Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 3 июня 2019 г. N 09АП-20895/19

Москва

03 июня 2019 г.

Дело N А40-232020/15

Резолютивная часть постановления объявлена 27 мая 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 03 июня 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.С. Маслова,

судей М.С. Сафроновой и О.И. Шведко

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.Д.Полушкиной,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" на определение Арбитражного суда города Москвы от 15.03.2019 по делу N А40-232020/15, вынесенное судьей В.А. Чернухиным в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО "НОТА-БАНК",

о применении последствий признания сделки недействительной в виде восстановления задолженности АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 312 569 105,33 руб.;

при участии в судебном заседании:

от к/у "НОТА-Банк" (ПАО) в лице ГК АСВ - Гагуа К.Э., дов. от 21.11.2018

от АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" - Осипов Н.С., дов. от 09.01.2019

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 "НОТА-Банк" (Публичное акционерное общество) (далее - "НОТА-Банк" (ПАО), Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства; функции конкурсного управляющего "НОТА-Банк" (ПАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделками следующих банковских операций по перечислению с расчетного счета Акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" (далее - АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД", общество) в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств:

- от 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794324 на сумму 312 569 105,33 руб. с указанием назначения платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 012/15-кл от 26/01/2015 с Закрытого акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается";

- от 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794335 на сумму 327 945,21 руб. с указанием назначения платежа: "Погашение процентов по кредитному договору N 122/15-кл с Закрытого акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" от 24/03/2015 НДС не облагается";

- от 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794336 на сумму 362 465,75 руб. с указанием назначения платежа: "Погашение процентов по кредитному договору N 122/15-кл с Закрытого акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" от 24/03/2015 НДС не облагается";

- от 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794337 на сумму 38 000 000 руб. с указанием назначения платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытого акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается";

- от 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794338 на сумму 42 000 000 руб. с указанием назначения платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытого акционерного общества "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2018, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.08.2018, указанное заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено частично. Недействительными сделками признаны названные банковские операции от 12.10.2015 на общую сумму 393 259 516,29 руб. Применены последствия недействительности сделки в виде восстановления обязательств "НОТА-Банк" (ПАО) перед АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" по договору N 22/03 об открытии и ведении рублевого банковского счета от 20.10.2013 в размере 393 259 516,29 руб. в данных бухгалтерского учета Банка, восстановления задолженности общества перед Банком по кредитному договору N 122/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 24.03.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в общем размере 86 690 410,96 руб., в том числе 80 000 000 руб. - сумма задолженности, 690 410 руб. 96 коп. - сумма начисленных процентов. В удовлетворении требований в части применения последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) по кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015 на сумму 312 569 105, 33 руб. судом перовой инстанции отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01.11.2018 определение Арбитражного суда города Москвы от 28.05.2018 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.08.2018 в части отказа конкурсному управляющему ПАО "НОТА-Банк" в применении последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности по кредитному договору от 29.01.2015 N 012/15-кл отменены, в указанной части обособленный спор направлен на новое рассмотрение Арбитражный суда города Москвы.

При новом рассмотрении суд первой инстанции, исследовав и оценив материалы дела в их совокупности, определением от 15.03.2019 восстановил задолженность АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 312 569 105, 33 руб., из них: 312 569 105,33 руб. - сумма основного долга.

Не согласившись с вынесенным судом первой инстанции определением АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт.

В апелляционной жалобе АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" указывает на то, что по состоянию на 12.12.2015 на корреспондентском счете Банка отсутствовали необходимые денежные средства, следовательно, оспариваемая операция не влекла каких-либо юридических и экономических последствий, о чем не могли не знать "НОТА-Банк" (ПАО) и ПАО "АКБ Российский капитал". Кроме того, заявитель апелляционной жалобы обращает внимание суда апелляционной инстанции на то, что должник не является стороной Кредитного договора N 012/15-кл от 29.01.2015, а, значит, требование о восстановлении задолженности АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) в размере 312 569 105,33 руб. не могло быть удовлетворено.

В судебном заседании представитель АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" апелляционную жалобу поддержал по доводам, изложенным в ней, просил определение суда первой инстанции от 15.03.2019 отменить, принять по настоящему обособленному спору новый судебный акт.

Представитель конкурсного управляющего "НОТА-Банк" (ПАО) на доводы апелляционной жалобы возражал, просил обжалуемое определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав объяснения явившихся в судебное заседание лиц, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, между ПАО "НОТА-Банк" и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" были заключены следующие договоры:

- кредитный договор N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015, по условиям которого Банк предоставил обществу кредит в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 500 000 000 руб. на срок по 29.01.2016 под 17 % годовых;

- кредитный договор N 122/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 24.03.2015, по условиям которого должник предоставил АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" кредит в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 80 000 000 руб. на срок по 29.01.2016 под 17,5 % годовых.

В счет погашения ссудной задолженности по кредитным договора 12.10.2015 с расчетного счета АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" N 40702810900000000346, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), было произведено перечисление в пользу Банка денежных средств в размере 321 900 000 руб., 80 690 410,96 руб.

Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 12.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:

- на основании банковского ордера N 1794324 перечислены денежные средства в размере 321 900 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору N 012/15-кл от 26/01/2015 с Закрытое акционерное общество "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается.";

- на основании банковского ордера N 1794335 перечислены денежные средства в размере 327 945,"1 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытое акционерное общество "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается.";

- на основании банковского ордера N 1794336 перечислены денежные средства в размере 362 465,75 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытое акционерное общество "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается.";

- на основании банковского ордера N 1794337 перечислены денежные средства в размере 38 000 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытое акционерное общество "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается.";

- на основании банковского ордера N 1794338 перечислены денежные средства в размере 42 000 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору N 122/15-кл от 24/03/2015 с Закрытое акционерное общество "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" НДС не облагается.".

Конкурсный управляющий, посчитав, что указанные банковские операции имеют признаки недействительных сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 613 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), как сделки, не повлекшие фактического движения денежных средств, а также оказавшие отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, обратился в Арбитражный суд города Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2018 указанные банковские операции признаны недействительными сделками. При этом суд первой инстанции применил последствия недействительности сделок в виде восстановления обязательств "НОТА-Банк" (ПАО) перед АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" по договору N 22/03 об открытии и ведении рублевого банковского счета от 20.10.2013 в размере 393 259 516,29 руб. в данных бухгалтерского учета Банка, восстановления задолженности общества перед Банком по кредитному договору N 122/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 24.03.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в общем размере 86 690 410,96 руб., в том числе 80 000 000 руб. - сумма задолженности, 690 410 руб. 96 коп. - сумма начисленных процентов.

Данные выводы суда первой инстанции вступили в законную силу, в связи с чем законность судебного акта в указанной части судом апелляционной инстанции проверке не подлежит.

Определением от 15.03.2019 Арбитражный суд города Москвы, исполняя указания суда кассационной инстанции, также установил наличие основания для восстановления задолженности АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015, заключенному между "НОТА-Банк" (ПАО) и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 312 569 105, 33 руб., из них: 312 569 105,33 руб. - сумма основного долга.

Суд апелляционной инстанции соглашается с такими выводами Арбитражного суда города Москвы.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 351 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.

Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 616 Закона о банкротстве.

Исходя из буквального толкования названной позиции следует, что при оспаривании сделок должника не допускается применение односторонней реституции, при оспаривании сделок, направленных на погашение задолженности по кредитным обязательствам.

Материалами дела подтверждается, что 07.12.2015 между "НОТА-Банк" (ПАО) и ПАО "АКБ Российский капитал" был заключен договор передачи имущества и обязательств банка в порядке статей 18951, 18952, 18954 Закона о банкротстве, по условиям которого должник передал приобретателю - ПАО "АКБ Российский капитал" имущество, включая права требования по кредитным договорам, заключенным Банком с юридическими лицами (пункты 1.1,1.3).

В соответствии с п. 1.4. договора передачи имущества и обязательств банкацена имущества для целей его передачи приобретателю определена в размере его балансовой стоимости на день отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций - 24.11.2015.

В соответствии с п. 1.5. договора имущество переходит к Приобретателю (ПАО "АКБ Российский капитал") в том объеме и на тех условиях, которые существовали на день отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций (исходящие остатки за 24.11.2015).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Согласно представленной в материалы дела выписки по ссудному счёту N 45206810400000005012 по кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015, исходящий остаток, по состоянию на 24.11.2015, составлял 178 100 000 руб.

Таким образом, к ПАО "АКБ Российский капитал" перешли права требования к АО "СИА ИНТЕРНЕИШНЛ ЛТД" по Кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015 в части основного долга в размере 178 100 000 руб.

Данное обстоятельство также подтверждается и иными представленными в материалы дела доказательствами.

Согласно требованию исх. N 01291771 от 04.04.2016, направленному ПАО "АКБ Российский капитал"в адрес АО "СИА ИНТЕРНЕИШНЛ ЛТД", задолженность АО "СИА ИНТЕРНЕИШНЛ ЛТД" по Кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015 в части основного долга составляет 178 100 000 руб.

Таким образом, при заключении договора передачи имущества и обязательств Банка от 07.12.2015, "НОТА-Банк" (ПАО) и ПАО "АКБ Российский капитал" согласовали точный размер прав требований, подлежащих передаче Приобретателю по Кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015 в части основного долга, а именно 178 100 000 руб., существовавших на дату отзыва у "НОТА-Банк" (ПАО) лицензии на осуществление банковских операций (24.11.2015).

При этом суд первой инстанции правомерно признал несостоятельной ссылку ответчика на вступившее в законную силу определение Арбитражного суда города Москвы от 19.05.2016 по делу N А40-82662/16-55-586 об утверждении мирового соглашения между ПАО "АКБ Российский капитал" (истец) и АО "СИА ИНТЕРНЕИШНЛ ЛТД" (ответчик), в соответствии с которым банк подтвердил, что мировое соглашение исчерпывает требования истца к ответчику в рамках дела N А40-82662/16-55-586, а также любые возможные требования к нему по кредитному договору, договору передачи имущества и обязательств банка от 07.12.2015, а также в связи с ними.

