФАРМ" обязательств по кредитному договору от 29.07.2010 N 0070-к, с учетом всех последующих изменений и дополнений к нему, в том числе влекущих увеличение ответственности ООО "Капитал-ФАРМ" или иные неблагоприятные последствия для него, залогодатель передал залогодержателю в заклад ценные бумаги - акции обыкновенные, именные, бездокументарные ОАО КБ "Татфондбанк" в количестве 15 643 800 штук стоимостью 156 438 тыс. рублей.

Общая сумма задолженности ООО "Капитал-ФАРМ" составляет 155 794 852 рубля 15 копеек, из которых 150 765 тыс. рублей просроченного основного долга, 4 281 090 рублей 04 копейки просроченных процентов, 320 117 рублей 47 копеек процентов за просроченный кредит, 320 117 рублей 47 копеек штрафных санкций на просроченный кредит, 108 527 рублей 17 копеек штрафных санкций на просроченные проценты.

В обеспечение обязательств ООО "Капитал-ФАРМ" по кредитному договору от 29.07.2010 N 21-10-к банк (залогодержатель) и должник (залогодатель) заключили договор залога от 30.09.2013 N 2110-тфб/1 (далее - договор залога-3), по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения ООО "Капитал-ФАРМ" обязательств по кредитному договору от 29.07.2010 N 21-10-к, с учетом всех последующих изменений и дополнений к нему, в том числе влекущих увеличение ответственности ООО "Капитал-ФАРМ" или иные неблагоприятные последствия для него, залогодатель передал залогодержателю в заклад ценные бумаги: акции обыкновенные, именные, бездокументарные ОАО КБ "Татфондбанк" в количестве 7047 тыс. штук стоимостью 70 470 тыс. рублей.

Общая сумма задолженности ООО "Капитал-ФАРМ" составляет 36 410 517 рублей 13 копеек, из которых: 35 235 тыс. рублей основного долга, 1 000 525 рублей 37 копеек просроченных процентов, 74 814 рублей 04 копейки процентов за просроченный кредит, 74 814 рублей 04 копейки штрафных санкций на просроченный кредит, 25 363 рубля 68 копеек штрафных санкций на просроченные проценты.

В обеспечение обязательств ООО "Креатив-Инвест" по договору кредитной линии с лимитом выдачи от 26.12.2014 N 4087-кл банк (залогодержатель) и должник (залогодатель) заключили договор залога от 26.12.2014 N 4087-тфб (далее - договора залога-4), по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения ООО "Креатив-Инвест" обязательств по договору кредитной линии с лимитом выдачи от 26.12.2014 N 4087-кл и кредитному договору от 19.03.2012 N 2796-к, с учетом всех последующих изменений и дополнений к нему, в том числе влекущих увеличение ответственности ООО "Креатив-Инвест" или иные неблагоприятные последствия для него, залогодатель передал залогодержателю в заклад ценные бумаги - акции обыкновенные, именные, бездокументарные ОАО КБ "Татфондбанк" в количестве 12 млн штук стоимостью 120 млн рублей.

Общая сумма задолженности ООО "Креатив-Инвест" составляет 108 224 681 рубль 22 копейки, из которых: 50 720 830 рублей и 36 567 160 рублей основного долга, 16 280 026 рублей 34 копейки срочных процентов, 1 452 481 рубль 19 копеек просроченных процентов, 1 413 345 рублей 78 копеек процентов за просроченный кредит, 1 413 345 рублей 78 копеек штрафных санкций на просроченный основной долг, 377 492 рубля 13 копеек штрафных санкций на просроченные проценты.

В обеспечение обязательств ООО "Креатив-Инвест" по кредитному договору от 26.12.2012 N 3123-к банк (залогодержатель) и должник (залогодатель) заключили договор залога от 27.09.2013 N 3123-тфб/1 (далее - договор залога-5), по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения ООО "Креатив-Инвест" обязательств по кредитному договору от 26.12.2012 N 3123-к, с учетом всех последующих изменений и дополнений к нему, в том числе влекущих увеличение ответственности ООО "Креатив-Инвест" или иные неблагоприятные последствия для него, залогодатель передал залогодержателю в заклад ценные бумаги - акции обыкновенные, именные, бездокументарные ОАО КБ "Татфондбанк" в количестве 6 904 200 штук стоимостью 69 042 тыс. рублей.

Общая сумма задолженности ООО "Креатив-Инвест" составляет 55 377 668 рублей 69 копеек, из которых: 50 899 300 рублей основного долга, 825 544 рубля 81 копейка срочных процентов, 3 042 634 рубля 35 копеек просроченных процентов, 610 189 рублей 53 копейки штрафных санкций на просроченные проценты.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, банк обратился в суд с заявлением.

Разрешая спор, судебные инстанции сослались на статьи 16, 32, 71 и 100 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), разъяснения, изложенные в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - постановление N 58), Обзором судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2017), утвержденным Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16.02.2017.

