Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 декабря 2016 г. N 09АП-54907/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 3 мая 2017 г. N Ф05-2506/17 настоящее постановление отменено

г. Москва

15 декабря 2016 г.

Дело N А40-21255/16

Резолютивная часть постановления объявлена 08 декабря 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой,

судей Е.А. Солоповой, Р.Г. Нагаева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.А. Долговым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы Чуприкова В.П., Выгнановой М.А., Выгнанова А.А., Болясниковой В.В., Вавилова С.М., Копыленко В.А, Жукова С.Н., Попова Е.Е., Москвина С.И., Сеченовой С.А., Сеченова В.С., конкурсного управляющего ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ, Соловьева В.Ю.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 19.09.2016 по делу N А40-21255/16, вынесенное судьей Е.В. Луговик,

об удовлетворении заявления нотариуса города Москвы Корсика К.А. об исключении из конкурсной массы денежных средств,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" (ОГРН 1027739067696, ИНН 7730045575),

при участии в судебном заседании:

Вавилов С.М. - паспорт, лично;

Попов Е.Е. - паспорт, лично;

от конкурсного управляющего ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ - Громов В.Ю., дов. от 18.12.2015, Зайцев О.Р., дов. от 07.12.2015;

от Корсика К.А. - Перикова Н.В., дов. от 01.12.2016, Комаров М.В., дов. от 08.08.2016, Алтунин И.П., дов. от 14.06.2016;

от конкурсного управляющего ООО "Белый Ветер ЦИФРОВОЙ" - Басыров С.О., дов. от 20.06.2016.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 11.02.2016 в отношении ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 марта 2016 года в отношении ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение об открытии в отношении должника конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 66 от 16.04.2016 г.

В Арбитражный суд города Москвы 14 июня 2016 года поступило заявление нотариуса города Москвы Корсика К.А. об исключении средств из конкурсной массы, которое определением от 21.06.2016 года принято к рассмотрению.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 19.09.2016 по делу N А40-21255/16 заявление Нотариуса г. Москвы Корсика К.А. об исключении из конкурсной массы денежных средств удовлетворено; суд обязал конкурсного управляющего ООО "КБ "Межтрастбанк" - государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" исключить из имущества ООО "КБ "Межтрастбанк", которое составляет конкурсную массу, имущество в виде безналичных денежных средств на сумму 235 314 610,10 рублей, принятое и (или) приобретенное ООО "КБ "Межтрастбанк" по договору депозитного счета нотариуса г. Москвы Корсика Константина Анатольевича в ООО "КБ "Межтрастбанк", и перечислить указанную сумму безналичных денежных средств на депозитный счет нотариуса г. Москвы Корсика Константина Анатольевича по следующим реквизитам: Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество), БИК 044525716, к/с 30101810100000000716, д/с 43801810000000001130, получатель Корсик Константин Анатольевич (нотариус), ИНН 772120739143.

Не согласившись с принятым судебным актом, Чуприков В.П., Выгнанова М.А., Выгнанов А.А., Болясникова В.В., Вавилов С.М., Копыленко В.А, Жуков С.Н., Попов Е.Е., Москвин С.И., Сеченова С.А., Сеченов В.С., конкурсный управляющий ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ, Соловьев В.Ю. обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 19.09.2016 по делу N А40-21255/16, как принятое с нарушением норм материального и процессуального права.

Чуприков В.П., Выгнанова М.А., Выгнанов А.А., Болясникова В.В., Вавилов С.М., Копыленко В.А, Жуков С.Н., Попов Е.Е., Москвин С.И., Сеченова С.А., Сеченов В.С. в апелляционной жалобе указывают на то, что исполнение принятого судебного акта приведет к нехватке денежных средств для удовлетворения требований кредиторов первой очереди, поскольку, по мнению заявителей, они должны быть предупреждены заранее о преимущественном порядке удовлетворения в соответствии со ст. 189.91 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Также, по мнению апеллянтов, суд не выяснил, когда денежные средства были внесены на депозитный счет нотариуса, а именно, до или после 29.12.2015 года, что повлекло применение закона неподлежащего применению и неправомерность судебного акта.

Соловьев В.Ю. в своей апелляционной жалобе поддерживает позицию вкладчиков Банка.

