Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 2 марта 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

ГАРАНТ:

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 23 мая 2013 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 30 апреля 2013 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 15 апреля 2013 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 13 марта 2013 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 15 февраля 2013 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 16 ноября 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 23 октября 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 24 сентября 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 16 марта 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 1 марта 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 16 февраля 2012 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 9 ноября 2011 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 25 июля 2011 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 31 мая 2011 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 10 мая 2011 г. N Ф07-11176/09 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 21 декабря 2010 г. N Ф07-11176/2009 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 23 ноября 2010 г. N Ф07-11176/2009 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 31 августа 2010 г. N Ф07-11176/2009 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 10 августа 2010 г. N Ф07-6439/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 29 июня 2010 г. N Ф07-6032/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 21 июня 2010 г. N Ф07-7438/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 27 мая 2010 г. N Ф07-6439/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 21 мая 2010 г. N Ф07-6439/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 19 мая 2010 г. по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 4 мая 2010 г. N Ф07-3462/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 29 марта 2010 г. N Ф07-3462/2010 по делу N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 12 марта 2010 г. N Ф07-11176/2009 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 3 декабря 2009 г. N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 3 декабря 2009 г. N А56-30457/2009

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 9 ноября 2009 г. N Ф07-11176/2009 по делу N А56-30457/2009

См. также постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 июня 2011 г. N 13АП-270/11

См. также постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 июня 2011 г. N 13АП-5426/11

См. также постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 мая 2011 г. N 13АП-2877/11

См. также постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 12 апреля 2011 г. N 13АП-23257/10

Резолютивная часть постановления объявлена 01.03.2012.

Полный текст постановления изготовлен 02.03.2012.

Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Кравченко Т.В., судей Кирилловой И.И., Кустова А.А.,

при участии от общества с ограниченной ответственностью "Пилигрим-II" Сыревича М.Ю. (доверенность от 30.12.2010), от общества с ограниченной ответственностью "Фаэтон Девелопмент Груп" Сыревича М.Ю. (доверенность от 23.05.2011), от закрытого акционерного общества "ЮниКредит Банк" Бардашевой Е.Г. (доверенность от 12.10.2011), от открытого акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" Котовой М.С. (доверенность от 16.12.2011), от открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" Бакешина С.А. (доверенность от 06.06.2011), от общества с ограниченной ответственностью "Фаэтон-Аэро" Кустовой О.С. (доверенность от 23.09.2011), от закрытого акционерного общества "СТЕРН" Коняева И.В. (доверенность от 03.11.2011), от Банка ВТБ (открытое акционерное общество) Дудика М.М. (доверенность от 08.02.2012),

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы закрытого акционерного общества "ЮниКредит Банк" и открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.09.2011 (судья Каменев А.Л.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2011 (судьи Зайцева Е.К., Копылова Л.С., Тойвонен И.Ю.) по делу N А56-30457/2009, а также кассационную жалобу открытого акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2011 по тому же делу,

установил

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03.06.2009 по настоящему делу принято к производству заявление общества с ограниченной ответственностью "Фаэтон-Аэро", место нахождения: 197198, Санкт-Петербург, ул. Красного Курсанта, д. 5/11, ОГРН 1027806868704 (далее - Общество, должник), о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением от 29.06.2009 в отношении Общества введена процедура наблюдения; временным управляющим утвержден Гайнутдинов Родион Тимерханович.

Определением от 10.06.2010 в отношении Общества введена процедура внешнего управления сроком на 18 месяцев; внешним управляющим утвержден Гайнутдинов Р.Т.

Решением от 22.06.2011 должник признан несостоятельным (банкротом), открыта процедура конкурсного производства; конкурсным управляющим утвержден Лебедь Денис Игоревич.

В процедуре внешнего управления общество с ограниченной ответственностью "Фаэтон Девелопмент Груп", место нахождения: Санкт-Петербург, Объездное ш., д. 15, лит. А, ОГРН 1037816046531 (далее - ООО "Фаэтон Девелопмент Груп", Залогодатель), обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника (далее - реестр) требования в сумме 533 350 534 руб. 24 коп., в том числе 481 726 500 руб. основного долга и 51 624 034 руб. 24 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Определением от 20.09.2011 установлено требование ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в сумме 481 726 500 руб., в остальной части требования отказано.

