Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 декабря 2017 г. N 09АП-56732/17

г. Москва

25 декабря 2017 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 18 декабря 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 25 декабря 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.М. Клеандрова

судей Р.Г. Нагаева, А.Н. Григорьева

при ведении протокола секретарем судебного заседания С.В. Горбачевым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ИнтерСтрой"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2017

по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой

о признании недействительными сделки: договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108/2-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1392 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 22 126 229,51 рублей, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016 с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-108-39094 Без налога (НДС)"; банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1390 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 30 172 131,16 рублей, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016 с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-72-39094 Без налога (НДС)", применении последствий недействительности сделок

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) (ОГРН 1027739326306, ИНН 0304001711)

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК АСВ - Бельков Н.А., дов. от 11.09.2017

от ООО "Интерстрой" - Чистякова В.В., дов. от 16.10.2017

от ООО Фирма "Сюзторг" - Трофименко Н.О., дов. от 31.07.2017

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.06.2016 Коммерческий Банк "Финансовый стандарт" (ООО) (ИНН 0304001711, ОГРН 1027739326306) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 142 от 06.08.2016, стр. 46.

В рамках указанного дела конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" (ООО) обратился с заявлением к заинтересованному лицу - заинтересованное лицо - ООО "ИнтерСтрой", третьи лица - ООО "Фирма "СОЮЗТОРГ", Тараненко С.Е., Тараненко В.В., АО "ГЕНБАНК" о признании сделок недействительными, а именно: 1. Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; 2. Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108/2-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; 3. Договор цессии (уступки прав (требований)) N1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; 4. Банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1392 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 22 126 229 (Двадцать два миллиона сто двадцать шесть тысяч двести двадцать девять) рублей 51 копейка, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-108-39094 Без налога (НДС)"; 5. Банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1390 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 30 172 131 (Тридцать миллионов сто семьдесят две тысячи сто тридцать один) рубль 16 копеек, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-72-39094 Без налога (НДС)" и о применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2017 признаны недействительными сделки: Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108/2-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "ИнтерСтрой"; Банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1392 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 22 126 229 (Двадцать два миллиона сто двадцать шесть тысяч двести двадцать девять) рублей 51 копейка, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-108-39094 Без налога (НДС)"; Банковскую операцию от 04.05.2016, совершенную на основании платежного поручения N 1390 от 04.05,2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 30 172 131 (Тридцать миллионов сто семьдесят две тысячи сто тридцать один) рубль 16 копеек, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-72-39094 Без налога (НДС)".

Применены последствия недействительности сделки в виде: взыскания с ООО "ИнтерСтрой" в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" денежные средства в размере 52 298 360 (Пятьдесят два миллиона двести девяносто восемь тысяч триста шестьдесят) рублей 67 копеек; восстановления обязательства КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед ООО "ИнтерСтрой" по расчетному счету N 40702810540000724704, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере 52 298 360 (Пятьдесят два миллиона двести девяносто восемь тысяч триста шестьдесят) рублей 67 копеек в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "ИнтерСтрой" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2017 по делу N А40-135644/16.

Принять по настоящему обособленному спору по делу N А40-135644/16 новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении требований конкурсного управляющего в полном объеме.

В обоснование отмены судебного акта заявитель апелляционной жалобы указывает, что суд первой инстанции не учел всех фактических обстоятельств дела, неправильно применил нормы материального права, поскольку оспариваемая сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника.

Кроме того, заявитель апелляционной жалобы ссылается на то, что оспариваемые сделки совершены при равноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в следствии чего вред кредиторам КБ "Финансовый стандарт" (ООО) не причинен; совершение оспариваемых сделок не повлекло за собой оказание отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), так как совершение оспариваемой сделки не привело к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; оспариваемые сделки не могут быть признаны недействительными в силу положений п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, так как они совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности банка и сумма сделки не превысила пороговое значение в 1% от балансовой стоимости активов должника.

В судебном заседании ООО "ИнтерСтрой" поддержал доводы апелляционной жалобы в полном объеме.

Представитель ООО Фирма "Сюзторг" возражал на доводы апелляционной жалобы.

Представитель конкурсного управляющего возражал на доводы апелляционной жалобы в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 123, 266 и 268 АПК РФ, изучив представленные в дело доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В соответствии со ст. 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделка, указанная в пункте 1 поименованной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 24.03.2015 между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и Обществом с ограниченной ответственностью Фирма "СОЮЗТОРГ" (далее - Заемщик, ООО Фирма "СОЮЗТОРГ") был заключен Договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 101-КЛЗ-108-39094 (далее - Кредитный договор-1), согласно условиям которого Банк открыл Заемщику возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежных средств в рамках кредитной линии с лимитом задолженности в размере 150 000 000 (Сто пятьдесят миллионов) рублей 00 копеек, процентная ставка за пользование траншами в рамках кредитной линии устанавливается в размере 21% (Двадцать один) процент годовых, срок окончания действия кредитной линии - 24.03.2018.

