Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 января 2018 г. N 09АП-54680/17

г. Москва

19 января 2018 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 15 января 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 19 января 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.М. Клеандрова

судей С.А. Назаровой, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ", ООО "Разнооптторг", ООО "Авторский салон "Люкс",

на определение Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2017

по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой

об отказе в удовлетворении ходатайства ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" об истребовании доказательств; о признать недействительными сделки: договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ"; банковскую операцию от 05.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 4336 от 05.05.2016 по списанию со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" N 40702810940000026141, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), денежных средств в размере 1 253 586,06 рублей, с назначением платежа: "перечисление денежных сре-в по договору цессии N101-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016 Без налога (НДС)", применении последствий недействительности сделок

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом)

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" в лице ГК АСВ - Бельков Н.А., дов. от 11.09.2017,

от ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" - Зиброва Я.А., дов. от 11.01.2018.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 Коммерческий Банк "Финансовый стандарт" (ООО) (ИНН 0304001711, ОГРН 1027739326306) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 142 от 06.08.2016, стр. 46.

В рамках указанного дела конкурсный управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО), заинтересованное лицо - ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ", третьи лица - ООО "Разнооптторг", Котолупова И.Н., Котолупов А.А. о признании сделок недействительными, а именно: Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ"; Банковскую операцию от 05.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 4336 от 05.05.2016 по списанию со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" N 40702810940000026141, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), денежных средств в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек, с назначением платежа: "перечисление денежных сре-в по договору цессии N101-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016 Без налога (НДС)" и о применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2017 отказано в удовлетворении ходатайства ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" об истребовании доказательств.

Признаны недействительными сделки, а именно: Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ"; Банковская операция от 05.05.2016, совершенная на основании платежного поручения N 4336 от 05.05.2016 по списанию со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" N40702810940000026141, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), денежных средств в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек, с назначением платежа: "перечисление денежных сре-в по договору цессии N101-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016 Без налога (НДС)".

Применены последствия недействительности сделок в виде: восстановления КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в правах кредитора по договору о предоставлении кредита в российских рублях N 101-КДД-78-41351 от 25.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "Разнооптторг"; восстановления обязательства Котолуповой Ирины Николаевны перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по договору поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41483 от 25.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Котолуповой И.Н.; восстановления обязательства Котолупова Алексея Алексеевича перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по договору поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41485 от 25.09.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Котолуповым А.А.; восстановления КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в правах Залогодержателя по Договору залога транспортного средства N 101-ДЗТС-78-41351 от 07.10.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "Разнооптторг", согласно условиям которого в залог Банку передано транспортное средство, а именно:

* Идентификационный номер (VIN): WDC2923241A004168;

* Модель ТС: MERCEDES-BENZ GLE 350 D 4MATIC;

* Год изготовления: 2015;

* Номер двигателя: 64282641709913;

* Цвет кузова (кабины): Синий;

* Двигатель (тип, рабочий объем куб. см.): Дизельный;

- Паспорт транспортного средства (серия, номер, выдан): 78 УР 780843 выдан 08.09.2015 г.;

- Свидетельство регистрации (серия, номер): 82 25 N 787480;

- Регистрация произведена (когда, кем): отделение 1 МРЭО ГИБДД МВД Республике Крым, 02.10.2015 г.;

- Регистрационный знак: К181МР82.

Обязания ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" в 7-дневный срок с момента вступления в законную силу судебного акта по настоящему спору возвратить КБ "Финансовый стандарт" (ООО) все подлинные документы, полученные по договору цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ"; восстановления обязательства КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" по расчетному счету N 40702810940000026141, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "ПОГ "АВ и К Плюс" СГО ВОИ СОИУ" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которых просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2017 по делу N А40-135644/16 и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований заявителя.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "Авторский салон "Люкс" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которых просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2017 по делу N А40-135644/16 и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований заявителя.

