Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 декабря 2017 г. N 09АП-58455/17

г. Москва

25 декабря 2017 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 18 декабря 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 25 декабря 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.М. Клеандрова

судей Р.Г. Нагаева, А.Н. Григорьева

при ведении протокола секретарем судебного заседания С.В. Горбачевым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ООО "БизнесАльянс-М", ООО "ДомЭко", Чернова А.М.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017

по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой,

о признании недействительной сделкой банковские операции по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств, и применении последствий недействительности сделки

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (ОГРН 1027739326306, ИНН 0304001711)

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК АСВ - Бельков Н.А., дов. от 11.09.2017

Чернов А.М. лично

от Чернова А.М. - Москалёва О.А. по устной доверенности

от ООО "БизнесАльянс-М" - Чернов А.М., решение N 6 от 04.03.2015

от ООО "ДомЭко" - Чернов А.М., приказ N 1 от 12.12.2013

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.06.2016 Коммерческий Банк "Финансовый стандарт" (ООО) (ИНН 0304001711, ОГРН 1027739326306) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 142 от 06.08.2016, стр. 46.

В рамках указанного дела конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" (ООО) обратился с заявлением к заинтересованному лицу - ООО "БизнесАльянс-М", третьи лица - ООО "ДомЭко", Чернов А.М. о признании недействительной сделкой банковские операции по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017 признаны недействительные сделки: Банковскую операцию, совершенную 03.06.2016 на основании платежного поручения N 160 от 03.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 251 366 (Двести пятьдесят одна тысяча триста шестьдесят шесть) рублей 11 копеек, с назначением платежа: "Погашение процентов по Кредитному договору N 1233-КЛЗ- 1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)"; Банковскую операцию, совершенную 03.06.2016 на основании платежного поручения N 161 от 03.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 8 108 939 (Восемь миллионов сто восемь тысяч девятьсот тридцать девять) рублей 89 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)". Банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании платежного поручения N 163 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 400 000 (Два миллиона четыреста тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.2015 г. Без налога (НДС)". Банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании платежного поручения N 164 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 1 891 060 (Один миллион восемьсот девяносто одна тысяча шестьдесят) рублей 11 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)". Банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании банковского ордера N 186001 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ"Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 4 753 (Четыре тысячи семьсот пятьдесят три) рубля 49 копеек, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.15. Погашение процентов за кредит по договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.15. г. НДС не предусмотрен.". Банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании банковского ордера N 186006 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 63 475 (Шестьдесят три тысячи четыреста семьдесят пять) рублей 42 копейки, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.15. Погашение процентов за кредит по договору N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.15. г. НДС не предусмотрен.".

Применены последствия недействительности сделок: восстановить обязательства КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед ООО "БизнесАльянс-М" по расчетному счету N 40702810500000037131, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере 12 719 595 (Двенадцать миллионов семьсот девятнадцать тысяч пятьсот девяносто пять) рублей 02 копейки в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО); восстановить задолженность ООО "БизнесАльянс-М" перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 в общем размере 10 256 119 (Десять миллионов двести пятьдесят шесть тысяч сто девятнадцать) рублей 60 копеек, из них: - 10 000 000,00 рублей - сумма ссудной задолженности; - 256 119,60 рублей - сумма начисленных процентов; восстановить обязательства ООО "ДомЭко" перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору поручительства N 1233-ДП-1592-37211 (солидарная ответственность) от 29.06.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ДомЭко". Восстановить обязательства Чернова Артема Михайловича перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору поручительства N 1233-ДП-1592-38429 (солидарная ответственность) от 29.06.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Черновым Артемом Михайловичем; восстановить задолженность ООО "БизнесАльянс-М" перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.2015 в общем размере 2 463 475 (Два миллиона четыреста шестьдесят три тысячи четыреста семьдесят пять) рублей 42 копейки, из них: - 2 400 000,00 рублей - сумма ссудной задолженности; - 63 475,42 рублей - сумма начисленных процентов; Восстановить КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в правах залогодержателя по Договору залога недвижимого имущества N 1233-ДИ-1672-37211 от 02.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ДомЭко", предметом которого является следующее недвижимое имущество: - цех лесопиления, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь: 466,5 кв.м., инв. N 12284/17, адрес (местонахождения) объекта: Кировская обл., Слободской район, д. Понизовье; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:114; - земельный участок, категория земель: земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земель для обеспечения космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения, разрешенное использование: для строительства цеха лесопиления, общая площадь 20 075 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: Кировская область, район Слободской, МО Ильинское сельское поселение; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:97; - земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: сельхозиспользование, общая площадь: 166 232 кв.м., адрес (местонахождения) объекта: Кировская область, район Слободской, с/п Ильинское; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:124; восстановить обязательства ООО "ДомЭко" перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору поручительства N 1233-ДП-1672-37211 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ДомЭко"; восстановить обязательства Чернова Артема Михайловича перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору поручительства N 1233-ДП-1672-38429 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Черновым Артемом Михайловичем.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "ДомЭко" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017 года по делу N А40-135644/16 о признании сделок (банковских операций от 03.06.2016 года и от 07.06.2016 года) недействительными в части восстановления обязательств по договорам поручительства: N 1233-ДП-1592-37211 (солидарная ответственность) от 29.06.2015 и N 1233-ДП-1672-37211 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, соответственно, а также в части восстановления прав КБ "Финансовый стандарт" в правах залогодержателя по Договору залога недвижимого имущества N 1233-ДИ-1672-37211 от 02.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ДомЭко" отменить.

