Кавелина Н.Ю., Беляев М.А. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности". - Специально для системы ГАРАНТ, 2016.

Кавелина Н.Ю., Беляев М.А. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности". - Специально для системы ГАРАНТ, 2016 г.

Издание является постатейным научно-практическим комментарием к закону о банках и банковской деятельности. Рассматриваются легальные дефиниции терминов "кредитная организация", "банк", "небанковская кредитная организация", цели и принципы деятельности, особенности создания, вопросы финансовой безопасности кредитных организаций. Кроме того, представлено описание различных аспектов функционирования, создания, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также вопросы управления и контроля их деятельности.

Список сокращений:

АО - акционерное общество

АПК РФ - Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации

АСВ, Агентство - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

Банк России - Центральный Банк Российской Федерации

БК РФ - Бюджетный кодекс Российской Федерации

ВАС РФ - Высший Арбитражный Суд Российской Федерации

ВС РФ - Верховный Суд Российской Федерации

ГК РФ - Гражданский кодекс Российской Федерации

ГПК РФ - Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации

ЕГРЮЛ - Единый государственный реестр юридических лиц

Закон о банках, комментируемый Закон - Федеральный закон от 02.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"

Закон о Банке развития - Федеральный закон от 17.05.2007 г. N 82-ФЗ "О Банке развития"

Закон о Банке России - Федеральный закон от 10.07.2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Закон о банкротстве - Федеральный закон от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"

Закон о бухучете - Федеральный закон от 06.12.2011 г. N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"

Закон о валютном регулировании и валютном контроле - Федеральный закон от 10.12.2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Закон о взаимном страховании - Федеральный закон от 29.11.2007 г. N 286-ФЗ "О взаимном страховании"

Закон о выплатах Банка России - Федеральный закон от 29.07.2004 г. N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Закон о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - Федеральный закон от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

Закон о защите информации - Федеральный закон от 27.07.2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации"

Закон о защите конкуренции - Федеральный закон от 26.07.2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции"

Закон о защите прав юридических лиц - Федеральный закон от 26.12.2008 г. N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля"

Закон о ККТ - Федеральный закон от 22.05.2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт"

Закон о клиринге - Федеральный закон от 07.02.2011 г. N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности"

Закон о кредитных историях - Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"

Закон о лицензировании - Федеральный закон от 04.05.2011 г. N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности"

Закон о национальной платежной системе - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

Закон о некоммерческих организациях - Федеральный закон от 12.01.1996 г. N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях"

Закон о порядке рассмотрения обращений граждан - Федеральный закон от 02.05.2006 г. N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации"

Закон о правовом положении иностранных граждан - Федеральный закон от 25.07.2002 г. N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации"

Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов - Федеральный закон от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Закон о рынке ценных бумаг - Федеральный закон от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

Закон о страховании вкладов - Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Закон о страховых взносах - Федеральный закон от 24.07.2009 г. N 212-ФЗ "О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования"

Закон об АО - Федеральный закон от 26.12.1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"

Закон об аудиторской деятельности - Федеральный закон от 30.12.2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"

Закон об ипотеке - Федеральный закон от 16.07.1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"

Закон об ипотечных ценных бумагах - Федеральный закон от 11.11.2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"

Закон об исполнительном производстве - Федеральный закон от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"

Закон об образовании - Федеральный закон от 29.12.2012 г. N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации"

Закон об ООО - Федеральный закон от 08.02.1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"

Закон об организации страхового дела - Закон РФ от 27.11.1992 г. N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Инструкция Банка России N 129-И - Инструкция Банка России от 26.04.2006 г. N 129-И "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"

Инструкция Банка России N 135-И - Инструкция Банка России от 02.04.2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Инструкция Банка России N 136-И - Инструкция Банка России от 16.09.2010 г. N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Инструкция Банка России N 139-И - Инструкция Банка России от 03.12.2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков"

Инструкция Банка России N 146-И - Инструкция Банка России от 25.10.2013 г. N 146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации"

Инструкция Банка России N 147-И - Инструкция Банка России от 05.12.2013 г. N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

Инструкция Банка России N 153-И - Инструкция Банка России от 30.05.2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Инструкция Банка России N 154-И - Инструкция Банка России от 17.06.2014 г. N 154-И "О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"

Инструкция Банка России N 59 - Приказ Банка России от 31.03.1997 г. N 02-139 "О введении в действие Инструкции "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности"

