Постановление Арбитражного суда Московского округа от 8 апреля 2019 г. N Ф05-12535/18 по делу N А40-129253/2017

г. Москва

8 апреля 2019 г.

Дело N А40-129253/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 01.04.2019.

Полный текст постановления изготовлен 08.04.2019.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего судьи Коротковой Е.Н.,

судей Голобородько В.Я., Зеньковой Е.Л.

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего должника - Шингаркина Ю.М., доверенность от 30.10.2018,

рассмотрев 01.04.2019 в судебном заседании кассационную жалобу

ООО "ФинКонсалт"

на определение от 10.09.2018

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Фатеевой Н.В.,

на постановление от 29.11.2018

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Назаровой С.А., Клеандровым И.М., Нагаевым Р.Г.,

по заявлению конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) о признании недействительной сделкой перечисление с расчетного счета ООО "ФинКонсалт" в АКБ "Легион" (АО) денежных средств в общем размере 12 701 247 руб. 27 коп., и о применении последствий недействительности сделки,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АКБ "Легион" (АО)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2017 АКБ "Легион" (АО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Сообщение соответствующее опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017, стр. 50.

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделками банковские операции по перечислению внутренними проводками в погашение кредитных обязательств ООО "ФинКонсалт" перед Банком денежных средств с расчетного счета ООО "ФинКонсалт" N 40702810600000005765 на лицевые счета, открытые в Банке для учета сумм ссудной задолженности, на общую сумму 12 701 247,28 рублей, о применении последствий недействительности сделок, а именно: восстановлении остатка денежных средств на расчетном счете ООО "ФинКонсалт" в Банке N 40702810600000005765 в АКБ "Легион" (АО) на сумму 12 701 247,28 руб.; восстановлении задолженности ООО "ФинКонсалт" перед АКБ "Легион" (АО) по договору о кредитной линии N 02/17-ВКЛ от 12.02.2017 на сумму 9 196 811,92 руб.; восстановлении задолженности ООО "ФинКонсалт" перед АКБ "Легион" (АО) по договору о кредитной линии N 09/15-ВКЛ от 10.03.2015 на сумму 1 817 260,82 руб.; восстановлении задолженности ООО "ФинКонсалт" перед АКБ "Легион" (АО) по договору о кредитной линии N 13/16-НКЛ от 18.03.2016 на сумму 197 260,27 руб.; восстановлении задолженности ООО "ФинКонсалт" перед АКБ "Легион" (АО) по договору о кредитной линии N 17/17-НКЛ от 14.04.2017 на сумму 298 695,89 руб.; восстановлении задолженности ООО "ФинКонсалт" перед АКБ "Легион" (АО) по договору о кредитной линии N 39/16-НКЛ от 31.08.2016 на сумму 805 787,67 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.09.2018, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.11.2018, заявленные конкурсным управляющим требования удовлетворены.

Не согласившись с судебными актами по обособленному спору, ООО "ФинКонсалт" обратилось с кассационной жалобой в Арбитражный суд Московского округа, в которой просит определение и постановление судов отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований, ссылаясь на обстоятельства совершения сделок в пределах обычной хозяйственной деятельности.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Отзывы на кассационную жалобу в адрес Арбитражного суда Московского округа от лиц, участвующих в деле, не поступили.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав представителя конкурсного управляющего, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов по доводам кассационной жалобы.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как установлено судами и следует из материалов дела, между АКБ "Легион" (АО) и ООО "ФинКонсалт" заключены: договор о кредитной линии N 09/15-ВКЛ от 10.03.2015 (далее - кредитный договор 1), согласно условиям которого, ответчику открывается возобновляемая кредитная линия с лимитом задолженности в размере 150 000 000 руб., % ставка: с 10.03.2015 - 20% годовых, с 01.07.2015 - 18% годовых, с 01.12.2016 - 15% годовых, с 01.04.2017 - 14,75% годовых, на срок по 02.03.2017; договор о кредитной линии N 13/16-НКЛ от 18.03.2016 (далее - кредитный договор 2), согласно условиям которого, ответчику открывается невозобновляемая кредитная линия с лимитом выдачи в размере 15 000 000 руб., % ставка: с 18.03.2016 - 17% годовых, с 01.12.2016-16% годовых, на срок по 15.03.2019; договор о кредитной линии N 39/16-НКЛ от 31.08.2016 (далее - кредитный договор 3), согласно условиям которого ответчику открывается невозобновляемая кредитная линия с лимитом выдачи в размере 65 000 000,00 рублей, % ставка: с 31.08.2016 - 17% годовых, с 01.12.2016 - 16,5% годовых, на срок по 30.08.2017; договор о кредитной линии N 02/17-ВКЛ от 12.01.2017 (далее - кредитный договор 4), согласно условиям которого ответчику открывается возобновляемая кредитная линия с лимитом задолженности в размере 60 000 000,00 рублей, % ставка - 15% годовых, на срок по 29.06.2018;

договор о кредитной линии N 17/17-НКЛ от 14.04.2017 (далее - кредитный договор 5), согласно условиям которого ответчику открывается невозобновляемая кредитная линия с лимитом выдачи в размере 25 000 000 руб., % ставка - 16% годовых, на срок по 13.04.2018.

