Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 декабря 2019 г. N 09АП-68919/19

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 декабря 2019 г. N 09АП-68919/19

Москва

19 декабря 2019 г.

Дело N А40-232020/15

Резолютивная часть постановления объявлена 12 декабря 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 19 декабря 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.С.Маслова,

судей М.С. Сафроновой и О.И. Шведко

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД", конкурсного управляющего ПАО "НОТА-БАНК" на определение Арбитражного суда города Москвы от 16.10.2019 по делу N А40-232020/15, вынесенное судьей В.А. Чернухиным в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО "НОТА-БАНК",

о признании требований АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника;

при участии в судебном заседании:

от к/у ПАО "НОТА-БАНК" - Захаров С.А. дов. от 29.10.2018

от АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" - Триполитов Я.С. дов. от 10.04.2019

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 ПАО "НОТА-Банк" (ОГРН 1027739019000, ИНН 7203063256) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства на срок один год.

В Арбитражный суд города Москвы 23.06.2016 поступили возражения кредитора АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований кредитора.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2019 производство по требованию АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" о включении суммы задолженности в реестр требований кредиторов должника до вступления в законную силу судебного акта по обособленному спору по заявлению конкурсного управляющего к АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" о признании сделки недействительной в рамках дела N А40-232020/15-101-322 "Б" было приостановлено.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 11.06.2019 возобновлено производство по возражениям АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора.

После возобновления требование было уточнено (уменьшено) кредитором в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.10.2019 требования АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 170 000 000 руб. основной долг, 11 546 512 руб. проценты за пользование суммой займа, 512 000 000 руб. основной долг, 2 665 руб. проценты за пользование суммой депозита, 365 950 656,18 руб. основной долг, 2 514 732,70 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами признаны обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника. В остальной части требований отказано.

Не согласившись с вынесенным судом определением от 16.10.2019, АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД", конкурсный управляющий ПАО "НОТА-БАНК" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.

В судебном заседании представители конкурсного управляющего и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" доводы своих апелляционных жалоб поддержали.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав явившихся в судебное заседание лиц, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционных жалоб и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, Приказом Банка России от 24.11.2015 N ОД3293 у банка "НОТА-Банк" (ПАО) с 24.11.2015 отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Объявление о том, что в отношении Банка начата процедура конкурсного производства, было опубликовано в печатном издании газета "Коммерсантъ" N 10 от 23.01.2016.

АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" 22.03.2016 было направлено конкурсному управляющему и Должнику заявление о включении в реестр кредиторов ПАО "НОТАБанк" требования в размере 296 643 287,30 руб. (из которых 170 000 000 руб. - сумма основного долга, 126 643 287 руб. - проценты за пользование займом) на основании Договора N 02/04-СК от 16.04.2007 о предоставлении субординированного займа в валюте РФ (далее по тексту - "Договор займа").

АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" 22.03.2016 было направлено конкурсному управляющему и Должнику заявление о включении в реестр кредиторов ПАО "НОТАБанк" требования в размере 530 239 544,88 руб. (из которых 512 000 000 руб. - сумма основного долга, 18 239 544,88 руб. - проценты за пользование займом) на основании Договора срочного банковского депозита в рублях РФ (юридических лиц) N 0128184 от 18.09.2016 (далее по тексту - "Договор депозита").

АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" 22.03.2016 было направлено конкурсному управляющему и Должнику заявление о включении в реестр кредиторов ПАО "НОТАБанк" требования в размере 754 977 231,93 руб. (из которых 751 460 605,51 руб. - сумма основного долга, 3 516 626,42 руб. - проценты за пользование чужими денежными средствами) на основании Договора уступки прав требования (цессии) N 02/150415 от 15.04.2015 (далее по тексту - "Договор уступки 1"), а также по Договору уступки прав требования (цессии) N 04/150415 от 15.04.2015 (далее по тексту - "Договор уступки 2").

АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" 14.06.2016 было получено от конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" Уведомление N 14к/41247 от 07.06.2016 которым конкурсный управляющий сообщил о признании обоснованным только требования в части основного долга по Договору займа в размере 170 000 000 руб. В отношении остальных требований во включении в реестр требований кредиторов было отказано.

При этом конкурсный управляющий указал, что признанные им обоснованными требования в размере 170 000 000 руб. были поданы АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" с нарушением установленного Законом о банкротстве срока на предъявление требований кредиторов и подлежат удовлетворению после удовлетворения требований всех иных кредиторов ПАО "НОТА-Банк".

Отказ конкурсного управляющего по включению требований заявителя в реестр кредиторов Банка послужил основанием для обращения в Арбитражный суд города Москвы с настоящим заявлением в рамках дела о банкротстве ПАО "НОТА-Банк.

