Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 июля 2013 г. N 09АП-19363/13

г. Москва

11 июля 2013 г.

Дело N А40-56428/12-123-163Б

Резолютивная часть постановления объявлена 10 июля 2013 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 июля 2013 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей Н.В.Дегтяревой, Г.Н. Поповой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем М.А. Прозоровской,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

конкурсного управляющего "МИ-БАНК" в лице (ОАО) ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.05.2013

по делу N А40-56428/12-123-163Б, вынесенное судьей И.А. Беловой

о признании несостоятельным (банкротом) "МИ-БАНК" (ОАО)

(ОГРН 1027739030725, 119899, г. Москва, Ленинские Горы, ул. МГУ, д. 1, 58)

по заявлению конкурсного управляющего об оспаривании сделки должника

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего "МИ-БАНК" (ОАО) в лице ГК "АСВ" - Клименко В.С. по дов. 77 АА 9897275 от 19.06.2013,

от Профсоюзной организации МГУ им. М.В. Ломоносова - Писков И.Б. по дов. 77 АА 8529865 от 26.12.2012; Жаров Р.Е. по дов. 77 АА 8529866 от 26.12.2012,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.05.2013 удовлетворено заявление конкурсного управляющего "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ" о признании недействительной сделки исполнения платежей от 05.03.2012 и от 13.03.2012 в сумме 1 102 989,09 руб., совершенных на основании платежных поручений Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации от 05.03.2012 N 36 и от 13.03.2012 N 46.

Применены последствия недействительности сделки: стороны обязаны возвратить друг другу все полученное по сделке, восстановлен остаток денежных средств на расчетном счете Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации N 40703810900000000006 в "МИ-БАНК" (ОАО) в размере 1 102 989,09 руб.; с Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации в пользу "МИ-БАНК" (ОАО) взыскан 1 102 989,09 руб.

В удовлетворении заявления "МИ-БАНК" (ОАО) в лице конкурсного управляющего о признании сделки недействительной в части исполнения платежей от 29.02.2012 и 01.03.2012, совершенных на основании платежных поручений Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации от 29.02.2012 N 25 и от 01.03.2012 N 35 - отказано.

Конкурсный управляющий "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ" не согласился с вынесенным судом определением, обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить в части удовлетворения заявления конкурсного управляющего "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ" о признании недействительной сделки исполнения платежей от 05.03.2012 и от 13.03.2012 в сумме 1 102 989,09 руб., совершенных на основании платежных поручений Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации от 05.03.2012 N 36 и от 13.03.2012 N 46, принять по делу новый судебный акт об отказе обществу в удовлетворении заявленных требований в обжалуемой части.

Местная общественная организация - первичная профсоюзная организация работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации представила отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Остальные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте проведения судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

Законность и обоснованность определения суда судом апелляционной инстанции проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ, в отсутствие остальных лиц, участвующие в деле.

Выслушав представителей конкурсного управляющего "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ" и Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены определения суда.

Как следует из материалов дела, между "МИ-БАНК" (ОАО) (далее также - должник) и Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации заключен договор банковского счета от 06.05.1997 N 4-75/123, по условиям которого банк открывает Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации расчетные, текущие, валютные и иные счета, принимает и зачисляет поступающие на счета денежные средства, выполняет распоряжения Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счетов и осуществляет другие операции по счетам.

По распоряжениям Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации с расчетного счета Местной общественной организации - первичной профсоюзной организации работающих и учащихся Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова региональной общественной организации Профсоюза работников и народного образования и науки Российской Федерации N 40703810900000000006 в "МИ-БАНК" (ОАО) были перечислены денежные средства в сумме 14 467 989,09 руб.

29.02.2012 на основании платежного поручения от 29.02.2012 N 25 перечислено 250 000 руб. на счет ИП Погудина О.Е. в филиале ОПЕРУ ОАО БАК ВТБ в СА-оплата по договору от 21.11.2011 N 15 за концерт О.Погудина; 01.03.2012 на основании платежного поручения от 01.03.2012 N 35 переведено 13 115 000 руб. на счет МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова в АКБ "НАШ ДОМ " (ЗАО); 05.03.2012 на основании платежного поручения от 05.03.2012 N 36 переведено 768 455,19 руб. на счет МО-ППО работающих и учащихся в МГУ им. М.В. Ломоносова в АКБ "НАШ ДОМ" (ЗАО); 13.03.2012 на основании платежного поручения от 13.03.2012 N 46 переведено 334 533,90 руб. на счет МО-ППО работающих и учащихся в МГУ им. М.В. Ломоносова в АКБ "НАШ ДОМ" (ЗАО).

Данные платежи были исполнены "МИ-БАНК" (ОАО), что подтверждается выписками по счету.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ" приводит довод о том, что на момент совершения платежей (сделок) от 28.02.2012 и от 01.03.2012 МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ знал или должен был знать об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества ОАО "МИ-БАНК", в связи с чем суд первой инстанции должен был признать эти сделки недействительными и применить последствия их недействительности.

Данный довод судом апелляционной инстанции отклоняется.

