Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 февраля 2017 г. N 09АП-1767/17

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 18 мая 2017 г. N Ф05-12400/16 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

14 февраля 2017 г.

Дело N А40-232020/15

Резолютивная часть постановления объявлена 08.02.2017.

Постановление изготовлено в полном объеме 14.02.2017.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей А.С. Маслова, Т.Б. Красновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания П.Ю. Гариным,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.12.2016 по делу N А40-232020/15, вынесенное судьей В.А. Чернухиным, об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника к АКБ "Финансово - Промышленный Банк" (ПАО), третьи лица: ООО "ХФЛ Финанс", Белов С.Н., ООО "Соната" о признании сделки недействительной в деле о банкротстве ПАО "НОТА-Банк";

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" - Савенков В.В. дов. от 16.01.2017,

от конкурсного управляющего АКБ "Финансово - Промышленный Банк" (ПАО) - Колесник О.Б. дов. от 25.11.2016.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 19.01.2016 "НОТА-Банк" (Публичное акционерное общество) (далее - "НОТА-Банк" (ПАО), банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего "НОТА-Банк" (ПАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

Конкурсный управляющий должника обратился в суд с заявлением об оспаривании на основании ст.ст. 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации договора б/н от 28.07.2015, заключенного между должником и АКБ "Финансово-Промышленный Банк" (ПАО), применении последствий признания указанной сделки недействительной.

Определением суда от 06.12.2016 конкурсному управляющему должника отказано в удовлетворении заявления.

Конкурсный управляющий должника с определением суда не согласился, обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить и принять новый судебный акт, которым удовлетворить заявленные требования.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего должника доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней, просил отменить определение суда.

Представитель АКБ "Финансово - Промышленный Банк" (ПАО) возражал по доводам апелляционной жалобы, указывая на ее необоснованность, просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Законность и обоснованность определения проверены в соответствии со статьями 123, 156, 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей сторон, изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий должника указывает на ошибочность вывода суда первой инстанции о недоказанности неравноценности встречного исполнения по оспариваемому договору, в частности, по мнению заявителя апелляционной жалобы, суд не принял во внимание, что ООО "ХФЛ Финанс" осуществляло ежемесячную уплату процентов по кредитному договору, в то время как ООО "Соната" не было произведено ни одного платежа.

Кроме того, конкурсный управляющий должника ссылается на неполное выяснение судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для рассмотрения настоящего обособленного спора, а именно - суд не установил факт надлежащего исполнения или не исполнения ООО "ХФЛ Финанс" своих обязательств по кредитному договору.

Также конкурсный управляющий должника обращает внимание суда апелляционной инстанции на неравное финансовое состояние ООО "ХФЛ Финанс" и ООО "Соната", что также не было учтено судом первой инстанции.

Конкурсный управляющий должника полагает, что оспариваемый договор является частью ряда взаимосвязанных сделок по уступке должником в пользу АКБ "Финансово-Промышленный Банк" (ПАО) прав требований на общую сумму 780 000 000 руб., что превышает 1 % стоимости активов банка.

Данные доводы отклоняются судом апелляционной инстанции по следующим основаниям.

Материалами дела установлено, что 28.07.2015 между "НОТА-Банк" (ПАО) и АКБ "ФИНПРОМБАНК" был заключен договор, в соответствии с которым "НОТА-Банк" (ПАО) передает (уступает) АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО) права требования 1 по кредитному договору N 429/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи денежных средств в валюте Российской Федерации: 28.07.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и ООО "ХФЛ Финанс", по условиям которого последнему предоставлен кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи в размере 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб., сроком возврата 27.07.2016 включительно с обязательствам уплаты процентов за пользование кредитом по ставке 16, 6 (шестнадцать целых шесть десятых) процентов годовых.

Одновременно с уступкой прав требований по кредитному договору N 429/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи денежных средств в валюте Российской Федерации от 28.07.2015 к АКБ "ФИНПРОМБАНК" ПАО) переходят права требования по договору поручительства N 429/15-П от 28.07.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и Беловым Сергеем Николаевичем в обеспечение исполнения обязательств ООО "ХФЛ Финанс" по названному кредитному договору.

Цена уступки прав требования 1 определяется в сумме 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб., увеличенной на сумму начисленных, но не уплаченных на дату уступки процентов за пользование полученными ООО "ХФЛ Финанс" денежными средствами.

АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО), в свою очередь, передает (уступает) "НОТА-Банк" (ПАО) права требования 2 по кредитному договору N 306-2015/КЛ (невозобновляемой кредитной линии) в валюте Российской Федерации от 28.07.2015, заключенному между АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО) и ООО "Соната", по условиям которого последнему предоставлен кредит на сумму 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб. сроком возврата 27.07.2016 включительно с обязательством уплаты процентов за пользование кредитом по ставке 16, 6 (шестнадцать целых шесть десятых) процентов годовых.

Одновременно с уступкой прав требований по кредитному договору N 306-2015/КЛ (невозобновляемой кредитной линии) в валюте Российской Федерации от 28.07.2015 к НОТА-Банк" (ПАО) переходят права требования по договору поручительства N 306-2015/П 28.07.2015, заключенному между АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО) и Бусыгиным Алексеем Васильевичем в обеспечение исполнения обязательств ООО "Соната" по названному Кредитному договору.

Цена уступки Прав требования 2 определяется в сумме 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб., увеличенной на сумму начисленных, но не уплаченных на дату уступки процентов за пользование полученными ООО "Соната" денежными средствами.

Если на дату уступки размер полученных, но не возвращенных денежных средств будет меньше 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб., то цена уступки прав требования уменьшается и составляет сумму невозвращенных на дату уступки денежных средств, увеличенную на сумму начисленных, но не уплаченных процентов за пользование полученными денежными средствами.