Суд первой инстанции, принимая оспариваемое определение, пришел к выводу об обоснованности требования АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 170 000 000 руб. основной долг, 11 546 512 руб. проценты за пользование суммой займа, 512 000 000 руб. основной долг, 2 665 руб. проценты за пользование суммой депозита, 365 950 656,18 руб. основной долг, 2 514 732,7 руб. проценты за пользование чужими денежными средствам. Вместе с тем, суд посчитал, что заявителем пропущен срок предъявления требований кредиторов для включения в реестр требований кредиторов должника, в связи с чем требование АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" было признано подлежащим удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов ПАО "НОТА-Банк.

Суд апелляционной инстанции соглашается с такими выводами суда первой инстанции.

В соответствии со статьей 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном ст. 189.32 Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной администрации.

Согласно пункту 4 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее 30 рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования.

В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Из материалов дела следует, что 16.04.2007 между заявителем и должником был заключен Договор займа в соответствии с п. 1.1. которого АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" обязалось предоставить ПАО "НОТА-Банк" субординировнный заем в размере 170 000 000 руб. сроком на 10 лет. В соответствии с пунктом 2.6. Договора займа должник обязался выплатить заявителю проценты за пользование суммой займа в размере 8,5% годовых.

АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ" надлежащим образом исполнило свои обязательства по договору и перечислил должнику денежные средства в размере 170 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей должника считается наступившим.

На основании вышеуказанной нормы 20.01.2016 для должника наступил срок возврата суммы основного долга в размере 170 000 000 руб. должником ни разу не была произведена выплата процентов по Договору займа.

Судом установлено, что размер соответствующей задолженности, вопреки доводам конкурсного управляющего составляет 11 546 512 руб.

Также 18.09.2015 между заявителем и должником был заключен договор депозита в соответствии с пунктом 1.1. которого ПАО "НОТА-Банк" принимает поступившие от АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" денежные средства (депозит) и обязуется возвратить сумму депозита по истечению установленного договором срока и выплатить проценты на сумму депозита.

Согласно п. 1.2. договора депозита сумма депозита составила 512 000 000 руб. Срок хранения денежных средств был установлен пунктом 1.3. Договора депозита в размере 45 дней. Процентная ставка, определенная пунктом 1.7. Договора депозита, составляла 10,75% годовых.

Заявителем были исполнены обязательства, возложенные на него договором депозита, денежные средства в установленном размере были перечислены на счет должника.

Впоследствии 08.10.2015 между ПАО "НОТА-Банк" и АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" было заключено дополнительное соглашение к договору N 0128184 от 18.09.2016, согласно которому стороны договорились о досрочном расторжении договора с 08.10.2015. При этом процент, начисляемый на сумму депозита, были установлен в размере 0,01% годовых.

В соответствии с частью 1 статьи 834 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Таким образом, сумма неуплаченных процентов за сумму депозита по договору N 0128184 от 18.09.2016 составляет 2 665 руб.

Также между заявителем и должником 15.04.2015 был заключен договор уступки по условиям которого заявитель уступил, а должник принял права требования возврата части кредита, уплаты части процентов за пользование кредитом, неустойки (штрафов, пени), а также издержек и расходов, связанных с получением исполнения обязательств ООО "ЭлитПроект" (ОГРН 5077746719958).

В соответствии с пунктом 3.1. договора уступки 1 АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" передало, а ПАО "НОТА-Банк" приняло все документы, удостоверяющие права требования по Акту приема-передачи от 15.04.2015. С указанного момента, то есть 15.04.2015, права требования перешли к должнику.

Согласно пункту 2.1. договора уступки 1 ПАО "НОТА-Банк" обязано было выплатить заявителю цену уступки в размере 365 950 656,18 руб.

Пунктом 2.2. договора уступки 1 была установлена обязанность должника произвести оплату суммы, указанной в п. 2.1. договора уступки 1, в срок не позднее 10 октября 2015 до настоящего момента обязательство по оплате цены за уступленные по договору уступки 1 права не исполнено.

Кроме того, 15.04.2015 между заявителем и должником был заключен договор уступки 2 по условиям которого заявитель уступил, а должник принял права требования возврата части кредита, уплаты части процентов за пользование кредитом, неустойки (штрафов, пени), а также издержек и расходов, связанных с получением исполнения обязательств ООО "ТЕПЛОЭНЕРГОМАШ" (ОГРН 111774672).

В соответствии с пунктом 3.1. Договора уступки 2 АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" передало, а ПАО "НОТА-Банк" приняло все документы, удостоверяющие права требования по Акту приема-передачи от 15.04.2015. С указанного момента, то есть 15.04.2015, права требования перешли к должнику.

Согласно пункту 2.1. Договора уступки 2 ПАО "НОТА-Банк" обязано было выплатить Заявителю цену уступки в размере 385 509 949,33 руб. Пунктом 2.2. Договора уступки 2 была установлена обязанность Должника произвести оплату суммы, указанной в п. 2.1. Договора уступки 1, в срок не позднее 10.10.2015.

