Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 июня 2024 г. N 20АП-2216/24 по делу N А54-10211/2018

г. Тула

3 июня 2024 г.

Дело N А54-10211/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 23.05.2024.

Постановление в полном объеме изготовлено 03.06.2024.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Волковой Ю.А., судей Девониной И.В. и Тучковой О.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Никматзяновой А.А., при участии в судебном заседании Парфенова С.В. (паспорт), представителя Парфенова С.В. - Зиновьева А.Е. (доверенность от 04.08.2023, паспорт), представителя конкурсного управляющего ООО "Страховая компания" "Респект" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Косяка С.Н. (доверенность от 07.11.2023, паспорт), в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО "Страховая компания" "Респект" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Рязанской области от 18.03.2024 по делу N А54-10211/2018 (судья Ивашнина И.С.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" к индивидуальному предпринимателю Юрочкиной Ирине Борисовне (ОГРНИП 316774600432616, ИНН 771301530511), индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании сделок недействительными и применении последствий недействительности сделок, по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" к индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании сделок по перечислению денежных средств в сумме 78 940 141 руб. 77 коп. недействительными и применении последствий недействительности сделок, по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" к индивидуальному предпринимателю Юрочкиной Ирине Борисовне (ОГРНИП 316774600432616, ИНН 771301530511) о признании сделок по перечислению денежных средств в сумме 27 106 953 руб. 12 коп. недействительными и применении последствий недействительности сделок, при участии в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общества с ограниченной ответственностью "СК "РЕСПЕКТ" (ОГРН 1186234004934, ИНН 6234176674), Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному Федеральному округу, в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Рязанской области от 24.01.2020 (резолютивная часть - 21.01.2020) общество с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура банкротства - конкурсное производство сроком на один год - до 21.01.2021.

Полномочия конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (адрес для направления корреспонденции: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2).

Сообщение о признании должника банкротом и открытии в отношении него конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" 01.02.2020.

08.05.2020 в Арбитражный суд Рязанской области посредством системы электронной подачи документов "Мой арбитр" от конкурсного управляющего должника поступило заявление, в котором конкурсный управляющий просит:

- признать недействительными договор об оказании услуг в сфере страхования N 070/16-ИП от 03.06.2016, договор об оказании услуг в сфере страхования N 098/16-ИП от 18.11.2016, выполненные по ним платежи и применить последствия недействительности сделок;

- взыскать с индивидуального предпринимателя Юрочкиной И.Б. и индивидуального предпринимателя Парфеновой С.В. расходы по оплате государственной пошлины.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 17.07.2020 заявление принято к производству, к участию в обособленном споре качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "СК "РЕСПЕКТ".

08.05.2020 в Арбитражный суд Рязанской области посредством системы электронной подачи документов "Мой арбитр" от конкурсного управляющего должника поступило заявление, в котором конкурсный управляющий просил:

- признать недействительными совокупность сделок по перечислению денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны со счета ООО "СК "Респект" на общую сумму 65 606 111 руб. 54 коп.;

- признать недействительными совокупность сделок по перечислению денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны со счета ООО "СК "Респект" на общую сумму 13 334 030 руб. 23 коп.;

- применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны в пользу ООО "СК "Респект" 78 940 141 руб. 77 коп.;

- взыскать с индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны расходы по оплате государственной пошлины.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 17.07.2020 заявление принято к производству, к участию в обособленном споре в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "СК "РЕСПЕКТ" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, литера А, помещение Н4, офис 804а, ОГРН 1186234004934, ИНН 6234176674).

08.05.2020 в Арбитражный суд Рязанской области посредством системы электронной подачи документов "Мой арбитр" от конкурсного управляющего должника поступило заявление, в котором конкурсный управляющий просил:

- признать недействительными совокупность сделок по перечислению денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя Юрочкиной Ирины Борисовны со счета ООО "СК "Респект" на общую сумму 23 745 459 руб. 36 коп.;

- признать недействительными совокупность сделок по перечислению денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя Юрочкиной Ирины Борисовны со счета ООО "СК "Респект" на общую сумму 3 361 493 руб. 76 коп.;

- применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с индивидуального предпринимателя Юрочкиной Ирины Борисовны в пользу ООО "СК "Респект" 27 106 953 руб. 12 коп.;

- взыскать с индивидуального предпринимателя Юрочкиной Ирины Борисовны расходы по оплате государственной пошлины.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 17.07.2020 заявление принято к производству, к участию в обособленном споре в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "СК "РЕСПЕКТ" (ОГРН 1186234004934, ИНН 6234176674).