Обеспечением своевременного исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору-1 (с учетом дополнительных соглашений к Кредитному договору-1) является: Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-108-39424 от 24.03.2015, заключенный между Банком и Тараненко С.Е.; Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-108-40916 от 24.03.2015, заключенный между Банком и Тараненко В.В.

Договор залога нежилого помещения N 101-ДЗ-108/2-39094 от 31.03.2016, заключенный между Банком и ООО Фирма "СОЮЗТОРГ", согласно условиям которого в залог Банку передано следующее недвижимое имущество: - Нежилое помещение, в литре А, общая площадь 2 873,3 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: г. Ялта, наб. имени Ленина, д. 5а, этаж: подвал, кадастровый (или условный) номер: 90:25:010107:1138; - Нежилое помещение, общая площадь 849,2 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: г. Ялта, наб. имени Ленина, д. 5а, этаж: подвал, кадастровый (или условный) номер: 90:25:010107:1243; - Нежилое помещение, общая площадь 94,4 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: г. Ялта, наб. имени Ленина, д. 5а, этаж: 1, кадастровый (или условный) номер: 90:25:010107:1242; - Нежилое помещение, общая площадь 47,4 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: г. Ялта, наб. имени Ленина, д. 5а, этаж: 1, кадастровый (или условный) номер: 90:25:010107:1241; - право аренды земельного участка площадью 286 кв.м., расположенного по адресу: г. Ялта, наб. имени Ленина, д. 5 Б, кадастровый номер: 90:25:010107:558; - право аренды земельного участка площадью 1 083 кв.м., расположенного по адресу: г. Ялта, наб. имени Ленина, у фонтана "Юность", кадастровый номер: 90:25:010107:555.

Между Банком и заемщиком 16.09.2015 был заключен Договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 101-КЛЗ-72-39094 (далее - Кредитный договор-2), согласно условиям которого Банк открыл Заемщику возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежных средств в рамках кредитной линии с лимитом задолженности в размере 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей 00 копеек, процентная ставка за пользование траншами в рамках кредитной линии устанавливается в размере 21% (Двадцать один) процент годовых, срок окончания действия кредитной линии - 16.09.2016.

Обеспечением своевременного исполнения заемщиком своих обязательств по Кредитному договору-2 (с учетом дополнительных соглашений к Кредитному договору-1) является: Договор поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-72-39424 от 16.09.2015, заключенный между Банком и Тараненко С.Е.; Договор залога доли в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью "ГОРНЫЙ РУЧЕЙ" N 101-ДЗ-72-39424 от 15.10.2015, заключенный между Банком и Тараненко С.Е.

Между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (далее - Цедент) и Обществом с ограниченной ответственностью "ИнтерСтрой" (далее по тексту - ООО "ИнтерСтрой", Цессионарий) 04.05.2016 был заключен Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108-39094 (далее - Договор цессии-1), согласно условиям которого Цедент на возмездной основе уступил, а Цессионарий принял все права (требования) к Заемщику по Кредитному договору-1.

Согласно п. 1.3. Договора цессии-1 одновременно с передачей прав (требований) по Кредитному договору-1, Цедент передал Цессионарию права (требования) по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору-1, а именно: - по договору поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-108- 39424 от 24.03.2015; - по договору поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-108- 40916 от 24.03.2015; - по договору залога нежилого помещения N 101-ДЗ-108/2-39094 от 31.03.2016.

Согласно п. 1.3. Договора цессии-1 передаваемые права (требования) по Кредитному договору-1 по состоянию на 04.05.2016 составляют сумму не менее 22 126 229 (Двадцать два миллион сто двадцать шесть тысяч двести двадцать девять) рублей 51 копейка, что включает в себя: - 22 000 000,00 рублей - остаток ссудной задолженности; - 126 229,51 рублей - срочные проценты.

В соответствии с п. 1.4. Договор цессии-1 стороны оценивают общую стоимость передаваемых прав в размере 22 126 229 (Двадцать два миллион сто двадцать шесть тысяч двести двадцать девять) рублей 51 копейка. По условиям п. 1.5. Договора цессии-1 Цессионарий оплачивает приобретенные права (требования) путем перечисления суммы, указанной в п. 1.4. Договора цессии-1, на счет Цедента не позднее 20.05.2016.

Согласно п. 1.6 Договора цессии-1 права (требования) по Кредитному договору- 1 и договорам, обеспечивающим исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору-1, переходят к Цессионарию с момента выплаты Цессионарием стоимости передаваемых прав (требований) в размере, указанном в п. 1.4.