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2011 определение от 20.09.2011 в части отказа во включении в реестр требования в размере 51 624 034 руб. 24 коп. процентов отменено, в этой части принят новый судебный акт. Требование ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в сумме 51 624 034 руб. 24 коп. процентов включено в третью очередь с удовлетворением после погашения основной суммы задолженности. Из мотивировочной части определения исключена квалификация суммы 481 726 500 руб. как финансовой санкции. В остальной части определение оставлено без изменения.

В кассационной жалобе закрытое акционерное общество "ЮниКредит Банк", место нахождения: 119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9, ОГРН 1027739082106 (далее - ЗАО "ЮниКредит Банк"), просит отменить постановление от 19.12.2011 в полном объеме, а определение от 20.09.2011 - в части установления требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в сумме 481 726 500 руб. и отказать Залогодателю во включении в реестр заявленного требования.

ЗАО "ЮниКредит Банк" считает, что к спорным правоотношениям подлежат применению нормы параграфа 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), в том числе пункта 1 статьи 807 ГК РФ. Соглашения от 18.07.2007 и 31.10.2008 о предоставлении имущества в залог, заключенные Обществом и ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" (далее вместе - Соглашения), являются договорами, прямо не предусмотренными Гражданским кодексом Российской Федерации, заключены на основании статьи 421 ГК РФ, поэтому к ним подлежат применению нормы гражданского законодательства, регулирующие сходные правоотношения - положения пункта 1 статьи 807 ГК РФ. Фактически Соглашения содержат обязательство должника выдать кредитору заем в установленный срок при наступлении определенных Соглашениям условий.

По мнению подателя жалобы, условия пункта 2.1 Соглашений являются недействительными (ничтожными) на основании статьи 10 ГК РФ, так как оспариваемые условия направлены на обеспечение преимущественного участия в процедуре банкротства аффилированных должнику кредиторов, а не на получение реального исполнения денежного обязательства, что свидетельствует о злоупотреблении правом на свободу договора.

Податель жалобы считает, что признание обоснованным требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" при наличии уже включенных в реестр требований открытого акционерного общества "Банк ВТБ" (далее - ОАО "Банк ВТБ") и открытого акционерного общества "Акционерный Банк "Россия" (далее - ОАО "АБ "Россия"), влечет необоснованное увеличение обязательств должника и фактически порождает обязанность Общества дважды оплатить один долг.

ЗАО "ЮниКредит Банк" ссылается на то, что положения пункта 2.1 Соглашений свидетельствуют о том, что в данной части сделка заключена под условием. Поскольку указанное в Соглашениях условие зависит от воли сторон, направленной на исполнение или неисполнение обеспеченного обязательства (как должник, так и ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" могли добровольно и надлежащим образом исполнить основное обязательство, не допуская обращения взыскания на заложенное имущество), то сделка в данной части является недействительной (ничтожной).

В кассационной жалобе открытое акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ", место нахождения: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, д. 8, ОГРН 1020280000190 (далее - ОАО "БАНК УРАЛСИБ"), просит отменить постановление от 19.12.2011, а определение от 20.09.2011 оставить в силе.

ОАО "БАНК УРАЛСИБ" считает, что предусмотренная пунктом 2.1 Соглашений денежная сумма является не платой за предоставление залога, а обеспечительным платежом, который находится у кредитора до тех пор, пока не отпадет риск обращения взыскания на имущество, принадлежащее кредитору. В случае если требования банков будут погашены за счет принадлежащего кредитору заложенного имущества, то обеспечительный платеж направляется на погашение требований кредитора к должнику, возникших в порядке статьи 387 ГК РФ, то есть носит компенсаторный характер. Требованию об уплате денежной суммы в размере 50% от стоимости заложенного имущества не корреспондирует какое-либо встречное обязательство кредитора или отрицательные материальные последствия в имущественной сфере кредитора, поэтому обязательство по уплате указанной суммы не является основным, а может быть квалифицировано в качестве акцессорного.

Податель жалобы не согласен с выводом апелляционного суда об отсутствии у ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" неосновательного обогащения в случае включения в реестр его требований.

В кассационной жалобе открытое акционерное общество Банк "ОТКРЫТИЕ", место нахождения: 119021, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13, ОГРН 1037711013295 (далее - ОАО Банк "ОТКРЫТИЕ"), просит отменить определение от 20.09.2011 и постановление от 19.12.2011 и отказать ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" во включении требования в реестр.