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 26.11.2020 в одно производство для совместного рассмотрения объединены:

- заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2) к индивидуальному предпринимателю Юрочкиной Ирине Борисовне (г. Москва, ОГРНИП 316774600432616, ИНН 771301530511), индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (г. Москва, ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании недействительными агентского договора N 070/16-ИП от 03.06.2016, агентского договора об оказании услуг в сфере страхования N 098/16-ИП от 18.11.2016 и применении последствий недействительности сделок,

- заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2) к индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (г. Москва, ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании сделок по перечислению денежных средств в сумме 78 940 141 руб. 77 коп. недействительными и применении последствий недействительности сделок,

- заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2) к индивидуальному предпринимателю Юрочкиной Ирине Борисовне (г. Москва, ОГРНИП 316774600432616, ИНН 771301530511) о признании сделок по перечислению денежных средств в сумме 27 106 953 руб. 12 коп. недействительными и применении последствий недействительности сделок, при участии в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, общества с ограниченной ответственностью "СК "РЕСПЕКТ" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, литера А, помещение Н4, офис 804а, ОГРН 1186234004934, ИНН 6234176674).

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 20.01.2022 к участию в рассмотрении обособленного спора в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному Федеральному округу (109028, г.Москва, пер.Трехсвятителей Б., д.2/1, стр.1).

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 18.03.2024 по делу N А54-10211/2018 заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" к ответчику - индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (г. Москва, ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании недействительным договора об оказании услуг в сфере страхования N070/16-ИП от 03.06.2016 оставлено без удовлетворения.

Заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" к ответчику - индивидуальному предпринимателю Парфеновой Светлане Викторовне (г. Москва, ОГРНИП 307770000192181, ИНН 771002395906) о признании недействительными платежей общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574), а также платежей общества с ограниченной ответственностью "СК "Респект" (ИНН 6234176674), совершенных за общество с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574), в пользу индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны по договору об оказании услуг в сфере страхования N 070/16-ИП от 03.06.2016 в сумме 78 940 141 руб. 77 коп. оставлено без удовлетворения.

Суд признал недействительным договор об оказании услуг в сфере страхования N 098/16-ИП от 18.11.2016, заключенный между обществом с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574) и Юрочкиной Ириной Борисовной (г. Москва, ИНН 771301530511).

Признаны недействительными платежи общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574), а также платежи общества с ограниченной ответственностью "СК "Респект" (ИНН 6234176674), совершенные за общество с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574), в пользу Юрочкиной Ирины Борисовны (г. Москва, ИНН 771301530511) в период с 20.08.2018 по 21.12.2018 в общей сумме 27 106 953 руб. 12 коп.

Применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с Юрочкиной Ирины Борисовны (г. Москва, ИНН 771301530511) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574) денежных средств в сумме 30 453 095 руб. 61 коп.

С Юрочкиной Ирины Борисовны (г. Москва, ИНН 771301530511) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" (390023, г. Рязань, ул. Есенина, д. 29, пом. 804а, ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574) взысканы расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 000 руб.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий ООО "Страховая компания" "Респект" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился с апелляционной жалобой в Двадцатый арбитражный апелляционный суд, в которой просил отменить обжалуемое определение в части отказа судом первой инстанции в удовлетворении его заявления о признании недействительным Агентский договор N 070/16-ИП от 03.06.2016, заключенного между ООО "СК "РЕСПЕКТ" и индивидуальным предпринимателем Парфеновой С.В., и применении последствий недействительности сделки в отношении ответчика Парфеновой С.В.

В апелляционной жалобе заявитель считает необоснованным вывод суда первой инстанции о реальности исполнения ИП Парфеновой С.В. обязательств по агентскому договору.

