Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 декабря 2017 г. N 09АП-55874/17

г. Москва

18 декабря 2017 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 14 декабря 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 декабря 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.М. Клеандрова

судей Р.Г. Нагаева, С.А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Ю. Троян,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Продмаркет"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 05.10.2017

по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой,

о признании недействительной сделкой банковские операции, совершенные 13.05.2016 по перечислению с расчетного счета ООО "Продмаркет" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО)

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (ОГРН 1027739326306, ИНН 0304001711)

при участии в судебном заседании:

от Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК "АСВ" - Бельков Н.А., по дов. от 11.09.2017 г.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.06.2016 Коммерческий Банк "Финансовый стандарт" (ООО) (ИНН 0304001711, ОГРН 1027739326306) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 142 от 06.08.2016, стр. 46.

В рамках указанного дела конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" (ООО) обратился с заявлением к заинтересованному лицу ООО "ПРОДМАРКЕТ" о признании недействительной сделкой банковские операции, совершенные 13 мая 2016 года по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 05.10.2017 признаны недействительными следующие сделки:

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 691 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 692 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 693 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 694 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 695 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 696 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 697 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 22881-36.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 698 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 15254-24.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 699 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 1 от 05.01.15. за аренду В том числе НДС (18%) 4576-27.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 700 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 701 от 13.05.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 702 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 703 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 704 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 705 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

1.16. Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 706 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 707 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 708 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 709 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 711 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 113 000 (Сто тринадцать тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 17237-29.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 712 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 713 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 714 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47.";

Банковскую операцию, совершенную 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 715 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", по перечислению с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 86 245(Восемьдесят шесть тысяч двести сорок пять) рублей 02 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 13156-02."

Применены последствия недействительности сделок в виде: восстановления обязательства КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ПРОДМАРКЕТ" по расчетному счету N 40702810640110037375, в размере 3 979 245 (Три миллиона девятьсот семьдесят девять тысяч двести сорок пять) рубля 02 копейки, в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО); взыскания с Общества с ограниченной ответственностью "ПРОДМАРКЕТ" в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежные средства в размере 3 979 245 (Три миллиона девятьсот семьдесят девять тысяч двести сорок пять) рубля 02 копейки.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "Продмаркет" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 05.10.2017 по делу N А40-135644/16 и принять по делу новый судебный акт, которым в удовлетворении требования Конкурсного управляющего отказать в полном объеме.

В обоснование отмены судебного акта заявитель апелляционной жалобы считает, что выводы суда не связаны с фактическими обстоятельствами, судом выяснены не все обстоятельства, имеющие существенное значение для дела. Судом нарушены нормы материального права.

В материалы дела поступило ходатайство заявителя апелляционной жалобы ООО "Продмаркет" об отложении судебного заседания по рассмотрению апелляционной жалобы в связи с невозможностью обеспечить явку представителя в судебное заседание.

Представитель конкурсного управляющего возражал на доводы апелляционной жалобы в полном объеме. Возражал на ходатайство об отложении судебного заседания.

Суд апелляционной инстанции, рассмотрев ходатайство об отложении, не находит оснований для отложения рассмотрения дела в связи с отсутствием предусмотренных статьей 158 АПК РФ оснований.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность обжалуемого определения проверена апелляционным судом в соответствии со ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Девятый арбитражный апелляционный суд, повторно рассмотрев дело в порядке ст. ст. 268, 269 АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, оценив объяснения лиц, участвующих в деле, не находит оснований для отмены обжалуемого определения, исходя из следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В соответствии со ст. 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделка, указанная в пункте 1 поименованной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела, КБ "Финансовый стандарт" (ООО) открыло Обществу с ограниченной ответственностью "ПРОДМАРКЕТ" (далее, также, по тексту - ООО "ПРОДМАРКЕТ") в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) расчетный счет N 40702810640110037375. 13 мая 2016 года КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по поручениям ООО "ПРОДМАРКЕТ" произвело перечисление денежных средств через корреспондентский счет КБ "Финансовый стандарт" (ООО) N 30101810867110000502, открытый в ЦБ РФ, в общем размере 3 979 245 (Три миллиона девятьсот семьдесят девять тысяч двести сорок пять) рублей 02 копейки, а именно: - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 691 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 692 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 693 от 11.05.2016, размещенного 12 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 694 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 695 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 696 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 697 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 22881-36."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 698 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 15254-24."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 699 от 12.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 1 от 05.01.15. за аренду, в том числе НДС (18%) 4576-27."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 700 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 15254-24."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 701 от 13.05.2016, с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508- 47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 702 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 703 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 704 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 705 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 706 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по Договору N108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 707 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 708 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 709 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ в том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 711 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в АО "Альфа-Банк", г. Москва, денежных средств в размере 113 000 (Сто тринадцать тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по сч.N 108-АЛТ-16 от 12.04.16. доплата по договору N 108-АЛТ-16 за автомобиль ISUZU FVR34ULS-404/ В том числе НДС (18%) 17237-29."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N712 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 713 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47."; - 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 714 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 30508-47."; 13 мая 2016 года на основании платежного поручения N 715 от 13.05.2016, размещенного 13 мая 2016 года на балансовом счете "47418", с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в РНКБ Банк (ПАО), г. Симферополь, денежных средств в размере 86 245(Восемьдесят шесть тысяч двести сорок пять) рублей 02 копеек, с назначением платежа: "Оплата по договору N 2 от 01.01.16. за услуги по переработке сырья. В том числе НДС (18%) 13156-02.".