06.07.2017 внутренними проводками с расчетного счета ООО "ФинКонсалт" в Банке N 40702810600000005765 на лицевые счета, открытые в Банке для учета сумм ссудной задолженности в разрезе указанных выше кредитных договоров, произведены платежи в погашение основного долга, уплату процентов по указанным выше кредитным договорам на общую сумму 12 701 247,28 руб., из них: 706 811,92 руб.- перевод на лицевой счет N47427810400000001548 с назначением платежа "Уплата процентов за кредит по кр. договору N 02/17-ВКЛ от 12.02.2017"; 8 490 000,00 руб. - перевод на лицевой счет N45207810700000000432 с назначением платежа "погашение кредита по Договору N 02/17-ВКЛ о кредитной линии от 12.02.2017";

5 435,48 руб. - перевод на лицевой счет N 70601810200002840101 с назначением платежа "Уплата неустойки за просроченные проценты по Договору N 09/15-ВКЛ от 10.03.2015"; 1 811 825,34 руб. - перевод на лицевой счет N45912810000000000197 с назначением платежа "Погашение просроченных процентов по Договору N 09/15-ВКЛ от 10.03.2015"; 197 260,27 руб. - перевод на лицевой счет N47427810100000001356 с назначением платежа "Уплата процентов за кредит по договору N13/16-НКЛ от 18.03.2016";

298 695,89 руб. - перевод на лицевой счет N 47427810900000001598 с назначением платежа "Уплата процентов по договору N 17/17-НКЛ от 14.04.2017"; 2 298,79 руб. - перевод на лицевой счет N70601810200002840101 с назначением платежа "Уплата неустойки за просроченные проценты ООО "ФинКонсалт" по Договору N 39/16-НКЛ от 31.08.2016";

383 131,92 руб. - перевод на лицевой счет N 45912810400000000195 с назначением платежа "Погашение просроченных процентов по Договору N 39/16-НКЛ от 31.08.2016"; 805 787,67 руб. - перевод на лицевой счет N47427810900000001462 с назначением платежа "Уплата процентов за кредит по Договору N 39/16-НКЛ от 31.08.2016".

Судами установлено, что указанные операции совершены за счет остатка денежных средств, образовавшегося 06.07.2017 на расчетном счете ООО "ФинКонсалт" в Банке N 40702810600000005765 в результате внутрибанковских платежей, совершенных другими клиентами Банка 05.07.2017 и 06.07.2017 в пользу ООО "ФинКонсалт".

Также, суды пришли к выводу о том, что в результате проведения указанных выше банковских операций 06.07.2017 досрочно либо со значительной просрочкой исполнены обязательства ООО "ФинКонсалт" по погашению кредитов и уплате процентов по кредитным договорам, в результате которых остаток денежных средств на расчетном счете ООО "ФинКонсалт" в Банке N 40702810600000005765 на конец операционного дня (06.07.2017) составил 752,72 руб.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно п. 11 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.07.2017 N ОД-1892 с 07.07.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ "Легион" (АО).

Принимая во внимание дату совершения сделок (06.07.2017), судом первой инстанции обоснованно отнесены оспариваемые банковские операции под период подозрительности, установленный пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

В силу п.4 ст.189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

В пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве указано, что предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Судами установлено, что конкурсным управляющим представлены доказательства, что на момент совершения оспариваемых платежей в головном офисе Банка имелась "скрытая картотека", неоплаченные платежные поручения клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете Банка

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены опровержимые презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Суд первой инстанции также, исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, пришел к правильному выводу о том, что ответчиком не опровергнута презумпция, предусмотренная п.п.3 п.5 ст.189.40 Закона, и не представлены доказательства совершения оспариваемых операций в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Так, суд установил, что задолженность по кредитным договорам в общем размере 12 701 247,28 руб. была погашена досрочно 06.07.2018 без обоснованных причин, денежные средства, которые ответчик направлял на погашение кредита, поступали на его счет исключительно внутренними переводами от клиентов АКБ "Легион" (АО), в том числе от контрагентов, с которыми ранее ответчик не осуществлял финансовые операции через Банк; остаток средств на расчетном счете ООО "ФинКонсалт" после операций по погашению кредита на конец дня 06.07.2017 составлял всего 752,72 руб., сумма операций превысила один миллион рублей. При этом, ответчиком не представлено наличие обоснованных экономических причин для досрочного погашения кредитов.

Таким образом, суд кассационной инстанции считает, что выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, положениях действующего законодательства и соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Судами правильно применены нормы материального права, не допущено нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта.

Иная оценка заявителем установленных судами фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Доводы заявителя кассационной жалобы направлены на несогласие с выводами суда апелляционной инстанции и связаны с переоценкой имеющихся в материалах дела доказательств и установленных обстоятельств, что находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 АПК РФ.

Таким образом, суд кассационной инстанции считает, что оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 10.09.2018, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.11.2018 по делу N А40-129253/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Е.Н. Короткова

Судьи

В.Я. Голобородько Е.Л. Зенькова