Конкурсный управляющий ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ в своей апелляционной жалобе указывает, что определение суда принято о правах лиц, не привлеченных к участию в деле, что является безусловным основанием для его отмены, ссылаясь на необоснованный отказ в удовлетворении ходатайства конкурсного управляющего о привлечении лиц, внесших денежные средства на депозит суда к участию в деле. По мнению апеллянта, заявление нотариуса в части возврата 228 070 370,56 руб. подлежало оставлению судом первой инстанции без рассмотрения, поскольку подано неуполномоченным лицом, в остальной части конкурсный управляющий поддерживает доводы вкладчиков, указанные выше.

Определениями Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.10.2016 апелляционные жалобы приняты к производству.

В судебном заседании 01.12.2016 судом в соответствии со ст. 163 АПК РФ объявлялся перерыв до 08.12.2016.

Представитель конкурсного управляющего ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ, Вавилов С.М., Попов Е.Е. в судебном заседании настаивали на удовлетворении своих апелляционных жалоб.

В судебном заседании представители Корсика К.А. возражали на доводы апелляционных жалоб, указывая на их необоснованность, представили в материалы дела отзыв и письменные объяснения, приобщенные судом к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения в полном объеме, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отмене определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

Судом первой инстанции установлено, что между Банком и Нотариусом 05.08.2013 был заключен договор N 522, предметом которого являлось открытие депозитного счета нотариуса N 42309810000000000522 для принятия, зачисления, выдачи и перечисления денежных средств наличными деньгами или в безналичном порядке от физических и юридических лиц (должников), в связи с совершением нотариусом на основании ст. 327 ГК РФ и ст. ст. 87 и 88 Основ законодательства о нотариате нотариальных действий по принятию в депозит денежных сумм для передачи физическим и юридическим лицам (кредиторам) или возврата лицам, внесшим их в депозит (должникам).

Из материалов дела следует, что 25 марта 2015 года ОАО "Банк Балтийское Финансовое Агентство" (197101, г. Санкт-Петербург, Петроградская наб., д.36, лит. А, в депозит нотариуса г. Москвы Корсика Константина Анатольевича (счет открыт в ООО КБ "МЕЖТРАСТБАНК") внесена денежная сумма в размере 300000000 (Триста миллионов) рублей 00 копеек по платежному поручению N 764 от 25.03.2015 г., для передачи ООО "Белый Ветер ЦИФРОВОЙ" (121087, город Москва, Багратионовский проезд, д.7, корп.3).

08.12.2016 в связи с обращением конкурсного управляющего ООО "Белый Ветер ЦИФРОВОЙ" Нотариусом были направлены в ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" платежные поручения N 086 от 08.12.2015 на сумму 1 335 616,44 рублей и N 2085 от 08.12.2015 на сумму 300 000 000 рублей.

Судом первой инстанции установлено, что платежное поручение N 2085 от 08.12.2015 исполнено частично, на сумму 71929629 руб. 44 коп.

11 января 2016 года денежные средства в размере 300 000 000 рублей были списаны с депозитного счёта нотариуса, и требование было помещено в картотеку "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведённые по корреспондентскому счёту кредитной организации из-за недостаточности средств".

Приказом Банка России от 29.01.2016 N ОД-269 у кредитной организации ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" с 29.01.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

10.02.2016 нотариус Корсик К.А. платежным поручением б/н от 10.02.2016 поручил Банку на основании договора депозитного счета нотариуса N 522 от 05.08.2013 перевести денежные средства в сумме 7 244 239 руб. 54 коп. с депозитного счета нотариуса, открытого в ООО КБ "МЕЖТРАСТБАНК", на депозитный счет нотариуса Корсика К.А., открытый в КБ "ИНТЕРКРЕДИТ" (АО), и обратился с заявлением в ООО КБ "МЕЖТРАСТБАНК" о закрытии счета и расторжении с ним договора депозитного счета N 522 от 05.08.2013 на основании п. 5.7 указанного договора.

Положениям пункта 2.1.12 договора депозитного счета предусмотрено, что находящиеся на счете денежные средства по указанным нотариусом реквизитам подлежат перечислению Банком до истечения семи дней после поступления от нотариуса заявления о расторжении договора.

Сообщением от 15.02.2016 исх. N 131-В/А руководителя временной администрации Банка нотариус был уведомлен о невозможности осуществить перевод денежных средств на депозитный счет нотариуса в другом банке.