Податель жалобы считает, что обязательства Общества перед ООО "Фаэтон Девелопмент Груп", возникшие из Соглашений, являются страхованием (в случае минимизации рисков) либо обязательствами, возникающими из игр и пари (в случае возникновения одностороннего обязательства при наступлении определенного условия). В качестве страховых данные обязательства нарушают специальные требования, установленные законом к страхованию; в качестве требования, связанного с участием в играх и пари, не подлежит судебной защите.

ОАО Банк "ОТКРЫТИЕ" указывает на то, что суды не дали оценки его доводу о том, что в Соглашениях не согласован срок возникновения денежных обязательств должника перед Залогодателем.

Податель жалобы ссылается на то, что в случае включения в реестр требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" возникнет риск неосновательного обогащения.

ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в письменных отзывах возражает против удовлетворения всех кассационных жалоб, просит оставить без изменения постановление от 19.12.2011.

В судебном заседании представитель ЗАО "ЮниКредит Банк" поддержал доводы своей жалобы и просительную часть жалобы ОАО Банк "ОТКРЫТИЕ", рассмотрение кассационной жалобы ОАО "БАНК УРАЛСИБ" оставил на усмотрение суда.

Представитель ОАО "БАНК УРАЛСИБ" поддержал доводы своей жалобы, рассмотрение других кассационных жалоб оставил на усмотрение суда.

Представитель ОАО Банк "ОТКРЫТИЕ" поддержал доводы своей жалобы, рассмотрение других кассационных жалоб оставил на усмотрение суда.

Представитель ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" и общества с ограниченной ответственностью "Пилигрим-II" поддержал доводы отзывов на жалобы, просил оставить все кассационные жалобы без удовлетворения.

Представитель должника просил отменить судебные акты и отказать ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в удовлетворении требования.

Представитель закрытого акционерного общества "СТЕРН" просил отменить обжалуемые судебные акты и отказать во включении в реестр требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп".

Представитель Банка ВТБ (открытое акционерное общество) также возражал против признания обоснованным требования Залогодателя, просил отменить определение и постановление.

Остальные участвующие в деле лица надлежаще уведомлены о времени и месте его слушания, однако своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем кассационные жалобы рассмотрены в их отсутствие. Кроме того, информация о принятии кассационных жалоб к производству, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Документы, подтверждающие размещение арбитражным судом на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" указанных сведений, включая дату их размещения, приобщены к материалам дела.

Законность обжалуемых определения и постановления проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, при заключении Соглашения от 18.07.2007 ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" и Общество исходили из того, что Общество и ОАО "Банк ВТБ" планируют заключение кредитного договора с лимитом задолженности по кредитной линии 500 000 000 руб., процентной ставкой за пользование кредитом из расчета 10,5 процентов годовых, сроком погашения через 18 месяцев с момента вступления в силу кредитного договора.

По условиям Соглашения от 18.07.2007 ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" (Залогодатель) обязался передать недвижимое имущество - земельный участок в залог ОАО "Банк ВТБ" в обеспечение исполнения обязательств Общества перед названным банком по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 1.4 Соглашения от 18.07.2007 передача имущества в залог ОАО "Банк ВТБ" осуществляется путем подписания договора залога. В случае если банк откажется от подписания договора залога на условиях, соответствующих Соглашению, обязательства сторон Соглашения считаются прекращенными.

Участники Соглашения от 18.07.2007 в пункте 1.3 согласовали рыночную стоимость передаваемого в залог земельного участка - 772 053 000 руб.

При заключении Соглашения от 31.10.2008 ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" и Общество исходили из того, что Общество и ОАО "АБ "Россия" планируют заключение кредитного договора с максимально возможным лимитом задолженности по кредитной линии 150 000 000 руб., процентной ставкой за пользование кредитом из расчета 4,4 процентов годовых, сроком погашения до 15.05.2009.

По условиям Соглашения от 31.10.2008 ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" (Залогодатель) обязался передать недвижимое имущество - земельный участок в залог ОАО "АБ "Россия" в обеспечение исполнения обязательств Общества перед названным банком по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 1.4 Соглашения от 31.10.2008 передача имущества в залог ОАО "АБ "Россия" осуществляется путем подписания договора залога. В случае если банк откажется от подписания договора залога на условиях, соответствующих Соглашению, обязательства сторон Соглашения считаются прекращенными.

Участники Соглашения от 31.10.2008 в пункте 1.3 согласовали рыночную стоимость передаваемого в залог земельного участка - 191 400 000 руб.