КАС РФ - Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации

КоАП РФ - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

КС РФ - Конституционный Суд Российской Федерации

НДКО - небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции

НК РФ - Налоговый кодекс Российской Федерации

НКО - небанковские кредитные организации

ООО - общество с ограниченной ответственностью

Письмо Банка России N 06-33-2/4176 - письмо Банка России от 05.10.2005 N 06-33-2/4176 "Об уведомлении об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета)"

Письмо Банка России N 105-Т - письмо Банка России от 10.07.2003 г. N 105-Т "О привлечении кредитными организациями средств граждан во вклады с розыгрышем призов"

Письмо Банка России N 193-Т - письмо Банка России от 29.12.2012 г. N 193-Т "О Методических рекомендациях по разработке кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости"

Положение Банка России N 153-П - Положение Банка России от 21.09.2001 г. N 153-П "Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции"

Положение Банка России N 197-П - Положение Банка России от 19.09.2002 г. N 197-П "О порядке представления информации о банковских холдингах"

Положение Банка России N 225-П - Положение Банка России от 06.05.2003 г. N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

Положение Банка России N 236-П - Положение Банка России от 04.08.2003 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Положение Банка России N 242-П - Положение Банка России от 16.12.2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"

Положение Банка России N 254-П - Положение Банка России от 26.03.2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Положение Банка России N 269-П - Положение Банка России от 04.05.2005 г. N 269-П "Об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам"

Положение Банка России N 271-П - Положение Банка России от 09.06.2005 г. N 271-П "О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям"

Положение Банка России N 275-П - Положение Банка России от 11.08.2005 г. N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)"

Положение Банка России N 283-П - Положение Банка России от 20.03.2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"

Положение Банка России N 285-П - Положение Банка России от 10.04.2006 г. N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"

Положение Банка России N 290-П - Положение Банка России от 04.07.2006 г. N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации"

Положение Банка России N 301-П - Положения Банка России от 16.01.2007 г. N 301-П "О порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России"

Положение Банка России N 303-П - Положение Банка России от 25.04.2007 г. N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России"

Положение Банка России N 306-П - Положение Банка России от 03.07.2007 г. N 306-П "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций"

Положение Банка России N 311-П - Положение Банка России от 07.09.2007 г. N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)"

Положение Банка России N 312-П - Положение Банка России от 12.11.2007 г. N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Положение Банка России N 318-П - Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Положение Банка России N 321-П - Положение Банка России от 29.08.2008 г. N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение Банка России N 342-П - Положение Банка России от 07.08.2009 г. N 342-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"

Положение Банка России N 346-П - Положение Банка России от 03.11.2009 г. N 346-П "О порядке расчета размера операционного риска"

Положение Банка России N 375-П - Положение Банка России от 02.03.2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение Банка России N 377-П - Положение Банка России от 28.04.2012 г. N 377-П "О порядке сообщения банком налоговому органу в электронном виде о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа"

Положение Банка России N 383-П - Положение Банка России от 19.06.2012 г. N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Положение Банка России N 384-П - Положение Банка России от 29.06.2012 г. N 384-П "О платежной системе Банка России"

Положение Банка России N 385-П - Положение Банка России от 16.07.2012 г. N 385-П "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"

Положение Банка России N 386-П - Положение Банка России от 29.08.2012 г. N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"

Положение Банка России N 387-П - Положение Банка России от 28.09.2012 г. N 387-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"

Положение Банка России N 395-П - Положение Банка России от 28.12.2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III)"

Положение Банка России N 397-П - Положение Банка России от 21.02.2013 г. N 397-П "О порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях"

Положение Банка России N 39-П - Положение Банка России от 26.06.1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками"

Положение Банка России N 408-П - Положение Банка России от 25.10.2013 г. N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Положение Банка России N 415-П - Положение Банка России от 18.02.2014 г. N 415-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации"

Положение Банка России N 416-П - Положение Банка России от 18.02.2014 г. N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации"

Положение Банка России N 419-П - Положение Банка России от 17.04.2014 г. N 419-П "О плате за услуги Банка России в платежной системе Банка России"

Положение Банка России N 437 - приказ Банка России от 23.04.1997 г. N 02-195 "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 г. N 437)

Положение Банка России N 454-П - Положение Банка России от 30.12.2014 г. N 454-П "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг"

Положение Банка России N 462-П - Положение Банка России от 11.03.2015 г. N 462-П "О порядке составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, а также иной информации о деятельности банковских групп"

Положение Банка России N 467-П - Положение Банка России от 22.04.2015 г. N 467-П "О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации"

