Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 ноября 2017 г. N 09АП-43825/17

г. Москва

15 ноября 2017 г.

Дело N А40-17434/16

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Т.Б. Красновой,

судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Внешпромлизинг" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.07.2017 по делу N А40-17434/16, вынесенное судьей Л.А. Кравчук, о признании недействительной сделки должника с ООО "Внешпромлизинг" на сумму 114 705 148,56 руб., применении последствий недействительности сделки в деле о банкротстве ООО "Внешпромбанк"

при участии в судебном заседании:

от ГК "АСВ"- Ефремов И.А. дов. от 23.08.2016

от ООО "Внешпромлизинг""- Журавчак В.В. дов. от 19.06.2017

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 14.03.2016 Кредитная организация Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - ООО "Внешпромбанк") признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника ООО "Внешпромбанк" несостоятельным (банкротом) и о введении в отношении него процедуры конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим ГК "Агентство по страхованию вкладов" в газете "Коммерсантъ" N 46 от 19.03.2016, стр. 48

Конкурсный управляющий ООО "Внешпромбанк" в лице ГК АСВ обратился в суд с заявлением к: ООО "Внешпромлизинг", ООО "ГетСтар", ООО "Инвестиционные решения", ООО "Руста-СТО", ООО "Альфа Кредо Транс", ООО "АвтоРемСервис", ООО "ЛСМ-Логистик", ООО "Центр-Форус", ООО "Авангард Техник", ООО "Политек", гр. Чилингарову Николаю Артуровичу, гр. Чилингарову Артуру Николаевичу, Тян Анатолию, ООО "Внешпромбанк", Тян Ирине Анатольевне о признании внутрибанковских операций, совершенных 14 - 17 декабря 2015 по переводу денежных средств со счетов вкладчиков на счет ООО "Внешпромлизинг" и последующих списаний денежных средств со счета ООО "Внешпромлизинг" в счет погашения задолженности по кредитным договорам, - недействительными сделками и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 31 марта 2017 года часть требований выделены в отдельные производства для раздельного рассмотрения в деле N А40-1743/16-71-31 Б о признании ООО "Внешпромбанк" несостоятельным (банкротом).

В рамках данного обособленного спора подлежало рассмотрению требование конкурсного управляющего ООО "Внешпромбанк" в лице ГК АСВ к ООО "ВнешПромЛизинг" о признании недействительными сделками банковских операций:

- по списанию 15 декабря 2015 года денежных средств со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, в сумме 2 581 602 руб. 77 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N UR397/12 от 18 октября 2012 года;

- по списанию 17.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715 денежных средств в сумме 5 825 руб. 21 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N UR397/12 от 18 октября 2012 года;

- по списанию 15.12.2017 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 12 822 307 руб. 20 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N UR397/12 от 18 октября 2012 года,

- по списанию 17.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 96 303 руб. 46 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N UR397/12 от 18 октября 2012 года;

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 392 227 руб. 10 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N UR361/12 от 02 октября 2012 года;

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 10 796 598 руб. 15 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N UR361/12 от 02 октября 2012 года;

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 109 787 руб. 67 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N UR191/12 от 06 июля 2012 года,

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 20 550 000 руб. 00 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N UR191/12 от 06 июля 2012 года,

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 138 082 руб.19 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N UR137/12 от 18 мая 2012 года,

- по списанию 15.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 3 061 917 руб. 81 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N UR137/12 от 18 мая 2012 года,

- по списанию 17.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 408 875 руб. 62 коп. в счет погашения процентов по Кредитному договору N YR04/13 от 01 июля 2013 года,

- по списанию 17.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 290 000 руб. 00 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N YR04/13 от 01 июля 2013 года,

- по списанию 17.12.2015 со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытого в Банке, денежных средств в сумме 63 451 624 руб. 38 коп. в счет погашения основного долга по Кредитному договору N YR04/13 от 01 июля 2013 года.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 14.07.2017 требование конкурсного управляющего удовлетворено: указанные банковские операции признаны недействительной сделкой, применены последствия недействительности сделки в виде обязания сторон возвратить друг другу все полученное по сделке.

Не согласившись с указанным определением, ООО "Внешпромлизинг" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит указанное определение отменить.

