Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 4 декабря 2018 г. N 10АП-19012/18

г. Москва

04 декабря 2018 г.

Дело N А41-48570/16

Резолютивная часть постановления объявлена 28 ноября 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 декабря 2018 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Катькиной Н.Н.,

судей Гараевой Н.Я., Коротковой Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания: Магомадовой К.С.,

при участии в заседании:

от закрытого акционерного общества "ТСМ К" в лице конкурсного управляющего Крылова Александра Валерьевича: Дегтярев А.В. по доверенности от 01.06.18,

от конкурсного управляющего публичного акционерного общества Коммерческий банк "ЕвроСитиБанк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": Шкундин М.М. по нотариально удостоверенной доверенности от 10.04.18, зарегистрированной в реестре за N 77/486-н/77-2018-12-135,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу закрытого акционерного общества "ТСМ К" на определение Арбитражного суда Московской области от 12 сентября 2018 года по делу N А41-48570/16, принятое судьей Политовым Д.В., по заявлению закрытого акционерного общества "ТСМ К" о включении требования в реестр требований кредиторов публичного акционерного общества Коммерческий банк "ЕвроСитиБанк",

УСТАНОВИЛ:

Закрытое акционерное общество (ЗАО) "ТСМ К" обратилось в Арбитражный суд Московской области с заявлением о включении требования в размере 175 000 000 рублей в реестр требований кредиторов публичного акционерного общества Коммерческий банк (ПАО КБ) "ЕвроСитиБанк" (л.д. 3).

Определением Арбитражного суда Московской области от 12 сентября 2018 года в удовлетворении требований было отказано (л.д. 106-107).

Не согласившись с вынесенным судебным актом, ЗАО "ТСМ К" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, ссылаясь на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела (л.д. 110).

Законность и обоснованность определения суда проверены апелляционным судом в соответствии со статьями 266-268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в судебном заседании, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

Как следует из материалов дела, на основании договора N 1225 от 28.06.16 ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" открыло ЗАО "ТСМ К" банковский счет N 40702810004000001225 в рублях РФ (л.д. 4-10, 59-65).

Согласно выписке с указанного счета 01.07.16 на него поступили денежные средства в сумме 175 000 000 рублей в качестве предоставления займа по договору от 01.07.16 ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс", также имеющим счет в ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" N 40702810004000001221 (л.д. 11, 66).

В подтверждение факта предоставления займа в указанной сумме ЗАО "ТСМ К" в материалы дела также было представлено платежное поручение N 1 от 01.07.16 и договор процентного займа от 01.07.16 (л.д. 12, 44).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.07.16 у ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда Московской области от 27 сентября 2016 года по настоящему делу ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (л.д. 66-67).

17.10.16 ЗАО "ТСМ К" направило в адрес конкурсного управляющего ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" требование на сумму 175 000 000 рублей, в удовлетворении которого было отказано уведомлением N 03к/89407 от 02.11.16 по причине непредставления всех необходимых документов (л.д. 20, 69-70).

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения ЗАО "ТСМ К" в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции исходил из отсутствия допустимых доказательств в подтверждение заявленных требований.

Апелляционный суд считает выводы суда первой инстанции законными и обоснованными, доводы апелляционной жалобы подлежащими отклонению.

В силу пункта 1 статьи 189.85 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Федерального закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

Согласно пункту 5 названной статьи возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 настоящего Федерального закона. По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований (п. 7 ст. 189.85 Закона о банкротстве).

Пунктом 3 статьи 189.85 Закона о банкротстве закреплено, что требования кредиторов считаются установленными, если они:

1) подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, определением о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда или иным судебным актом при отсутствии сведений о последующем частичном или полном удовлетворении либо прекращении таких требований;

2) определены арбитражным судом в порядке, установленном пунктом 7 настоящей статьи;

3) определены конкурсным управляющим в порядке, установленном пунктами 4 и 6 настоящей статьи, а также пунктом 3 статьи 189.87 настоящего Федерального закона;

4) определены в порядке, установленном пунктом 10 настоящей статьи.

В соответствии с пунктом 3 статьи 189.87 Закона о банкротстве требования кредиторов по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета могут быть включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств на счете, причитающихся кредитору, по письменному заявлению кредитора на основании сведений, имеющихся в кредитной организации.

