Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 10 апреля 2018 г. N 09АП-70847/17

г. Москва

10 апреля 2018 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 03 апреля 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 10 апреля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.С. Маслова,

судей М.С. Сафроновой и О.И. Шведко

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Ю. Троян,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Звезда Востока" на определение Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) КБ "Финансовый стандарт" (ООО),

о признании недействительными сделками договор цессии (уступки прав требований) N 1233-ДЦ-1666-27852 от 05.05.2016; банковскую операцию по списанию со счета ООО "Звезда Востока" денежных средств в размере 5 028 551,09 руб.;

при участии в судебном заседании:

от ООО "Звезда Востока" - Савенко А.С., по дов. от 20.09.2017 от КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК "АСВ" - Бельков Н.С., по дов. от 11.09.2017

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании следующих сделок недействительными:

- договора цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-1666-27852 от 05.05.2016, заключенного между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Звезда Востока" (далее - ООО "Звезда Востока", ответчик);

- банковской операции от 05.05.2016, совершенной на основании платежного поручения N 153 от 05.05.2016 по перечислению со счета ООО "Звезда Востока" N 40702810040100042747, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), денежных средств в размере 5 028 551,90 руб. с указанием назначения платежа: "Договор цессии N 1233-ДЦ-1666- 27852 от 05.05.2016 уступки прав (требований). Без налога (НДС)".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 указанное заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено частично, договор цессии (уступки прав (требований)) от 05.05.2016 N 1233-ДЦ-1666-27852 и банковская операция от 05.05.2016 признаны недействительными сделками. Применены следующие последствия недействительности сделок:

- восстановление обязательств КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед ООО "Звезда Востока" по расчетному счету N 40702810040100042747, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере 5 028 551,90 руб. в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО);

- взыскание с ООО "Звезда Востока" в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" 5 241 393,44 руб.

Не согласившись с вынесенным судом первой инстанции определением ООО "Звезда Востока" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт.

В апелляционной жалобе ООО "Звезда Востока" указывает на то, что в результате заключения оспариваемого договора цессии не было оказано предпочтения в удовлетворении его требований. Также ООО "Звезда Востока" ссылается на отсутствие в материалах дела доказательств его осведомленности о неплатёжеспособности должника на момент совершения оспариваемых сделок. Помимо прочего, по мнению ООО "Звезда Востока", спорные сделки были совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности. Кроме того, ООО "Звезда Востока" полагает, что отсутствуют основания для признания оспариваемых сделок недействительными по статьям 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель ООО "Звезда Востока" апелляционную жалобу поддержал по доводам, изложенным в ней, просил определение суда первой инстанции от 29.11.2017 отменить, принять по настоящему обособленному спору новый судебный акт.

Представитель конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО) на доводы апелляционной жалобы возражал, просил обжалуемое определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав объяснения явившихся в судебное заседание лиц, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 26.08.2015 между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Акционерным обществом "ДРСУ" (далее - Заемщик, АО "ДРСУ") был заключен договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛЗ-1666-27852 (далее - Кредитный договор), согласно условиям которого Банк открыл названному обществу возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежных средств в рамках кредитной линии с лимитом задолженности в размере 5 000 000 руб. под 19 процентов годовых на срок до 26.08.2016.

В целях обеспечения своевременного исполнения АО "ДРСУ" своих обязательств по Кредитному договору был заключен договор поручительства (солидарной ответственности) N 1233-ДП-1666-36624 от 26.08.2015, заключенный между Банком и Бакановым Алексеем Трофимовичем.

Между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "Звезда Востока" 05.05.2016 был заключен договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-1666-27852 (далее - Договор цессии), согласно условиям которого Банк на возмездной основе уступил, а ответчик принял все права (требования) к АО "ДРСУ" по Кредитному договору.

Согласно п. 1.2. Договора цессии одновременно с передачей прав (требований) по Кредитному договору, Банк передал ООО "Звезда Востока" права (требования) по договору поручительства (солидарной ответственности) N 1233-ДП-1666-36624 от 26.08.2015.

Согласно п. 1.3. Договора цессии передаваемые права (требования) по Кредитному договору по состоянию на 05.05.2016 составляют сумму не менее 5 028 551,90 руб., что включает 5 000 000 руб. - остаток ссудной задолженности и 28 551,90 руб. - срочные проценты.