Заявитель считает, что конкурсным управляющими не представлено достаточных доказательств наличия условий для признания сделки недействительной. Кроме того, считает, что сделка совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности.

В судебном заседании заявитель поддержал доводы апелляционной жалобы.

Конкурсный управляющий считает определение суда законным и обоснованным, просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом, в связи с чем апелляционная жалоба рассмотрена судом на основании статей 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) в их отсутствие.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, установил следующее.

Приказом Банка России от 18.12.2015 No ОД- 3658 с 18 декабря 2015 года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов управления кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью).

Приказом Банка России от 21.12.2015 N ОД-3683 с 22 декабря 2015 года введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) на срок три месяца.

Банк России своим Приказом от 21.01.2016 N ОД-141 в связи с неисполнением кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, отозвал с 21 января 2016 года лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (ООО).

Приказом Банка России от 21.01.2016 N ОД-142 изменены функции и срок действия временной администрации по управлению кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (ООО) (далее -временная администрация). Банк России установил, что временная администрация осуществляет функции, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", Федеральным закон законом "О банках и банковской деятельности" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Из материалов дела следует, что между ООО "ВНЕШПРОМБАНК" и ответчиком ООО "ВнешПромЛизинг" был заключен договор банковского счета в рублях, на основании которого был открыт расчетный счет N 40701810200000002715.

14 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета Тян Ирины Анатольевны N 40817810800001002105 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 3 196 500 руб.; По состоянию на начало операционного дня 15 декабря 2015 года входящий остаток денежных средств на счете ООО "ВнешПромЛизинг" N40701810200000002715 составил 3 202 522 руб. 89 коп.

15 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены со счета гр. Чилингарова Николая Артуровича N 40817810800001001216 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, денежные средства в сумме 47 250 000 руб. 00 коп.;

16 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "ГетСтар" N 40702810900000015441 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 2 500 руб. 00 коп.;

16 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "Инвестиционные решения" N 40702810700000026999 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 2 500 руб. 00 коп.

16 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "Руста-СТО" N 40702810900000012020 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 102 125 руб. 67 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "АльфаКредоТранс" N 4070280000000011824 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 200 500 руб. 00 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "АвтоРемСервис" N 40702810700000007303 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 290 000 руб. 00 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "ЛСМ-Логистик" N 40702810300000040281 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715 в сумме 472 000 руб. 00 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "Центр-Форус" N 407028110800000008011 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715 в сумме 688 000 руб. 00 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "Авангард Техник" N 40702810300000004832 на счет ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 24 500 000 руб. 00 коп.,

17 декабря 2015 года внутрибанковской операцией переведены денежные средства со счета ООО "Политек" N 40702810600000006307 на счет ООО "ВнешПромЛизинг"N 40701810200000002715, открытых в Банке, в сумме 38 000 000 руб. 00 коп.

Всего совершены банковские операции по переводу денежных средств на сумму 114 704 125 руб. 60 коп.

Судом также установлено, что 18.10.2012 между ООО "Внешпромбанк" и ООО "ВнешПромЛизинг" (Заемщик) был заключен кредитный договор N UR397/12, по условиям которого Заемщику был предоставлен кредит на сумму 21 000 000,00 руб. на срок до 18 октября 2016 года включительно.

За пользование кредитом Заемщик обязался уплатить Банку 13% годовых.

За период с 15 по 17 декабря со счета ООО "ВнешПромЛизинг" N 40701810200000002715 были осуществлены следующие платежи по данному кредитному договору:

- 15 декабря 2015 г. платеж на сумму 2 581 602,77 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом;

- 17 декабря 2015 г. платеж на сумму 5 825,21 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом;

- 15 декабря 2015 г. платеж на сумму 12 822 307,20 в счет погашения основного долга;

- 17 декабря 2015 г. платеж на сумму 96 300,46 руб. в счет погашения основного долга.

Всего по кредитному договору N UR397/12 от 18.10.2012 г. за период с 15 по 17 декабря 2015 года было выплачено 12 918 607,66 руб. - в счет погашения суммы основного долга и 2 587 427,98 - в счет погашения процентов за пользование кредитом.