Положение Банка России N 519 - приказ Банка России от 15.09.1997 г. N 02-395 "О Положении Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" (вместе с Положением от 15.09.1997 г. N 519)

РНКО - расчетные небанковские кредитные организации

ТК РФ - Трудовой кодекс Российской Федерации

ТК ТС - Таможенный кодекс Таможенного союза

УК РФ - Уголовный кодекс Российской Федерации

Указание Банка России N 1176-У - Указание Банка России от 05.07.2002 г. N 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций"

Указание Банка России N 1186-У - Указание Банка России от 14.08.2002 г. N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления"

Указание Банка России N 1260-У - Указание Банка России от 24.03.2003 г. N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций"

Указание Банка России N 1317-У - Указание Банка России от 07.08.2003 г. N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)"

Указание Банка России N 1390-У - Указание Банка России от 01.03.2004 г. N 1390-У "О порядке информирования кредитными организациями Центрального банка Российской Федерации об использовании в своей деятельности интернет-технологий"

Указание Банка России N 1584-У - Указание Банка России от 22.06.2005 г. N 1584-У "О формировании резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами оффшорных зон"

Указание Банка России N 1594-У - Указание Банка России от 14.07.2005 г. N 1594-У "О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Указание Банка России N 1778-У - Указание Банка России от 26.12.2006 г. N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"

Указание Банка России N 1842-У - Указание Банка России от 20.06.2007 г. N 1842-У "О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями"

Указание Банка России N 1853-У - Указание Банка России от 05.07.2007 г. N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)"

Указание Банка России N 2005-У - Указание Банка России от 30.04.2008 г. N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"

Указание Банка России N 2054-У - Указание Банка России от 14.08.2008 г. N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"

Указание Банка России N 2060-У - Указание Банка России от 27.08.2008 г. N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц"

Указание Банка России N 2293-У - Указание Банка России от 17.09.2009 г. N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных"

Указание Банка России N 2332-У - Указание Банка России от 12.11.2009 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Указание Банка России N 2333-У - Указание Банка России от 12.11.2009 г. N 2333-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав банка, и о порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение банком привилегированных акций у Российской Федерации в рамках осуществления процедур повышения капитализации"

Указание Банка России N 2395-У - Указание Банка России от 08.02.2010 г. N 2395-У "О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядке их представления в Банк России"

Указание Банка России N 2652-У - Указание Банка России от 24.06.2011 г. N 2652-У "О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)"

Указание Банка России N 2851-У - Указание Банка России от 16.07.2012 г. N 2851-У "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации"

Указание Банка России N 2923-У - Указание Банка России от 03.12.2012 г. N 2923-У "О раскрытии и представлении головными кредитными организациями банковских групп консолидированной финансовой отчетности"

Указание Банка России N 2970-У - Указание Банка России от 12.02.2013 г. N 2970-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России"

Указание Банка России N 3054-У - Указание Банка России от 04.09.2013 г. N 3054-У "О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности"

Указание Банка России N 3073-У - Указание Банка России от 07.10.2013 г. N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов"

Указание Банка России N 3081-У - Указание Банка России от 25.10.2013 г. N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности"

Указание Банка России N 3083-У - Указание Банка России от 25.10.2013 г. N 3083-У "О составлении и представлении в Банк России информации о рисках банковского холдинга"

Указание Банка России N 3086-У - Указание Банка России от 25.10.2013 г. N 3086-У "О методике определения величины активов и доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга и банковского холдинга"

Указание Банка России N 3090-У - Указание Банка России от 25.10.2013 г. N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп"

Указание Банка России N 3194-У - Указание Банка России от 27.02.2014 г. N 3194-У "О порядке раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами"

Указание Банка России N 3210-У - Указание Банка России от 11.03.2014 г. N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства")

Указание Банка России N 3219-У - Указание Банка России от 31.03.2014 г. N 3219-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации"

Указание Банка России N 3222-У - Указание Банка России от 01.04.2014 г. N 3222-У "О порядке принятия Банком решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка"

Указание Банка России N 3223-У - Указание Банка России от 01.04.2014 г. N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации"

Указание Банка России N 3239-У - Указание Банка России от 23.04.2014 г. N 3239-У "О предоставлении Банком России кредитов без обеспечения кредитным организациям"

Указание Банка России N 3289-У - Указание Банка России от 20.06.2014 г. N 3289-У "О требованиях к порядку учета денежных требований, являющихся предметом залога по облигациям, и денежных сумм, зачисленных на залоговый счет"

Указание Банка России N 3322-У - Указание Банка России от 14.07.2014 г. N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам"

Указание Банка России N 3463-У - Указание Банка России от 30.11.2014 г. N 3463-У "Об особенностях организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России"

Указание Банка России N 3466-У - Указание Банка России от 02.12.2014 г. N 3466-У "О порядке определения наличия оснований, предусмотренных пунктами 5 и 6 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций".