Суд первой инстанции сделал правильный и основанный на имеющихся в деле доказательствах вывод о том, что на момент совершения операций от 28.02.2012 и от 01.03.2012 МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ не знал о тяжелом финансовом положении банка.

В материалах дела нет доказательств, свидетельствующих о том, что 28.02.2012 или 01.03.2012 МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ было известно о наличии у банка финансовых затруднений.

Как указывает конкурсный управляющий "МИ-БАНК" (ОАО) ГК "АСВ", на момент, когда совершались оспариваемые сделки, информация о тяжелом финансовом состоянии ОАО "МИ-БАНК" содержалась на интернет-сайтах arbitr.ru, kad.arbitr.ru, msk.arbitr.ru, banki.ru, bankir.ru, marker.ru, moodys.com (т. 1, л.д. 8).

Однако в материалах дела имеется письмо начальника отдела телекоммуникаций Управления информатизации МГУ им. М.В. Ломоносова (т. 1, л.д. 146 - 147) - организации, предоставлявшей МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ интернет-трафик из которого следует, что в юридически значимый период (а именно, в период с 04.10.2011 по 14.03.2012) сотрудники МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ не заходили на Интернет-сайты arbitr.ru, kad.arbitr.ru, msk.arbitr.ru, banki.ru, bankir.ru, marker.ru, moodys.com. Оценив указанное доказательство, суд первой инстанции сделал правильный вывод о том, что в означенный период сотрудники МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ не получали информацию о финансовом состоянии "МИ-БАНКА" (ОАО) с этих сайтов.

Конкурсным управляющим не представлено никаких доказательств, свидетельствующих о том, что МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ знал о тяжелом финансовом состоянии банка из интернета или из других источников. Само по себе нахождение информации о плохом финансовом состоянии "МИ-БАНКА" (ОАО) в сети Интернет не может свидетельствовать о том, что о таких обстоятельствах было известно МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ.

Заявитель в обоснование наличия у МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ знания о неплатежеспособности банка ссылается на предписания и сообщение Банка России от 28.09.2011 N 54-24-18/10420ДСП и от 27.02.2012 N 33-3-18/896ДСП, которые могут свидетельствовать о наличии у банка финансовых и организационных проблем (т. 1, л.д. 7, 25-55). Между тем, эти документы имеют гриф "ДСП" ("для служебного пользования"), и, следовательно, они не могли быть известны МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ, который не входит в круг лиц, имеющих право на ознакомление с документами Банка России, имеющими гриф "ДСП". В материалах дела нет доказательств того, что данные предписания ЦБ поступали в адрес МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ от ЦБ, "МИ-БАНК" (ОАО) или от каких-либо иных лиц до совершения оспариваемых сделок (операций) от 28.02.2012 или 01.03.2012.

Конкурсный управляющий в апелляционной жалобе ссылается на письмо ответчика в адрес ГК "Агентство по страхованию вкладов" (т. 1, л.д. 119 - 120), из которого следует, что МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ был осведомлен о указанных предписаниях Банка России от 28.09.2011 N 54-24-18/10420ДСП и от 27.02.2012 N 33-3-18/896ДСП.

Данное письмо датировано 05.03.2012, то есть оно было подписано и направлено адресату уже после совершения оспариваемых сделок от 28.02.2012, 01.03.2012.

Таким образом, указанное письмо не свидетельствует о том, что МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ было известно о наличии предписаний Банка России от 28.09.2011 N 54-24-18/10420ДСП и от 27.02.2012 N 33-3-18/896ДСП ранее 05.03.2012.

Таким образом, утверждение конкурсного управляющего о том, что МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ знал о тяжелом состоянии банка на момент совершения оспариваемых сделок, не подтверждается доказательствами, имеющимися в материалах дела.

Суд первой инстанции сделал правильный и основанный на имеющихся в деле доказательствах вывод о том, что на момент совершения операций от 28.02.2012 и от 01.03.2012 МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ не должен был знать о тяжелом финансовом положении банка.

Согласно п. 12 постановления Пленума ВАС РФ N 63, на который ссылается конкурсный управляющий, для признания недействительной сделки, совершенной не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц, на основании абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве необходимо установить, что кредитору было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества

Однако никаких доказательств того, что МОО - ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова региональной организации Профсоюза работников народного образования и науки РФ должен был знать об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества общества, конкурсным управляющим представлено не было.

Конкурсный управляющий в апелляционной жалобе указывает, что имеющаяся в открытом доступе информация свидетельствовала о наличии финансовых трудностей "МИ-БАНК" (ОАО). МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова имела возможность данную информацию проанализировать. Следовательно, МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова должно было быть известно об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества "МИ-БАНК" (ОАО)".

Данные доводы судом апелляционной инстанции отклоняются.

Конкурсным управляющим не доказана обязанность МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова собирать и анализировать информацию о финансовом состоянии "МИ-БАНКА" (ОАО), вытекающая из закона, соглашения сторон либо обычая делового оборота. Утверждая, что у МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова имеется такая обязанность, конкурсный управляющий не приводит каких-либо норм права в подтверждение своих доводов.

Как следует из материалов дела, МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова - некоммерческая организация, обладающая специальной правоспособностью, не является профессиональным участником коммерческого оборота.

