Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 мая 2019 г. N 09АП-20781/19 по делу N А40-129253/2017

г. Москва

28 мая 2019 г.

Дело N А40-129253/17

Резолютивная часть постановления объявлена 20 мая 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 мая 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: С.А. Назаровой,

судей: Д.Г. Вигдорчика, Комарова А.А.,

при ведении протокола секретарем Омаровым А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Иванкино Парк" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.01.2019 по делу N А40-129253/17, вынесенное судьей Фатеевой Н.В., о признании недействительными сделок по погашению задолженности со счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 в общем размере 175 506 951,88 руб. и применении последствий недействительности сделок по делу о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "Легион" (АО),

при участии: ГК АСВ - Ерменина С.Б. по дов. от 08.04.2019

УСТАНОВИЛ:

Приказами Банка России от 07.07.2017 г. N ОД-1891, NОД-1892 у АКБ "Легион" (АО) с 07 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению АКБ "Легион" (АО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2017 года (резолютивная часть объявлена 08.09.2017 г.) по делу N А40-129253/17 АКБ "Легион" (АО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение соответствующее опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 182 от 30.09.2017, стр. 50.

22.01.2018 в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего о признании недействительными сделок по погашению задолженности со счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 в общем размере 175 506 951,88 руб., из которых: по договору N 02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г. в размере 71 141 780,57 руб., по договору N 29/15-ВКЛ о кредитной линии от 13.08.2015 г. в размере 6 875 342,49 руб., по Договору N 51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г. в размере 92 994 436,40 рублей, по Договору N 05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г. в размере 4 495 392,42 руб., совершенных в период с 30.06.2017 г. по 06.07.2017 г. о применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 июля 2018 года судом в качестве соответчиков по настоящему обособленному спору привлечены ООО "ОмегаСтрой", Александров Иван Михайлович.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.01.2019 признаны недействительными сделки по погашению задолженности со счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 в общем размере 175 506 951,88 руб., из которых: - по Договору N02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г. в размере 71 141 780,57 руб.; по Договору N29/15-ВКЛ о кредитной линии от 13.08.2015 г. в размере 6 875 342,49 руб.; по Договору N51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г. в размере 92 994 436,40 руб.; по Договору N05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г. в размере 4 495 392,42 руб., совершенные в период с 30.06.2017 г. по 06.07.2017 г. Применены последствия недействительности сделок в виде: восстановления обязательства АКБ "Легион" (АО) перед ООО "Ивакино Парк" на общую сумму 175 506 951,88 руб., в данных бухгалтерского учета АКБ "Легион" (АО); восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору N02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г. в размере 71 141 780,57 руб.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога N02/15-ЗННКЛ от 17.06.2015 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога N02/15-зД-НКЛ от 02.08.2015 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору поручительства N02/15-пНКЛ от 03.02.2015 г.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору N29/15-ВКЛ о кредитной линии от 13.08.2015 г. в размере 6 875 342,49 руб.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога N29/15-ЗН-ВКЛ-1 от 13 августа 2015 г.; восстановления задолженности ООО "Омега Строй" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога N29/15-ЗН-ВКЛ-2 от 13 августа 2015 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору поручительства N29/15-пВКЛ-1 от 13 августа 2015 г.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору N51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г. в размере 92 994 436,40 руб.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога имущественных прав N51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору поручительства N51/16-пНКЛ-1 от 24.11.2016 г.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору N05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г. в размере 4 495 392,42 руб.; восстановления задолженности ООО "Ивакино Парк" перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога имущественных прав N05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору залога N05/17-ЗД-НКЛ-1 от 01.03.2017 г.; восстановления задолженности Александрова Ивана Михайловича перед АКБ "Легион" (АО) по Договору поручительства N05/17-пНКЛ-1 от 01.03.2017 г. Взысканы с ООО "Ивакино Парк" в пользу АКБ "Легион" (АО) - в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 000,00 рублей. Возвращена АКБ "Легион" (АО) - в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", излишне уплаченная государственная пошлина в размере 3 000,00 рублей.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Ивакино Парк" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение и принять по делу новый акт, которым в удовлетворении требований конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) отказать в обоснование указывая на нарушение судом норм процессуального и материального права, и совершение сделки в процессе обычной хозяйственной деятельности, при отсутствии доказательств нарушения очередности удовлетворения требований перед иными кредиторами.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2019 года апелляционная жалоба принята к производству.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании возражал на доводы апелляционной жалобы, представил письменные объяснения, которые приобщены в материалы дела.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции, в силу следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (статья 153 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В силу части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Судом первой инстанции установлено, что между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Ивакино Парк" заключен Договор N 02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г., по которому ООО "Ивакино Парк" предоставлена невозобновляемая кредитная линия с общей суммой лимита в размере 260 000 000,00 рублей под 15 % годовых, со сроком действия до 02.02.2018 г.