Банковские операции по перечислению КБ "Финансовый стандарт" (ООО) на основании платежных поручений ООО "ПРОДМАРКЕТ" денежных средств через корреспондентский счет КБ "Финансовый стандарт" (ООО) N 30101810867110000502, открытый в ЦБ РФ, были произведены в безналичном порядке с расчетного счета ООО "ПРОДМАРКЕТ" N 40702810640110037375, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Таким образом, ООО "ПРОДМАРКЕТ" являлось кредитором КБ "Финансовый стандарт" (ООО), имевшем к моменту совершения банковских операций требования к КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в размере остатка денежных средств на расчетном счете, открытом в Банке.

Приказом Банка России от 08.06.2016 N ОД-1798 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций Оспариваемая банковская операция совершена 13 мая 2016 года, т.е. оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения временной администрации по управлению КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в связи с чем, отсутствует необходимость доказывания того обстоятельства, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В ходе проведения анализа платежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в преддверии отзыва у последнего лицензии на осуществление банковской деятельности, конкурсным управляющим КБ "Финансовый стандарт" (ООО) установлены факты непроведения платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, что может свидетельствовать о наличие скрытой картотеки. Материалами дела подтверждено, что в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, так же поступали поручения на перевод денежных средств от юридических лиц. Банк не исполнял поступившие требования указанных лиц, что подтверждено представленными конкурсным управляющим платежными поручениями; выписками по счетам, жалобами кредиторов в ЦБ РФ. В частности, из представленных конкурсным управляющим документов следует, что 27 апреля 2016 года поступили требования Дорофеенко С.Г., Замковской Е.В., Насоновой Л.Л., Головкова Р.С., ООО "Управляющая компания "Трастовый фонд", ЖСК "Летчик", ЖСК "Первый Академический"; 28 апреля 2016 года - требования Ермиловой Т.Г., ООО "КрымЭталонСтрой", ООО "Металл Экспорт", ООО "Сплайн", ООО "Строй Альянс",ИП Кожемяко О.В., ООО "Дженетрикс Актив", ООО "Техника"; 29 апреля 2016 года - требования Иванова С.Ю., ООО "Шоу Продакшн", ООО "Сапфир-Траст", ООО "ДОН- АГРО"; 04 мая 2016 года - требование Брусиловской Е.В.; 05 мая 2016 года - требование Щедрова И.С.; 06 мая 2016 года - требования ИП Хмара С.А., ИП Шевченко С.А., ООО "СТАБИЛЬНОСТЬ", ООО "КРАСНОВА 2".

В ходе анализа КБ "Финансовый стандарт" (ООО) конкурсным управляющим было установлено, что должник в период с 10.05.2016 по 08.06.2016 не проводил платежи клиентов, не выполнял предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов, а также отказывал в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц. По балансовому счету "47418" "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" с 10.05.2016 по 08.06.2016 велась картотека неисполненных платежных поручений.

Также конкурсным управляющим установлено сокрытие информации о неисполнении обязательств.

Общая сумма неисполненных платежных поручений юридических и физических лиц за 27 апреля 2016 года составила 101 552 05673 рублей.

В нарушение Положения ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" банк не отражал на балансовом счете "47418" "средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" с 27.04.2016 по 09.05.2016 (включительно) не исполненные платежные поручения юридических и физических лиц. Таким образом, выявлено наличие в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) "скрытой картотеки" в период с 27.04.2016 по 09.05.2016, общая сумма неисполненных платежных поручений юридических и физических лиц за 29.04.2016 составила 3 727 063,11 рублей, и с учетом 27.04.2016 и 28.04.2016 общая сумма неисполненных платежных поручений составила 152 374 762,01 рублей.

В п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 установлено - поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу п. 2 ст. 61.4 Закона при их оспаривании на основании ст. 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: в) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

В соответствии с п. 4. ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Пунктом 5 вышеуказанной статьи предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: 1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; 2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; 3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

При этом, необходимо отметить, что по смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными.

По смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными.

При этом, согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Определениях от 28.06.2011 N 89-В11-3 и от 22.11.2011 N 5-В11-106, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять. Следовательно, средства на счетах таких клиентов не могут быть свободно использованы ими для приобретения товаров или оплаты услуг, при зачислении они утрачивают способность быть средствами платежа. Таким образом, по смыслу ст. 140 ГК РФ технические записи по счетам клиентов в Банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

Основания для переоценки этого вывода у суда первой инстанции отсутствуют.

Исследовав и оценив имеющиеся доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу, что сделка вышла за рамки обычной хозяйственной деятельности. Исходя из изложенного, нельзя согласиться с апеллянтом о том, что сделка совершена банком в рамках обычной хозяйственной деятельности, а потому положения пункта 2 статьи 61.4. Закона о банкротстве о необходимости учета 1-процентного предела стоимости активов должника в данном случае неприменимы.

Пункт 16 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 не может быть применен к спорным правоотношениям, поскольку регулирует отношения, вытекающие из вещного права, объектами которого являются исключительно и только индивидуально- определенные вещи, к каковым право денежного требования не относится.

В апелляционной жалобе представитель АО "ПАРТИЗАН" указывает на то, что оспариваемые банковские операции не могут быть признаны судом недействительной ввиду того, что они не соответствуют требованиям, установленным пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В апелляционной жалобе представитель ООО "ПРОДМАРКЕТ" указывает на то, что оспариваемые банковские операции не могут быть признаны судом недействительной ввиду того, что они не соответствуют требованиям, установленным пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Суд обоснованно пришел к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем не подлежит применению пункт 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве. Указанная позиция находит свое подтверждение в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года N 305-ЭС15-58158.

Согласно статье 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом. Апелляционный суд нарушений судом первой инстанции в применении последствий недействительности сделки не усмотрел.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, сделанных при рассмотрении настоящего спора по существу, апелляционным судом не установлено.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельствах, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 05.10.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Продмаркет" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.М. Клеандров

Судьи

Р.Г. Нагаев С.А. Назарова