Не согласившись с вынесенным определением, Чернов А.М. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017 по делу N А40-135644/16 о признании сделок (банковских операций от 03.06.2016 года и от 07.06.2016) недействительными в части восстановления обязательств Чернова A.M. по договорам поручительства: N 1233-ДП-1592-38429 (солидарная ответственность) от 29.06.2015 и N 1233-ДП-1672-38429 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, соответственно, отменить.

Производство по делу (обособленному спору) в указанной части прекратить.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "БизнесАльянс-М" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит Определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.10.2017 года по делу N А40-135644/16 о изнании сделок (банковских операций от 03.06.2016 года и от 07.06.2016 года) Действительными отменить полностью и принять новый судебный акт об отказе в влетворении заявления представителя конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт".

В обоснование отмены судебного акта заявители апелляционных жалоб указывают, что суд первой инстанции не учел всех фактических обстоятельств дела, неправильно применил нормы материального права, поскольку оспариваемая сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника.

Кроме того, заявитель апелляционных жалоб ссылаются на то, что совершение оспариваемых сделок не повлекло за собой оказание отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), так как совершение оспариваемых сделок не привело к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; заявителем не доказан факт выхода оспариваемых банковских операций за пределы обычной хозяйственной деятельности; заявителем не представлены доказательства того, что оспариваемая сделка превышает один процент стоимости активов должника; судом первой инстанции необоснованно применены последствия недействительности оспариваемой сделки; обособленный спор подлежал рассмотрению в суде общей юрисдикции.

В судебном заседании представители заявителей апелляционных жалоб поддержали доводы апелляционной жалобы в полном объеме.

В судебном заседании Чернов А.М. заявил ходатайство об отложении судебного заседания для подготовки позиции по письменным пояснением конкурсного управляющего должника.

Представитель конкурсного управляющего возражал на доводы апелляционной жалобы в полном объеме. Возражал на ходатайство об отложении.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ходатайство заявителя об отложении рассмотрения апелляционной жалобы судом апелляционной инстанции рассмотрено и отклонено, поскольку оснований для отложения рассмотрения апелляционной жалобы не установлено (ст. 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Руководствуясь ст.ст. 123, 266 и 268 АПК РФ, изучив представленные в дело доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В соответствии со ст. 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделка, указанная в пункте 1 поименованной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 29 июня 2015 года между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (далее - Кредитор, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью "БизнесАльянс-М" (далее - ООО "БизнесАльянс-М", Заемщик) был заключен Договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛЗ- 1592-37131 (далее - Кредитный договор - 1).

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора - 1 Кредитор открывает Заемщику возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежные средства в рамках кредитной линии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

В соответствии с п. 1.2. Кредитного договора - 1 Кредитор устанавливает Заемщику лимит задолженности по кредитной линии в рамках настоящего Договора в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

В соответствии с п. 1.4. Кредитного договора - 1 (с учетом Дополнительного соглашения от 25.05.2016 к Кредитному договору - 1) срок окончания действия кредитной линии: 26 июня 2017 года.

В соответствии с п. 1.5. Кредитного договора - 1 процентная ставка за пользование траншами в рамках кредитной линии устанавливается в размере 23 (Двадцать три) процента годовых.

В обеспечение своевременного исполнения заемщиком своих обязательств перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Кредитному договору - 1 были заключены следующие договоры: Договор поручительства N 1233-ДП-1592-37211 (солидарная ответственность) от 29.06.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ДомЭко". Договор поручительства N 1233-ДП-1592-38429 (солидарная ответственность) от 29.06.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Черновым Артемом Михайловичем.

02 сентября 2015 года между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "БизнесАльянс-М" был заключен Договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛВ-1672-37131 (далее - Кредитный договор - 2).