В обоснование отмены судебного акта ООО "ПОГ "АВ и К Плюс" СГО ВОИ СОИУ" и ООО "Авторский салон "Люкс" указывают, что суд первой инстанции не учел всех фактических обстоятельств дела, неправильно применил нормы материального и процессуального права. Кроме того, в обоснование доводов апелляционных жалоб апеллянты ссылаются на то, что совершение оспариваемых сделок не повлекло за собой оказание отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательствам Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), так как совершение оспариваемых сделок не привело к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок; заявителем не доказан факт наличия осведомленности заинтересованного лица о признаке неплатежеспособности Банка на дату совершения оспариваемых сделок; оспариваемые сделки были совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка и не превышали 1% активов должника.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "Разнооптторг" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которых просит определение Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2017 по делу N А40-135644/16 отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В обоснование отмены судебного акта ООО "Разнооптторг" указывает на то, что оспариваемые сделки совершены при равноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, поскольку ООО "Разнооптторг" оплатило задолженность по кредитному договору в полном объеме ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" в сентябре 2016 года.

В Девятый арбитражный апелляционный суд от ООО "Авторский салон "Люкс" поступили дополнения к апелляционной жалобе с дополнительными доказательствами, судом апелляционной инстанции отказано в удовлетворении данного ходатайства поскольку они поданы за пределом срока на подачу апелляционной жалобы и нормами АПК РФ не предусмотрен такой процессуальный документ.

В соответствии с ч. 2 ст. 268 АПК РФ дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, и суд признает эти причины уважительными. При решении вопроса о возможности принятия новых доказательств, в том числе приложенных к апелляционной жалобе, суд определяет, была ли у лица, представившего доказательство, возможность его представления в суд первой инстанции или заявитель не представил их по не зависящим от него уважительным причинам. К числу уважительных причин, в частности, относятся: необоснованное отклонение судом первой инстанции ходатайств лиц, участвующих в деле, об истребовании дополнительных доказательств, о назначении экспертизы и др. При этом признание доказательства относимым и допустимым само по себе не является основанием для его принятия судом апелляционной инстанции.

Из разъяснений, изложенных в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее - ВАС РФ) N 36 от 28.05.2009 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" следует, что суд апелляционной инстанции не вправе принимать во внимание новые доводы лиц, участвующих в деле, и новые доказательства в случае отсутствия оснований, предусмотренных ч. 2 ст. 268 АПК РФ.

В рассматриваемом случае представленные заявителем дополнительные доказательства не являлись предметом рассмотрения суда первой инстанции. В соответствии с ч. 2 ст. 41 АПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться принадлежащими им процессуальными правами; для лиц, допустивших злоупотребление процессуальными правами, наступают предусмотренные АПК РФ неблагоприятные последствия. Данные положения относятся также к вытекающему из принципа состязательности праву лиц, участвующих в деле, представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу и знакомиться с доказательствами, представленными другими лицами, участвующими в деле (ч. 2 ст. 9, ч. 1 ст. 41 АПК РФ). Указанные права гарантируются обязанностью участников процесса раскрывать доказательства до начала судебного разбирательства (ч. 3 ст. 65 АПК РФ) и в порядке представления дополнительных доказательств в суд апелляционной инстанции, согласно которому такие доказательства принимаются судом, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, и суд признает эти причины уважительными (ч. 2 ст. 268 АПК РФ).

В судебном заседании ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" поддержал доводы апелляционной жалобы в полном объеме. Заявил ходатайство о приобщении к материалам письменных пояснений.

Представитель конкурсного управляющего возражал на доводы апелляционных жалоб в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

В соответствии с частями 3 и 4 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом, и лица, участвующие в деле, вправе ссылаться только на те доказательства, с которыми другие лица, участвующие в деле, были ознакомлены заблаговременно.

В соответствии с частью 5 статьи 159 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд вправе отказать в удовлетворении заявления или ходатайства в случае, если они не были своевременно поданы лицом, участвующим в деле, вследствие злоупотребления своим процессуальным правом и явно направлены на срыв судебного заседания, затягивание судебного процесса, воспрепятствование рассмотрению дела и принятию законного и обоснованного судебного акта, за исключением случая, если заявитель не имел возможности подать такое заявление или такое ходатайство ранее по объективным причинам.

Согласно части 2 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство об истребовании доказательств, и суд признает эти причины уважительными.