Как указывалось выше, 17.10.16 ЗАО "ТСМ К" направило в адрес конкурсного управляющего ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" требование о включении в реестр требований кредиторов должника требования в сумме 175 000 000 рублей, возникшего в связи с удержанием на счете N 40702810004000001225 денежных средств в аналогичной сумме, полученных от ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" в качестве займа по договору от 01.07.16.

По смыслу вышеприведенных норм права для признания требований обоснованными необходимо установить факт наличия денежных средств в заявленной сумме на счете кредитора и факт отказа в удовлетворении требования о выплате этих средств.

В материалах дела имеется выписке по счету ЗАО "ТСМ К", открытому в ПАО КБ "ЕвроСитиБанк", N 40702810004000001225, согласно которой на данный счет 01.07.16 поступили денежные средства в сумме 175 000 000 рублей в качестве предоставления займа по договору от 01.07.16 ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс", также имеющим счет в ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" (л.д. 11, 66).

Таким образом, перевод денежных средств между контрагентами был произведен внутрибанковской проводкой.

Между тем, как уже было установлено судебными актами по делу о банкротстве ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" 24.06.16 на официальном сайте РИА Новости (www.ria.ru/cconomv/20160624/1451075235.html) была опубликована информация о том, что ЦБ РФ отключил должника от системы БЭСП (Банковские Электронные Срочные Платежи).

В ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" была сформирована картотека неисполнения требований на счете N 90904810404000000001 "Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации", согласно которой требования не исполнялись с июня 2016 года.

Согласно правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 17.03.17 N 305-ЭС16-13165(23), в случае, если действия по перечислению денежных средств с корреспондентского на расчетный счет не носили реального характера, а были опосредованы внутрибанковскими проводками, то перечисление таких денежных средств, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

В определении Конституционного Суда Российской Федерации от 25.07.01 N 138-О указано, что отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Исполнение банком обязательств по зачислению на счет клиента денежных средств и их перечисление со счета, равно как и фактическая возможность клиента распорядиться денежными средствами, числящимися на его счете, зависит от их наличия на корреспондентском счете банка.

При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиента по причине неплатежеспособности.

Согласно правовой позиции, изложенной в определениях Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.11 N 89-В11-3, от 20.09.16 N 18-КГ16-110 и 19.04.16 N 9-КГ16-3, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять.

С учетом содержания статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать денежными средствами.

Таким образом, ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" не имело возможности перечислить реальные денежные средства на счет ЗАО "ТСМ К".

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В пункте 3 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что, если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от заимодавца, договор займа считается незаключенным.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 20 апреля 2018 года по делу N А40-133171/17, имеющим преюдициальное значение для рассмотрения настоящего спора, договор процентного займа от 01.07.16 между ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" и ЗАО "ТСМ К" был признан незаключенным (л.д. 86-89).

Данным судебным актом установлено, что счета были открыты сторонами в ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" без объективной необходимости, исключительно в целях исполнения договора займа, при этом Банк не мог выполнить платежное поручение N 1 от 01.07.16 на перечисление средств по банковскому счету, следовательно, ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" не предоставляло, а ЗАО "ТСМ К" не получало реальные заемные денежные средства в размере 175 000 000 рублей.

На странице 4 решения Арбитражного суда г. Москвы от 20 апреля 2018 года по делу N А40-133171/17 также указано:

"В рамках дела N А41-48570/2016 (дело о банкротстве ПАО КБ "ЕвроситиБанк") предыдущим конкурсным управляющим ЗАО "ТСМ К" Поповым Ю.И. предоставлена копия выписки по лицевому счету ООО "ИК Финансовый альянс" N 40702810804000001221, открытому в ПАО КБ "ЕвроситиБанк", согласно которой денежные средства в размере 175 000 000 руб. были зачислены.

01.07.2016 на его счет на основании договора займа N ФА-06 от 01.07.2016 заимодавцем ООО "ПРОЕКТ-ОПТИМА" также путем внутрибанковских проводок.