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора - 2 Кредитор открывает Заемщику возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежные средства в рамках кредитной линии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

В соответствии с п. 1.2. Кредитного договора - 2 Кредитор устанавливает Заемщику лимит выдачи по кредитной линии в рамках настоящего Договора в размере 6 000 000 (Шесть миллионов) рублей 00 копеек.

В соответствии с п. 1.4. Кредитного договора - 2 (с учетом Дополнительного соглашения от 25.05.2016 к Кредитному договору - 2) срок окончания действия кредитной линии: 01 августа 2017 года.

В обеспечение своевременного исполнения заемщиком своих обязательств перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Кредитному договору - 2 были заключены следующие договоры: 1. Договор залога недвижимого имущества N 1233-ДИ-1672-37211 от 02.09.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ДомЭко", предметом которого является следующее недвижимое имущество: - цех лесопиления, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь: 466,5 кв.м., инв. N 12284/17, адрес (местонахождения) объекта: Кировская обл., Слободской район, д. Понизовье; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:114; - земельный участок, категория земель: земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земель для обеспечения, космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения, разрешенное использование: для строительства цеха лесопиления, общая площадь 20 075 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: Кировская область, район Слободской, МО Ильинское сельское поселение; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:97; - земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: сельхозиспользование, общая площадь: 166 232 кв.м., адрес (местонахождения) объекта: Кировская область, район Слободской, с/п Ильинское; кадастровый (или условный) номер: 43:30:350202:124.

Договор поручительства N 1233-ДП-1672-37211 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ДомЭко".

Договор поручительства N 1233-ДП-1672-38429 (солидарная ответственность) от 02.09.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Черновым Артемом Михайловичем.

03 июня 2016 года и 07 июня 2016 года с расчетного счета ООО "БизнесАльянс- М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитным договорам, в общем размере 12 719 595 (Двенадцать миллионов семьсот девятнадцать тысяч пятьсот девяносто пять) рублей 02 копейки, из них: 1. По Кредитному договору - 1: - 10 000 000,00 рублей - сумма ссудной задолженности; - 256 119,60 рублей - сумма начисленных процентов. 2. По кредитному договору - 2: - 2 400 000,00 рублей - сумма ссудной задолженности; - 63 475,42 рублей - сумма начисленных процентов.

Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 03.06.2016 и 07.06.2016 следующими внутрибанковскими проводками: - на основании платежного поручения N 160 от 03.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 251 366 (Двести пятьдесят одна тысяча триста шестьдесят шесть) рублей 11 копеек, с назначением платежа: "Погашение процентов по Кредитному договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)"; - на основании платежного поручения N161 от 03.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 8 108 939 (Восемь миллионов сто восемь тысяч девятьсот тридцать девять) рублей 89 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)"; - на основании платежного поручения N 163 от 07.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 400 000 (Два миллиона четыреста тысяч) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.2015 г. Без налога (НДС)"; - на основании платежного поручения N 164 от 07.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 1 891 060 (Один миллион восемьсот девяносто одна тысяча шестьдесят) рублей 11 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение кредита по Кредитному договору N 1233-КЛЗ-1592-37131 от 29.06.2015 г. Без налога (НДС)"; - на основании банковского ордера N 186001 от 07.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 4 753 (Четыре тысячи семьсот пятьдесят три) рубля 49 копеек, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КЛЗ-1592- 37131 от 29.06.15. Погашение процентов за кредит по договору N 1233-КЛЗ-1592- 37131 от 29.06.15. г. НДС не предусмотрен."; - на основании банковского ордера N 186006 от 07.06.2016 с расчетного счета ООО "БизнесАльянс-М" N 40702810500000037131, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 63 475 (Шестьдесят три тысячи четыреста семьдесят пять) рублей 42 копейки, с назначением платежа: "Списано согласно договора N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.15. Погашение процентов за кредит по договору N 1233-КЛВ-1672-37131 от 02.09.15. г. НДС не предусмотрен.".

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемых сделок; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст.61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

При применении п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве подлежат установлению следующие обстоятельства: имело ли место совершение сделки в течение одного места до назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации; сделка привела к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, либо сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Приказом Банка России от 08.06.2016 N ОД-1798 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Оспариваемые банковские операции совершены 03.06.2016 и 07.06.2016, т.е. в течение одного месяца до назначения временной администрации Банка.

Арбитражным судом города Москвы установлено, что совершение оспариваемых сделок привело к тому, что ООО "БизнесАльянс-М" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) по следующим основаниям.

Суд апелляционной инстанции соглашается с данным выводом суда первой инстанции.

На дату совершения оспариваемых банковских операций (03.06.2016 и 07.06.2016) КБ "Финансовый стандарт" (ООО) отвечал признаку неплатежеспособности, поскольку у него имелась кредиторская задолженность.