Договора цессии. 04.05.2016 между Цедентом и Цессионарием был заключен Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-108/2-39094 (далее - Договор цессии-2), согласно условиям которого во исполнение Договора цессии-1 Цедент уступает, а Цессионарий принимает все права (требования) по Договору залога нежилого помещения N101-ДЗ-108/2-39094 от 31.03.2016, заключенному между Банком и ООО Фирма "СОЮЗТОРГ".

В соответствии с п. 1.4. Договора цессии-2 объем передаваемых прав (требований), стоимость передаваемых прав (требований) по Договору залога нежилого помещения N 101-ДЗ-108/2-39094 от 31.03.2016, а также сроки и порядок оплаты определяются Сторонами в Договоре цессии-1. Полная оплата Цессионарием по Договору цессии-1 свидетельствует о полной оплате стоимости прав (требований) по Договору цессии-2.

Между Цедентом и Цессионарием 04.05.2016 был заключен Договор цессии (уступки прав (требований)) N 1233-ДЦ-72-39094 (далее - Договор цессии-3), согласно условиям которого Цедент на возмездной основе уступил, а Цессионарий принял все права (требования) к Заемщику по Кредитному договору-2.

Согласно п. 1.2. Договора цессии-3 одновременно с передачей прав (требований) по Кредитному договору-2, Цедент передал Цессионарию права (требования) по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору-2, а именно: по договору поручительства (солидарной ответственности) N 101-ДП-72-39424 от 16.09.2015; по договору залога доли в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью "ГОРНЫЙ РУЧЕЙ" N 101-ДЗ-72-39424 от 15.10.2015.

Согласно п. 1.3. Договора цессии-3 передаваемые права (требования) по Кредитному договору-2 по состоянию на 04.05.2016 составляют сумму не менее 30 172 131 (Тридцать миллионов сто семьдесят две тысячи сто тридцать один) рубль 16 копеек, что включает в себя: 30 000 000,00 рублей - остаток ссудной задолженности; 172 131,16 рубль - срочные проценты.

В соответствии с п. 1.4. Договор цессии-3 стороны оценивают общую стоимость передаваемых прав в размере 30 172 131 (Тридцать миллионов сто семьдесят две тысячи сто тридцать один) рубль 16 копеек.

По условиям п. 1.5. Договора цессии-3 Цессионарий оплачивает приобретенные права (требования) путем перечисления суммы, указанной в п. 1.4. Договора цессии-3, на счет Цедента не позднее 20.05.2016.

Согласно п. 1.6 Договора цессии-3 права (требования) по Кредитному договору-2 и договорам, обеспечивающим исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору-2, переходят к Цессионарию с момента выплаты Цессионарием стоимости передаваемых прав (требований) в размере, указанном в п. 1.4. Договора цессии.

При рассмотрении заявления о признании сделки недействительной по основаниям, указанным в абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в предмет доказывания входят лишь обстоятельства наличия у должника иных кредиторов (безотносительно наступления срока исполнения обязательств по их требованиям), а также тот факт, что в результате совершения оспариваемой сделки требование отдельного кредитора удовлетворено или может быть удовлетворено с оказанием большего предпочтения, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве.

Приказом Банка России от 08.06.2016 N ОД-1798 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Оспариваемые сделки заключены 04.05.2016, т.е. в течение шести месяцев до назначения временной администрации Банка

04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО) было произведено списание денежных средств в общем размере 52 298 360 (Пятьдесят два миллиона двести девяносто восемь тысяч триста шестьдесят) рублей 67 копеек, в счет оплаты по Договору цессии-1, Договору цессии-2 и Договору цессии-3.

Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 04.05.2016 следующими внутрибанковскими проводками: на основании платежного поручения N 1392 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 22 126 229 (Двадцать два миллиона сто двадцать шесть тысяч двести двадцать девять) рублей 51 копейка, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-108-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-108-39094 Без налога (НДС)"; на основании платежного поручения N 1390 от 04.05.2016 со счета ООО "ИнтерСтрой" N 40702810540000724704, отрытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление денежных средств в размере 30 172 131 (Тридцать миллионов сто семьдесят две тысячи сто тридцать один) рубль 16 копеек, с назначением платежа: "Требования по договору цессии N 1233-ДЦ-72-39094 от 04.05.2016 г. с ООО "ИнтерСтрой по кред.дог. N 101-КЛЗ-72-39094 Без налога (НДС)".

Банковские операции по перечислению КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств по поручению ООО "ИнтерСтрой" в счет оплаты по Договору цессии-1, Договору цессии-2 и Договору цессии-3, были произведены путем перечисления денежных средств в безналичном порядке со счета ООО "ИнтерСтрой", открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО).

