Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2019 г. N 09АП-49528/19
|
15 октября 2019 г.
|
Дело N А40-129253/17
|
Резолютивная часть постановления объявлена 03 октября 2019 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 15 октября 2019 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи С.А. Назаровой,
судей А.А. Комарова, Д.Г. Вигдорчика,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Л.И. Кикабидзе,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Алькор"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.07.2019
по делу N А40-129253/17, принятое судьей Е.А. Пахомовым
о признании дополнительного соглашения N 4 от 19.12.2016 г. к договору залога N 07/16- ЗН-ВКЛ-1 от 29.02.2016 г., заключенного между должником и ООО "Алькор" недействительной сделкой и применить последствия недействительности сделки в виде приведения сторон в положение, существовавшее до заключения недействительного соглашения, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника Кредитная организация Акционерный Коммерческий Банк "Легион" (АО) (АКБ "Легион" (АО), ИНН 7750005524),
при участии в судебном заседании:
от ООО "Алькор" - Лобанова Е.И. по дов.от 01.02.2019,
от ГК АСВ АКБ "Легион" (АО) - Сударева С.В. по дов.от 27.03.2019,
Иные лица не явились, извещены.
УСТАНОВИЛ:
Приказами Банка России от 07.07.2017 г. N ОД-1891, NОД-1892 у АКБ "Легион" (АО) с 07 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению АКБ "Легион" (АО).
Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2017 года (резолютивная часть объявлена 08.09.2017 г.) по делу N А40-129253/17 АКБ "Легион" (АО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение соответствующее опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017, стр. 50.
11.12.2017 в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительным дополнительного соглашения N 4 от 19.12.2016 к договору залога N 07/16-ЗН-ВКЛ-1 от 29.02.2016, заключенному между должником и ООО "Алькор", и о применении последствий недействительности сделки.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 27.07.2018, оставленным без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.11.2018, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.
Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 07.05.2019 определение от 27.07.2018, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.11.2018 отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.07.2019 признано дополнительное соглашение N 4 от 19.12.2016 к договору залога N 07/16- ЗН-ВКЛ-1 от 29.02.2016, заключенное между должником и ООО "Алькор" недействительной сделкой и применены последствия недействительности сделки в виде приведения сторон в положение, существовавшее до заключения недействительного соглашения.
Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Алькор" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение и принять по делу новый акт, которым в удовлетворении требований конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) отказать в обоснование указывая на нарушение судом норм процессуального и материального права, и совершение сделки в процессе обычной хозяйственной деятельности, при отсутствии доказательств нарушения очередности удовлетворения требований перед иными кредиторами; апеллянт указывает, что судом первой инстанции не применены положения ст. 61.2 Закона о банкротстве, а также не учтена правовая позиция, отраженная в Определении ВС РФ от 23.08.2018 по делу N 301-ЭС17-7613 (3), а также указывает, что суд первой инстанции вышел за пределы требований заявителя.
Представитель апеллянта в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы.
Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании возражал на доводы апелляционной жалобы, представил письменные объяснения, которые приобщены в материалы дела.
Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.
Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции, в силу следующего.
Суд кассационной инстанции, отменяя судебные акты нижестоящих судов и направляя настоящий обособленный спор на новое рассмотрение, указал на необходимость проверки довода о неплатежеспособности банка во взаимосвязи с Предписанием Банка России, вынесенного на основании акта проверки от 14.11.2016; при рассмотрении настоящего обособленного спора необходимо установить факт наличия (отсутствия) государственной регистрации спорного дополнительного соглашения, установить, является ли оспариваемое дополнительное соглашение заключенным, поскольку в рамках дела о банкротстве установление факта заключенности договора имеет существенное правовое значение для третьих лиц, а именно кредиторов должника; а также необходимости проверки довода управляющего о наличии заинтересованности между банком и ответчиком, и рассмотрении настоящего обособленного спора с учетом Определения ВС РФ от 23.08.2018 N 301-ЭС17-7613 (3).
Апелляционный суд, проверив обоснованность определения суда первой инстанции, с учетом указаний Постановления суда округа от 07.05.2019, приходит к следующим выводам.
Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (статья 153 ГК РФ).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.
В силу части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.
Судом первой инстанции установлено, что 29 февраля 2016 года между АКБ "Легион" (АО) (далее по тексту - Кредитор) и ООО "Металлоконструкции" (далее по тексту - Должник и Заемщик) заключен Договор N 07/16-ВКЛ кредитной линии (далее по тексту - Кредитный договор), согласно которому Кредитор открывает Заемщику возобновляемую кредитную линию с общей суммой лимита в размере 270 000 000,00 руб.
За пользование кредитом Заемщик в соответствии с Кредитным договором и Дополнительными оглашениями к нему уплачивает проценты в размере 16% годовых в период с 29.02.2016 г. по 30.10.2016 г., в размере 15,5% годовых в период с 31.10.2016 г. по 04.04.2017 г., в размере 15,25% годовых в период с 05.04.2017 г. по 28.02.2018 г.
Согласно Дополнительному соглашению от 05.04.2016 г. к Договору N 07/16-ВКЛ о кредитной линии от 29.02.2016 г. кредит предоставлен на срок по 28.02.2018 г.