В обеспечение обязательств по кредиту заключены: договор поручительства N 02/15-пНКЛ от 03.02.2015 г. с Александровым Иваном Михайловичем; договор залога N 02/15-ЗННКЛ от 17.06.2015 г. с ООО "Ивакино Парк"; договор залога N 02/15-зД-НКЛ от 02.08.2015 г. с Александровым Иваном Михайловичем. Между Банком и ООО "Ивакино Парк" заключен Договор N 29/15-ВКЛ о кредитной линии от 13.08.2015 г., по которому ООО "Ивакино Парк" предоставлена возобновляемая кредитная линия с общей суммой лимита в размере 30 000 000,00 (Тридцать миллионов) рублей (далее -Кредитный договор N 29/15) под 19 % годовых. В обеспечение обязательств по кредиту заключены следующие договоры: Договор поручительства N 29/15-пВКЛ-1 от 13 августа 2015 г., заключенный с Александровым Иваном Михайловичем; Договор залога N 29/15-ЗН-ВКЛ-1 от 13 августа 2015 г., заключенный с ООО "Ивакино Парк"; Договор залога N 29/15-ЗН-ВКЛ-2 от 13 августа 2015 г., заключенный с ООО "Омега Строй". Срок действия Кредитного договора N 29/15 установлен до 04.08.2017 г.

24.11.2016 между Банком и ООО "Ивакино Парк" заключен Договор N 51/16-НКЛ о кредитной линии от г., по которому ООО "Ивакино Парк" предоставлена невозобновляемая кредитная линия с общей суммой лимита в размере 136 000 000,00 рублей (далее - Кредитный договор N 51/16) под 16 % годовых со сроком действия до 22.11.2019 г. В обеспечение обязательств по кредиту заключены: договор поручительства N 51/16-пНКЛ-1 от 24.11.2016 г. с Александровым Иваном Михайловичем; договор залога имущественных прав N 51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г., с ООО "Ивакино Парк".

Между Банком и ООО "Ивакино Парк" заключен Договор N 05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г., по которому ООО "Ивакино Парк" предоставлена невозобновляемая кредитная линия с общей суммой лимита в размере 246 000 000,00 рублей (далее - Кредитный договор N 05/17) под 15 % годовых со сроком действия до 28.02.2020 г.

В обеспечение обязательств по кредиту заключены: договор поручительства N 05/17-пНКЛ-1 от 01.03.2017 г. с Александровым Иваном Михайловичем; договор залога имущественных прав N 05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г. с ООО "Ивакино Парк"; Договор залога N05/17-ЗД-НКЛ-1 от 01.03.2017 г. с Александровым Иваном Михайловичем.

30.06.2017 г. внутренними проводками на расчетный счет ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 перечислены денежные средства со счетов клиентов Банка: с расчетного счета ООО "Веолант" N 40702810500000013446 в размере 16 577 000,00 руб.

В тот же день 30.06.2017 г. с расчетного счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 произведены частичные досрочные погашения по кредитным договорам на общую сумму 16 810 342,49 руб.: по Кредитному договору N 29/15 на суммы 57 160,65 руб., 2 272 727,27 руб., 4 545 454,57 руб.; по Кредитному договору N 51/16 на сумму 9 935 000,00 руб.