Оценочная стоимость заложенного имущества принимается во внимание на стадии рассмотрения вопроса об обоснованности требования залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется в дальнейшем для целей отражения требования залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства.

Если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него) (пункт 1 постановления N 58).

При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

Суды установили, что согласно справке для залогодержателя от 22.05.2018 в отношении обыкновенных именных акций ПАО "Татфондбанк" в реестр акционеров внесена запись о залоге 11 547 585 акций, принадлежащих должнику, в пользу банка. Факт принадлежности должнику указанных акций подтверждается результатами инвентаризации, опубликованными конкурсным управляющим в ЕФРСБ.

Согласно справке об операциях по лицевому счету остальные акции переведены на счет депо заявителя в НКО АО "Национальный расчетный депозитарий".

В целях получения сведений о данных акциях суд запросил у НКО АО "Национальный расчетный депозитарий соответствующую информацию.

В письмах от 26.04.2019 и от 08.07.2019 НКО АО "Национальный расчетный депозитарий" указал, что должник не является клиентом депозитария.

Суды установили, что в 2016 году держателем реестра владельцев ценных бумаг эмитента ПАО "Татфондбанк" с лицевого счета должника на лицевой счет номинального держателя центрального депозитария НКО АО "Национальный расчетный депозитарий" в реестре зачислены акции обыкновенные именные ПАО "Татфондбанк" (государственный регистрационный номер выпуска 10103058В), в количестве 452 415 штук, 15 643 800 штук, 7047 тыс. штук, 22 910 800 штук, 6 904 200 штук, 4 721 485 штук. На основании поручений депо депонента ПАО "Татфондбанк" акции зачислены на его счет депо номинального держателя, открытый в НКО АО "Национальный расчетный депозитарий" в соответствии с договором междепозитарного счета депо от 26.05.2000 N 1111/ДМС-6.

Списание акций со счета депо номинального держателя ПАО "Татфондбанк" производилось в 2016-2017 годах на основании поручения депо от 14.12.2016 - на счет депо номинального держателя депонента АО "ДК РЕГИОН", поручений депо от 01.08.2017, 06.04.2017 - в реестр владельцев ценных бумаг на лицевые счета владельцев, письма от 12.09.2017 и списка владельцев ценных бумаг - в реестр владельцев ценных бумаг на лицевые счета владельцев, письма от 10.11.2017 и списка владельцев ценных бумаг - в реестр владельцев ценных бумаг на лицевые счета владельцев.

Установив указанные обстоятельства, суды пришли к выводу о том, что по данным НКО АО "Национальный расчетный депозитарий" в настоящее время должник не является владельцем, а банк залогодержателем акций ПАО "Татфондбанк".

Оценив выписки из реестра владельцев именных ценных бумаг ПАО "Татфондбанк", выданные регистратором, договоров купли-продажи ценных бумаг от 22.07.2016 и 27.07.2016 и информацию НКО АО "Национальный расчетный депозитарий", суды пришли к выводу об отсутствии доказательств принадлежности должнику обыкновенных именных акций ПАО "Татфондбанк" в количестве 64 505 800 штук, обремененных залогом в пользу банка; материалами дела подтверждается принадлежность должнику 11 547 585 акций ПАО "Татфондбанк", находящихся в залоге у банка.

Суды учли, что при передаче акций в залог их стоимость определена сторонами исходя из номинала - 1 акция оценена в 10 рублей, и указали, что стоимость 11 547 585 обыкновенных именных акций ПАО "Татфондбанк" на основании определенной банком и должником оценки в договорах залога составляет 115 475 850 рублей.

Целью установления оценочной стоимости заложенного имущества на стадии рассмотрения вопроса об обоснованности требования залогового кредитора является определение объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства. В связи с чем, включение данных требований в реестр в размере всего кредитного обязательства, при условии того, что оценочная стоимость заложенного имущества значительно меньше, нарушит права иных кредиторов при голосовании в ходе процедуры

Суды, оценив представленные в материалы дела доказательства в совокупности и взаимосвязи в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обоснованно включили требование банка в размере 115 475 850 рублей как обеспеченное залогом имущества должника.

Все доводы и доказательства сторон спора уже являлись предметом исследования судов, им дана надлежащая правовая оценка.

Доводы кассационной жалобы основаны на ошибочном толковании норм права и направлены на переоценку доказательств, исследованных судами. Согласно статье 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная инстанция не вправе переоценивать доказательства, которые были предметом исследования в суде первой и (или) апелляционной инстанций.

Нарушения процессуальных норм, влекущие отмену судебных актов (статья 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены.

Руководствуясь статьями 284, 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 23 июля 2019 года и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 октября 2019 года по делу N А53-14648/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

Ю.В. Мацко

Судьи

Е.В. Андреева М.Г. Калашникова