В соответствии с п. 1.4. Договора цессии стороны оценивают общую стоимость передаваемых прав в размере 5 028 551,90 руб.

По условиям п. 1.5. Договора цессии ООО "Звезда Востока" оплачивает приобретенные права (требования) путем перечисления суммы, указанной в п. 1.4. Договора цессии, на счет КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не позднее 10.05.2016.

В тот же день (05.05.2016) со счета ООО "Звезда Востока" N 40702810040100042747, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), было произведено перечисление денежных средств в размере 5 028 551,90 руб. в счет оплаты по Договору цессии.

Основанием для перечисления денежных средств послужила банковская операция, оформленная 05.05.2016 внутрибанковской проводкой по исполнению платежного поручения N 153 от 05.05.2016 с указанием назначения платежа: "Договор цессии N 1233-ДЦ-1666-27852 от 05.05.2016 г. уступки прав (требований). Без налога (НДС)".

Конкурсный управляющий должника, посчитав, что Договор цессии и банковская операция от 05.05.2016 отвечают признакам недействительности по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 612, пунктами 1, 3 статьи 613 Закона о банкротстве, статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, обратился в Арбитражный суд города Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Суд первой инстанции, удовлетворяя указанное заявление конкурсного управляющего должника, исходил из представления им достаточных доказательств наличия оснований, предусмотренных пунктами 1, 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для признания оспариваемых сделок недействительными. Учитывая представление в материалы дела доказательств погашения АО "ДРСУ" задолженности по Кредитному договору перед ООО "Звезда Востока" на общую сумму 5 241 393,44 руб. суд первой инстанции в качестве последствий признания сделок недействительными взыскал с ответчика денежные средства в названном размере.

Суд апелляционной инстанции соглашается с судом первой инстанции о наличии оснований для признания оспариваемых сделок недействительными.

С учетом положений пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, а также разъяснений, изложенных в пункте 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), может быть оспорена сделка, совершенная в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

В соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

Согласно пункту 7 статьи 61.9 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 612 и 613 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 616 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Финансовый стандарт" (ООО), а оспариваемые сделки совершены должником 05.05.2016.

Следовательно, Договор цессии и банковская операция совершены в пределах срока подозрительности, установленного пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, и могут быть признаны недействительными при представлении доказательств неравноценности встречного исполнения.

Вместе с тем, таких доказательств конкурсным управляющим должника в материалы дела не представлено.

В результате совершения спорных сделок (заключения Договора цессии и проведения банковской проводки) прекратились обязательства Банка перед ООО "Звезда Востока" на сумму 5 028 551,90 руб. по банковскому счету N 40702810040100042747, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), и прекратились обязательства ответчика перед должником по уплате денежных средств по Договору цессии на эту же сумму.

Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о недоказанности конкурсным управляющим должника наличия оснований, предусмотренных пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, для признания спорных сделок недействительными.

Что касается доводов о наличии оснований, предусмотренных пунктами 1,3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для признания Договора цессии и банковской операции от 05.05.2016 недействительными сделками, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 3 статьи 61.3 предусмотрено, что сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Как указывалось ранее, временная администрация по управлению КБ "Финансовый стандарт" (ООО) была назначена приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016, а оспариваемые конкурсным управляющим должника сделки совершены 05.05.2016. Следовательно, указанные сделки совершены в пределах срока подозрительности, установленного пунктом 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

При этом суд апелляционной инстанции приходит к выводу о недоказанности конкурсным управляющим должника осведомленности ООО "Звезда Востока" о неплатежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Доказательства того, что ООО "Звезда Востока" относится к лицам, прямо перечисленным в статье 19 Закона о банкротстве или к иным лицам, заинтересованность которых имеет значение при применении пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, в материалах дела отсутствуют. Не представлено конкурсным управляющим должника и доказательств того, что ООО "Звезда Востока" знало или должно было знать о неплатежеспособности должника.

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 12 Постановления N 63, при решении вопроса о том, должен ли был кредитор знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько он мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

К числу фактов, свидетельствующих в пользу такого знания кредитора, могут, с учетом всех обстоятельств дела, относиться следующие: неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности уплаты его в изначально установленный срок; известное кредитору (кредитной организации) длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой); осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом.

Однако наличие указанных обстоятельств конкурсным управляющим должника не доказывалось, в связи с чем отсутствуют основания, предусмотренных пунктами 1,3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для признания спорных сделок недействительными.