03.07.2017 г. внутренними проводками на расчетный счет ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 перечислены денежные средства со счетов клиентов Банка на общую сумму 59 567 400,00 руб.: с расчетного счета ООО "ДАКА" N 40702810800000003004 в размере 8 458 000,00 руб.; с текущего счета Барановской Елены Владимировны N 40817810605000778348 в размере 19 342 400,00 руб.; с расчетного счета ООО "Интэк" N 40702810400000016132 в размере 31 767 000,00 руб.

В тот же день 03.07.2017 г. с расчетного счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 произведены частичные досрочные погашения по кредитным договорам на общую сумму 62 496 488,32 руб.: по Кредитному договору N 51/16 на суммы 10 100 000,00 руб. и 27 804 000,00 руб.; по Кредитному договору N 05/17 на сумму 788 835,63 руб.; по Кредитному договору N 02/15 на суммы 2 136 986,02 руб. и 21 666 666,67 руб.

04.07.2017 г. внутренними проводками на расчетный счет ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 перечислены денежные средства со счетов клиентов Банка на общую сумму 64 292 492,47 руб.: с текущего счета Кравчук Елены Юрьевны N 40817810200000385554 в размере 50 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Веолант" N 40702810500000013446 в размере 643 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "ОмегаСтрой" N 40702810700000204657 в размере 924 092,47 руб.; с расчетного счета ООО "ЦАР" N 40702810800000002775 в размере 1 871 000,00 руб.; с текущего счета Бобылева В.И. N 40817810524000109438 в размере 6 656 400,00 руб.; с расчетного счета ООО "Бизнес Ивент" N 40702810800000015571 в размере 11 240 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Веолант" N 40702810500000013446 в размере 18 650 000,00 руб.; с текущего счета Самохина A.M. N 40817810100000776528 в размере 24 258 000,00 руб.

В тот же день 04.07.2017 г. с расчетного счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 произведены частичные досрочные погашения по кредитным договорам на общую сумму 64 293 116,67 руб.: по Кредитному договору N 05/17 на сумму 281 450,00 руб.; по Кредитному договору N 51/16 на суммы 18 087 000,00 руб. и 24 258 000,00 руб.; по Кредитному договору N 02/15 на сумму 21 666 666,67 руб.

05.07.2017 г. внутренними проводками на расчетный счет ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 перечислены денежные средства со счетов клиентов Банка на общую сумму 5 542 353,86 руб.: с расчетного счета НКО "Потребительское общество взаимного страхования гражданской ответственности застройщиков" N 40703810300000000188 в размере 7 421,56 руб.; с расчетного счета ООО "ОмегаСтрой" N 40702810700000204657 в размере 36 932,30 руб.; с расчетного счета ООО "Компания "ОптМСК" N 40702810600000015302 в размере 1 030 000,00 руб. и 1 030 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Деньгофф" N 40702810600000016327 в размере 3 438 000,00 руб.

В тот же день 05.07.2017 г. с расчетного счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 произведены частичные досрочные погашения по кредитным договорам на общую сумму 5 123 644,72 руб.: по Кредитному договору N 05/17 на суммы 29 917,80 руб., 897 534,25 руб., 927 452,05 руб.; по Кредитному договору N 51/16 на суммы 140 524,71 руб., 481 799,02 руб., 963 540,17 руб.; по Кредитному договору N 02/15 на суммы 106 849,32 руб. и 1 576 027,40 руб.

06.07.2017 г. внутренними проводками на расчетный счет ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 перечислены денежные средства со счетов клиентов Банка на общую сумму 26 364 384,63 руб.: с текущего счета Булгакова А.Л. N 40817810905000782270 в размере 1 040 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Фреш-Акцент" N 40702810124000000356 в размере 1 080 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Веолант" N 40702810500000013446 в размере 1 300 000,00 руб. и 1 467 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "ОмегаСтрой" N 40702810700000204657 в размере 2 545 384,63 руб.; с расчетного счета Адамасской О.О. (ИП) N 40802810824000000242 в размере 3 620 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "ОВЕРСИЗ" N 40702810000000006885 в размере 5 104 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "ТД Мега-Трейд" N 40702810200000009514 в размере 5 104 000,00 руб.; с расчетного счета ООО "Компания Оверсиз" N 40702810624000000610 в размере 5 104 000,00 руб.

