Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 июня 2018 г. N 09АП-20022/18

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 июня 2018 г. N 09АП-20022/18

г. Москва

09 июня 2018 г.

Дело N А40-17434/16

Резолютивная часть постановления объявлена 29 мая 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 июня 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой

судей Р.Г. Нагаева, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола судебного заседания К.А. Рыбаловой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО "Внешпромбанк" - ГК АСВ

на определение Арбитражного суда города Москвы от 28.02.2018

по делу N А40-17434/16, вынесенное судьей Л.А. Кравчук

в части включения в Реестр требований кредиторов ООО "Внешпромбанк" требования кредитора ПАО "Новороссийский морской торговый порт" в размере 9 612 415 руб. 31 коп. - проценты в третью очередь удовлетворения

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) ООО "Внешпромбанк" (ИНН 7705038550, ОГРН 1027700514049),

при участии в судебном заседании:

от к/у ООО "Внешпромбанк" в лице ГК АСВ - Плотникова Т.В., дов. от 20.04.18

от ПАО "Новороссийский морской торговый порт" - Попова С.Ю., дов. от 17.01.18

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.02.2016 года принято заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Московского ГТУ Банка России о признании банкротом ООО "Внешпромбанк" (ИНН 7705038550, ОГРН 1027700514049), возбуждено производство по делу N А40-17434/16.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 14.03.2016 Кредитная организация Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - ООО "Внешпромбанк") признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника ООО "Внешпромбанк" несостоятельным (банкротом) и о введении в отношении него процедуры конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим ГК "Агентство по страхованию вкладов" в газете "Коммерсантъ" N 46 от 19.03.2016, стр. 48.

28.07.2016 г. в Арбитражный суд города Москвы поступило возражение кредитора ПАО "Новороссийский морской торговый порт" на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО "Внешпромбанк" требования о включении в Реестр требований кредиторов в размере 11 790 622 849 руб. 68 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 28.02.2018 возражения кредитора ПАО "Новороссийский морской торговый порт", признаны обоснованными в части. Прекращено производство по возражениям кредитора ПАО "НМТП" в сумме 11 691 052 542 руб. 07 коп. - основной долг, 36 166 010 руб. 10 коп. - проценты, всего 11 727 218 552 руб. 14 коп. Включено в Реестр требований кредиторов ООО "Внешпромбанк" требование кредитора ПАО Новороссийский морской торговый порт" в размере 9 612 415 руб. 31 коп. - проценты в третью очередь удовлетворения. В удовлетворении требования кредитора ПАО "НМТП" в остальной части отказано.

Не согласившись с указанным определением, в части включения в Реестр требований кредиторов ООО "Внешпромбанк" требование кредитора ПАО Новороссийский морской торговый порт" в размере 9 612 415 руб. 31 коп. - проценты в третью очередь удовлетворения, конкурсный управляющий ООО "Внешпромбанк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит указанное определение отменить и разрешить вопрос по существу, в обоснование указывая на нарушение судом норм материального и процессуального права, судебный акт вынесен при неполном выяснении всех обстоятельств для дела, и неправильном установлении даты закрытия реестра.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2018 года апелляционная жалоба принята к рассмотрению.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней.

Представитель ПАО "Новороссийский морской торговый порт" в судебном заседании возражал на доводы апелляционной жалобы, указывая на ее необоснованность.

Иные лица, участвующие в деле в судебном заседании не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции в оспариваемой части, в силу следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Из материалов дела следует, что Приказом Банка России от 18.12.2015 N ОД- 3658 с 18.12.2015 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов управления кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью).

Приказом Банка России от 21.12.2015 N ОД-3683 с 22 декабря 2015 года введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) на срок три месяца.

Банк России своим Приказом от 21.01.2016 N ОД-141 в связи с неисполнением кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, отозвал с 21 января 2016 года лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (ООО).

Приказом Банка России от 21.01.2016 N ОД-142 изменены функции и срок действия временной администрации по управлению кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк (ООО) (далее -временная администрация). Банк России установил, что временная администрация осуществляет функции, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", Федеральным закон законом "О банках и банковской деятельности" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Федерального Закон "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе (для юридического лица) наименование, место нахождения, а также банковские реквизиты (при их наличии). Указанные требования предъявляются наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

В целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым. Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства.

Конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 настоящего Федерального закона. По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов (п. 7 ст. 189.85 Закона о банкротстве).

Как усматривается из материалов дела, 22.08.2012 года между ООО "Внешпромбанк" и ОАО НМТП" заключено генеральное соглашение N 946/12/12088 согласно п. 1 которого настоящее соглашение определяет порядок и условия размещения клиентом денежных средств в российских рублях или иностранной валюте в депозит.

Согласно п. 2.1 для осуществления депозитных операций и расчетов по ним в рамках настоящего соглашения клиенту открываются в Банке счет (а) по депозиту (ам) в российских рублях или иностранной валюте.