Суд апелляционной инстанции отказывает в приобщении письменных пояснений, содержащих новые доводы, дополняющие апелляционную жалобу, на основании ч. 5 ст. 159, ч. 2 ст. 268 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 123, 266 и 268 АПК РФ, изучив представленные в дело доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В соответствии со ст. 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделка, указанная в пункте 1 поименованной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 25.09.2015 между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Разнооптторг" (далее - клиент, ООО "Разнооптторг") был заключен договор о предоставлении кредита в российских рублях N 101-КДД-78-41351 (далее - кредитный договор), согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику на условиях возвратности, срочности и платности денежные средства в размере 3 000 000 (Три миллиона) рублей, процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 21 (Двадцать один) процент годовых, дата предоставления кредита 25.09.2015, дата погашения кредита 23.09.2016. Погашение кредита и уплата процентов производится в сроки, установленные в Графике погашения кредита (приложение N 1 к кредитному договору).

Обеспечением своевременного исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору является: 1. Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41485 от 25.09.2015, заключенный между Банком и Котолуповым Алексеем Алексеевичем; 2. Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41483 от 25.09.2015, заключенный между Банком и Котолуповой Ириной Николаевной; 3.Договор залога транспортного средства N 101-ДЗТС-78-41351 от 07.10.2015, заключенный между Банком и ООО "Разнооптторг", согласно условиям которого в залог Банку передано транспортное средство, а именно:

- Идентификационный номер (VIN): WDC2923241A004168;

- Модель ТС: MERCEDES-BENZ GLE 350 D 4MATIC;

- Год изготовления: 2015;

- Номер двигателя: 64282641709913;

- Цвет кузова (кабины): Синий;

- Двигатель (тип, рабочий объем куб. см.): Дизельный;

- Паспорт транспортного средства (серия, номер, выдан): 78 УР 780843 выдан 08.09.2015;

- Свидетельство регистрации (серия, номер): 82 25 N 787480;

- Регистрация произведена (когда, кем): отделение 1 МРЭО ГИБДД МВД Республике Крым, 02.10.2015;

- Регистрационный знак: К181МР82.

Между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (далее - цедент) и ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" (цессионарий) 05.05.2016 был заключен договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351 (далее - договор цессии), согласно условиям которого цедент на возмездной основе уступил, а цессионарий принял все права (требования) к заемщику по кредитному договору.

* Согласно п. 1.2. договора цессии одновременно с передачей прав (требований) по кредитному договору, цедент передал цессионарию права (требования) по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика по кредитному договору, а именно: -Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41483 от 25.09.2015, заключенный с Котолуповой Ириной Николаевной; - Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-78-41485 от 25.09.2015, заключенный с Котолуповым Алексеем Алексеевичем; - Договор залога транспортного средства N 101-ДЗТС-78-41351 от 07.10.2015, заключенный с ООО "Разнооптторг".

Согласно п. 1.3. договора цессии передаваемые права (требования) по кредитному договору по состоянию на 05.05.2016 составляют сумму не менее 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек, что включает в себя: 1 250 000 рублей - остаток ссудной задолженности; 3 586,06 рублей - срочные проценты.

В соответствии с п. 1.4. договора цессии стороны оценивают общую стоимость передаваемых прав в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек.

По условиям п. 1.5. договора цессии цессионарий оплачивает приобретенные права (требования) путем перечисления суммы, указанной в п. 1.4. договора цессии, на счет цедента не позднее 19.05.2016.

Согласно п. 1.6 договора цессии права (требования) по кредитному договору и договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика по кредитному договору, переходят к цессионарию с момента выплаты цессионарием стоимости передаваемых прав (требований) в размере, указанном в п. 1.4. договора цессии.

Пунктом 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 предусмотрено, что если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 3 ст.61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если:

а) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве;

б) или имеются иные условия, соответствующие требованиям п. 1 ст. 61.3, и при этом оспаривающим сделку лицом доказано, что на момент совершения сделки кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

При рассмотрении заявления о признании сделки недействительной по основаниям, указанным в абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в предмет доказывания входят лишь обстоятельства наличия у должника иных кредиторов (безотносительно наступления срока исполнения обязательств по их требованиям), а также тот факт, что в результате совершения оспариваемой сделки требование отдельного кредитора удовлетворено или может быть удовлетворено с оказанием большего предпочтения, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве.

Таким образом, при применении п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве подлежат установлению следующие обстоятельства:

1. Имело ли место совершение сделки в течение шести месяцев до назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации;

2. Сделка привела к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, а также сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Обстоятельства осведомленности кредитора относительно признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества не подлежат обязательному доказыванию в соответствии с положениями п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку в данном случае имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Приказом Банка России от 08.06.2016 N ОД-1798 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Оспариваемый договор цессии заключен 05.05.2016, т.е. в течение шести месяцев до назначения временной администрации Банка.

ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) был открыт расчетный счет N 40702810940000026141.

05.05.2016 со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" N 40702810940000026141, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) было произведено списание денежных средств в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек в счет оплаты по договору цессии.

Основанием для перечисления денежных средств послужила банковская операция, оформленная 05.05.2016 следующей внутрибанковской проводкой: на основании платежного поручения N 4336 от 05.05.2016 со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" N 40702810940000026141, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек, с назначением платежа: "перечисление денежных сре-в по договору цессии N101-ДЦ-78-41351 от 05.05.2016 Без налога (НДС)".

Банковская операция по перечислению КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств по поручению ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" в счет оплаты по договору цессии была произведена путем перечисления денежных средств в безналичном порядке со счета ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ", открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Таким образом, ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" являлось кредитором КБ "Финансовый стандарт" (ООО), имевшим к моменту совершения банковской операции требования к КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере остатка денежных средств на счете, открытом в Банке. В результате совершения оспариваемых действий, ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку в размере 1 253 586 (Один миллион двести пятьдесят три тысячи пятьсот восемьдесят шесть) рублей 06 копеек.

При указанных обстоятельствах подлежит отклонению довод относительно недоказанности неосведомленности ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ" о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка на дату совершения оспариваемых сделок.

Вместе с тем, судом установлено верно, что банковская операция по перечислению денежных средств в счет оплаты по договору цессии была оформлена внутрибанковской проводкой, не повлекшей фактического движения денежных средств, и оказавшей большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) по следующим основаниям.

В ходе проведения анализа платежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в преддверии отзыва у последнего лицензии на осуществление банковских операций, конкурсным управляющим КБ "Финансовый стандарт" (ООО) были установлены факты непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, а именно:

Скрытая картотека в период с 27 апреля 2016 года по 09 мая 2016 года (включительно):

27 апреля 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, так же поступали поручения на перевод денежных средств от юридических лиц, однако Банк не исполнял законные требования физических лиц. В качестве примера представитель конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО) приведен частичный перечень жалоб (полный перечень жалоб с документами расположены на CD-disk Том 3, приложение N 10 к заявлению):

1). 27.04.2016 в Центральный офис КБ "Финансовый стандарт" (ООО) Дорофеенко С.Г. были представлены поручения на перевод собственных денежных средств в иностранной валюте N 45090 на сумму 63 428,64 евро и N 45091, 45094, 45095 на общую сумму 927 72,81 долларов США на расчетные счета, открытые в АКБ "НОВИНКОМБАНКЕ" ООО. Вышеуказанные платежные поручения КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не были исполнены, что подтверждается платежными поручениями; жалобами Дорофеенко С.Г. от 16.05.2016, направленные в Центральный банк РФ о неисполнении Банком поручений по перечислению денежных средств; выписками по счетам Дорофеенко С.Г., открытым в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Требования Дорофеенко С.Г. в размере 60 353 752 (Шестьдесят миллионов триста пятьдесят три тысячи семьсот пятьдесят два) рубля 93 копейки включены в реестр требований кредиторов первой очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

2). 27.04.2016 в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) Замковской Е.В. было представлено поручение на перевод собственных денежных средств N 16 на сумму 3 599 000 рублей 00 копеек. Вышеуказанное платежное поручения КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не было исполнено и 07.05.2016 возвращено без объяснения причин. Замковской Е.В. после возврата платежного поручения N 16 от 27.04.2016 повторно создано платежное поручение, которое так же не было исполнено, что подтверждается жалобами Замковской Е.В. от 29.04.2016 и 10.05.2016, направленные в Центральный банк РФ о неисполнении Банком поручений по перечислению денежных средств; выпиской по счету Замковской Е.В., открытым в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Требования Замковской Е.В. в размере 27 286 (Двадцать семь тысяч двести восемьдесят шесть) рублей 65 копеек включены в реестр требований кредиторов первой очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

3). Насонова Л.Л. с 27.04.2016 не могла получить денежные средства со вклада открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), что подтверждается жалобой от 16.05.2016 в Центральный банк РФ в которой сказано: "с 27 апреля нет возможности снять наличные со счета N 40817840540080047256, работники отделения в г. Керчь мотивируют свои действия запретом на любые операции с физ. лицами, хотя на сайте банка информация другая_". Так же наличие денежных средств во вкладе подтверждается выпиской по вкладному счету.