ИП Парфенова С.В. представила отзыв, в котором возражала против доводов апелляционной жалобы, просила оставить обжалуемое определение без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего ООО "Страховая компания" "Респект" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" просил апелляционную жалобу удовлетворить, определение суда отменить в части отказа в признании недействительным Агентского договора N 070/16-ИП от 03.06.2016, заключенного между ООО "СК "РЕСПЕКТ" и индивидуальным предпринимателем Парфеновой С.В., применении последствий недействительности сделки в отношении Парфеновой С.В.

Парфенова С.В. и её представитель просили оставить обжалуемое определение суда без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения,.

Иные лица, участвующие в настоящем обособленном споре, извещенные о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в суд апелляционной инстанции не явились, своих представителей не направили.

В соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) жалоба рассмотрена в отсутствие иных неявившихся участников арбитражного процесса, их представителей, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Обжалуемый судебный акт проверен судом апелляционной инстанции в порядке статей 266, 268 АПК РФ в пределах доводов жалобы.

В соответствии с пунктом 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 N 12 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" при применении части 5 статьи 268 АПК РФ необходимо иметь в виду следующее: если заявителем подана жалоба на часть судебного акта, арбитражный суд апелляционной инстанции в судебном заседании выясняет мнение присутствующих в заседании лиц относительно того, имеются ли у них возражения по проверке только части судебного акта, о чем делается отметка в протоколе судебного заседания.

Отсутствие в данном судебном заседании лиц, извещенных надлежащим образом о его проведении, не препятствует арбитражному суду апелляционной инстанции в осуществлении проверки судебного акта в обжалуемой части.

Поскольку возражений относительно проверки судебного акта в оспариваемой части не заявлено, суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность определения в части отказа о признании недействительным договора об оказании услуг в сфере страхования N 070/16-ИП от 03.06.2016 и о признании недействительными платежей ООО "Страховая компания "Респект", а также платежей ООО "СК "Респект" (ИНН 6234176674), совершенных за ООО "Страховая компания "Респект" (ОГРН 1027739329188, ИНН 7743014574) в пользу индивидуального предпринимателя Парфеновой Светланы Викторовны по договору об оказании услуг в сфере страхования N 070/16-ИП от 03.06.2016 в сумме 78 940 141 руб. 77 коп.

Проверив законность и обоснованность принятого по делу определения в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав доводы апелляционной жалобы и материалы дела, суд апелляционной инстанции не нашел оснований для отмены данного судебного акта в обжалуемой части.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 03.06.2016 между ООО "Страховая компания "РЕСПЕКТ" (принципал) и индивидуальным предпринимателем Парфеновой Светланой Викторовной (агент) заключен агентский договор N 070/16-ИП (далее - агентский договора), по условиям которого Страховщик поручает, а Агент обязуется за вознаграждение на основании Доверенности, выданной Страховщиком, заключать с физическими и юридическими лицами (Страхователями) договоры страхования, а также совершать от имени принципала иные действия, а именно: осуществлять предварительный анализ документов, предоставляемых потенциальными клиентами (страхователями), с которыми страховщик намеревается заключить договор страхования, в том числе договор страхования гражданской ответственности застройщиков объектов недвижимого имущества (пункт 1.1. агентского договора).

Согласно пункту 1.2 агентского договора страхования при проведении анализа агент обязан запросить страхователя, в том числе, но не исключительно, заверенные копии следующих документов:

- договоры займа, поручительства. кредитные договоры, обязательства по которым действуют в период действия договора, и информацию о выполнении обязательств по ним;

- сведения обо всех предъявляемых со стороны третьих лиц финансовых требованиях в период действия договора, в том числе на основании вступивших в силу решений суда;

- проектно-разрешительную документацию на объект долевого строительства, ТУ;

- графики производства строительно-монтажных работ, графики финансирования, графики реализации (продаж) и сведения о их выполнении;

- квартальную отчетность, бухгалтерскую отчетность (формы 1-2) с расшифровкой статей бухгалтерского баланса;

- фоотчеты, подготовленные на объекте долевого строительства, а также иную информацию, позволяющую сформировать объективную оценку потенциального страхователя и рисков по конкретному договору страхования.

Провести детальный анализ полученной информации и на ее основании выдать страховщику рекомендации по допустимости/недопустимости заключения с конкретным потенциальным клиентом договора страхования.