Согласно пункту 2.1 Соглашений в случае, когда у банка по обстоятельствам, не связанным с нарушениями со стороны Залогодателя, появляются основания для предъявления требований к Залогодателю об обращении взыскания на имущество, должник обязан уплатить Залогодателю денежные средства в размере 50% оценки имущества, установленной в пункте 1.3 Соглашения, в течение трех дней с момента появления у банка оснований для предъявления требований к Залогодателю об обращении взыскания на земельный участок.

В силу пункта 2.2 Соглашений, если в соответствии с положениями статьи 387 ГК РФ к Залогодателю перейдут права требования исполнения основного обязательства (обязательства должника перед банком), в том числе вследствие продажи предоставленного в залог земельного участка, уплаченная в соответствии с пунктом 2.1 Соглашений сумма зачитывается в счет исполнения указанных обязательств должника перед Залогодателем за вычетом 1 000 000 руб.

Пунктом 2.3 Соглашений предусмотрено, если по каким-либо основаниям банку будет отказано в обращении взыскания на заложенной земельный участок (за исключением отказа по тому основанию, что залогодатель исполнил за должника обеспеченное залогом обязательство), уплаченная в соответствии с пунктом 2.1 Соглашений сумма подлежит возврату должнику в полном объеме.

Из материалов дела следует, что 19.07.2007 (на следующий день после заключения Соглашения от 18.07.2007) ОАО "Банк ВТБ" и Общество заключили кредитное соглашение N КС-600000/2007/00357 о предоставлении Обществу денежных средств в форме кредитной линии с лимитом задолженности 500 000 000 руб. на срок 18 месяцев и процентной ставкой за пользование кредитом из расчета 10,5 процентов годовых.

В целях обеспечения исполнения заемщиком обязательств по вышеуказанному кредитному договору ОАО "Банк ВТБ" и ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" заключили договор об ипотеке земельного участка от 19.07.2007 N ДИ-600000/2007/00358, в силу которого Залогодатель передает залогодержателю в залог земельный участок.

Как видно из материалов дела, 01.11.2008 (на следующий день после заключения Соглашения от 31.10.2008) ОАО "АБ "Россия" и Общество заключили договор о кредитовании N 2-1/226/2008 о предоставлении Обществу денежных средств в форме возобновляемой кредитной линии с максимальным лимитом кредитования в сумме: 75 000 000 руб. с даты выдачи кредита по дату государственной регистрации договора залога (ипотеки) недвижимого имущества в УФРС по СПб и ЛО; 150 000 000 руб. с даты государственной регистрации договора залога (ипотеки) недвижимого имущества в УФРС по СПб и ЛО на срок до 15.05.2009 и процентной ставкой за пользование кредитом из расчета 4,4 процентов годовых.

В целях обеспечения исполнения заемщиком обязательств по вышеуказанному кредитному договору ОАО "АБ "Россия" и ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" заключили договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) от 01.11.2008 N 78 ВИ 443876, в силу которого Залогодатель передает залогодержателю в залог земельный участок.

Судами установлено, что Общество нарушило условия кредитного соглашения от 19.07.2007 N КС-600000/2007/00357 и договора о кредитовании от 01.11.2008 N 2-1/226/2008, поскольку своевременно не возвратило заемные средства.

В обоснование своего требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" ссылается на неисполнение Обществом пункта 2.1 Соглашений. По мнению кредитора, в связи нарушением Обществом обязательств по возврату заемных средств у ОАО "Банк ВТБ" и ОАО "АБ "Россия" появились основания для обращения взыскания на заложенное имущество. Поэтому Общество в срок до 23.01.2009 было обязано уплатить Залогодателю 386 026 500 руб. по Соглашению от 18.07.2007 и до 19.05.2009 - 95 700 000 руб. по Соглашению от 31.10.2008. ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" также заявило требование о включении в реестр процентов за пользование чужими денежными средствами.

Суд первой инстанции признал обоснованным требование ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в части 481 726 500 руб., придя к выводу, что обязательство должника, предусмотренное пунктом 2.1 Соглашения, "направлено выполнить обеспечительную и некую штрафную функции". Проценты, начисленные Залогодателем по правилам статьи 395 ГК РФ, носят характер двойной ответственности, что не допускается законом.

Суд апелляционной инстанции отменил определение от 20.09.2011 в части отказа во включении в реестр требования в размере 51 624 034 руб. 24 коп. процентов, требование ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" в этой части признано обоснованным и включено в третью очередь реестра. Из мотивировочной части определения исключена квалификация суммы 481 726 500 руб. как финансовой санкции.

