Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 25 декабря 2013 г. N Ф05-16138/12 по делу N А40-77625/2012

г. Москва

25 декабря 2013 г.

Дело N А40-77625/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 18 декабря 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 25 декабря 2013 года.

Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Бусаровой Л.В.,

судей Петровой Е.А., Тетёркиной С.И.,

при участии в заседании:

от ООО "Агра-Лайн-Плюс" - Клопова Н.Н. - дов. от 13.12.2013

от конкурсного управляющего ООО "КБ "Холдинг-Кредит" - Игольников А.Ф. - дов. от 22.07.2013

рассмотрев 18.12.2013 в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Агра-Лайн-Плюс"

на определение от 06.06.2013

Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Кондрат Е.Н.,

на постановление от 19.09.2013

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Нагаевым Р.Г., Голобородько В.Я., Крекотневым С.Н.

по заявлению конкурсного управляющего о признании недействительной сделки: банковских операций по списанию денежных средств в сумме 2 014 535 руб. 52 коп. в счет досрочного исполнения обязательств по кредитному договору от 16.08.2011 N 10-БК/ДФ/11

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ООО "КБ "Холдинг-Кредит"

УСТАНОВИЛ: Приказами Банка России от 16.05.2012 N N ОД-352, ОД-354 у ООО Коммерческий банк "Холдинг-Кредит" отозвана лицензия на осуществление банковских операций; назначена временная администрация по управлению Банком.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29.06.2012 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными банковских операций, совершенных с расчетного счета ООО "Агра-Лайн-Плюс" N 40702-810604000000017, открытого в ООО Коммерческий банк "Холдинг-Кредит" по списанию денежных средств 14.05.2012 на сумму 14 535 руб. 84 коп. и 2 000 000 руб. в счет досрочного погашения задолженности по кредитному договору от 16.08.2012 N 10-БК/ДФ/11 и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2013, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013, банковские операции по списанию 14.05.2012 со счета ООО "Агра-Лайн-Плюс" N 40702-810604000000017, открытого в ООО Коммерческий банк "Холдинг-Кредит", по списанию денежных средств 14.05.2012 на сумму 14 535 руб. 84 коп. и 2 000 000 руб.. признаны недействительными. Применены последствия недействительности сделки в виде обязания сторон возвратить друг другу все получнное по сделке: восстановлена задолженность ООО Коммерческий банк "Холдинг-кредит" перед ООО "Агра-Лайн-Плюс" на расчетном счете N 40702-810604000000017" в размере 2 014 535 руб. 52 коп.; взыскана с ООО "Агра-Лайн-Плюс" в пользу ООО КБ "Холдинг-Кредит" задолженность по кредитному договору от 16.08.2012 N 10-БК/ДФ/11 в сумме 2 014 535 руб. 52 коп.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ООО "Агра-Лайн-Плюс" обратилось в Федеральный арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просило определение Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 отменить, в удовлетворении заявления конкурсному управляющему отказать.

По мнению заявителя жалобы, ООО "Агра-Лайн-Плюс" не было извещено надлежащим образом о принятии заявления конкурсного управляющего к производству и возбуждении производства по делу, а имеющаяся в определении запись о его извещении надлежащим образом не соответствует действительности.

Кроме того, в п. 4.4 кредитного договора указано, что заемщик вправе с согласия кредитора производить досрочное или полное погашение задолженности по кредиту.

Представитель ООО "Агра-Лайн-Плюс" доводы кассационной жалобы поддержал.

Представитель конкурсного управляющего против удовлетворении кассационной жалобы возражал.

Обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд округа находит определение и постановление подлежащими отмене, а заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Холдинг-Кредит" о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности - направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Суды установили, что со счета ООО "Агра-Лайн-Плюс" N 40702-810604000000017 двумя банковскими операциями 14.05.2012 ООО КБ "Холдинг-Кредит", были списаны денежные средства в размере 14 535 руб. 84 коп. и 2 000 000 руб. в счет досрочного погашения основного долга и процентов по кредитному договору от 16.08.2012 N 10-БК/ДФ/11.