По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала-страховщика, права и обязанности возникают непосредственно у страховщика (пункт 1.4 агентского договора).

При выполнении принятых на себя обязательств Агент вправе:

- от имени страховщика вести переговоры с клиентами (страхователями) о заключении договоров страхования, а также в соответствии в выданной ему доверенностью:

- осуществлять с согласия страховщика сбор страховых взносов по заключенным (оформленным) договорам страхования,

- принимать от страхователей документы на страховые выплаты для дальнейшей передачи страховщику,

- расторгнуть настоящий договор в соответствии с разделом 7 настоящего договора (пункт 2.1 агентского договора).

Согласно пункту 2.2 агентского договора Агент обязан:

- осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим договором, в рамках выданной страховщиком доверенности, а также другими документами и письменными указаниями страховщика, в том числе, использовать формы договоров страхования, предоставляемые страховщиком,

- не превышать полномочий, указанных в доверенности, выданной агенту страховщиком,

- составлять отчеты о заключенных договорах страхования (Приложение N 2),

- сохранять в тайне информацию, которая доверена ему или стала известна в связи с исполнением его обязанностей по настоящему договору,

- возвратить выданную страховщиком доверенность при условии письменного уведомления агента за 3 рабочих дня до даты предполагаемого отзыва доверенности,

- в случае прекращения настоящего договора вернуть полученное от страховщика имущество,

- обеспечивать своевременное перечисление страховых взносов (премий) по заключенным договорам страхования.

Согласно пункту 3.2.4 агентского договора страховщик обязан выплачивать агенту обусловленное настоящим договором вознаграждение. Размер максимального агентского вознаграждения определен в Приложении N 1 и может быть изменен по соглашению сторон (пункт 4.1 агентского договора).

В силу пункта 4.2 агентского договора страховщик оплачивает выполненные агентом работы в размере, установленном в Приложении N 1 к настоящему договору с применением понижающих коэффициентов, от суммы страховых премий, поступивших на счет страховщика. Окончательный размер вознаграждения определяется в акте выполненных работ (Приложение N 3 к настоящему договору).

Агентское вознаграждение рассчитывается по каждому заключенному с участием агента договору страхования (пункт 4.3 агентского договора).

Пунктом 4.4 агентского договора установлено, что оплата агентского вознаграждения производится путем перечисления указанной в акте выполненных работ суммы на расчетный счет агента или выдается наличными через кассу страховщика.

Сторонами к агентскому договору подписаны Приложения N N 1-3.

В приложении N 1 к договору сторонами согласован размер агентского вознаграждения по видам страхования: 25% по Добровольному страхованию имущества юридических лиц, Страхованию грузов, Страхованию от несчастных случаев, Страхованию строительно-монтажных работ, Страхованию финансовых рисков, Комплексному страхованию банков, Страхованию ответственности за качество товаров, работ (услуг), 40% по Страхованию гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве.

Дополнительным соглашением N 2 от 01.07.2017 к договору максимальная ставка агентского вознаграждения сторонами установлена в следующих размерах: 25% по Комплексному страхованию банков, Страхованию финансовых рисков, 40% по Добровольному страхованию имущества юридических лиц, Страхованию грузов, Страхованию от несчастных случаев, Страхованию строительно-монтажных работ, Страхованию ответственности за качество товаров, работ (услуг), 20% Страхованию гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве (т. 628 л.д. 15-16, т. 660 л.д. 143-150).

Доверенность N 160603/22 от 03.06.2016, выданная Парфеновой С.В., наделяла ответчика полномочиями совершать от имени ООО "СК "Респект" консультирование и проведение переговоров с клиентами о заключении договоров страхования, а также иные действия, предусмотренные агентским договором N 070/16-ИП от 03.06.2016 (т. 788 л.д. 142).