Задолженность Заемщика по Договору N 07/16-ВКЛ о кредитной линии от 29.02.2016 г. по состоянию на 15.11.2017 г. составляет 290 516 882,06 руб., в том числе: 270 000 000 руб. - текущий основной долг; 1 917 739,73 руб. - текущие проценты; 17 259 657,53 руб. - просроченные проценты; 1 339 484,80 руб. - неустойка за просрочку возврата процентов.
В соответствии с п. 1.5. Кредитного договора в обеспечение исполнения условий по Договору N 07/16-ВКЛ о кредитной линии от 29.12.2016 г. между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Алькор" (далее - Ответчик) заключен Договор залога N 07/16-ЗН-ВКЛ-1 недвижимого имущества от 29.02.2016 года. К договору залога заключены дополнительные соглашения от 31 октября 2016 года, от 29 марта 2017 года, от 05 апреля 2017 года, по условиям которых, изменялись процентная ставка по кредиту и график погашения.
19.12.2016 в соответствии с дополнительным соглашением N 4 к договору залога стороны согласовали следующий срок действия "Настоящий договор вступает в силу со дня полписания и действует по 01.07.2017.
Ипотека (залог) недвижимого имущества, перечисленного в п.п. 1.1.1. настоящего договора, возникает с момента государственной регистрации ипотеки (залога) указанного недвижимого имущества в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве и прекращается с 03.07.2017 года" (п. 5.5).
Согласно буквальному толкованию положений статей 431 и 450 ГК РФ заключение данного дополнительного соглашения фактически означает, что стороны расторгли соглашение о залоге на будущее. Ввиду этого действительность оспариваемой сделки необходимо проверять так, как если бы оспаривалось соглашение о расторжении договора залога.
Конкурсный управляющий, считая дополнительное соглашение N 4 от 19.12.2016 к договору залога N07/16-ЗН-ВКЛ-1 от 29.02.2016 недействительным, обратился в суд с иском, ссылаясь на п. 1 ст. 61.2. Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции исходил из того, в материалы дела представлены надлежащие доказательства, что на момент совершения спорной сделки, должник отвечал признакам неплатежеспособности; с учетом Определения ВС РФ N 301-ЭС17-7613 (3) ответчик был осведомлен о наличии цели причинения вреда от совершения настоящей сделки, а также что стороны на момент заключения соглашения являлись заинтересованными лицами по отношению к друг другу.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве.
В Постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что пункт 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. Для признания сделки недействительной на основании указанной нормы не требуется, чтобы она уже была исполнена обеими или одной из сторон сделки, поэтому неравноценность встречного исполнения обязательств может устанавливаться исходя из условий сделки.
В соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки. При сравнении условий сделки с аналогичными сделками следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и условия, на которых аналогичные сделки совершались иными участниками оборота.
На основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве может быть оспорена также сделка, условия которой формально предусматривают равноценное встречное исполнение, однако должнику на момент ее заключения было известно, что у контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для осуществления им встречного исполнения.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника (абзац второй пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве).
Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", п. 2 ст.61.2 Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка). В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств: а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 настоящего Постановления). В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.
При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах тридцать третьем и тридцать четвертом статьи 2 Закона о банкротстве. Недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника, а неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств.
Материалами дела подтверждается, что 29 декабря 2016 года Центральный банк Российской Федерации вынес Предписание N Т1-85-4-08/185723 ДСП по результатам рассмотрения акта инспекционной проверки от 14.11.2016 года N А1К-И25-10-10/243 8ДСП, с возражениями и комментариями АКБ "Легион" (АО) (рег. N 3117), а также информации по ссудной задолженности ряда заёмщиков, представленной письмами от 28.10.2016 года N 03-01/4936, от 31.10.2016 N 03- 01/4951.
Банк России установил, что общая сумма резерва к деформированию, исходя из расчета на 01.12.2016, составляет не менее 170 910 тысяч рублей, доформирование резервов в указанном объеме может привести по состоянию на 01.12.2016 к снижению собственных средств (капитала) Банка на 29,7% по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев (на 01.12.2015 - 2 403 796 тысяч рублей), нарушению норматива максимального размера риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков (Н6 - 25,7 при максимально допустимом значении 25%).
28 июня 2017 года Центральный банк Российской Федерации (Банк России) вынес Предписание N 36-8-3-1/471ДСП. В ходе внеплановых инспекционных проверок в период с 31.03.2017 по 07.07.2017 Банк России установил наличие нарушений требований пп.3.9.2 п.3.12, п.6.6 Положения N 254-П, п. 1.5 Положения Банка России от 20.03.2006 N 283-П и недооценки риска по ссудной задолженности отдельных заёмщиков и контрагентов. Объем недоформированного резерва по состоянию на 01.06.2017 составил 1 006 875 тыс. рублей. Доформирование резерва в указанном объеме могло привести к полной утрате собственных средств (капитала) Банка, при этом все капиталосодержащие обязательные нормативы были бы нарушены. У Банка могли возникнуть основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренные п.п. 3, 4, 6 ст. 189.10 Федерального закона от 26.10.2002 N 127- ФЗ "О несостоятельности (банкротстве).
07.07.2017 у АКБ "Легион" (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением Банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативных достаточности собственных средств (капитала), снижением размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 21.09.2017 по настоящему делу установлено, что согласно расчету стоимости имущества (активов) и обязательств АКБ "Легион" (АО), осуществленному ГУ Банка России по Центральному федеральному округу по балансу АКБ "Легион" (АО) по состоянию на 04.07.2017 (форма 0409101) (дата последн