В соответствии с п. 3.9 клиент имеет право истребовать сумму депозитного вклада до наступления даты возврата депозита. В этом случае в Банк предоставляется письменное уведомление о досрочном истребовании депозита, подписанное уполномоченным представителем клиента.

Положениями п. 3.11 определено, что в случае досрочного возврата депозитного вклада по требованию клиента проценты по вкладу начисляются по процентной ставке в размере 0,2 % годовых со дня, следующего за днем начисления средств на депозитный счет, по день списания средств с депозитного счета включительно. Согласно п. 8.4 для заключения депозитных сделок, стороны используют Систему Клиент-Банк, электронную почту.

Из материалов дела следует, что кредитором размещены депозиты в долларах США и в рублях:

1) Пополняемый депозит с неснижаемым остатком в долларах США в размере 2 442 027,58 долларов США на срок до 18.07.2016 с процентной ставкой- 2,75 % годовых (заявление на размещение N 1 от 18.07.2013 - 160 000,00 долларов США неснижаемого остатка, платежное поручение N 5626 от 18.07.2013; уведомление N 88 от 07.12.2015 - 789 793,40 долларов США, платежное поручение N 13062 от 08.12.2015; уведомление N 89 от 09.12.2015 - 1 492 234,18 долларов США, платежное поручение N 13125 от 10.12.2015; Депозит в размере 41 416 455,78 долларов США. Процентная ставка -11.10 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 41 от 16.05.2013 с последующими пополнениями. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 15 от 30.11.2015 срок депозита - до 18.12.2015.

2) Депозит в размере 52 792 464,02 долларов США. Процентная ставка -11.05 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 33 от 18.04.2013 с последующими пополнениями. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 18 от 14.12.2015 срок депозита - до 18.12.2015.

3) Депозит в размере 36 706 702,13 долларов США. Процентная ставка -11.02 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 39 от 07.05.2013 с последующими пополнениями. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 16 от 07.12.2015 срок депозита - до 18.12.2015.

4) Депозит в размере 112 367 547,95 рублей. Процентная ставка - 13,35 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 431 от 09.10.2015. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 6 от 09.10.2015 срок депозита - до 17.12.2015.

5) Депозит в размере 879 696 431,84 рублей. Процентная ставка - 13,96 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 327 от 01.06.2015. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 15 от 14.12.2015 срок депозита - до 21.12.2015.

6) Депозит в размере 102 203 031,50 рублей. Процентная ставка - 13,32 % годовых. Денежные средства были размещены в соответствии с заявлением на размещение N 430 от 08.10.2015. Согласно условиям размещения сумма депозита увеличивалась на сумму зачисленных на депозитный счет процентов. В соответствии с дополнительным соглашением N 7 от 10.12.2015 срок депозита - до 22.12.2015.

25.01.2016 года кредитор направил в адрес Временной администрации требование о включении в реестр в размере 11 727 395 769 руб. 65 коп.

Уведомлением исх. N 2595/ВА от 02.03.2016 года временная администрация сообщила и включении задолженности в размере 11 727 270 469 руб. 36 коп.

Кредитором в адрес Временной администрации направлено уточненное требование N 3200-02/52/1 от 01.03.2016 года на сумму 11 790 622 849 руб. 68 коп., с просьбой установить в реестре мораторные проценты.

Уведомлением исх. N 05к/46446 от 23.06.2016 года конкурсный управляющий сообщил и включении требования в размере 11 727 218 552 руб. 14 коп., и исключении из реестра требования в размере 51 917 руб. 21 коп.

Таким образом, в реестр требований кредиторов ООО "Внешпромбанк" были включены требования ОАО НМТП" в общем размере 11 727 218 552 руб. 14 коп. - основного долга и процентов (выписка из реестра требований кредиторов ООО "Внешпромбанк" по состоянию на 23.06.2016 года).

Приказом Банка России от 18.12.2015 года N ОД-3658 назначена временная администрация по управлению должником Кредитной организацией Внешнеэкономический промышленный банк ООО "Внешпромбанк" ИНН 7705038550, ОГРН 1027700514049, местонахождение: 119991 г. Москва, Комсомольский проспект, д. 42, стр. 1).

Приказом Банка России 21.12.2015 г. N ОД-36-83 введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов ООО "Внешпромбанк", соответственно именно с этого момента начинают начисляться мораторные проценты, не подлежащие включению в реестр требований кредиторов

Как усматривается из материалов дела, и подтверждено сторонами в судебном заседании разногласий по включению в реестр требований кредиторов основного долга между сторонам не имеется.

Основной долг с капитализированными процентами составляет 11 691 052 542 руб. 07 коп. и включен конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в полном объеме.

