Постановление Арбитражного суда Московского округа от 26 июля 2019 г. N Ф05-12535/18 по делу N А40-129253/2017

г. Москва

26 июля 2019 г.

Дело N А40-129253/17

Резолютивная часть постановления объявлена 22.07.2019.

Полный текст постановления изготовлен 26.07.2019.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего судьи - Холодковой Ю.Е.,

судей: Кручининой Н.А., Петровой Е.А.,

при участии в заседании:

от ООО "Жемчужина" - представитель Достовалов Р.Е., доверенность от 10.04.2018, генеральный директор Тарабрина Л.А., протокол N 2 от 14.03.2007

от ГК "АСВ" - представитель Ерменина С.Б., доверенность от 08.04.2019

рассмотрев 22.07.2019 в судебном заседании кассационную жалобу ООО "Жемчужина" на определение Арбитражного суда города Москвы от 28.01.2019, вынесенное судьей Фатеевой Н.В., на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.05.2019, принятое судьями Масловым А.С., Порывкиным П.А., Шведко О.И.

о признании недействительными сделками по погашению задолженности со счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 по договору N 58/15-ВКЛ от 24.11.2015 о кредитной линии в общем размере 2 502 054,81 руб., совершенных 03.07.2017, 04.07.2017, 05.07.2017, 06.07.2017,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АКБ "Легион" (АО)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2017 Акционерный коммерческий банк "Легион" (акционерное общество) (далее - АКБ "Легион" (АО), Банк, должник) признан несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделок по погашению задолженности со счета Общества с ограниченной ответственностью "Жемчужина" (далее - ООО "Жемчужина", ответчик) по договору N 58/15-ВКЛ от 24.11.2015 о кредитной линии в общем размере 4 710 318,70 руб., совершенные в период с 03.07.2017 по 06.07.2017, применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.01.2019 указанное заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено частично, недействительными признаны сделки по погашению задолженности со счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 по договору N 58/15-ВКЛ от 24.11.2015 о кредитной линии в общем размере 2 502 054,81 руб., совершенные 03.07.2017, 04.07.2017, 05.07.2017 и 06.07.2017.

В удовлетворении остальной части заявленных конкурсным управляющим должника требований судом первой инстанции отказано.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 13.05.2019 года Определение Арбитражного суда города Москвы от 28.01.2019 по делу N А40-129253/17 отменено в части отказа в признании недействительной сделкой платежа в размере 2 208 263,89 рублей, совершенного 03.07.2017. Заявление конкурсного управляющего в указанной части удовлетворено. В остальной части определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Не согласившись с вынесенными судебными актами, ООО "Жемчужина" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просило отменить судебные акты и направить спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы.

В обоснование кассационной жалобы, общество указывает на неполное выяснение судами обстоятельств, имеющих значение для дела, несоответствие выводов, изложенных в судебных актах фактическим обстоятельствам дела, полагает, что судами неправильно применены положения п.2 статьи 61.4 Закона о банкротстве в части квалификации совершенных сделок в качестве обычной хозяйственной деятельности.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о рассмотрении настоящей кассационной жалобы размещена на общедоступных сайтах Арбитражного суда Московского округа http://www.fasmo.arbitr.ru и http://kad.arbitr.ru в сети "Интернет".

В судебном заседании представители ООО "Жемчужина" поддержали доводы кассационной жалобы.

Представители конкурсного управляющего в лице ГК "АСВ" возражали против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в судебное заседание суда кассационной инстанции не явились, что в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

Представленный от ГК "АСВ" отзыв возвращается ввиду несоответствия ст. 279 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции и постановления по заявленным в кассационной жалобе доводам, поскольку считает, что судами при рассмотрении настоящего обособленного спора были применены подлежащие применению нормы материального права, установлены все имеющие значение для правильного разрешения спора обстоятельства, не допущено таких нарушений норм процессуального права, которые привели или могли привести к принятию неправильных судебных актов.

Как установлено судами и следует из материалов дела, между Банком и ООО "Жемчужина" был заключен договор N 58/15-ВКЛ от 24.11.2015 о кредитной линии, по которому предоставлена возобновляемая кредитная линия с общей суммой лимита кредитования в размере 20 000 000 руб. (далее - Кредитный договор) под 18% годовых на срок до 24.11.2017.