Из представленных заявителем в материалы дела выписок по счетам ООО "СК "Респект" (ИНН 7743014574) и платежных поручений следует, что должником в пользу ответчика ИП Парфеновой С.В. в рамках указанного договора перечислены денежные средства на общую сумму 65 606 111 руб. 54 коп., а именно:

по платежному поручению N 3185 от 20.07.2018 на сумму 4 267 644,94 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 7 от 30.06.2018, за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 3818 от 23.08.2018 на сумму 7 701 659,24 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 8 от 31.07.2018, за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 8 от 20.09.2018 на сумму 3 350 000 руб. с назначением платежа "Частичная оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 г. по акту 9 от 31.08.2018 г. за услуги в области страхования. НДС не облагается",

по платежному поручению N 4405 от 20.09.2018 на сумму 9 931 497,33 руб. с назначением платежа "Частичная оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 9 от 31.08.2018, за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 5003 от 16.10.2018 на сумму 6 700 000 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 10 от 30.09.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 5163 от 30.10.2018 на сумму 8 061 099,37 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 10 от 30.09.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 5608 от 21.11.2018 на сумму 3 950 000 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 11 от 31.10.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 5893 от 06.12.2018 на сумму 6 865 194,33 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 11 от 31.10.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 6163 от 20.12.2018 на сумму 5 288 168 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 12 от 30.11.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается",

по платежному поручению N 6269 от 24.12.2018 на сумму 9 490 848,33 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 12 от 30.11.2018 за услуги в области страхования НДС не облагается" (т. 660 л.д. 115-117).

Кроме того, в адрес Парфеновой С.В. со счета ООО "СК "Респект" (ИНН 6234176674), открытого в АО "Альфа-банк", в период с 20.07.2018 по 21.12.2018 были перечислены денежные средства в сумме 13 334 030,23 руб., а именно:

по платежному поручению N 93 от 20.07.2018 на сумму 3636 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.16г. по акту 7а от 30.06.18г. за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574. НДС не облагается",

по платежному поручению от 23.08.2018 на сумму 53 518,38 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 8а от 31.07.2018 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается",

по платежному поручению от 20.09.2018 на сумму 610 610,81 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 9а от 31.08.2018 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается",

по платежному поручению от 16.10.2018 на сумму 1 343 790,88 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 10а от 30.09.2018 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается",

по платежному поручению от 21.11.2018 на сумму 2 919 793,85 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 11а от 31.10.2018 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается",

по платежному поручению от 20.12.2018 на сумму 4 202 680,31 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по акту 12а от 30.11.2018 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается",

по платежному поручению от 21.12.2018 на сумму 4 200 000,00 руб. с назначением платежа "Оплата агентского вознаграждения по договору 070/16-ИП от 03.06.2016 по дополнительному соглашению от 18.12.18 за услуги в области страхования за ООО "СК "РЕСПЕКТ" ИНН 7743014574, НДС не облагается".

В рамках рассмотрения обособленного спора об оспаривании сделки должника к обществу с ограниченной ответственностью "РусСтройПроект", а также в рамках дела А40-153867/2019 по заявлению ООО "РУССТРОЙПРОЕКТ" к Банку России о признании недействительным приказа N ОД-1089 от 14.05.2019 "О назначении временной администрации ООО "Страховая компания "РЕСПЕКТ" в редакции Приказа ЦБ РФ NОД-1129 от 20.05.2019 "О внесении изменения в приказ от 14.05.2019 N ОД-1089, признании недействительным Приказ N ОД-1088 от 14.05.2019, возобновлении действие лицензий, судом установлено, что все поступления денежных средств на счет ООО "СК "Респект" (ИНН 6234176674) происходили от страхователей в качестве оплаты страховых премий по договорам страхования, заключенным со страховой организацией - ООО "СК "Респект" (ИНН 7743014574). При этом денежные средства страхователей принимались не являющейся страховщиком Компанией-дублером на основании агентского договора от 07.05.2018 N АД-2/18, заключенного между ООО "СК "Респект" (ИНН 6234176674) и ООО "СК "Респект" (ИНН 7743014574) (определение Арбитражного суда Рязанской области по делу NА54-10211/2018 от 25.02.2022). Таким образом, платежи, совершенные со счета ООО "СК "Респект" (ИНН 6234176674), совершены за счет должника и могут быть оспорены в рамках дела о банкротстве должника.

Вышеуказанные договоры оспариваются заявителем по основаниям пункта 2 статьи 170, пункта 2 статьи 174, статьям 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации ввиду того, что, по мнению конкурсного управляющего должника, заключение договоров прикрывало безвозмездный вывод активов должника.