Денежные средства Насонова Л.Л. получила по страховому возмещению после отзыва лицензии у КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

4). Головков Р.С. с 25.04.2016 не мог получить денежные средства с текущего счета 40817978240040047633 открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), что подтверждается жалобой от 17.05.2016 в Центральный банк РФ в которой сказано: "Прошу Вас разобраться и обязать банк "Финансовый стандарт" выплатить мне мои денежные средства в размере 5 694 евро. Которые с 25.04.2016 находятся на моем текущем счете N 40817978240040047633_". Так же наличие денежных средств во вкладе подтверждается выпиской по текущему счету N 40817978240040047633.

Денежные средства Насонова Л.Л. получила по страховому возмещению после отзыва лицензии у КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

5). 27.04.2016 ООО "Управляющая компания "Трастовый фонд" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение N 9 на сумму 6 644 619 рублей 00 копеек. Данное платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобами от 29.04.2016, от 16.05.2016, от 25.05.2016 в Центральный банк РФ в которых указано о неисполнении платежного поручения. Так же не исполнение платежного поручения подтверждается выпиской по расчетному счету N 40701810640100050800.

Требования ООО "Управляющая компания "Трастовый фонд" в размере 2 464 180 (Два миллиона четыреста шестьдесят четыре тысячи сто восемьдесят) рублей 89 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

6). 27.04.2016 ЖСК "Летчик" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение N 26 на сумму 15 000 рублей 00 копеек, N 25 на сумму 1 200 0000 рублей 00 копеек, N 24 на сумму 1 000 000 рублей 00 копеек. Данные платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 11.05.2016, в Центральный банк РФ в которых указано о неисполнении платежного поручения. Так же не исполнение платежного поручения подтверждается выпиской по расчетному счету N40703810040000051248.

Требования ЖСК "Летчик" в размере 6 231 462 (Шесть миллионов двести тридцать одна тысяча четыреста шестьдесят два) рубля 83 копейки включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

7). 27.04.2016 ЖСК "Первый Академический" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение N 20 на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек, N 18 на сумму 5 000 0000 рублей 00 копеек. Данные платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016, в Центральный банк РФ в которых указано о неисполнении платежного поручения. Так же не исполнение платежного поручения подтверждается выпиской по расчетному счету N 40703810040000043955 и N 40703810940000143955.

Требования ЖСК "Первый Академический" в размере 51 902 608 (Пятьдесят один миллион девятьсот две тысячи шестьсот восемь) рублей 55 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Общая сумма неисполненных платежных поручений юридических и физических лиц за 27 апреля 2016 года составила 101 552 056 (Сто один миллион пятьсот пятьдесят две тысячи пятьдесят шесть) рублей 73 копейки.

28 апреля 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, так же поступали поручения на перевод денежных средств от юридических лиц, однако Банк не исполнял законные требования физических лиц, перечень жалоб с документами записаны на CD-disk Том 3:

1). 28.04.2016 в Центральный офис КБ "Финансовый стандарт" (ООО) Ермилова Т.Г. было представлено поручение на перевод собственных денежных средств в иностранной валюте N 45098 на счет, открытый в Сбербанк РФ. Вышеуказанные платежные поручения КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не были исполнены, что подтверждается жалобами Ермиловой Т.Г. от 06.05.2016 г. и от 16.05.2016, направленные в Центральный банк РФ о неисполнении Банком поручений по перечислению денежных средств; выписками по счетам Ермиловой Т.Г., открытым в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Требования Ермиловой Т.Г. в размере 2 487 768 (Два миллиона четыреста восемьдесят семь тысяч семьсот шестьдесят восемь) рублей 31 копейка включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

2). 28.04.2016 ООО "КрымЭталонСтрой" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения N 703, 705-707, 710. Данные платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016, в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же не исполнение платежного поручения подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810340040036115.

