Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 декабря 2013 г. N 09АП-37165/13

г. Москва

18 декабря 2013 г.

Дело N А40-77625/12-70-199Б

Резолютивная часть постановления объявлена 11.12.2013.

Постановление изготовлено в полном объеме 18.12.2013.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей Г.Н. Поповой, П.А. Порывкина,

при ведении протокола судебного заседания секретарем А.C. Абрамовым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) и

ООО "Столичный Строитель" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.09.2013 по делу N А40-77625/12-70-199Б, вынесенное судьей Е.Н. Кондрат по заявлению конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) ГК "АСВ" к ООО "Столичный Строитель" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности по делу о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) (ОГРН 1037739574773),

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) ГК "АСВ" - Жидченко А.Н. по дов. от 22.07.2013,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета ООО "Столичный Строитель", открытого в КБ "Холдинг-Кредит" (ООО), денежных средств в общем размере 35 529 997,08 руб., а именно банковской операции от 16.04.2012 по списанию денежных средств в сумме 36 491,67 руб., от 20.04.2012 в сумме 29 800 605,05 руб., от 25.04.2012 в сумме 4 774,30 руб., от 25.04.2012 в сумме 6 634,39 руб., от 26.04.2012 в сумме 36 491,67 руб., от 28.04.2012 в сумме 5 645 000 руб., и применении последствий недействительности указанных банковских операций.

Определением суда от 26.09.2013 заявление конкурсного управляющего удовлетворено в части признания недействительной банковской операции по списанию с расчетного счета ООО "Столичный Строитель" денежных средств в сумме 29 800 605,05 руб., применении последствий ее недействительности в виде взыскания с ООО "Столичный Строитель" в пользу ООО КБ "Холдинг-Кредит" денежных средств в сумме 29 800 605,05 руб., восстановления задолженности ООО КБ "Холдинг-Кредит" перед ООО "Столичный Строитель" по счету N 40702810000000001702 в размере 29 800 605,05 руб.

В удовлетворении остальной части заявленных требований конкурсному управляющему отказано.

Конкурсный управляющий КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) не согласился с вынесенным судом определением в части отказа в удовлетворении заявления о признании банковской операции от 28.04.2012 по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО "Столичный Строитель" в сумме 5 645 000 руб., обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда в части отказа в заявленных требованиях отменить.

ООО "Столичный Строитель" также не согласилось с вынесенным судом определением в части удовлетворения требований конкурсного управляющего, обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить, отказать конкурсному управляющему в удовлетворении заявленных требований.

Отзывы на апелляционную жалобу не представлены.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) доводы своей апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

ООО "Столичный Строитель" и иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ в отсутствие представителя ООО "Столичный Строитель" и иных лиц, участвующих в деле.

Выслушав представителя конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО), оценив доводы апелляционных жалоб, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда и удовлетворения апелляционных жалоб.

Как установлено материалами дела, 16.05.2012 приказом Центрального банка Российской Федерации N ОД-352 у КБ "Кредит-Холдинг" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Банка России N ОД-354 от этой же даты назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (т. 1, л.д. 107-110).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2012 КБ "Кредит-Холдинг" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Арбитражный апелляционный суд считает, что суд первой инстанции правомерно удовлетворил заявленные требования конкурсного управляющего КБ "Кредит-Холдинг" в части о признании недействительной банковской операции по списанию с расчетного счета ООО "Столичный Строитель" денежных средств в сумме 29 800 605,05 руб., отказав в удовлетворении остальной части заявления.

По апелляционной жалобе ООО "Столичный Строитель".

20.04.2012 со счета ООО "Столичный Строитель" банком списаны денежные средства в сумме 29 800 605,05 руб. в качестве перечисления денежных средств оператору электронной торговой площадки для проведения операции по обеспечению участия в открытых аукционах в электронной форме.

Как следует из материалов дела, денежные средства в размере 29 800 605,05 руб. были получены ООО "Столичный Строитель" по кредитным договорам от 20.04.2012 N 449-ЭТК/12, N 450-ЭТК/12, N451-ЭТК, заключенным им с КБ "Холдинг-Кредит".