Платежи, совершенные должником и компанией-дублером за должника в пользу ИП Парфеновой С.В., оспариваются заявителем по основаниям пункта 1, пункта 2 статьи 61.2, статьи 61.3 Закона о банкротстве, а также пункта 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации ввиду того, что оспариваемые платежи прикрывали безвозмездную передачу денежных средств, поскольку документы-основания их совершения не были переданы конкурсному управляющему. Также конкурсный управляющий указал на фактическую аффилированность ответчиков с должником.

В силу статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Должник является страховой организацией, при банкротстве которой помимо общих положений Закона о банкротстве применяются специальные правила параграфа 4 "Банкротство финансовых организаций" главы IX, имеющие приоритет.

В соответствии со статьей 180 Закона о банкротстве данный закон определяет особенности несостоятельности (банкротства) финансовых организаций, под которыми понимаются страховые организации.

На основании пункта 3 статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником.

Согласно статьям 61.1, 61.9 Закона о банкротстве конкурсный управляющий от имени должника вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок, совершенных должником, как по общим основаниям, установленным ГК РФ, так и по специальным основаниям, предусмотренным главой III.1 настоящего Федерального закона.

На основании пункта 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в порядке главы III.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в силу пункта 1 статьи 61.1 данного закона) подлежат рассмотрению требования арбитражного управляющего о признании недействительными сделок должника как по специальным основаниям, предусмотренным указанным законом (ст. 61.2 и 61.3 и иные содержащиеся в этом законе помимо главы III.1 основания), так и по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации или законодательством о юридических лицах).

Согласно пункту 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 (далее - Постановление N 63) под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 Закона о банкротстве, понимаются в том числе действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, в частности наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору.

В силу положений пункту 7 статьи 61.9 и пункта 1 статьи 184.1.2 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации либо от даты вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании финансовой организации банкротом в зависимости от того, какое из событий наступило ранее.

Как следует из разъяснений, содержащихся в абзаце 3 пункта 7 постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - постановление от 22.06.2012 N 35), если суд принял одно заявление о признании должника банкротом (возбудил дело о банкротстве), то все аналогичные заявления, поступившие позже первого заявления, принимаются судом как заявления о вступлении в то же дело о банкротстве по правилам статей 42 - 44 и 48 Закона о банкротстве, на что указывается в заявлении об их принятии.

При наличии одного незавершенного дела о банкротстве второе дело о банкротстве того же должника возбуждению не подлежит.

При этом, датой возбуждения дела о банкротстве является дата принятия судом первого заявления независимо от того, какое заявление впоследствии будет признано обоснованным.

Поскольку первое заявление о признании должника банкротом принято определением от 21.01.2019, указанная дата является датой возбуждения дела о банкротстве должника.

Временная администрация ООО "СК "Респект" назначена Приказом Банка России от 14.05.2019 N ОД-1089.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 24.01.2020 (резолютивная часть - 21.01.2020) общество с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура банкротства - конкурсное производство.

Судом первой инстанции рассмотрено ходатайство ИП Парфеновой С.В. (т. 1261 л.д. 4-5) о пропуске конкурсным управляющим срока исковой давности.

В соответствии со статьей 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В силу пункта 2 статьи 199 ГК РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

На основании пункта 1 статьи 181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (пункт 3 статьи 166) составляет три года. Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения. При этом срок исковой давности для лица, не являющегося стороной сделки, во всяком случае не может превышать десять лет со дня начала исполнения сделки.

Согласно пункту 2 статьи 181 ГК РФ срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

В пункте 26 совместного постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда от 12-15.11.2001 N 15/18 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" и в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.12.2006 N 9675/06 разъяснено, что факт истечения срока исковой давности служит самостоятельным основанием для отказа в иске. В этом случае какие-либо другие доводы в обоснование заявленного искового требования не подлежат рассмотрению.