Учитывая, что у ПАО КБ "ЕвроситиБанк" на указанную дату не было достаточных денежных средств для реального исполнения указанных операций, ООО "ИК "Финансовый альянс" не получило от ООО "ПРОЕКТ-ОПТИМА" реальные денежные средства в размере 175 000 000 руб., соответственно и не могло далее по цепочке их выдать в качестве займа ЗАО "ТСМ К" по договору займа б/н от 01.07.2016. Иные доказательства наличия у ООО "ИК Финансовый альянс" реальных денежных средств для возможности предоставления суммы займа в размере 175 000 000 руб. отсутствуют.

Указанная цепочка внутрибанковских проводок фиктивна, направлена на создание видимости совершения операций между банковскими счетами ООО "ПРОЕКТ-ОПТИМА", ООО "ИК "Финансовый альянс" и ЗАО "ТСМ К", совершена с целью причинения имущественного вреда ЗАО "ТСМ К" и его конкурсным кредиторам, неосновательного взыскания денежных средств по правилам выплаты и взыскания текущих платежей за счет конкурсной массы ЗАО "ТСМ К".

Отображенными в результате внутрибанковских проводок заемными денежными средствам ЗАО "ТСМ К" не имело реальной возможности воспользоваться или распорядиться.

Учитывая, что ПАО КБ "ЕвроситиБанк" 24.06.2016 было отключено от системы БЭСП, у него отсутствовали достаточные денежные средства для исполнения поручений клиента, исполнение этим банком любых платежных поручений ЗАО "ТСМ К" о переводе якобы полученных заемных денежных средств или их части на свои р\с или счета контрагентов, открытые в других банках, было невозможно.

Формальное зачисление банком заемных средств на счет клиента само по себе не означает надлежащего исполнения кредитором своего обязательства по выдаче кредита (займа). Заемщик должен иметь реальную возможность самостоятельно распорядиться заемными средствами, в противном случае обязательство займодавца по выдаче займа не надлежаще исполнено".

Таким образом, вступившим в законную силу судебным актом установлен факт отсутствия отношений займа между ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" и ЗАО "ТСМ К" в связи с неполучением последним денежных средств по договору займа.

Применительно к рассматриваемому спору изложенное означает отсутствие у ЗАО "ТСМ К" права требования выплаты ему денежных средств в сумме 175 000 000 рублей со счета N 40702810004000001225, открытого в ПАО КБ "ЕвроСитиБанк", поскольку правовых оснований для обладания и распоряжения кредитором указанной суммы не имеется.

В силу части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом, вправе обратиться заинтересованное лицо.

Предъявление любого иска должно иметь своей целью восстановление нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов обратившегося в суд лица.

Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд с соответствующим требованием, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права или охраняемого законом интереса, факта его нарушения, и факта нарушения прав истца именно ответчиком.

Поскольку, денежные средства в сумме 175 000 000 рублей ЗАО "ТСМ К" в качестве займа или на ином основании представлены не были, неперечисление указанных денежных средств ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" не может затрагивать права и законные интересы заявителя.

В соответствии со статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации судебная защита по предъявленному иску не может быть применена, если суд придет к выводу об отсутствии нарушения прав истца.

При таких обстоятельствах суд первой инстанции обоснованно отказал в удовлетворении заявленных требований.

Доводы заявителя апелляционной жалобы о том, что денежные средства в сумме 175 000 000 рублей были включены в конкурсную массу ЗАО "ТСМ К", к которому ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" предъявило требование о возврате суммы займа подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о наличии обязанности ПАО КБ "ЕвроСитиБанк" по выплате названной суммы ЗАО "ТСМ К".

Кроме того, как указывалось выше, договор займа от 01.07.16 был признан незаключенным, следовательно, ЗАО "ТСМ К" не приобрело никаких прав в отношении спорной суммы, а ООО "Инвестиционная компания Финансовый альянс" не может требовать ее возврата с названного лица.

Иных доводов, опровергающих выводы суда первой инстанции по существу, апелляционная жалоба не содержит.

Учитывая изложенное, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 12 сентября 2018 года по делу N А41-48570/16 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в месячный срок со дня его принятия.

Председательствующий

Н.Н. Катькина

Судьи

Н.Я. Гараева Е.Н. Короткова