Суд апелляционной инстанции посчитал, что на основании пункта 1 статьи 329 ГК РФ обеспечительное обязательство обеспечивает исполнение основного обязательства, а в данном случае между сторонами Соглашения иных обязательств, которые подлежали бы обеспечению, не существовало. Учитывая возможность заключения договоров, не предусмотренных законом, суд апелляционной инстанции "не считает необходимым отождествлять Соглашения с каким-либо отдельным видом обязательств, но рассматривает его как двухстороннюю сделку, совершенную на возмездной (платной) основе, в связи с чем считает обязанность ООО "Фаэтон-Аэро" уплатить ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" денежные средства в размере 50% стоимости имущества, являющегося предметом залога, денежным обязательством, срок исполнения которого наступил до введения в отношении должника процедуры наблюдения, а потому являющегося реестровым в деле о банкротстве. Поскольку обязанность уплатить денежные средства в сумме 481 726 500 руб. является денежным обязательством и срок совершения платежа должником нарушен, кредитор ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" правомерно начислил на сумму неисполненного обязательства проценты в порядке статьи 395 ГК РФ за период с 02.06.2009 по 09.06.2010".

Суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно материалам дела и сведениям, размещенным в картотеке арбитражных дел на официальном сайте Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", установлено следующее.

ОАО "Банк ВТБ" обратилось в суд с иском к ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" об обращении взыскания на имущество, заложенное на основании договора об ипотеке земельного участка от 19.07.2007 N ДИ-600000/2007/00358. Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.12.2010 по делу N А56-95629/2009 обращено взыскание на заложенное по названному договору имущество в связи с неисполнением обязательств по кредитному соглашению от 19.07.2007 N КС-600000/2007/00357; установлена начальная продажная цена предмета залога в размере 647 100 000 руб.

ОАО "АБ "Россия" обратилось в суд с иском к ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" об обращении взыскания на имущество, заложенное на основании договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) от 01.11.2008 N 78 ВИ 443876. Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.06.2010 по делу N А56-35698/2009 обращено взыскание на заложенное по данному договору имущество в связи с неисполнением обязательств по договору о кредитовании от 01.11.2008 N 2-1/226/2008; установлена начальная продажная цена предмета залога в размере 191 400 000 руб.

Судебные акты по делам N А56-95629/2009 и N А56-35698/2009 не исполнены.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 08.11.2010 по делу N А56-55848/2010 на основании заявления ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" возбуждено дело о его несостоятельности (банкротстве); введена процедура наблюдения. Определением от 06.04.2011 в реестр требований кредиторов ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" включено требование ОАО "Банк ВТБ", в том числе основанное на вступившем в законную силу судебном акте - постановлении Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.12.2010 по делу N А56-95629/2009. Определением от 06.04.2011 в реестр требований кредиторов ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" включено требование ОАО "АБ "Россия", в том числе основанное на вступившем в законную силу судебном акте - постановлении Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.06.2010 по делу N А56-35698/2009.

Определением от 30.10.2009 по настоящему делу в реестр включены требования ОАО "Банк ВТБ" к Обществу, основанные на задолженности по кредитному соглашению от 19.07.2007 N КС-600000/2007/00357, в размере 490 125 809 руб. 10 коп. долга по кредиту, 10 809 624 руб. процентов за пользование кредитом, 23 767 062 руб. 46 коп. договорной неустойки и 181 010 руб. 72 коп. неустойки за просрочку уплаты процентов.

Определением от 07.12.2009 по настоящему делу в реестр включены требования ОАО "АБ "Россия" к Обществу, основанные на задолженности по договору о кредитовании от 01.11.2008 N 2-1/226/2008, в размере 149 974 615 руб. 20 коп. долга и 2 757 067 руб. 58 коп. неустойки.

Из материалов дела следует, что при проверке обоснованности требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" конкурсные кредиторы в порядке пункта 3 статьи 100 Закона о банкротстве представили возражения, ссылаясь в том числе на то, что в случае удовлетворения требования возникнет риск неосновательного обогащения ООО "Фаэтон Девелопмент Груп".

Суд апелляционной инстанции отклонил довод кредиторов о неосновательном обогащении ООО "Фаэтон Девелопмент Груп", поскольку каждое из обязательств, по которым данный кредитор может быть включен в реестр является отдельным, самостоятельным обязательством и не дублирует другое. Кроме того, по оспариваемым Соглашениям предусмотрена обязанность кредитора возвратить часть полученного платежа в связи с переходом к нему прав по кредитному договору.