Как разъяснено в пункте 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", по требованию арбитражного управляющего или кредитора о признании недействительной сделки, совершенной со злоупотреблением правом (статьи 10 и 168 ГК РФ) до или после возбуждения дела о банкротстве, исковая давность в силу пункта 1 статьи 181 ГК РФ составляет три года и исчисляется со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 32 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, заявление об оспаривании сделки на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ). В соответствии со статьей 61.9 Закона о банкротстве срок исковой давности по заявлению об оспаривании сделки должника исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или конкурсный управляющий, в том числе исполняющий его обязанности (абзац третий пункта 3 статьи 75 Закона), узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных статьями 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве. Если утвержденное внешним или конкурсным управляющим лицо узнало о наличии оснований для оспаривания сделки до момента его утверждения при введении соответствующей процедуры (например, поскольку оно узнало о них по причине осуществления полномочий временного управляющего в процедуре наблюдения), то исковая давность начинает течь со дня его утверждения.

Поскольку должник является страховой организацией, при оспаривании совершенных им сделок подлежат применению особенности, закрепленные статье 184.14 Закона о банкротстве.

Исходя из приведенных правовых норм и разъяснений в рассматриваемом случае право на оспаривание сделок должника возникло у конкурсного управляющего с момента осуществления меры по предупреждению банкротства с участием контрольного органа, и, соответственно, срок исковой давности подлежит исчислению с 14.05.2019. При этом управляющий обратился в суд с настоящим заявлением 08.05.2020 через систему электронной подачи документов "Мой арбитр", то есть в пределах срока исковой давности.

Оспариваемые платежи в пользу ИП Парфеновой С.В. были осуществлены в период с 20.07.2018 по 21.12.2018, то есть в годичный период до вынесения определения о принятии заявления о признании финансовой организации банкротом, а значит, в период подозрительности, предусмотренный пунктами 1, 2 статьи 61.2, пунктами 2, 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

По правилам пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В пункте 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Исходя из разъяснений, сформулированных в пунктах 5, 6, 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка).

В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств: сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 настоящего Постановления).

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что согласно абзацу 32 статьи 2 Закона о банкротстве под вредом понимаются уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества (пункт 5 Постановления N 63).

Как следует из материалов дела, во исполнение условий агентского договора N 070/16-ИП от 03.06.2016 ответчик ИП Парфенова С.В. оказывала должнику услуги агента, что подтверждается актами выполненных работ (с приложением отчетов агента), а именно: N 7 от 30.06.2018, N 7а от 30.06.2018, N 8 от 31.07.2018, N 8а от 31.07.2018, N 9 от 31.08.2018, N 9а от 31.08.2018, N 10 от 30.09.2018, N 10а от 30.09.2018, N 11 от 31.10.2018, N 11а от 31.10.2018, N 12 от 30.11.2018, N 12а от 30.11.2018 (т. 769 л.д. 1-150, т. 770 л.д. 1-18, т. 771 л.д. 1-125).

Оригиналы указанных документов обозревались судом первой инстанции в судебном заседании 28.09.2020, после чего были возвращены представителю ответчика Парфеновой С.В. под роспись в приложении к судебному заседанию.

В подтверждение оказания услуг в иные периоды действия договора ИП Парфенова С.В. представила акты выполненных работ (с приложением отчетов агента), а именно: N 1 от 31.01.2017, N 2 от 28.02.2017, N 3 от 31.03.2017, N 4 от 30.04.2017, N 5 от 31.05.2017, N 6 от 30.06.2017, N 7 от 31.07.2017, N 8 от 31.08.2017, N 9 от 30.09.2017, N 10 от 31.10.2017, N 11 от 30.11.2017, N 12 от 31.12.2017, N 1 от 31.01.2018, N 2 от 20.02.2018, N 3 от 28.02.2018, N 4 от 31.03.2018, N 5 от 30.04.2018, N 6 от 31.05.2018, N 13 от 31.12.2018, N 13а от 31.12.2018 (т. 1045 л.д. 81-103, т. 1261 л.д. 9-144).

Из представленных в материалы дела актов сдачи-приемки выполненных работ и отчетов усматривается, что агентское вознаграждение ООО "Норд-Брокер", ИП Парфеновой С.В., Юрочкиной И.Б. начислялось, в том числе, по одним и тем же договорам страхования. На основании представленных актов и отчетов ответчикам и ООО "Норд-Брокер" выплачены денежные средства.