В пункте 2.5. договора б/н от 28.07.2015 стороны установили, что права требования переходят без подписания каких-либо актов, соглашений или иных документов в день, в который любая из сторон направила другой стороне сообщение о проведении уступки прав требования. При этом права требования считаются переданными в дату направления сообщения о проведении уступки прав требований.

Письмом от 12.10.2015 б/н АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО) уведомило НОТА-Банк" (ПАО), что сделка по передаче (уступке) прав требования проведена и состоялась 12.10.2015, то есть за один день до назначения временной администрации управлению "НОТА-Банк" (ПАО) и введения моратория на удовлетворение требований кредиторов "НОТА-Банк" (ПАО).

Конкурсный управляющий должника, полагая, что указанный договор б/н от 28.07.2015 заключен при неравноценном встречном исполнении, а также в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов должника обратился в Арбитражный суд г. Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника, исходил из не представления им доказательств, подтверждающих наличие оснований, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 612 Закона о банкротстве и статьями 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, для признания сделки недействительной.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами, сделанными судом первой инстанции.

С учетом положений пункта 1 статьи 612 Закона о банкротстве, а также разъяснений, изложенных в пункте 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", может быть оспорена сделка, совершенная в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

В соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 612 Закона о банкротстве неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

В соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 612 Закона о банкротстве неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника (пункт 2 статьи 612 Закона о банкротстве).

Как следует из положений пункта 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при определении соотношения пунктов 1 и 2 статьи 612 Закона о банкротстве надлежит исходить из следующего.

Если подозрительная сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 612 Закона о банкротстве, в связи с чем, наличие иных обстоятельств, определенных пунктом 2 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 7 статьи 619 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 612 и 613 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 616 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

Оспариваемый конкурсным управляющим договор уступки прав требований заключен 28.07.2015, а временная администрация по управлению НОТА-Банк" (ПАО) назначена приказом Банка России от 13.10.2015 N ОД-2746.

Конкурсный управляющий в качестве доказательства неравноценности встречного исполнения по оспариваемому договору уступки прав требований ссылается на Предписание Центрального Банка Российской Федерации от 23.03.2015 N 40-1-10/43207дсп с целью подтвердить, что финансовое положение заемщика не позволяет исполнять обязательство перед НОТА-Банк" (ПАО).

В свою очередь, как установлено судом первой инстанции, по результатам проверки АКБ "Финансово-Промышленный Банк" (ПАО) было получено Предписание Центрального Банка Российской Федерации от 18.05.2016 N Т1-82-1-10/71728дсп, в соответствии с которым регулятор требует реклассифицировать ссудную задолженность ООО "ХФЛ Финанс" с расчетным резервом не менее 50%.

В связи с чем суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что исходя из финансового положения заемщиков НОТА-Банк" (ПАО) и АКБ "Финансово-Промышленный Банк" (ПАО) встречное исполнение по уступке прав требований следует считать равноценным.

Также в подтверждение равноценности встречного исполнения судом принято во внимание, что исполнение как обязательств ООО "Соната", так и обязательств ООО "ХФЛ Финанс" обеспечивается поручительством физических лиц.

Учитывая недоказанность конкурсным управляющим должника заключения оспариваемого договора при неравноценном встречном исполнении суд первой инстанции пришел к правомерному выводу и об отсутствии оснований для признания сделки недействительной, как совершенной в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов.

Суд апелляционной инстанции соглашается с указанным выводом суда первой инстанции.

Соглашается суд апелляционной инстанции и с отсутствием оснований для признания оспариваемого договора недействительной сделкой по основаниям, предусмотренным статьями 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В пункте 10 информационного письма от 25.11.2008 N 127 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что если при заключении договора было допущено злоупотребление правом, то такой договор является недействительным (ничтожным) как противоречащий закону (статьи 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (пункт 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Для квалификации сделки как совершенной со злоупотреблением правом в дело должны быть представлены доказательства того, что совершая сделку, стороны намеревались реализовать какой-либо противоправный интерес.

Однако таких доказательств конкурсный управляющий должника в материалы дела не представил.

Учитывая указанные обстоятельства, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что в материалах дела отсутствуют доказательства наличия заявленных конкурсным управляющим оснований для признания оспариваемой сделки недействительной.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий должника указывает на доказанность неравноценности встречного исполнения по оспариваемому договору, в частности, в связи с неравным финансовым состоянием ООО "ХФЛ Финанс" и ООО "Соната" должник получил неликвидные права требования, поскольку ООО "Соната" не исполняет своих обязательств по кредитному договору.

Указанные доводы были предметом рассмотрения суда первой инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой соглашается суд апелляционной инстанции.

Как правильно указал суд первой инстанции, размер зарегистрированного уставного капитала не может свидетельствовать о возможности или невозможности общества исполнять свои обязательства перед банками - кредиторами.

Кроме того, как пояснил в судебном заседании представитель АКБ "Финансово-Промышленный Банк" (ПАО) ООО "ХФЛ Финанс" также не исполняет свои обязательства по кредитному договору. Доказательств обратного в материалах дела не представлено.

Не имеется в материалах дела и доказательств невозможности истребовать задолженность ООО "Соната" с Бусыгина А.В., являющегося поручителем названного общества. В связи с чем суд апелляционной инстанции не может оценить права требования к ООО "Соната", как неликвидные.

Обстоятельства по делу судом первой инстанции установлены полно и правильно, нормы материального и процессуального права применены верно.

Определение суда законно и обосновано. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.12.2016 по делу N А40-232020/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

А.С. Маслов Т.Б. Краснова