В целях обеспечения исполнения ООО "Жемчужина" своих обязательств по Кредитному договору были заключены следующие договоры: - договор залога N 58/15-ВКЛ-ЗН-1 недвижимого имущества от 24.11.2015, заключенный с Непутиным А.В.; - договор залога N 58/15-ВКЛ-ЗН-2 недвижимого имущества от 24.11.2015, заключенный с Тарабриной Л.А.; - договор залога N 58/15-ВКЛ-ЗТОБ товаров в обороте от 24.11.2015, заключенный с ООО "Жемчужина"; - договор поручительства N 58/15-пВКЛ-1 от 24.11.2015, заключенный с Непутиным А.В.; - договор поручительства N 58/15-пВКЛ-2 от 24.11.2015, заключенный с Тарабриной Л.А.

На расчетный счет ООО "Жемчужина" 03.07.2017 путем внутрибанковских проводок были перечислены денежные средства на общую сумму 4 529 352,08 руб., в том числе 2 370 052,08 руб. - с корреспондентского счета АКБ "Легион" (АО) и 2 159 300 руб. - с расчетного счета ООО "АКВАВИДА". В этот же день (03.07.2017) с расчетного счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 было произведено частичное досрочное погашение по Кредитному договору на сумму 4 367 563,89 руб.

На расчетный счет ООО "Жемчужина" 04.07.2017 путем внутрибанковских проводок были перечислены денежные средства на общую сумму 70 161,79 руб., в том числе 1 100,96 руб. - с расчетного счета ИП Сластенина В.М. N 40802810600000001915, 4 454,98 руб. -с корреспондентского счета АКБ "Легион" (АО), 1 258,94 руб. - с расчетного счета ООО "БАССЕЙН ИМПОРТ" N 40702810600000014277, 63 346,91 руб. - с расчетного счета ООО "АКВАВИДА" N 40702810400000010895. В этот же день (04.07.2017) с расчетного счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 было произведено частичное досрочное погашение по Кредитному договору на сумму 227 495 руб.

На расчетный счет ООО "Жемчужина" 05.07.2017 путем внутрибанковских проводок были перечислены денежные средства на общую сумму 46 609,58 руб., в том числе 7 239,93 руб. - с расчетного счета ООО "АКВАВИДА" N 40702810400000010895,39 369,65 руб. - с корреспондентского счета АКБ "Легион" (АО). В этот же день (05.07.2017) с расчетного счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 было произведено частичное досрочное погашение по Кредитному договору на сумму 11 694,91 руб.

На расчетный счет ООО "Жемчужина" 06.07.2017 путем внутрибанковских проводок были перечислены денежные средства на общую сумму 64 195,25 руб., в том числе 6 510,37 руб. - с расчетного счета ООО "АКВАМЕТР" N 40702810002000008172 и 57 684,88 руб. - с расчетного счета ООО "АКВАВИДА" N 40702810400000010895. В тот же день (06.07.2017) с расчетного счета ООО "Жемчужина" N 40702810200000001855 было произведено частичное досрочное погашение по Кредитному договору на сумму 103 564,90 руб.

Всего было произведено частичное погашение задолженности по Кредитному договору на сумму 4 710 318,70 руб.

Конкурсный управляющий должника, полагая, что указанные банковские операции, произведенные в период с 03.07.2017 по 06.07.2017, по погашение задолженности ООО "Жемчужина" по Кредитному договору имеют признаки недействительных сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, как нарушающие очередность удовлетворения требований кредиторов, обратился в Арбитражный суд города Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Суд первой инстанции, признавая недействительными сделками банковские операции, осуществленные в период с 03.07.2017 по 06.07.2017, на сумму 2 502 054,81 руб. исходил из представления конкурсным управляющим должника доказательств наличия оснований, предусмотренных пунктами 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для удовлетворения заявления в указанной части.

Вместе с тем суд первой инстанции не нашел оснований для признания недействительной сделкой банковской операции от 03.07.2017 в части, касающейся 2 208 263,89 руб., в связи с недоказанностью конкурсным управляющим должника выхода платежа за пределы обычной хозяйственной деятельности, учитывая, что сумма в названном размере уже имелась на расчетном счете ООО "Жемчужина".