Указанная сумма в размере 29 800 605,05 руб. списана 20.04.2012 с расчетного счета ООО "Столичный Строитель" в качестве перечисления денежных средств оператору электронной торговой площадки для проведения операций по обеспечению участия в открытых аукционах в электронной форме: АР-1105/12 на выполнение работ по объекту - ремонт автомобильных дорог. Обеспечение заявки в сумме 25 309 447 руб.; ремонт автомобильных дорог (реестровый номер торгов -0351100008912000022). Обеспечение заявки в сумме - 2 685 067 руб.; выполнение работ по капитальному ремонту здания общежития ТГМПИ им. СВ. Рахманинова по ул. Советской, 59 в г. Тамбове (реестровый номер торгов - 0164200003012001044). Обеспечение заявки в сумме 1 806 090 руб.

По условиям кредитных договоров срок погашения данных сумм 19.06.2012.

Из представленных в материалы дела кредитных договоров следует, что назначение кредитования - обеспечение заявок на участие в открытых аукционах в электронной форме на выполнение работ по капитальному ремонту объектов.

Кредитование предназначалось на заключение государственного контракта.

П. 4.2 договоров предусмотрена обязанность заемщика обеспечивать в срок на своем расчетном счете N 40702810000000001702, открытом в КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) остаток средств, достаточный для погашения суммы задолженности.

П. 6.1 договоров предусматривается обязанность заемщика использовать кредит в соответствии с целью кредитования. Этим же пунктом подпунктом "ж" предусмотрена обязанность заемщика возвратить денежные средства на расчетный счет заемщика, открытый у кредитора, после проведения открытого аукциона, но не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на лицевой счет заемщика, открытый на электронной площадке.

П. 6.3 договора предусмотрена обязанность заемщика перевести на свой расчетный счет сумму, указанную в п. 1.2.1. в течение 3 рабочих дней, с момента снятия блокировки денежных средств оператором электронной площадки по результатам проведенного аукциона, указанного в п. 1.2.5

Указанные обязанности ООО "Столичный строитель" не исполнило, денежные средства обратно на расчетный счет не возвратило, доказательства заключения государственных контрактов в соответствии с целью кредитования не представило.

Как следует из материалов дела, ООО "Столичный строитель", участвуя в указанных аукционах, снижал цену предполагаемого контракта до того момента, когда очередное снижение сделало заключение и исполнение контракта очевидно невыгодным е экономической стороны для исполнителя. При этом цена аукциона стала минимальной и экономически заведомо не выгодной для ООО "Столичный строитель", что повлекло отказ в заключении государственных контрактов и возврат денежных средств.

В соответствии с п. 2 ст. 61.4. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В материалы дела конкурсным управляющим КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) представлен бухгалтерский баланс (публикуемая форма) банка на 16.05.2012, подготовленный временной администрацией банка в соответствии с требованиями абз. 2 п. 3 ст. 22.1. Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

В строке 10 представленного бухгалтерского баланса отражена информация о размере активов КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) - 1 477 317 тыс. руб.

Как обоснованно указывает конкурсный управляющий, 20.04.2012 ООО "Столичный строитель" со своего расчетного счета, открытого в КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) произведено перечисление денежных средств в размере 29 800 604,05 руб. единым платежом, без разделения на конкретные цели кредитования, предусмотренные условиями данных кредитных договоров, тогда как каждым кредитным договором предусмотрена заявка для участия в конкретном аукционе.

Обстоятельства выдачи и исполнения кредита не подтверждают совершение сделки в условиях обычной хозяйственной деятельности должника, размер сделки превышает 1 % стоимости активов должника.

С учетом изложенного суд первой инстанции правомерно признал оспариваемые сделки недействительными.

По мнению ООО "Столичный строитель", данная банковская операция не может быть оспорена, поскольку денежные средства для перечисления спорного платежа были получены ООО "Столичный строитель" по указанным кредитным договорам. В настоящее время имеется судебное решение о взыскании с ООО "Столичный строитель" в пользу КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) суммы задолженности по указанным кредитным договорам.

