Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 декабря 2017 г. N 09АП-53984/17

г. Москва

11 декабря 2017 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 05 декабря 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 декабря 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Т.Б. Красновой,

судей П.А. Порывкина, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО ФСК "ХАКИ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.09.2017 по делу N А40-135644/16 о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Финансовый стандарт" (ОГРН 1027739326306, ИНН 0304001711), вынесенное судьей Ж.Ц, Бальжинимаевой, о признании недействительными банковских операций, совершенных 05.05.2016, по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" в пользу должника,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" в лице ГК АСВ - Меренков Д.В., дов. от 01.08.2016,

от ООО ФСК "ХАКИ" - Зиброва Я.А., дов. от 05.09.2017.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

Конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК АСВ обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных:

- 05.05.2016 на основании платежного поручения N 360 от 05.05.2016, по перечислению с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" N 40702810400000020044, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 998 000 (Два миллиона девятьсот девяносто восемь тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Возврат кредита по договору N 1233-КДД-1859-20044 от 18.04.16. Сумма 2998000-00. Без налога (НДС)";

- 05.05.2016 на основании банковского ордера N 173206 от 05.05.2016, по перечислению с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" N 40702810400000020044, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 17 119 (Семнадцать тысяч сто девятнадцать) рублей 73 копейки, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КДД-1859-20044 от 18.04.16. Погашение процентов за кредит по договору N 1233- КДД-1859-20044 от 18.04.16 г. НДС не предусмотрен"

и о применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 25.09.2017 требование конкурсного управляющего удовлетворено.

Не согласившись с указанным определением, ООО ФСК "ХАКИ" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит указанное определение отменить, в удовлетворении требования отказать.

Заявитель считает, что судом были неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, не доказаны имеющие значение обстоятельства, которые суд посчитал установленными, не правильно применены нормы материального права. Указывает, что поскольку указанная сделка квалифицирована судом как подпадающая под действие абзаца пятого, а не абзацев второго или третьего пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, суду необходимо было установить, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Однако таких доказательств конкурсным управляющим не представлено и судом не установлено.

Кроме того, указывает на отсутствие злоупотребления правом со стороны заявителя, а также на наличие денежных средств на корреспондентском счете банка на момент совершения спорной операции, поскольку Банк, хоть частично, но исполнял поручения своих клиентов в период с 26.04.2016 по 05.05.2016.

В судебном заседании заявитель поддержал доводы апелляционной жалобы.

Конкурсный управляющий считает определение суда законным и обоснованным, просит отказать заявителю в удовлетворении жалобы.

Законность и обоснованность принятого определения проверены судом в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, усматривает основания для отмены определения суда от 25.09.2017.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 18 апреля 2016 года между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (далее - Кредитор, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью Финансово-строительная компания "ХАКИ" (далее - ООО ФСК "ХАКИ", Заемщик) был заключен Договор о предоставлении кредита в российских рублях N 1233-КДД-1859-20044 (далее - Кредитный договор).

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику на условиях возвратности, срочности и платности денежные средства в размере 2 998 000 (Два миллиона девятьсот девяносто восемь тысяч) рублей 00 копеек в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

В соответствии с п. 1.2. Кредитного договора:

- дата предоставления кредита: 18 апреля 2016 года

- дата погашения кредита: 17 июня 2016 года.

В соответствии с пунктом 1.3. Кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 19 (Девятнадцать) процентов годовых.

В силу пункта 1.4. Кредитного договора кредит предоставляется на обеспечение заявки на участие в электронном аукционе, размещенной на электронной площадке России ООО "РТС-тендер".

Согласно пункту 2.6 Договора Заемщик имеет право досрочного погашения кредита (в полной сумме или частично) без предварительного согласия Кредитора.

В обеспечение своевременного исполнения Заемщиком своих обязательств перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Кредитному договору были заключены следующие договоры:

1. Договор залога прав (требований) N 1233-ДЗП-1859-20044 от 18 апреля 2016 года, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью ФСК "ХАКИ", в соответствии с которым ООО ФСК "ХАКИ" передает в залог КБ "Финансовый стандарт" (ООО) права (требования), принадлежащие ООО ФСК "ХАКИ" по договору банковского вклада, а именно: Договор банковского депозита (вклада) N 001.ВК-0014.20044 от 18 апреля 2016 года.

2. Договор поручительства N 1233-ДП-1859-16907 (солидарная ответственность) от 18 апреля 2016 года, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Ханукаевым Михаилом Гаврииловичем.

18 июля 2014 года на основании заявления ООО ФСК "ХАКИ" на открытие банковского счета, последнему в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) был открыт расчетный счет N 40702810400000020044 в российских рублях.

05 мая 2016 года с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" N 40702810400000020044, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору, в общем размере 3 015 119 (Три миллиона пятнадцать тысяч сто девятнадцать) рублей 73 копейки, из них:

- 2 998 000,00 рублей - сумма ссудной задолженности;

- 17 119,73 рублей - сумма начисленных процентов.

Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 05.05.2016 следующими внутрибанковскими проводками:

- на основании платежного поручения N 360 от 05.05.2016 с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" N 40702810400000020044, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 998 000 (Два миллиона девятьсот девяносто восемь тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Возврат кредита по договору N 1233-КДД-1859-20044 от 18.04.16. Сумма 2998000-00. Без налога (НДС)";

- на основании банковского ордера N 173206 от 05.05.2016 с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" N 40702810400000020044, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 17 119 (Семнадцать тысяч сто девятнадцать) рублей 73 копейки, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КДД-1859-20044 от 18.04.16. Погашение процентов за кредит по договору N 1233-КДД-1859-20044 от 18.04.16 г. НДС не предусмотрен.".

Конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" обратился в рамках дела о банкротстве банка с заявлением о признании сделок недействительными, поскольку банковские операции по перечислению с расчетного счета ООО ФСК "ХАКИ" в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору на общую сумму 3 015 119 (Три миллиона пятнадцать тысяч сто девятнадцать) рублей 73 копейки являются:

- сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств;

- сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Изучив материалы дела, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что заявление конкурсного управляющего должника является обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме.

Апелляционная коллегия не может согласиться с таким выводом суда первой инстанции в силу следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 611 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

В силу разъяснений, изложенных в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), по правилам главы III1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с пунктом 1 статьи 613 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 11 Постановления N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 613 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 613, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 3 статьи 613 Закона, сделка, указанная в пункте 1 данной статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами 2 и 3 пункта 1 отмеченной статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Согласно пункту 7 статьи 619 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 612 и 613 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 616 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

В рассматриваемом случае Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Оспариваемые платежи совершены 05.05.2016, то есть в пределах срока подозрительности, установленного пунктом 3 статьи 613 Закона о банкротстве.

В соответствии с пунктом 12 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее, чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 3 статьи 613 Закона она может быть признана недействительной, только если:

- имеются условия, предусмотренные абз. 2 и 3 пункта 1 статьи 613 Закона,

- имеются иные условия, соответствующие требованиям пункта 1 статьи 613, и, при этом, оспаривающим сделку лицом доказано, что на момент совершения сделки кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, при решении вопроса о том, должен ли был кредитор знать об указанных обстоятельствах.

При решении вопроса о том, должен ли был кредитор знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько он мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

К числу фактов, свидетельствующих в пользу такого знания кредитора, могут с учетом всех обстоятельств дела относиться следующие: неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности уплаты его в изначально установленный срок; известное кредитору (кредитной организации) длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой); осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом (абзац 4 пункта 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

При этом в силу пункта 6 указанного Постановления Пленума N 63 при определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах тридцать третьем и тридцать четвертом статьи 2 Закона о банкротстве.

Согласно разъяснениям, приведенным в абзаце девятом пункта 12 Постановления N 63, платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств (предоставление отступного, зачет и т.п.), относятся к случаям, указанным не в абзаце третьем, а в абзаце пятом пункта 1 статьи 613 Закона о банкротстве.

Таким образом, к оспариваемым сделкам подлежит применению абзац пятый пункта 1 статьи 613 Закона о банкротстве и, оспаривая сделки по перечислению денежных средств по основаниям пункта 3 статьи 613 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий по правилам о распределении бремени доказывания, помимо того, что сделка привела к тому, что Обществу оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве, должен также доказать, что на момент совершения платежей ООО ФСК "ХАКИ" было или должно было быть известно о наличии у должника признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о наличии таких признаков.

Проанализировав в совокупности и взаимной связи представленные конкурсным управляющим доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, апелляционная коллегия пришла к выводу, что конкурсным управляющим не доказана осведомленность ответчика о неплатежеспособности должника на дату совершения сделки.

При этом коллегия судей также учитывает отсутствие доказательств того, что ООО ФСК "ХАКИ" относится к лицам, перечисленным в статье 19 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", либо к иным лицам, заинтересованность которых имеет значение при применении пункта 3 статьи 613 Закона о банкротстве.

На основании изложенного, апелляционный суд приходит к выводу, что конкурсным управляющим не доказана совокупность условий, необходимых для признания оспариваемых сделок недействительными на основании пункта 3 статьи 613 Закона о банкротстве, в связи с чем у суда первой инстанции отсутствовали правовые основания для удовлетворения требований заявителя.

Доказательств наличия оснований, предусмотренных статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, конкурсным управляющим также не представлено.

С учетом изложенного апелляционный суд полагает, что доводы заявителя жалобы являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, в соответствии с частью 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции не допущено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г.Москвы от 25.09.2017 по делу N А40-135644/16 отменить.

В удовлетворении требования конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" в лице ГК АСВ отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Т.Б. Краснова

Судьи

П.А. Порывкин М.С. Сафронова