Отменяя определение суда первой инстанции в указанной части, суд апелляционной инстанции

Поскольку отзыв лицензии у АКБ "Легион" (АО) и назначение временной администрации имели место 07.07.2017 (приказы Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1891, N ОД-1892), а оспариваемые конкурсным управляющим должника банковские операции совершены в период с 03.07.2017 по 06.07.2017, то данные сделки могут быть признаны недействительными при доказанности предпочтительности удовлетворения требований ООО "Жемчужина" перед требованиями других кредиторов.

Предписанием Центрального Банка Российской Федерации от 28.06.2017 N 36-8-3-1/471ДСП, начиная с 28.06.2017, введен запрет на проведение ряда операций, который руководством Банка не был соблюден.

Материалами дела подтверждается, что с утра 30.06.2017 Банк отключен от системы БЭСП и к вечеру 30.06.2017 полностью от системы электронных платежей, и в указанную дату Банк отвергал множество платежных поручений клиентов, что подтверждается представленными копиями претензий клиентов Банка в Центральный Банк Российской Федерации в период с 30.06.2017 по 06.07.2017.

В соответствии с Положением о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения, утвержденным Банком России 27.02.2017 N 579-П, балансовый счет "30223" отражает "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".

Согласно выписке по счету "30223" неоплаченные платежные поручения клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете Банка сформированы с 30.06.2017, а остаток на счете 30223 на 01.07.2017 превысил остаток на корсчетах Банка, открытых в расчетной системе Банка России.

При этом картотека неоплаченных платежей клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации (балансовый счет 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств") в Банке не формировалась.

Указанные обстоятельства подтверждены, в том числе, вступившими в силу судебными актами, принятыми по настоящему делу о банкротстве, в частности определением Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2018, постановлением Арбитражного суда Московского округа от 02.04.2019.

Как установлено судом первой инстанции по состоянию на начало 03.07.2017 сумма неисполненных платежных поручений на счете 30223 (незавершенные переводы) составила 583 429 562,67 руб., а остаток денежных средств на корсчете Банка составлял всего 380 460 504,38 руб. На конец дня 03.07.2017 сумма неисполненных платежных поручений на счете 30223 (незавершенные переводы) составила 934 918 807,72 руб., а остаток денежных средств на корсчете Банка составлял всего 449 648 925,41 руб.; на конец операционного дня 04.07.2017 на счете 30223 (незавершенные переводы) - 941 231 973,92 руб., остаток денежных средств на корсчете Банка - 484 744 337,93 руб.; на конец операционного дня 05.07.2017 на счете 30223 (незавершенные переводы) - 992 771 193,28 руб., остаток денежных средств на корсчете Банка - 494 732 032,16 руб., на конец операционного дня 06.07.2017 на счете 30223 (незавершенные переводы) - 955 067 531,97 руб., остаток денежных средств на корсчете Банка - 513 545 081,41 руб.

При этом суд апелляционной инстанции не согласился с выводом суда первой инстанции о том, что банковская операция от 03.07.2017 в части, касающейся 2 208 263,89 руб., была совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности, учитывая вышеизложенные финансовые показатели, введения запрета с 28.06.2017 на проведение ряда операций, кроме того, размер оспариваемого платежа превысил один миллион рублей.

Судом апелляционной инстанции отклонен довод Общества о том, что сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности ввиду не превышения 1% от балансовой стоимости активов банка.

Суд кассационной инстанции соглашается с выводами суда первой и апелляционной инстанции о том, что оспариваемые сделки совершены с предпочтением и выходят за обычную хозяйственную деятельность. При этом судом апелляционной инстанции правильно оценены доводы ООО "Жемчужина" в части применения положения п.2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, учитывая специальные нормы п.5 статьи 189.40 Закона.

Таким образом, суд кассационной инстанции считает, что выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, положениях действующего законодательства и соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Судами правильно применены нормы материального права, не допущено нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта.

Иная оценка заявителем установленных судами фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Доводы заявителя кассационной жалобы направлены на несогласие с выводами суда апелляционной инстанции и связаны с переоценкой имеющихся в материалах дела доказательств и установленных обстоятельств, что находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 АПК РФ.

Таким образом, суд кассационной инстанции считает, что оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 28.01.2019 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.05.2019 по делу N А40-129253/17 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий - судья

Ю.Е. Холодкова

Судьи:

Н.А. Кручинина Е.А. Петрова