Указание Банка России N 3580-У - Указание Банка России от 02.03.2015 г. N 3580-У "О представлении кредитными организациями финансовой отчетности"

Указание Банка России N 3624-У - Указание Банка России от 15.04.2015 г. N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"

Указание Банка России N 3639-У - Указание Банка России от 19.05.2015 г. N 3639-У "О порядке раскрытия кредитной организацией информации о квалификации и опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, на официальном сайте кредитной организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"

Указание Банка России N 3655-У - Указание Банка России от 01.06.2015 г. N 3655-У "Об установлении коэффициента усреднения"

Указание Банка России N 3707-У - Указание Банка России от 30.06.2015 г. N 3707-У "О методике оценки представителями Банка России и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" достаточности имущества банка для осуществления урегулирования его обязательств"

Указание Банка России N 3737-У - Указание Банка России от 22.07.2015 г. N 3737-У "О методике определения системно значимых кредитных организаций"

Указание Банка России N 766-У - Указание Банка России от 31.03.2000 г. N 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций"

УПК РФ - Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации

ФАС ВСО - Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа

ФАС ДО - Федеральный арбитражный суд Дальневосточного округа

ФАС ЗСО - Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа

ФАС МО - Федеральный арбитражный суд Московского округа

ФАС ПО - Федеральный арбитражный суд Поволжского округа

ФАС СКО - Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ФЗ - федеральный закон

ФЗ "О противодействии коррупции" - Федеральный закон от 25.12.2008 г. N 273-ФЗ "О противодействии коррупции"

ФЗ от 13.07.2015 г. N 259-ФЗ - Федеральный закон от 13.07.2015 г. N 259-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

ФЗ от 13.07.2015 г. N 231-ФЗ - Федеральный закон от 13.07.2015 г. N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

ФЗ от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ - Федеральный закон от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации"

ФЗ от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков"

ФЗ от 02.07.2013 г. N 146-ФЗ - Федеральный закон от 02.07.2013 г. N 146-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

ФЗ от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ - Федеральный закон от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"

ФЗ от 07.05.2013 г. N 79-ФЗ - Федеральный закон от 07.05.2013 г. N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами"

ФЗ от 14.03.2013 г. N 29-ФЗ - Федеральный закон от 14.03.2013 г. N 29-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

ФЗ от 29.12.2012 г. N 282-ФЗ - Федеральный закон от 29.12.2012 г. N 282-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"

ФЗ от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе"

ФЗ от 07.02.2011 г. N 8-ФЗ - Федеральный закон от 07.02.2011 г. N 8-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О клиринге и клиринговой деятельности"

ФЗ от 27.07.2010 г. N 224-ФЗ - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

ФЗ от 23.07.2010 г. N 181-ФЗ - Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 181-ФЗ "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

ФКЗ - Федеральный конституционный закон

ФНС - Федеральная налоговая служба

ФСАД 1/2010 - Федеральный стандарт аудиторской деятельности (ФСАД 1/2010). Аудиторское заключение о бухгалтерской (финансовой) отчетности и формирование мнения о ее достоверности (приложение N 1 к приказу Минфина РФ от 20.05.2010 г. N 46н "Об утверждении федеральных стандартов аудиторской деятельности")

Авторы:

Кавелина Н.Ю. - кандидат юридических наук, специалист в области банковского права, автор нескольких десятков научных публикаций по гражданскому, акционерному, предпринимательскому праву.

Беляев М.А. - кандидат философских наук, преподаватель кафедры онтологии и теории познания Воронежского государственного университета; юрисконсульт отдела правовой экспертизы и разработки регламентов ГУ "Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг". Является неоднократным участником всероссийских и международных научных конференций по различным вопросам современного российского законодательства и культуры; имеет более 50 научных публикаций. Соавтор комментариев к законам "О судебной системе Российской Федерации", "О муниципальной службе в Российской Федерации", "Об обращении лекарственных средств", "О наркотических средствах и психотропных веществах" и др.

При подготовке комментария использованы нормативные правовые акты по состоянию на 5 ноября 2015 года.