Так, согласно представленным в материалы дела отчетам и актам сдачи-приемки выполненных работ за май 2018 года номера договоров, указанные в отчетных документах ООО "Норд-Брокер" (пункты 420-561), одновременно содержатся в отчетах ответчика ИП Парфеновой С.В. (пункты 386-527), наименование застройщика - ООО Строительная компания "Каменка".

Договоры страхования, указанные в актах и отчетах ООО "Норд-Брокер" за октябрь 2017 года, заключенные с АО "Арсенал-1", АО "Арсенал-3", ЗАО "РТ "Петербургская недвижимость", ООО "Арсенал Групп", ООО "Евростройпроект", ООО "Новые горизонты", ООО "Норманн ЛО", ООО "Норманн-Центр", ООО "Потенциал", ООО "СитиСтрой" (пункты 1-491), также указаны в актах и отчетах ИП Юрочкиной И.Б. (пункты 1-491).

Давая пояснения относительно выстраивания деловых отношений между агентом, страхователем и страховой организацией, ИП Парфенова С.В. указала, что работает в сфере страхования с 1995 года, зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в 2007 году; услуги по агентскому договору с ООО "СК "Респект" N 070/16-ИП от 03.06.2016 включали в себя осуществление поиска и привлечение Страхователей; проведение переговоров со Страховщиком и Страхователем; сбор и анализ информации для заключения договоров страхования; техническую работу, в том числе проверку внесенных в страховые документы (договоры, полисы и т.д.) в отношении застройщика данных (наименование, ИНН, ОГРН и т.д.), в том числе по тем страхователям, которые были привлечены не ею; выполнение иных необходимых фактических действий, способствующих заключению договоров страхования.

В подтверждение реального оказания услуг в отношении страхователя ООО Строительная компания "Каменка", также указанного в отчетах ООО "Норд-Брокер", ИП Парфенова С.В. представила генеральные договоры страхования гражданской ответственности застройщика N ГОЗ-29-1122/16 от 07.06.2016, N ГОЗ-29-1735/16 от 16.09.2016, N ГОЗ-29-1891/16 от 04.10.2016, разрешения на строительство, переписку страховой компании со страхователем, свидетельствующую об участии ИП Парфеновой С.В. в процедуре взаимодействия ООО "СК "Респект" со страхователем по вопросам страхования гражданской ответственности застройщика (т. 1266 л. д. 14-154).

Также ответчиком Парфеновой С.В. представлены договоры страхования ООО "СК "Респект" с ООО "Инвестиционно-строительная компания "Наш город" N ГОЗ-29-3204/16 от 19.12.2016, ООО "СтройБизнегЮг" N ГОЗ-29-1047/17 от 25.09.2017, ООО "Бизнес-Инвест" N ГОЗ-29-0596/17 от 25.05.2017. Указанные застройщики в письмах от 10.09.2022 подтвердили, что ИП Парфенова С.В., являющаяся представителем ООО "СК "Респект", принимала участие в процедуре взаимодействия ООО "СК "Респект" и застройщика по вопросам страхования гражданской ответственности застройщика; в период действия договоров страхования ИП Парфенова С.В. способствовала обеспечению документооборота, проводила проверку предоставленной документации, а также участвовала в решении иных вопросов, возникающих в связи со страхованием гражданской ответственности застройщика (т. 1262 л.д. 129-154, т. 1264 л.д. 1-35).

Кроме того, ответчиком ИП Парфеновой С.В., помимо генеральных договоров страхования N ГОЗ-29-0596/17 от 25.05.2017, N ГОЗ-84-7284/17 от 04.10.2017, N ГОЗ-84-2455/16 от 22.11.2016, N ГОЗ-84-3063/16 от 16.12.2016, N ГОЗ-84-6235/17 от 03.07.2017, N ГОЗ-84-1123/17 от 20.10.2017, N ГОЗ-271-9539/18 от 16.11.2018, представлены документы, сбор которых являлся обязанностью агента в силу пункта 1.2 агентского договора для формирования объективной оценки потенциального страхователя и рисков по конкретному договору страхования (разрешительная документация, бухгалтерская отчетность, фотоотчеты строительных объектов в отношении ООО "Бизнес-Инвест", ООО "СК Амрита", ООО "КвадраСтрой", ООО СК "Элит НВ", МП города Пскова "Управление