Требования ООО "КрымЭталонСтрой" в размере 145 587 (Сто сорок пять тысяч пятьсот восемьдесят семь) рублей 08 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

3). 28.04.2016 ООО "Металл Экспорт" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения N 117, 120, 121 на общую сумму 31 086 000 (Тридцать один миллион восемьдесят шесть тысяч) рублей. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 29.04.2016 г., в Центральный банк РФ, жалобой от 06.05.2016 г. в адрес президента Российской Федерации которых указано о неисполнении платежных поручений.

Требования ООО "Металл Экспорт" в размере 20 742 758 (Двадцать миллионов семьсот сорок две тысячи семьсот пятьдесят восемь) рублей 49 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

4). 28.04.2016 ООО "Сплайн" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения N 562, 565, 566, 568, 569, 570. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений.

Требования ООО "Сплайн" в размере 2 611 812 (Два миллиона шестьсот одиннадцать тысяч восемьсот двенадцать) рублей 41 копейка включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

5). 28.04.2016 ООО "Строй Альянс" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810800000041762.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

6). 28.04.2016 ИП Кожемяко О.В. направил в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения на общую сумму 60 204 (Шестьдесят тысяч двести четыре) рубля 48 копеек. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810040020041621.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

6). 28.04.2016 ООО "Дженетрикс Актив" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение. Платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810240040047819.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

7). 28.04.2016 ООО "Техника" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810100000041035.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

Общая сумма неисполненных платежных поручений юридических и физических лиц за 28 апреля 2016 года составила 47 095 642 (Сорок семь миллионов девяносто пять тысяч шестьсот сорок два) рубля 17 копеек.

За период с 27.04.2016 по 28.04.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 148 647 698 (Сто сорок восемь миллионов шестьсот сорок семь тысяч шестьсот девяносто восемь) рублей 90 копеек.

29 апреля 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, так же поступали поручения на перевод денежных средств от юридических лиц, однако Банк не исполнял законные требования физических лиц документы записаны на CD-disk Том 3:

1). Иванов С.Ю. жалобу от 12.05.2016 г., в Аппарат правительства РФ в которой указано, что Банк заморозил средства на счете ООО "ИССО" предназначенные на долевое строительство физических лиц, что подтверждается Жалобой и выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Требования ООО "ИССО" в размере 794 426 (Семьсот девяносто четыре тысячи четыреста двадцать шесть) рублей 57 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

2). 29.04.2016 ООО "Шоу Продакшн" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810400000049410.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

3). 29.04.2016 ООО "Сапфир-Траст" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 16.05.2016 г., в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений.

Требования ООО "Сапфир-Траст" в размере 6 684 509 (Шесть миллионов шестьсот восемьдесят четыре тысячи пятьсот девять) рублей 64 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

4). 29.04.2016 ООО "ДОН-АГРО" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежные поручения. Платежные поручения не исполнены Банком, что подтверждается жалобой от 24.05.2016 г. в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежных поручений. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810940100037247.

Требования ООО "ДОН-АГРО" в размере 4 819 966 (Четыре миллиона восемьсот девятнадцать тысяч девятьсот шестьдесят шесть) рублей 32 копейки включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Общая сумма неисполненных платежных поручений юридических и физических лиц за 29 апреля 2016 года составила 3 727 063 (Три миллиона семьсот двадцать семь тысяч шестьдесят три) рубля 11 копеек.

За период с 27.04.2016 по 29.04.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 152 374 762 (Сто пятьдесят два миллиона триста семьдесят четыре тысячи семьсот шестьдесят два) рубля 01 копейка.

04 мая 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, однако Банк не исполнял законные требования физических лиц документы записаны на CD-disk Том 3:

1). 04.05.2016 Брусиловской Е.В. было представлено поручение на перевод собственных денежных средств на счет, открытый в ВТБ 24. Данное платежное поручение КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не исполнил. Также Брусиловская Е.В. указывает что ей было отказано в выдаче валютного вклада в размере 8 000 Долларов США, что подтверждается жалобой Брусиловской Е.В. от 12.05.2016 г., направленной в Центральный банк РФ.

Требования Брусиловской Е.В. в размере 5 500 000 (Пять миллионов пятьсот тысяч) рублей 00 копеек включены в реестр требований кредиторов третьей очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Общая сумма неисполненных платежных поручений физических лиц за 04 мая 2016 года составила 2 414 667 (Два миллиона четыреста четырнадцать тысяч шестьсот шестьдесят семь) рублей 20 копеек.