Вступившим в законную силу Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 марта 2016 г. об открытии в отношении ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" конкурсного производства, установлено, что по документам, представленным временной администрацией по управлению ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК", у банка по состоянию на дату отзыва лицензии (29.01.2016) имеются платежные документы клиентов, не исполненные в срок, превышающий 14 дней после наступления даты их исполнения на общую сумму 310 984 446, 53 руб. Из представленной ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в Банк России по состоянию на 28.01.2016 отчетности по форме 0409350 "Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации", кредитной организацией не исполнены в срок, превышающий 14 дней, 36 требований (платежа) клиентов на сумму 229 536 444, 55 руб.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 189.91 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, составляющее ипотечное покрытие в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, ценные бумаги и иное имущество клиентов кредитной организации, принятые и (или) приобретенные кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, а также иное имущество, исключаемое из конкурсной массы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 391-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 391-ФЗ) внесены изменения в статью 189.91 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", согласно пункту 2 которой из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключается имущество, принятое кредитной организацией по договорам депозитных счетов нотариусов.

Данные изменения вступили в силу с 29 декабря 2015 года.

Порядок действия указанной нормы во времени установлен статьей 23 Закона N 391-ФЗ.

Федеральным законом от 23.06.2016 N 222-ФЗ введена в действие часть 19 статьи 23 Закона N 391-ФЗ, согласно которой положения статьи 189.91 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к денежным средствам, внесенным на депозитный счет нотариуса в кредитной организации после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Федеральным законом от 03.07.2016 N 360-ФЗ введена в действие часть 18.1, согласно статья 189.91 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона) применяется к денежным средствам, внесенным на депозитный счет нотариуса в кредитной организации, в отношении которой возбуждено дело о банкротстве после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Из материалов дела следует, что денежные средства на депозитный счет нотариуса были внесены до вступления в силу Федерального закона от 29 декабря 2015 года N 391-ФЗ, а дело о банкротстве Банка возбуждено судом 11.02.2016, то есть после вступления в силу ФЗ N 391-ФЗ, в связи с чем, вывод суда первой инстанции о том, что спорным правоотношениям не подлежат применению положения п. 2 ст. 189.91 Закона о банкротстве (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2015 года N 391-ФЗ), апелляционным суд находит правильным.

Установление особого режима имущественных требований к должнику, не допускающего удовлетворение этих требований в индивидуальном порядке, позволяет, как указал Конституционный Суд РФ в Постановлении от 12 марта 2001 года N 4-П, обеспечивать определенность объема его имущества в течение всей процедуры банкротства, создавая необходимые условия как для принятия мер к преодолению неплатежеспособности должника, так и для возможно более полного удовлетворения требований всех кредиторов, что, по существу, направлено на предоставление им равных правовых возможностей при реализации экономических интересов, в том числе, когда имущества должника недостаточно для справедливого его распределения между кредиторами; при столкновении законных интересов кредиторов в процессе конкурсного производства решается задача пропорционального распределения среди кредиторов конкурсной массы.

В связи с тем, что у Банка отозвана лицензия, и он признан банкротом, у ООО "БВЦ" возникло право включить свои требования в реестр требований кредиторов банка и получить в последующем удовлетворение за счет имущества, составляющего конкурсную массу.

Апелляционным судом установлено, что согласно уведомлению ГК "Агентство по страхованию вкладов" требование ООО "БВЦ" в размере 228 070 370,56 рублей включено в третью очередь реестра требования кредиторов должника.

Принимая во внимание приведенные выше обстоятельства, а также то, что на момент обращения нотариуса к должнику о перечислении денежных средств, имело место недостаточность денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации, у суда первой инстанции отсутствовали правовые основания для удовлетворения заявления нотариуса об исключении таких средств из конкурсной массы должника.

Довод конкурсного управляющего ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК" в лице ГК АСВ о необоснованном отказе судом в удовлетворении ходатайства конкурсного управляющего о привлечении к участию в деле лиц, внесших денежные средства на депозит суда, а также о принятии судом определения о правах данных лиц, апелляционным судом отклоняется, поскольку исходя из предмета и оснований заявленных нотариусом требований, права и законные интересы указанных арбитражным управляющим лиц, состоявшимся по делу судебным актом, не будут затронуты, суд первой инстанции правомерно не привлек их к участию в деле, применительно к статье 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, апелляционный суд приходит к выводу об отмене оспариваемого определения в соответствии со ст. 270 АПК РФ, и принимает решение об отказе нотариусу города Москвы Корсику К.А. в удовлетворении заявления об исключении денежных средств из конкурсной массы ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК".

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.09.2016 по делу N А40-21255/16 отменить.

Отказать нотариусу города Москвы Корсику К.А. об исключении денежных средств из конкурсной массы ООО "КБ "МЕЖТРАСТБАНК".

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

Е.А. Солопова Р.Г. Нагаев