Вместе с тем, суд апелляционной инстанции, принимая во внимание имеющиеся в материалах дела доказательства, приходит к выводу о наличии оснований, предусмотренных статьями 10, 168,170 Гражданского кодекса Российской Федерации, для признания Договора цессии и банковской операции от 05.05.2016 недействительными сделками.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 4 Постановления N 63 наличие специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 612 и 613, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (пункт 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Для квалификации сделки как совершенной со злоупотреблением правом в дело должны быть представлены доказательства того, что совершая сделку, стороны намеревались реализовать какой-либо противоправный интерес.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, который учитывает права и законные интересы другой стороны, содействует ей, в том числе в получении необходимой информации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

В соответствии с указанной нормой права признаком притворности сделки является отсутствие волеизъявления на исполнение заключенной сделки у обеих сторон, а также намерение сторон фактически исполнить прикрываемую сделку.

В силу этого в предмет доказывания входит факт заключения сделки, действительное волеизъявление сторон именно на совершение прикрываемой сделки, обстоятельства заключения договора и доказательства несоответствия волеизъявления сторон их действиям.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 87 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", в связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки.

Как следует из материалов дела, с 10.05.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) была сформирована официальная картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка, а скрытая картотека формировалась уже с 27.04.2016.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникающих из договора банковского счета. В кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако, они не влекут ни экономических, ни правовых последствий. Следовательно, перечисление денежных средств со счета клиента, совершенное внутри неплатежеспособного банка, не приводит к фактической передаче денежных средств от плательщика к получателю, несмотря на существующую техническую возможность осуществления расчетных операций с помощью внутренних проводок.

Таким образом, в период, когда в Банке уже формировалась скрытая картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, без разумных на то оснований и вопреки экономическим интересам должник заключил Договор цессии, совершив убыточную для себя сделку, в результате чего утратил возможность получить денежные средства от АО "ДРСУ" по Кредитному договору при этом зная, что оплата по названному Договору цессии будет произведена внутрибанковской проводкой и фактического движения денежных средств не произойдет.

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что волеизъявление КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "Звезда Востока" не было направлено на создание тех правовых последствий, которые предполагаются при заключении Договора цессии, а было направлено фактически на предоставление Банком отступного в виде прав требований к АО "ДРСУ" по Кредитному договору в пользу ответчика взамен обязательств по выплате денежных средств с расчетного счета ООО "Звезда Востока", что свидетельствует о злоупотреблении правом.

В связи с этим суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований, предусмотренных статьями 10, 168,170 Гражданского кодекса Российской Федерации, для призвания оспариваемых сделок недействительными.

Доводы апелляционной жалобы о недоказанности предпочтительности удовлетворения требований ООО "Звезда Востока", как и доводы об отсутствии в материалах дела доказательств осведомленности ответчика о неплатёжеспособности должника на момент совершения оспариваемых сделок отклоняются судом апелляционной инстанции, поскольку ошибочность вывода суда первой инстанции о наличии оснований, предусмотренных пунктами 1,3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, не привела к принятию неправильного по существу судебного акта.

Довод апелляционной жалобы ООО "Звезда Востока" о том, что спорные сделки были совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности отклоняется судом апелляционной инстанции, как необоснованный.

Как указывалось ранее, Договор цессии был заключен в период, когда Банк не исполнял свои обязательства из-за недостаточности денежных средств, то есть в период когда другие клиенты не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации. При этом ООО "Звезда Востока" в счет обязательств должника по выплате денежных средств с расчетного счета ответчика фактически получил от КБ "Финансовый стандарт" (ООО) отступное в виде прав требований к АО "ДРСУ" по Кредитному договору, что привело к уменьшению конкурсной массы должника на 5 028 551,90 руб. В связи с этим спорные сделки не могут быть признаны сделками, совершенными в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Судом апелляционной инстанции рассмотрены все доводы апелляционной жалобы, однако они не опровергают выводы суда, положенные в основу судебного акта первой инстанции, и не могут служить основанием для отмены определения Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 и удовлетворения апелляционной жалобы.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает определение суда первой инстанции обоснованным, соответствующим нормам материального права и фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы по изложенным в ней доводам.

Руководствуясь статьями 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Звезда Востока" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Маслов

Судьи

М.С. Сафронова О.И. Шведко