Данные доводы судом апелляционной инстанции отклоняются.

П. 1.2.5. указанных кредитных договоров предусмотрена цель кредитования, а именно: по кредитному договору от 20.04.2012 N 449-ЭТК/12 - обеспечение заявки для участия в открытом аукционе в электронной форме "АР-1105/12" на выполнение работ по объекту: ремонт автомобильных дорог; по кредитному договору N 450-ЭТК/12 от 20.04.2012 - обеспечение заявки для участия в открытом аукционе в электронной форме на выполнение работ по капитальному ремонту здания общежития ТГМПИ им. СВ. Рахманинова; по кредитному договору N 451-ЭТК/12 от 20.04.2012 - обеспечение заявки для участия в открытом аукционе в электронной форме на выполнение работ по ремонту автомобильной дороги М-51.

Данный факт опровергает довод ООО "Столичный строитель" о невозможности распоряжения кредитными денежными средствами иными способами, отличными от цели кредитования.

Кроме того, в силу положения Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" при зачислении денежных средств на счета в банке они обезличиваются.

Соответственно, невозможно определить, из каких конкретно денежных средств произведен спорный платеж - из предоставленных банком в качестве кредита либо из собственных денежных средств ООО "Столичный строитель".

Также следует отметить, что согласно п. 2.1. указанных кредитных договоров, кредит предоставляется путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет ООО "Столичный строитель" N 40702810000000001702.

С момента зачисления кредитных денежных средств на расчетный счет ответчика, ООО "Столичный строитель" вправе распоряжаться денежными средствами по собственному усмотрению в силу п. 2 ст. 845 ГК РФ.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п. 3 ст. 845 ГК РФ).

Взаимоотношения КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) и ООО "Столичный Строитель", вытекающие из кредитного договора, и взаимоотношения банка и ООО "Столичный строитель", вытекающие из договора банковского счета, носят различный правовой характер, различны по предмету и регулируются различными нормами права.

Общество не доказало факт того, что оспариваемая банковская операция от 20.04.2012 была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником. Общество, перечислив денежные средства оператору электронной площадки для проведения операций по обеспечению участия в открытых аукционах в электронной форме, не представило доказательств, свидетельствующих об использовании указанных денежных средств на цели, указанные в назначении платежа, согласно платежному поручению от 20.04.2012 N 19.

По апелляционной жалобе конкурсного управляющего.

К оспариваемым операциям, осуществленным банком по счету общества 16.04.2012, 25.04.2012, 26.04.2012, 28.04.2012 норма, установленная п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, применима, так как они осуществлены в ходе обычной хозяйственной деятельности Банка. В указанных действиях банка не усматривается цели причинения вреда имущественным интересам, иным правам кредиторов и других форм злоупотребления правом.

Суд первой инстанции правильно установил, что ООО "Столичный Строитель" доказало тот факт, что банковские операции от 16.04.2012 и 26.04.2012 по исполнению поручений общества о перечислении денежных средств за аренду нежилых помещений, от 25.04.2012 о перечислении средств за оплату услуг связи, а также от 28.04.2012 о перечислении средств на пополнение расчетного счета в другом банке были совершены в ходе осуществления банком и обществом обычной хозяйственной деятельности, представив в материалы дела документы, подтверждающие указанное обстоятельство. В частности, договор аренды нежилого помещения от 30.01.2012 N 52К-21А-12 с приложениями, договор об оказании услуг междугородной и международной телефонной связи от 22.12.2011 N 96#17957/2 с приложениями, договор об оказании услуг связи от 22.12.2011 N 17957/1.

Какие-либо обстоятельства о несоответствии оспариваемых банковских операций критериям обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, конкурсной управляющий в отношении оспариваемых операций не указал и доказательств их наличия в материалы дела не представил.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.09.2013 по делу N А40-77625/12-70-199Б оставить без изменения, а апелляционные жалобы конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) ГК "АСВ" и ООО "Столичный Строитель"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Г.Н. Попова П.А. Порывкин