За период с 27.04.2016 по 05.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 154 789 429 (Сто пятьдесят четыре миллиона семьсот восемьдесят девять тысяч четыреста двадцать девять) рублей 21 копейка.

05 мая 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от физических лиц (вкладчиков) и заявления на возврат денежных средств со вкладов физических лиц, однако Банк не исполнял законные требования физических лиц документы записаны на CD-disk Том 3:

1). 05.05.2016 Щедрова И.С. обратилась в Банк с заявлением о снятии собственных денежных средств с валютного счета, в чем ей было отказано, что подтверждается жалобой Щедровой И.С. от 11.05.2016 г., направленной в Центральный банк РФ. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40817840540046146081.

Требования Щедровой И.С. в размере 857 693 (Восемьсот пятьдесят семь тысяч шестьсот девяносто три) рубля 84 копейки включены в реестр требований кредиторов первой очереди, что подтверждается выпиской из реестра требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Общая сумма неисполненных платежных поручений физических лиц за 05 мая 2016 года составила 1 651 695 (Один миллион шестьсот пятьдесят одна тысяча шестьсот девяносто пять) рублей 11 копеек.

За период с 27.04.2016 по 05.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 156 441 124 (Сто пятьдесят шесть миллионов четыреста сорок одна тысяча сто двадцать четыре) рубля 32 копейки.

06 мая 2016 года в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) поступали поручения на перевод денежных средств от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, однако Банк не исполнял законные требования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, документы записаны на CD-disk Том 3:

1). 06.05.2016 ИП Хмара Светланой Анатольевной направила в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение. Платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016 г. в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежного поручения. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40802810140030049940.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

2). 06.05.2016 ИП Шевченко Светланой Анатольевной направила в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение. Платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016 г. в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежного поручения. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40802810740030049476.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

3). 06.05.2016 ООО "СТАБИЛЬНОСТЬ" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение. Платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016 г. в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежного поручения. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810640030049689.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

4). 06.05.2016 ООО "КРАСНОВА 2" направило в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) для исполнения платежное поручение. Платежное поручение не исполнено Банком, что подтверждается жалобой от 12.05.2016 г. в Центральный банк РФ в которой указано о неисполнении платежного поручения. Так же подтверждается выпиской по расчетному счету N 40703810640030049620.

Заявление о включение в реестр требований кредиторов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не подавалось.

Общая сумма неисполненных платежных поручений физических лиц за 06 мая 2016 года составила 1 150 500 (Один миллион сто пятьдесят тысяч пятьсот) рублей 00 копеек.

За период с 27.04.2016 по 06.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 157 591 624 (Сто пятьдесят семь миллионов пятьсот девяносто одна тысяча шестьсот двадцать четыре) рубля 32 копейки.

Кроме того, КБ "Финансовый стандарт" (ООО) начиная с 10 мая 2016 года по 08 июня 2016 года (по день отзыва лицензии) по счету "47418" отражал картотеку неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в соответствии с Положением ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" балансовый счет "47418" отражает "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Таким образом, по состоянию на 08 июня 2016 года, КБ "Финансовый стандарт" (ООО): - имело не исполненные обязательства перед другими кредиторами на сумму 1 027 032 636 (Один миллиард двадцать семь миллионов тридцать две тысячи шестьсот тридцать шесть) рублей 14 копеек; - обладало признаками неплатежеспособности в связи с недостаточностью денежных средств в размере 1 020 560 810 (Один миллиард двадцать миллионов пятьсот шестьдесят тысяч восемьсот десять) рублей 93 копейки для удовлетворения требований кредиторов.

В п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 установлено - поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу п. 2 ст. 61.4 Закона при их оспаривании на основании ст. 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

в) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

В соответствии с п. 4. ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Пунктом 5 вышеуказанной статьи предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

По смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными. Учитывать правовую позицию ВАС РФ по данному вопросу, изложенную в Постановлении Президиума ВАС РФ от 28 мая 2013 года N 7372/2012 и правовую позицию Верховного суда Российской Федерации, изложенную в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года N 305-ЭС15- 58158, согласно которым: "При определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции: осуществленные в период действия введенного государственным регуляторам запрета на совершение кредитной организацией соответствующих операций; проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки; по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированное должностными лицами Банка России или сотрудниками кредитной организации располагали точной и конкретной, не доступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент выдачи распоряжения на перевод денежных средств знали о неизбежном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; совершенные при наличии иных обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного банка".