Суд кассационной инстанции считает указанный вывод ошибочным.

Требование ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" преследует цель приобрести имущество должника (в размере 50% от оценки стоимости передаваемого в залог имущества) в связи с неисполнением Обществом обязательств по кредитным договорам, что, в свою очередь, повлекло возникновение у ОАО "Банк ВТБ" и ОАО "АБ "Россия" основания для обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно статье 421 ГК РФ стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами; условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со статьей 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой названной статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Как следует из объяснений ООО "Фаэтон Девелопмент Груп", "общая воля сторон при заключении Соглашений была направлена исключительно на установление порядка и условий предоставления заявителем обеспечения по обязательствам должника перед Банками по кредитным договорам". Стороны Соглашений предусмотрели в пункте 2.1 обязанность должника при наступлении определенных условий уплатить Залогодателю денежную сумму, "которая позволит заявителю минимизировать риск утраты заложенного имущества в случае обращения банками взыскания на предмет залога" (том 1, лист 165).

Между тем действия ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" направлены на получение выгоды за счет Общества при том, что к кредитору не перешли права требования, предусмотренные статьей 387 ГК РФ; вступившие в законную силу судебные акты об обращении взыскания на заложенное имущество не исполнены; а в отношении ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" введена процедура наблюдения (на момент рассмотрения кассационной жалобы - процедура внешнего управления). Более того, в судебном порядке признаны обоснованными и включены в реестр требования ОАО "Банк ВТБ" и ОАО "АБ "Россия" как к заемщику, так и к залогодателю.

Следовательно, цель, которую преследовали участники Соглашений, включая в его условия пункт 2.1, в настоящее время не может быть достигнута.

Полное удовлетворение Обществом требований банков в порядке статьи 142 Закона о банкротстве повлечет прекращение залога (подпункт 1 пункта 1 статьи 352 и пункт 1 статьи 408 ГК РФ). Следовательно, у ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" будут отсутствовать законные основания для получения из конкурсной массы должника сумм, предусмотренных пунктом 2.1 Соглашений. Одновременно суд кассационной инстанции учитывает, что в рамках рассматриваемого заявления ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" не заявляло требования о включении в реестр 2 000 000 руб. на основании пункта 2.2 Соглашений.

Если требования ОАО "Банк ВТБ" и ОАО "АБ "Россия" к должнику не будут удовлетворены по причине недостаточности имущества должника, то они будут считаться погашенными на основании пункта 9 статьи 142 Закона о банкротстве. В этом случае банки как залоговые кредиторы ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" будут вправе получить удовлетворение за счет заложенного имущества в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве, на основании вступивших в законную силу определений Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 06.04.2011 по делу N А56-55848/2010.

Следовательно, принимая во внимание особенности удовлетворения требований кредиторов после возбуждения в отношении должника дела о банкротстве, у ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" отсутствуют правовые основания для получения от Общества денежной суммы, "которая позволит заявителю минимизировать риск утраты заложенного имущества в случае обращения банками взыскания на предмет залога".

Как обоснованно указывают податели кассационных жалоб, включение в реестр рассматриваемого требования ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" при наличии уже включенных в реестр требований ОАО "Банк ВТБ" и ОАО "АБ "Россия" влечет неосновательное увеличение обязательств должника и фактически порождает обязанность Общества дважды уплатить один долг. Такое требование нарушает права конкурсных кредиторов, поскольку порождает уменьшение конкурсной массы.

При таких обстоятельствах обжалуемые судебные акты подлежат отмене, а в удовлетворении требований ООО "Фаэтон Девелопмент Груп" следует отказать.

Руководствуясь статьями 286, 287, 288, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.09.2011 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2011 по делу N А56-30457/2009 отменить.

В признании обоснованным и включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Фаэтон-Аэро", место нахождения: 197198, Санкт-Петербург, ул. Красного Курсанта, д. 5/11, ОГРН 1027806868704, требования общества с ограниченной ответственностью "Фаэтон Девелопмент Груп", место нахождения: Санкт-Петербург, Объездное ш., д. 15, лит. А, ОГРН 1037816046531, в сумме 533 350 534 руб. 24 коп., в том числе 481 726 500 руб. основного долга и 51 624 034 руб. 24 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, отказать.

Председательствующий

Т.В. Кравченко

Судьи

И.И. Кириллова А.А. Кустов