До настоящего момента обязательство по оплате цены за уступленные по Договору уступки 2 права не исполнено.

Судом первой инстанции в ходе проверки расчета, представленного заявителем требования, признаны обоснованными возражения конкурсного управляющего, сумма процентов сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по договору уступки права требования N 02/150415 от 15.04.2015 составила 2 514 732,7 руб.

Доводы апелляционной жалобы конкурсного управляющего о наличии в расчете требований иных неточностей и ошибок отклоняется судом апелляционной инстанции ввиду его несоответствия имеющимся в деле доказательствам.

Что касается доводов кредитора о необоснованности признания требований подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника, то судом установлено следующее.

Согласно пункту 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым. Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства. Объявление о том, что в отношении ПАО "НОТА-Банк" начата процедура конкурсного производства, было опубликовано в печатном издании "Коммерсантъ" N 10 (5520) 23.01.2016. В соответствии с указанной публикацией реестр требований кредиторов ПАО "НОТА Банк" закрыт 23.03.2016.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований

Так, согласно отчетам об отслеживании отправлений по почтовым идентификаторам, сформированным на официальном сайте Почты России, почтовые отправления от кредитора в адрес конкурсного управляющего были получены 24.03.2016.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему.

В соответствии с пунктом 4 статьи 189.85 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий рассматривает заявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме.

В соответствии с пунктом 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования.

Из положений пункта 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве следует, что судом рассматриваются возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора.

Согласно пункту 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве в целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым.

Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства.

Для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований

Из положений пункта 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве усматривается, что для установления срока предъявления требования кредитора конкурсному управляющему принимается во внимание дата получения конкурсным управляющим требования кредитора, а не дата отправки кредитором требования в адрес конкурсного управляющего

Согласно пункту 11 статьи 189.96 Закона о банкротстве требования кредиторов, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества кредитной организации, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в пунктах 4, 5 статьи 142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена

Согласно пункту 1 статьи 142 Закона о банкротстве реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства

Сведения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства были опубликованы конкурсным управляющим в газете Коммерсант N 10 от 23.01.2016.

Согласно пункту 4 статьи 113 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации течение процессуального срока, исчисляемого годами, месяцами или днями, начинается на следующий день после календарной даты или дня наступления события, которым определено его начало.

В соответствии с пунктом 2 статьи 114 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации процессуальный срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца установленного срока

В силу положений статьи 100 Закона о банкротстве при рассмотрении требования кредитора в деле о несостоятельности (банкротстве) арбитражный суд проверяет его обоснованность и наличие оснований для включения данного требования в реестр требований кредиторов должника.

В пункте 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве указано, что для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований.

При этом, согласно пункту 3.5. "Порядка установления Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" требований кредиторов и ведения реестра требований кредиторов кредитной организации в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации)", для отнесения поступивших к представителю Агентства требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, учитывается дата на штампе почтового отделения получателя (при направлении требований по почте) или штамп о регистрации требования (при передаче требований через канцелярию ликвидируемой кредитной организации или непосредственно в Агентство), подтверждающие срок получения представителем Агентства указанных требований.

В рассматриваемом случае реестр требований кредиторов был закрыт 23.03.2016.

Следовательно, последним сроком для подачи требований о включении в реестр требований кредиторов должника 22.03.2016, тогда как требование было получено конкурсным управляющим 24.03.2016.

На основании изложенного, требование АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД" в размере 1 8 012 474,69 руб. обоснованно признано поданным после закрытия реестра, в связи с чем не подлежит включению в реестр требований кредиторов должника.

Доводы апелляционной жалобы об обратном не могут быть приняты судом апелляционной инстанции как основанные на неверном толковании заявителем норм права.

Так, по общему правилу, пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве установлено, что реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

При этом согласно статье 114 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации процессуальный срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца установленного срока. Если окончание процессуального срока, исчисляемого месяцами, приходится на месяц, который соответствующего числа не имеет, срок истекает в последний день этого месяца.

Таким образом, при опубликовании сведений об открытии конкурсного производства в отношении должника 23.01.2016, суд обоснованно указал дату закрытия реестра 23.03.2016.

При этом пунктом 2 статьи 189 Закона о банкротстве, на который ссылается кредитор в обоснование своего позиции, установлена длительность приема требований кредиторов должника (не менее шестидесяти дней), однако эта норма не предполагает установление иного срока, превышающего двухмесячный, установленный пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает определение суда первой инстанции обоснованным, соответствующим нормам материального права и фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы по изложенным в ней доводам.

Руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 16.10.2019 по делу N А40-232020/15 оставить без изменения, а апелляционные жалобы АО "СИА ИНТЕРНЕЙШНЛ ЛТД", конкурсного управляющего ПАО "НОТА-БАНК" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.С.Маслов

Судьи

М.С.Сафронова О.И.Шведко