Таким образом, ООО "ИнтерСтрой" являлось кредитором КБ "Финансовый стандарт" (ООО), имевшим к моменту совершения банковской операции требования к КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере остатка денежных средств на счете, открытом в Банке. В результате совершения оспариваемых действий, ООО "ИнтерСтрой" получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку в размере 52 298 360 (Пятьдесят два миллиона двести девяносто восемь тысяч триста шестьдесят) рублей 67 копеек.

В ходе проведения анализа платежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в преддверии отзыва у последнего лицензии на осуществление банковских операций, конкурсным управляющим КБ "Финансовый стандарт" (ООО) были установлены факты непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц,

За период с 27.04.2016 по 06.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 157 591 624 (Сто пятьдесят семь миллионов пятьсот девяносто одна тысяча шестьсот двадцать четыре) рубля 32 копейки.

В период с 27 апреля по 08 июня 2016 года в Центральный Банк Российской Федерации поступили жалобы от 257 кредиторов Банка.

Данные переводы (выдача) денежных средств не были совершены, хотя остаток на корреспондентском счете с 27.04.2016 по 10.05.2016 позволял Банку исполнить свои обязательства.

Следовательно, действия КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по неисполнению законных требований физических и юридических лиц были направлены на сокрытие наличия картотеки неисполненных платежных поручений.

Кроме того, КБ "Финансовый стандарт" (ООО) начиная с 10 мая 2016 года по 08 июня 2016 года (по день отзыва лицензии) по счету "47418" отражал картотеку неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в соответствии с Положением ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" балансовый счет "47418" отражает "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Таким образом, по состоянию на 08 июня 2016 года, КБ "Финансовый стандарт" (ООО): имело не исполненные обязательства перед другими кредиторами на сумму 1 027 032 636 (Один миллиард двадцать семь миллионов тридцать две тысячи шестьсот тридцать шесть) рублей 14 копеек; обладало признаками неплатежеспособности в связи с недостаточностью денежных средств в размере 1 020 560 810 (Один миллиард двадцать миллионов пятьсот шестьдесят тысяч восемьсот десять) рублей 93 копейки для удовлетворения требований кредиторов.

Указанные обстоятельства непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, а также наличие официальной картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете по счету "47418" подтверждены Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 июня 2017 года по делу N А40-135644/16, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 21 сентября 2017 года по делу N А40-135644/16.

Таким образом, судом установлено, что банковская операция по перечислению денежных средств в счет оплаты по договору цессии была оформлена внутрибанковской проводкой, не повлекшей фактического движения денежных средств, и оказала большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 разъяснено, что наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных ст.ст. 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует квалификации сделки, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожной (ст. ст. 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу п.1 ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Из содержания названной нормы следует, что под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в ст. 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам или создающее условия для наступления вреда.

В соответствии с ч. 2. ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Представляется, что оспариваемый Договор цессии, заключенный между Банком и ООО "ИнтерСтрой", изначально подразумевал под собой исполнение Банком обязательств перед ООО "ИнтерСтрой" по Договору о расчетно-кассовом обслуживании юридических лиц, путем предоставления ООО "ИнтерСтрой" отступного, в виде передачи прав требований по 13 (Тринадцати) кредитным договорам.

Довод апелляционной жалобы ООО "ИнтерСтрой" относительно неправомерного применения судом первой инстанции последствий недействительности оспариваемых сделок в виде взыскания с ООО "ИнтерСтрой" в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" денежные средства в размере 52 298 360 (Пятьдесят два миллиона двести девяносто восемь тысяч триста шестьдесят) рублей 67 копеек также подлежит отклонению судом апелляционной инстанции.

Как следует из рекомендаций, изложенных в п. 14 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.10.2007 N 120 "Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации" в случае признания судом соглашения об уступке права (требования) недействительным (либо при оценке судом данной сделки как ничтожной и применении последствий ее недействительности) по требованию одной из сторон данной сделки исполнение, учиненное должником цессионарию до момента признания соглашения недействительным, является надлежащим исполнением.

В силу п. 1 ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что обстоятельства погашения заемщиком кредитной задолженности и представленные в подтверждение данного факта доказательства имеют значение для правильного применения последствий недействительности оспоренных конкурсным управляющим сделок с учетом положений п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве, предусматривающих специальные последствия признания недействительной сделки в случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре, а также с учетом норм статей 312, 382, 385 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку в случае прекращения обязательств заемщика по кредитному договору и соответственно прекращения обеспечивающих его исполнение обязательств становится невозможным применение последствий недействительности в виде восстановления банка в правах кредитора по кредитному договору и залогодержателя по договору о залоге.

Апелляционный суд нарушений судом первой инстанции в применении последствий недействительности сделки не усмотрел.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, сделанных при рассмотрении настоящего спора по существу, апелляционным судом не установлено.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельства, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "ИнтерСтрой"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.М. Клеандров

Судьи

Р.Г. Нагаев А.Н. Григорьев