02.10.2012 г. между ООО "Внешпромбанк" и ООО "ВнешПромЛизинг" (заемщик) был заключен кредитный договор N UR391/12.

15 декабря 2015 года со счета ООО "ВнешПромЛизинг" (N 40701810200000002715) были осуществлены следующие платежи в счет исполнения обязательств по кредитному договору: - в сумме 392 227,10 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом; - в сумме 10 796 598,15 руб. в счет погашения основного долга;

06.07.2012 г. между ООО "Внешпромбанк" и ООО "ВнешПромЛизинг" был заключен кредитный договор N UR191/12.

15 декабря 2015 года со счета ООО "ВнешПромЛизинг" (N 40701810200000002715) были осуществлены следующие платежи в счет исполнения обязательств по кредитному договору: - в сумме 109 787,67 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом; - в сумме 20 550 000,00 руб. в счет погашения основного долга;

18.05.2012 г. между ООО "Внешпромбанк" и ООО "ВнешПромЛизинг" был заключен кредитный договор N UR137/12, по условиям которого Заемщику был предоставлен кредит на сумму 77 600 000,00 руб. на срок до 18 мая 2017 года включительно. За пользование кредитом Заемщик обязался уплатить Банку 14% годовых.

15 декабря 2015 года со счета ООО "ВнешПромЛизинг" (N 40701810200000002715) были осуществлены следующие платежи в счет исполнения обязательств по кредитному договору: - в сумме 138 082,19 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом; - в сумме 3 061 917,81 руб. в счет погашения основного долга;

01.07.2012 г. между ООО "Внешпромбанк" (Санкт-Петербургский филиал) и ООО "ВнешПромЛизинг" был заключен кредитный договор N YR04/13, по условиям которого Заемщику был предоставлен кредит на сумму 120 000 000,00 руб. на срок до 26 июня 2016 года включительно. За пользование кредитом Заемщик обязался уплатить Банку 10% годовых.

17 декабря 2015 года со счета ООО "ВнешПромЛизинг" (N 40701810200000002715) были осуществлены следующие платежи в счет исполнения обязательств по кредитному договору: - в сумме 408 875,62 руб. в счет уплаты процентов за пользование кредитом; - в сумме 290 000,00 руб. в счет погашения основного долга; - в сумме 63 451 624,38 руб. в счет погашения основного долга.

Так как кредитный договор N YR04/13 от 01.07.2012 г. заключался в Санкт- Петербургском филиале ООО "Внешпромбанк" перевод денежных средств в счет исполнения обязательств по нему происходил через транзитные счета N 30301810400020237330 и N 30302810000020360006 (корсчета Банка и филиала).

Конкурсный управляющий считает, что указанные банковские операции по перечислению денежных средств в счет исполнения обязательств по кредитному договору являются недействительной сделкой по основаниям статьи 613 Закона о банкротстве, так как они совершены в период подозрительности и повлекли за собой предпочтительное удовлетворение требований ООО "Внешпромлизинг" перед другими кредиторами должника.

В соответствии с пунктом 1 статьи 611 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъясняется, что под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

В связи с этим по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента);

3) выплата заработной платы, в том числе премии;

4) брачный договор, соглашение о разделе общего имущества супругов;

5) уплата налогов, сборов и таможенных платежей как самим плательщиком, так и путем списания денежных средств со счета плательщика по поручению соответствующего государственного органа;

6) действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения;

7) перечисление взыскателю в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь ввиду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Пунктом 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункту 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве к оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 Закона о банкротстве. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Таким образом, при совершении оспариваемой сделки после назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией или в течение одного месяца до такого назначения доказыванию подлежат два обстоятельства: период совершения сделки и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

В рассматриваемом случае Приказом Банка России от 18.12.2015 No ОД- 3658 с 18 декабря 2015 года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, оспариваемые банковские операции совершены после введения временной администрации.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 10 (абзац пятый) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Из материалов дела следует, что на 15.12.2015 г. в Банке была сформирована картотека неисполненных платежей - 1 127 платежных документов на общую сумму 6 074 052 839 руб. 87 коп., на 16.12.2015 г. картотека неисполненных 7 платежей - 1 970 платежных документов на общую сумму 9 722 978 013 руб. 15 коп., на 18.12.2015 г. картотека неисполненных платежей - 2 989 платежных документов (нарастающим итогом) на общую сумму 11 639 701 099 руб. 80 коп., что подтверждается электронной формой отчета по форме 0409350 (ежедневный) ЕИС ГУ Банка России по ЦФО.