В отличие от ряда некоммерческих организаций, по роду своей деятельности связанных с бизнесом и ориентирующихся в рынке, таких как некоммерческие партнерства, фонды, ассоциации и союзы юридических лиц, МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова является некоммерческой организацией, осуществляющей социальную деятельность. Целями деятельности профсоюза в силу закона является представительство и защита социально-трудовых прав и интересов граждан, связанных общими производственными, профессиональными интересами по роду их деятельности (п. 1 ст. 2 Федерального закона от 12.01.1996 N 10-ФЗ "О профессиональных союзах, их правах и гарантиях деятельности").

В силу п. 1.1. положения о местной общественной организации - МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова, целью деятельности МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова является защита трудовых, социальных, экономических и иных законных прав и интересов его членов (т. 1, л.д. 129).

МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова является профсоюзом работников образования крупнейшего государственного некоммерческого образовательного учреждения - МГУ им. М.В. Ломоносова, а не рабочих и служащих коммерческих организаций, что само по себе свидетельствует об отсутствии его связи с бизнесом.

Согласно п. 1 ст. 2 ГК РФ предпринимательской деятельностью признается деятельность, осуществляемая на свой риск в целях систематического извлечения прибыли. Не являясь коммерческой организацией, МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова не осуществляет предпринимательскую деятельность, а потому не несет риски, которые несут предприниматели и коммерческие организации (п. 1 ст. 2 ГК РФ). В связи с этим у МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова нет и не должно быть необходимости осуществлять анализ информации о состоянии рынков и устойчивости рыночных институтов, в том числе, банков; у него отсутствуют соответствующие умения и навыки.

Отсутствие у МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова умений и навыков анализировать информацию о состоянии рынка, его институтов и инструментов, и делать из этой информации правильные экономические выводы, не может в силу п. 1 ст. 2 ГК РФ влечь для него неблагоприятные юридические последствия.

Судебная практика исходит из того, что именно предприниматели и коммерческие организации должны в силу своего особого статуса обладать необходимыми знаниями и умениями, требующимися для осуществления бизнеса, в том числе должны уметь собирать и анализировать информацию о наличии у банков признаков неплатежеспособности.

Следовательно, нет никаких оснований считать, что МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова, являющийся некоммерческой организацией, имеющий социальные задачи, ориентируется в специализированных банковских источниках информации, на которые ссылается конкурсный управляющий как на предполагаемый источник знания МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова, или должен в силу каких-либо норм законодательства или обычая делового оборота в них ориентироваться, и, более того, анализировать содержащуюся в них информацию и делать из нее правильные экономические выводы.

У МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова не было оснований сомневаться в хорошем финансовом состоянии Банка. МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова являлся давним клиентом "МИ-БАНКА" (ОАО).

Как следует из информации о движении средств по счету МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова в Банке (т. 2, л.д. 12-145), в период, предшествующий банкротству банка, МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова неоднократно совершал операции по перечислению денежных средств со своего счета, притом на значительные суммы. Так, в октябре 2011 г. по счету МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова было совершено 50 операций на общую сумму более чем 7 970 000 руб., в ноябре 2011 г. - 41 операция по перечислению денежных средств на общую сумму более чем 6 547 000 руб. Все эти операции осуществлялись банком своевременно. Следовательно, у МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова не было никаких оснований сомневаться в финансовом благополучии "МИ-БАНКА" (ОАО).

Существенным доказательством отсутствия у МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова знания о признаках неплатежеспособности и о каких-либо проблемах МИ-БАНКА в указанный период служит тот факт, что в период совершения оспариваемых сделок на счет МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова, открытый в МИ-БАНКЕ, продолжали поступать денежные средства, что подтверждается выписками по лицевому счету МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова, имеющиеся в материалах дела (т. 2, л.д. 135). Среди сумм, поступавших на банковский счет МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова непосредственно до совершения им оспариваемых операций, а также в период, когда эти операции уже совершались, имелись очень значительные суммы.

Достоверность информации о финансовых проблемах "МИ-БАНКА" (ОАО) на момент ее опубликования в 1 квартале 2012 г. не могла быть для МОО-ППО работающих и учащихся МГУ им. М.В. Ломоносова очевидной и достоверной.

Наряду с информацией о финансовой нестабильности "МИ-БАНКА" (ОАО), в сети Интернет в 1 квартал 2012 г. в авторитетных источниках информации банковской сферы (на сайте www.bankstars.ru по адресу www.bankstars.ru/pdf/AO_2742_0112.pdf) были опубликованы имеющиеся в материалах дела данные, свидетельствующие о высоком рейтинге надежности и о минимальном риске неисполнения своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками "МИ-БАНКА" (ОАО) (т.2 л.д. 1).

Суд первой инстанции полно и правильно установил фактические обстоятельства по делу и дал им надлежащую правовую оценку. Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 07 мая 2013 года по делу N А40-56428/12-123-163Б оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего "МИ-БАНК" (ОАО) в лице ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Н.В. Дегтярева Г.Н. Попова