На момент совершения оспариваемых действий, отношения между Банком и ООО "Агра-Лайн-Плюс" регулировались договором банковского счета, в соответствии с которым Банк являлся должником данного юридического лица и обязан был осуществлять выдачу денежных средств со счета, проводить другие операции по счету, а ООО "Агра-Лайн-Плюс" являлось кредитором на сумму денежных средств, находившихся на его счете, и имело право требовать от Банка требовать исполнение обязанностей.

В свою очередь, до осуществления оспариваемых действий, ООО "Агра-Лайн-Плюс" имело перед Банком обязательства, основанные на кредитном договоре от 16.08.2012 N 10-БК/ДФ/11.

Оспариваемые банковские операции были совершены в течение одного месяца (14.05.2012) до дня введения в банке временной администрации (16.05.2012).

Заявление о признании сделки недействительной заявлено конкурсным управляющим должника на основании п. п. 1,.2 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", так как оспариваемые банковские операции совершены в течение одного месяца до назначения временной администрации и привели к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки.

На момент совершения оспариваемых действий у Банка имелись денежные обязательства перед другими кредиторами, в том числе, не исполненные в срок, подтвержденные решением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-125823/2011, на основании которого требования МИ ФНС России N 50 по городу Москве впоследствии были включены в реестр требований кредиторов КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) и до сих пор не погашены.

Признавая оспариваемую сделку недействительной суды сослались на то, что она повлекла за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами.

В том случае, если бы не было совершено списания денежных средств с расчетного счета ООО "Агра-Лайн-Плюс", требования последнего подлежали бы включению в реестр требований кредиторов Банка и удовлетворялись бы в порядке очередности и пропорциональности, установленной Законом о банкротстве.

Суды также указали, что задолженность по договору была погашена досрочно, а досрочное погашение не может являться обычной хозяйственной деятельностью.

Вместе с тем, суды первой и апелляционной инстанций, ссылаясь на то, что на момент совершения оспариваемых операций отношения между КБ "Холдинг-Кредит" и ООО "Агра-Лайн-Плюс" регулировались договором банковского счета и кредитного договора, не приняли во внимание то, что в материалах обособленного спора указанные договоры отсутствуют.

Кроме того, указав на досрочное погашение ООО "Агра-Лайн-Плюс" задолженности по кредитному договору от 16.08.2012 N 10-БК/ДФ/11, суды не установили, был ли предусмотрен условиями кредитного договора досрочный возврат кредита.

Без выяснения и исследования данных обстоятельств не представляется возможным сделать правильный вывод о том, что оспариваемые списания денежных средств являются недействительными сделками в соответствии с условиями, предусмотренными статьей 61.3 Закона о банкротстве и подлежат ли применению указанные нормы закона.

Поскольку суды первой и апелляционной инстанций данные обстоятельства не устанавливали, ссылались на отсутствующие в деле доказательства, суд округа не может признать выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных актах, соответствующими фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем, судебные акты подлежат отмене в соответствии с частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Так как для принятия обоснованного и законного судебного акта требуется исследование и оценка доказательств, а также иные процессуальные действия, установленные для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, заявление конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) о признании недействительными списаний денежных средств подлежит передаче на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При новом рассмотрении дела, суду необходимо учесть изложенное, исследовать и дать оценку доводам и возражениям участвующих в деле лиц, с учетом всей совокупности собранных по делу доказательств, и в соответствии с нормами права, регулирующими спорные правоотношения, принять законный и обоснованный судебный акт.

Довод заявителя кассационной жалобы о его неизвещении судом о принятии заявления конкурсного управляющего к производству и возбуждении производства по делу подлежит отклонению. Определением Арбитражного суда города Москвы от 27.03.2013 судебное заседание по заявлению конкурсного управляющего назначено на 30.05.2013. В материалах дела имеется информация с сайта Почты России о вручении ООО "Агра-Лайн-Плюс" почтовой корреспонденции 22.04.2013 (т.1, л. д. 137).

Руководствуясь ст. ст. 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 по делу N А40-77625/2012 отменить.

Заявление конкурсного управляющего о признании недействительной сделки: банковских операций по списанию денежных средств в сумме 2 014 535 руб. 52 коп. в счет досрочного исполнения обязательств по кредитному договору от 16.08.2011 N 10-БК/ДФ/11 направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Председательствующий судья

Л.В. Бусарова

Судьи

Е.А.Петрова С.И.Тетёркина