При этом остаток денежных средств у Банка на корреспондентском счете составил 0 руб. 00 коп. на начало и 0 руб. 00 коп. на конец отчетного дня - 18.12.2015 (обороты 47 689 838 руб. 41 коп.), что подтверждается ведомостью остатков и оборотов по лицевым счетам за период 01.12.2015 -18.12.2016., заверенной ГУ Банка России по ЦФО.

Судом первой инстанции из выписок по счету "47418" установлено, что картотека неоплаченных платежных поручений клиентов в Банке по различным причинам начала формироваться с 14 декабря 2015 года, именно на указанную дату не были исполнены платежные поручения ФГУП ГНИВЦ ФНС России, ЗАО "Телеспорт", ООО "СМУ 8", АО "Лидер Групп", ООО "СНАБТОРГСЫРЬЕ" и других клиентов (всего 33 платежных документа на сумму 705 530 838,86 руб.), часть платежных документов которых было отозвано клиентами, часть (8 платежных документов на сумму 94 230 986 руб.) не исполнено, в последующем включены в реестр требований кредиторов Банка и не исполнены до настоящего времени.

При изложенных обстоятельствах суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что сделка по перечислению в безналичном порядке денежных средств в пользу ООО "Внешпромбанк" данном случае совершена с предпочтением одному из кредиторов перед другими кредиторами.

Таким образом, суд правомерно признал указанные оспариваемые банковские операции по кредитным договорам N UR397/12 от 18.10.2012 г., N UR391/12 от 02.10.2012 г., N UR191/12 от 06.07.2012 недействительной сделкой, поскольку они были совершены внутрибанковскими проводками, а по кредитному договору N YR04/13 от 01.07.2012 г. через транзитные счета (Банка и филиала) менее чем за месяц до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, в условиях неплатежеспособности Банка и при наличии картотеки неоплаченных требований иных кредиторов банка.

С учетом изложенного доводы заявителя жалобы о недоказанности наличия условий, необходимых для признания сделки недействительной, апелляционной коллегией признаются несостоятельными.

При этом суд обоснованно не признал указанную сделку как совершенную в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п. 1 ст. 61.2 и ст. 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

К сделкам, совершаемым в обычной хозяйственной деятельности, относятся обусловленные разумными экономическими причинами сделки, не отличающиеся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени, и необходимые для осуществления его хозяйственной деятельности (пункт 14 Постановления N 63).

К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.).

В пункте 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности банкротстве)" установлено - поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

В соответствии с пунктом 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Таким образом, списание в пользу ООО "Внешпромбанк" денежных средств в счет погашена ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору в обход требований других кредиторов в условиях наличия картотеки неисполненных платежных поручений не может являться обычной хозяйственной деятельностью в смысле пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, учитывая разъяснения, изложенные в пункте 35.3 Постановления Пленума N 63. При этом не имеет значения, за какой период производится погашение задолженности по кредитному договору.

С учетом изложенного доводы заявителя жалобы о том, что сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности судом отклоняются, как противоречащие обстоятельствам дела. Наличие неисполненных обязательств (картотеки) на момент совершения сделки подтверждается материалами дела, заявителем жалобы не опровергнуто.

Все доводы заявителя рассмотрены апелляционной коллегией и признаны подлежащими отклонению, как не свидетельствующие о незаконности судебного акта. Несогласие заявителя с выводами суда, основанными на оценке доказательств, не свидетельствуют о наличии в принятом судебном акте существенных нарушений норм материального и (или) процессуального права, повлиявших на исход судебного разбирательства или допущенной судебной ошибки.

С учетом изложенного арбитражный апелляционный суд полагает, что обжалуемый судебный акт соответствует нормам материального права, а содержащиеся в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, в соответствии с частью 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь статьями 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.07.2017 по делу N А40-17434/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Внешпромлизинг"" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Т.Б. Краснова

Судьи

А.С. Маслов М.С. Сафронова