Из представленных ответчиком в материалы настоящего обособленного спора документов по делу N А40-82662/2016 следует, что ПАО "АКБ Российский капитал" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО "СИА ИНТЕРНЕЙШЕНЛ ЛТД" о взыскании денежных средств в сумме 999 872 237,93 руб., из которых:

- задолженность по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015 в сумме 191 846 469,65 руб. (из них задолженность по возврату суммы выданного кредита - 178 100 000 руб., задолженность по оплате просроченных процентов за пользование суммой выданного кредита - 13 746 469,65 руб.);

- задолженность по Кредитному договору N 151/15-рк о предоставлении коммерческого кредита от 27.03.2015 в сумме 456 123 727,33 руб. (из них задолженность по возврату суммы выданного кредита - 428 064 122,50 руб., задолженность по оплате просроченных процентов за пользование суммой выданного кредита - 28 059 604,83 руб.);

- задолженность по Кредитному договору N 372/15-рк о предоставлении коммерческого кредита от 29.06.2015 в сумме 351 902 040,94 руб. (из них задолженность по возврату суммы выданного кредита - 326 000 000 руб., задолженность по оплате просроченных процентов за пользование суммой выданного кредита - 25 902 040,94 руб.) (задолженность по кредитам рассчитана на дату подачи иска 12.04.2016).

При этом, согласно пункту 2 Мирового соглашения, утвержденного определением Арбитражного суда города Москвы от 19.05.2016 по делу N А40-82662/2016 (с учетом определения Арбитражного суда города Москвы от 25.05.2016 по делу N А40-82662/2016 об исправлении опечатки) Истец (ПАО "АКБ Российский капитал") и Ответчик (АО "СИА ИНТЕРНЕЙШЕНЛ ЛТД") признают, что все права требования по Кредитным договорам NN 1, 2, 3, заключенным Ответчиком с "НОТА-Банк" (ПАО), перешли к Истцу на основании договора передачи имущества и обязательств банка от 07.12.2015.

Таким образом, предметом рассмотрения по делу N А40-82662/2016 являлась задолженность АО "СИА ИНТЕРНЕЙШЕНЛ ЛТД" перед ПАО "АКБ Российский капитал", в том числе по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015 в размере 178 100 000 руб., перешедших к последнему от "НОТА-Банк" (ПАО) в соответствии с договором передачи имущества и обязательств банка.

Учитывая, что при заключении договора передачи имущества и обязательств банка от 07.12.2015 "НОТА-Банк" (ПАО) и ПАО "АКБ Российский капитал" согласован точный размер прав требований, подлежащих передаче Приобретателю по Кредитному договору N 012/15-кл от 29.01.2015 в части основного долга, а именно 178 100 000 руб., вступившим в силу определением Арбитражного суда города Москвы от 28.05.2018 восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (ПАО) перед АО "СИА ТНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" по договору N 22/03 об открытии и ведении рублевого банковского счета от 20.10.2013 в размере 393 259 516,29 руб. в данных бухгалтерского учета, следовательно, заявление конкурсного управляющего должника в применении последствий в виде восстановления обязательств АО "СИА ТНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) по Кредитному договору N 012/15-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 29.01.2015 в размере 312 569 105,33 руб. является обоснованным.

Доводы апелляционной жалобы о том, что по состоянию на 12.12.2015 на корреспондентском счете Банка отсутствовали необходимые денежные средства, следовательно, оспариваемая операция не влекла каких-либо юридических и экономических последствий, о чем не могли не знать "НОТА-Банк" (ПАО) и ПАО "АКБ Российский капитал" отклоняются судом апелляционной инстанции, как не влияющие на правильность рассмотрения настоящего обособленного спора и не свидетельствующие о принятии судом первой инстанции неправильного по существу судебного акта.

Довод апелляционной жалобы о том, что должник не является стороной Кредитного договора N 012/15-кл от 29.01.2015, а, значит, требование о восстановлении задолженности АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" перед "НОТА-Банк" (ПАО) в размере 312 569 105,33 руб. не подлежит удовлетворению было предметом рассмотрения суда первой инстанции, с учетом указаний суда кассационной инстанции ему дана надлежащая оценка, с которой соглашается суд апелляционной инстанции, в том числе по мотивам, изложенным выше.

Судом апелляционной инстанции рассмотрены все доводы апелляционной жалобы, однако они не опровергают выводы суда, положенные в основу обжалуемого определения, и не могут служить основанием для его отмены и удовлетворения апелляционной жалобы.

По сути, доводы апелляционной жалобы сводятся к несогласию с оценкой доказательств судом первой инстанции, с которой соглашается суд апелляционной инстанции.

Руководствуясь статьями 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 15.03.2019 по делу N А40-232020/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Маслов

Судьи

М.С. Сафронова О.И. Шведко