В тот же день 06.07.2017 г. с расчетного счета ООО "Ивакино Парк" N 40702810700000011109 произведены частичные досрочные погашения по кредитным договорам на общую сумму 26 783 359,68 руб.: по Кредитному договору N 05/17 на суммы 672 668,44 руб. и 897 534,25 руб.; по Кредитному договору N 51/16 на суммы 602 248,77 руб. и 622 323,73 руб.; по Кредитному договору N 02/15 на суммы 1 139 726,03 руб., 1 182 191,79 руб. и 21 666 666,67 руб.

Таким образом, была досрочно погашена задолженность по кредитным договорам в общем размере 175 506 951,88 руб., из которых: по Кредитному договору N 29/15 - 6 875 342,49 руб.; по Кредитному договору N 51/16 - 92 994 436,40 руб.; по Кредитному договору N 05/17 -4 495 392,42 руб.; по Кредитному договору N 02/15 - 71 141 780,57 руб.

Конкурсный управляющий, посчитав, что указанные банковские операции имеют признаки недействительной сделки по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), как сделки, влекущие за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения его требований, обратился в суд с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением, ссылаясь на досрочное погашение кредитных обязательств без обоснованных причин.

Согласно п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктами 1, 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее также Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с трудовым законодательством, в частности, могут оспариваться выплата заработной платы и премии.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.07.2017 N ОД-1892 с 07.07.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ "Легион" (АО).

Принимая во внимание время совершения сделок, судом первой инстанции обоснованно отнесены оспариваемые банковские операции к подозрительным.

В силу положений п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве не предполагает вынесение судом решения о признании сделки недействительной по одному лишь указанному формальному основанию и не препятствует суду при рассмотрении соответствующего дела исследовать по существу и принять во внимание все фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, оценивая имеющиеся в деле доказательства на предмет относимости, допустимости и достоверности, а также достаточности и взаимной связи доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном их исследовании.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

В соответствии с Положением о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения (утв. Банком России 27.02.2017 N 579-П) балансовый счет "30223" отражает "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".

Предписанием Центрального банка Российской Федерации от 28.06.2017 г. N 36-8-3-1/471ДСП, начиная с 28.06.2017 г. введен запрет на проведение ряда операций, который руководством Банка не был соблюден.

Материалами дела подтверждается, что с утра 30.06.2017 г. Банк отключен от системы БЭСП и к вечеру 30.06.2017 г. полностью от системы электронных платежей, и в указанную дату Банк отвергал множество платежных поручений клиентов.

В рассматриваемом случае сумма сделки превысила один миллион рублей.

Согласно докладной записке, являющейся приложением к Заключению временной администрации о финансовом состоянии банка указано, что картотека неоплаченных платежей клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации (счет 47418) в Банке не сформирована.

Суммы неисполненных платежей списаны с расчетных счетов на счет 30223. Динамика остатков на корсчетах банка, а также на счете 30223 приведена в приложенной к докладной записке таблице N 1.

Согласно указанной таблице на 05.07.2017 остаток на счете 30102 ("Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России") составил 484,74 млн.руб., остаток на счете 30223 ("Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России")- 950,67 млн.руб.

На 06.07.2017 остаток на счете 30102 ("Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России") составил 494,73 млн.руб., остаток на счете 30223 ("Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России")- 995,27 млн.руб.

Из представленных конкурсным управляющим выписок по корсчету, счету 30223 следует, что по состоянию на начало операционного дня 03.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка составлял 380 460 504,38 руб., на счете 30223 (незавершенные переводы) - 583 429 562,67 руб., на конец операционного дня 03.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка составлял 449 648 924,41 руб., на счете 30223 (незавершенные переводы) - 934 918 807,72 руб.; на конец операционного дня 04.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка составлял 484 744 337,93 руб., на счете 30223 (незавершенные переводы) - 941 231 973,92 руб.; на конец операционного дня 05.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка составлял 494 732 032,16 руб., на счете 30223 (незавершенные переводы) - 992 771 193,28 руб.; на конец операционного дня 06.07.2017 г. остаток денежных средств на корсчете банка составлял 513 545 081,41 руб., на счете 30223 (незавершенные переводы) - 955 067 531,97 руб.