Конкурсный управляющий произвел контррасчет процентов по депозитным договорам до даты возврата депозитов, установленной соответствующим договором, а именно: по депозиту на сумму 112 367 547,95 руб. (ставка 13,35 %) - до 17.12.2015; по депозиту на сумму 52 792 464,02 долларов США (ставка 11,05%) - до 18.12.2015; по депозиту на сумму 41 416 455,78 долларов США (ставка 11,10%) - до 18.12.2015; по депозиту на сумму 36 706 702,13 долларов США (ставка 11.02%) - до 18.12.2015; по депозиту на сумму 2 442 027,58 долларов США (ставка 2,75%) - до 14.12.2015. Размер процентов, по мнению конкурсного управляющего, составляет 36 166 010 руб. 10 коп.

Кредитором расчет процентов произведен на дату введения в отношении должника ООО "Внешпромбанк" моратория - 21.12.2015 года и определен в размере 45 778 425 руб. 41 коп.

Суд первой инстанции, признавая требования кредитора обоснованными исходил из положений п. 1 ст. 839 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которому проценты на сумму банковского вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления в банк, до дня ее возврата вкладчику включительно, а если ее списание со счета вкладчика произведено по иным основаниям, до дня списания включительно, а также положений п. 4.3.1. Генерального соглашения, по условиям которого банк обязался возвратить депозит в последний день срока депозита и уплатить причитающиеся проценты на расчетный счет клиента в соответствующей валюте.

Материалами дела подтверждается, что в нарушение условий Генерального соглашения ООО "Внешпромбанк" не произвело возврат ПАО "НМТП" денежных средств в установленные договором сроки, в связи с чем, 16.12.2015 кредитор обратился в ООО "Внешпромбанк" с требованием о досрочном возврате депозитов по электронной почте (протокол осмотра доказательств за номером 23АА7492458, составленный Коваленко Еленой Викторовной - нотариусом Новороссийского нотариального округа).

Впоследствии 28.12.2015 года кредитором направлены аналогичные претензии с требованием о возврате депозитов, однако Банком требования не были исполнены.

Согласно пункту 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета" проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете клиента, банк обязан уплачивать до момента списания соответствующей суммы со счета клиента.

В связи с тем, что ООО "Внешпромбанк" не возвратило суммы депозитов в установленный договором срок по причинам, которые не зависели от кредитора ПАО "НМТП", обязательства Банка по начислению процентов на сумму вклада по ставке, предусмотренной договором, не прекратились, и согласно расчету составляют 45 778 425 руб. 41 коп.: по депозиту на сумму 112 367 547,95 руб (ставка 13,35 %) - до 21.12.2015 года. Количество дней 23. Сумма процентов 493 185 руб. 78 коп.; по депозиту на сумму 52 792 464,02 долларов США (ставка 11,05%) - до 21.12.2015 года. Количество дней 7. Сумма процентов 111 876,63 долларов США. 111 876,63 долларов * 79,4614 = 8 889 873 руб. 65 коп.; по депозиту на сумму 41 416 455,78 долларов США (ставка 11,10%) - до 21.12.2015 года. Количество дней 21. Сумма процентов 264 497,96 долларов США. 264 497,96 долларов США* 79,4614 = 21 017 378 руб. 20 коп.; по депозиту на сумму 36 706 702,13 долларов США (ставка 11.02%) - до 21.12.2015 года. Количество дней 14. Сумма процентов 155 153,70 долларов США. 155 153,70 долларов США* 79,4614 = 12 328 730 руб. 22 коп.; по депозиту на сумму 2 442 027,58 долларов США (ставка 2,75%) - до 21.12.2015 года. Количество дней 55. Сумма процентов 3 571,71 долларов США. 3 571,71 долларов США* 79,4614 = 283 813 руб. 08 коп.; по депозиту на сумму 879 696 431 руб. 84 коп. до 21.12.2015 года. Количество дней 7. Сумма процентов = 2 355 176 руб. 31 коп.; по депозиту на сумму 102 203 031 руб. 50 коп. до 21.12.2015 года. Количество дней 11. Сумма процентов = 410 268 руб. 17 коп.

Однако, конкурсный управляющий включил в реестр 36 166 010 руб. 10 коп., в связи с чем, сумма 9 612 415 руб. 31 коп. не включена конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов.

Доводы апеллянта апелляционный суд находит несостоятельным, поскольку основан на ошибочном толковании норм материального права, в связи с тем, что положениями п. 3 ст. 189.38 Закона о банкротстве определен порядок начисления процентов именно в период действия моратория, тогда как управляющим применяются положения указанной нормы к отношениям сторон до даты введения моратория.

Учитывая, что фактические обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, установлены судом первой инстанции на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений участвующих в деле лиц, а окончательные выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права, у суда апелляционной инстанции отсутствуют предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания для удовлетворения апелляционной жалобы.

Нарушений норм материального и процессуального права, которые могли бы рассматриваться в качестве безусловного основания для отмены судебного акта в оспариваемой части, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.02.2018 по делу N А40-17434/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО "Внешпромбанк" - ГК АСВ - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

А.Н. Григорьев Р.Г. Нагаев