В ходе проведения анализа платежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в преддверии отзыва у последнего лицензии на осуществление банковских операций, конкурсным управляющим КБ "Финансовый стандарт" (ООО) были установлены факты непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц.

За период с 27.04.2016 по 06.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 157 591 624 (Сто пятьдесят семь миллионов пятьсот девяносто одна тысяча шестьсот двадцать четыре) рубля 32 копейки.

В период с 27 апреля по 08 июня 2016 года в Центральный Банк Российской Федерации поступили жалобы от 257 кредиторов Банка.

Данные переводы (выдача) денежных средств не были совершены, хотя остаток на корреспондентском счете с 27.04.2016 по 10.05.2016 позволял Банку исполнить свои обязательства.

Следовательно, действия КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по неисполнению законных требований физических и юридических лиц были направлены на сокрытие наличия картотеки неисполненных платежных поручений.

Кроме того, КБ "Финансовый стандарт" (ООО) начиная с 10 мая 2016 года по 08 июня 2016 года (по день отзыва лицензии) по счету "47418" отражал картотеку неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в соответствии с Положением ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" балансовый счет "47418" отражает "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Таким образом, по состоянию на 08 июня 2016 года, КБ "Финансовый стандарт" (ООО): имело не исполненные обязательства перед другими кредиторами на сумму 1 027 032 636 (Один миллиард двадцать семь миллионов тридцать две тысячи шестьсот тридцать шесть) рублей 14 копеек; обладало признаками неплатежеспособности в связи с недостаточностью денежных средств в размере 1 020 560 810 (Один миллиард двадцать миллионов пятьсот шестьдесят тысяч восемьсот десять) рублей 93 копейки для удовлетворения требований кредиторов.

Указанные обстоятельства непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, а также наличие официальной картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете по счету "47418" подтверждены Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 июня 2017 года по делу N А40-135644/1б, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 21 сентября 2017 года по делу N А40-135644/16.

В п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" установлено - поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

Согласно правовой позиции ВАС РФ по данному вопросу, изложенную в Постановлении Президиума ВАС РФ от 28 мая 2013 года N 7372/2012 и правовую позицию Верховного суда Российской Федерации, изложенную в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года N 305-ЭС15-58158, согласно которым: При определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции: осуществленные в период действия введенного государственным регулятором запрета на совершение кредитной организацией соответствующих операций; проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки; по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированности с должностными лицами Банка России или сотрудниками кредитной организации располагали точной и конкретной, не доступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент выдачи распоряжения на перевод денежных средств знали о неизбежном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; совершенные при наличии иных обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного банка".

При этом, согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Определениях от 28.06.2011 N 89-ВП-З и от 22.11.2011 N 5-В11-106, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять. Следовательно, средства на счетах таких клиентов не могут быть свободно использованы ими для приобретения товаров или оплаты услуг, при зачислении они утрачивают способность быть средствами платежа. Таким образом, по смыслу ст. 140 ГК РФ технические записи по счетам клиентов в Банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Оспариваемые банковские операции были совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем не подлежит применению пункт 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве. Указанная позиция находит свое подтверждение в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года Ия 305-ЭС15-58158.

Довод Чернова A.M., изложенный в апелляционной жалобе, о неподведомственности настоящего спора арбитражному суду подлежит отклонению судом апелляционной инстанции, поскольку в силу положений пункта 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Довод ООО "ДомЭКО" о прекращении срока действия договоров поручительства N 1233-ДП-1592-37211 (солидарная ответственность) и 1233-ДП-1592-38429 (солидарная ответственность) также не может служить основанием для изменения или отмены оспариваемого судебного акта.

В соответствии с п. 6 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Согласно п. 4.1 договоров поручительства N 1233-ДП-1592-37211 (солидарная ответственность) и 1233-ДП-1592-38429 (солидарная ответственность) стороны определили, что поручительство прекращается через три года со дня наступления срока исполнения должником обязательств по возврату основного долга по Кредитному договору.

При указанных обстоятельствах, поскольку сторонами определен срок поручительства, на которое оно было дано, в данном случае не подлежат применению нормы предложения второго пункта 4 статьи 367 ГК РФ.

Согласно статье 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Апелляционный суд нарушений судом первой инстанции в применении последствий недействительности сделки не усмотрел.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, сделанных при рассмотрении настоящего спора по существу, апелляционным судом не установлено.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельства, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.10.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "БизнесАльянс-М", ООО "ДомЭко", Чернова А.М. - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.М. Клеандров

Судьи

Р.Г. Нагаев А.Н. Григорьев