Суд первой инстанции, признавая требования обоснованными, исходил из того, что 30.06.2017 г. в банке начала формироваться скрытая картотека, окончательно сформирована 03.07.2017 г., и банк отвечал признакам неплатежеспособности.

Согласно представленным конкурсным управляющим выписок, на конец дня 03.07.2017 г. остаток денежных средств на счетах 30223 составлял 1 750 484,72 руб., 16 694 388,29 руб., на корсчете - 1 578 564,27 руб.; на конец дня 04.07.2017 г. остаток денежных средств на счетах 30223 составлял 2 359 010,72 руб., 23 458 204,05 руб., на корсчете - 4 547 028,18 руб.,

С выводами суда первой инстанции апелляционный суд соглашается, поскольку, в отсутствие спорной банковской операции требование ответчика, вытекающее из обязательств Банка по выплате денежных средств с расчетного счета ответчика, подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов, а денежные средства, находящиеся на счете, подлежали включению в конкурсную массу Банка с целью максимального удовлетворения требований всех кредиторов.

Таким образом, на момент совершения спорных платежей банк отвечал признакам неплатежеспособности, а оспариваемые банковские операции, совершенные в указанную дату по гашению кредитных обязательств привели к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов, поскольку ответчик получил удовлетворение своих требований преимущественно перед требованиями иных кредиторов, распоряжения которых были даны банку ранее, и в последствии включены в реестр требований кредиторов.

В силу изложенного, доводы апеллянта об отсутствии доказательств неплатежеспособности Банка на момент совершения оспариваемых платежей, апелляционным судом отклоняются, как опровергающиеся материалами дела.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникших из договора банковского счета. В кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако, они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.

Следовательно, перечисление денежных средств, совершенное внутри неплатежеспособного банка, не приводит к фактической передаче денежных средств от плательщика к получателю, несмотря на существующую техническую возможность осуществления расчетных операций с помощью внутренних проводок.

В пункте 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 предусмотрено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Довод апеллянта о совершении сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности, апелляционным судом отклоняется, поскольку кредитные обязательства погашены досрочно в результате поступлений денежных средств внутренними проводками со счетов других клиентов Банка, и ранее подобных операций не совершалось. А после проведения указанных операций остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Ивакино Парк" составил 139,96 руб., ранее остаток денежных средств на данном счете никогда не опускался до такой суммы.

При этом, как установлено судом первой инстанции, ранее с клиентами, от которых ответчик получил денежные средства, (за период с 01.01.2017 по 29.06.2017) ООО "Ивакино Парк" не сотрудничал (ООО "Веолант", ООО "ДАКА", Барановская Е.В., ООО "Интэк", ООО "ОмегаСтрой", ООО "ЦАР", Бобылев В.И., ООО "Бизнес Ивент", Самохин A.M., ООО "Компания "ОптМСК", ООО "Деньгофф", Булгаков А.Л., ООО "Фреш-Акцент", Адамасской О.О. (ИП), ООО "ОВЕРСИЗ", ООО "ТД Мега-Трейд", ООО "Компания Оверсиз"). Также, судом установлено, что после возвращения денежных средств на их расчетные счета, средства перечислялись внутренними проводками на счет ООО "Ивакино Парк". Кроме того, ООО "Фреш-Акцент" и ИП Адамасская О.О. обращались с жалобами в ЦБ РФ 05.07.2017 и 03.07.2017.

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно удовлетворил требования арбитражного управляющего, поскольку в результате совершения спорных сделок должником реальные денежные средства Банком не получены ввиду досрочного исполнения обязательств по возврату суммы кредита посредством внутрибанковских проводок, при наличии в Банке картотеки неисполненных платежных поручений клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, т.е. в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения, требования которых в последующем включены в реестр требований кредиторов.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Не усматривает апелляционный суд и нарушений судом первой инстанции пункта 2 статьи 167 ГК РФ, пункта 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве, и Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, при применении последствий недействительности сделки.

При рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта судом первой инстанции были установлены все существенные для спора обстоятельства и дана надлежащая правовая оценка. Выводы основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, нормы материального права применены правильно.

Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.01.2019 по делу N А40-129253/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

Д.Г. Вигдорчик А.А. Комаров