При этом, согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Определениях от 28.06.2011 N 89-В11-3 и от 22.11.2011 N 5-В11-106, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять. Следовательно, средства на счетах таких клиентов не могут быть свободно использованы ими для приобретения товаров или оплаты услуг, при зачислении они утрачивают способность быть средствами платежа. Таким образом, по смыслу ст. 140 ГК ЦФ технические записи по счетам клиентов в Банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

Из изложенного следует, что на момент совершения оспариваемых сделок у КБ "Финансовый стандарт" (ООО) имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, соответственно оспариваемые банковские операции были совершены за рамками обычной хозяйственной деятельности. В случае несовершения оспариваемых банковских операций требования ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОН СОИУ" к КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по денежным средствам, числящимся на расчетном счете ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОН СОИУ", в соответствии действующим законодательством РФ подлежали бы включению в третью очередь и удовлетворению в пропорциональном порядке.

Положения пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве в случае совершения сделок за рамками обычной хозяйственной деятельности, не применяются. Таким образом, для признания спорных банковских операций недействительными сделками не требуется, чтобы сумма данных сделок превышала 1% балансовой стоимости активов КБ "Финансовый стандарт" (ООО) за последний отчетный период. Указанная позиция находит свое подтверждение в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года N 305-ЭС15-58158.

В соответствии со ст.ст. 131, 134 - 137 Закона о банкротстве имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу должника, за счет которой подлежат удовлетворению требования кредиторов должника.

Права требования Банка по кредитным договорам, также являются имуществом Банка, за счет которого подлежат удовлетворению требования кредиторов Банка. При поступлении в конкурсную массу денежных средств, полученных в результате возврата заемщиком кредита по кредитному договору, либо в результате реализации прав требования Банка по кредитным договорам на основании ст. ст. 110, 111 Закона о банкротстве, за счет денежных средств подлежали бы удовлетворению требования всех кредиторов Банка, пропорционально размеру таких требований, в силу ст. 142 Закона о банкротстве, п. 4 ст. 50.40 Закона о банкротстве кредитных организаций.

Следовательно, в случае не заключения оспариваемой сделки, конкурсным управляющим должны были быть совершены следующие действия: взыскание денежных средств по кредитному договору; в случае неполучения денежных средств в полном объеме - проведение мероприятий по реализации предметов залога и взысканию денежных средств с поручителей; включение денежных средств, взысканных по кредитному договору, в конкурсную массу с целью дальнейшего распределения между кредиторами согласно очередности.

В связи с заключением и исполнением оспариваемых сделок, Банк фактически утратил права требования к заемщику по кредитному договору, в том числе право на получение процентов и получил убыток на сумму неполученных сумм кредитной задолженности и сумм процентов за пользование кредитными средствами. Исполнение оспариваемой сделки повлекло уменьшение конкурсной массы Банка, а также привело к тому, что кредиторы Банка утратили возможность получить удовлетворение своих требований, пропорционально размеру этих требований за счет денежных средств, которые должны были поступить в конкурсную массу в случае реализации Банком прав требований по кредитному договору.

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу, что договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-78-41351, заключенный 05.05.2016 между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ПОГ "АВ И К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ", является сделкой: оказавшей отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве); приведшей к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок; оплаченной 05.05.2016 банковской операцией, оформленной внутрибанковской проводкой, не повлекшей фактического движения денежных средств. Указанные обстоятельства подтверждают факт того, что обжалуемая сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности КБ "Финансовый стандарт" (ООО), что исключает возможность применения п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве.

Согласно статье 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Таким образом, изложенные в апелляционных жалобах доводы, не содержат ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах апелляционных жалоб. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для иной оценки выводов суда первой инстанции.

Доводы апелляционных жалоб сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, сделанных при рассмотрении настоящего спора по существу, апелляционным судом не установлено.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельства, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.10.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "ПОГ "АВ и К ПЛЮС" СГО ВОИ СОИУ", ООО "Разнооптторг", ООО "Авторский салон "Люкс" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.М. Клеандров

Судьи

С.А. Назарова А.Н. Григорьев