Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 сентября 2015 г. N 09АП-38078/15

город Москва

29 сентября 2015 г.

Дело N А40-88500/14

Резолютивная часть постановления объявлена 22 сентября 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 сентября 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева

Судей М.В. Кочешковой, В.Я. Голобородько,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Д.А. Солодовником

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

Ильина А.Г.

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2015

по делу N А40-88500/14, вынесенное судьей П.А. Марковой

по заявлению конкурсного управляющего ГК АСВ о признании банковских операций,

совершенных 26.05.2014 должником по выдаче наличных денежных средств Ильину А.Г. на

общую сумму 60 000 000 руб. со счета N 40817810500000000063 недействительной сделкой,

применении последствий ее недействительности.

при участии в судебном заседании:

от ГК АСВ - Наплеков А.Л. по дов. от 31.03.2015

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 21.07.2014 должник ООО "КБ "Банк БФТ" признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом, об открытии процедуры конкурсного производства и утверждении конкурсного управляющего опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 135 от 02.08.2014, стр. 27.

В Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего ГК АСВ о признании банковских операций, совершенных 26.05.2014 должником по выдаче наличных денежных средств Ильину А.Г. на общую сумму 60 000 000 руб. со счета N 40817810500000000063 недействительной сделкой, применении последствий ее недействительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2015 по делу N А40-88500/14 признаны недействительной сделкой банковские операции, совершенные 26.05.2014 должником по выдаче наличных денежных средств Ильину А.Г. на общую сумму 60 000 000 руб. со счета N 40817810500000000063. Восстановлена задолженность ООО "КБ "Банк БФТ" перед Ильиным А.Г. в размере 60 000 000 руб. Взыскано с Ильина А.Г. в пользу ООО "КБ "Банк БФТ" сумму в размере 60 000 000 руб.

Не согласившись с вынесенным определением Ильин А.Г. обратился с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда, принять новый судебный акт. В апелляционной жалобе Ильин А.Г. указывает на ненадлежащее исследование судом первой инстанции фактических обстоятельств дела и отсутствие в определении суда надлежащей оценки доказательств по делу.

Информация о процессе размещена на сайте ВАС РФ в сети Интернет.

Изучив представленные в дело доказательства, выслушав представителей сторон, рассмотрев доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, руководствуясь ст.ст. 123, 156, 266 и 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы исходя из следующего.

Между должником и Ильиным А.Г. заключен договор банковского вклада, на основании которого был открыт счет N 40817810500000000063.

Согласно выписке по лицевому счету N 40817810500000000063, открытого в ООО КБ "Банк БФТ", 26.05.2014 из кассы Банка произведена выдача денежных средств Ильину А.Г. на сумму 60 000 000 руб., что подтверждается расходным кассовым ордером N 8,9,10,11 от 26.05.2014.

Данное обстоятельство подтверждается также выпиской из лицевого счета N 20202810100000000001 за 26.05.2014.

Приказом Банка России 02.06.2014 N ОД-1253 у ООО КБ "Банк БФТ" отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России N ОД-1254 от 02.06.2014 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией. Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2014 по делу N А40-88500/214 ООО "КБ "Банк БФТ" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК АСВ.

Согласно ст. 61.1, 61.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий должника вправе предъявлять иски о признании недействительными сделок, совершенных должником, как по общим основаниям, установленным Гражданским кодексом Российской Федерации, так и по специальным основаниям, предусмотренным главой III. 1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены в ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Правила, установленные ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в соответствии со ст. 15 ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации", применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.

Сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3 и пункте 4 ст. 61.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

- оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

- клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Согласно п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что по правилам главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться: действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.); банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

На момент совершения сделки у должника имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами.

Обязательства перед названными кредиторами сохранились у банка на дату отзыва лицензии. Банк не исполнял платежные поручения клиентов с третьей декады апреля 2014 года, то есть на момент совершения банковской операции 26.05.2014 в интересах Ильина А.Г. являлся неплатежеспособным.

Исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

На дату совершения оспариваемых операций у банка имелись неисполненные платежные поручения иных клиентов: ООО "Технолоджи систем" на сумму 221 540 000 руб.; ООО "ТверьОблЭнергоСбыт" на сумму 124 674 000 руб.; ООО "АВАН-СТРОЙ" на сумму 56 851 694 руб. 91 коп.; ООО "ТверьОблЭнергоСбыт" на сумму 52 957 557 руб. 65 коп.; ЗАО "Омега" на сумму 35 689 407 руб. 85 коп.; ЗАО "СТПС" на сумму 32 432 000 руб.; ЗАО "КонсистентСофтвеаДистрибушн" на сумму 12 700 000 руб.; ООО "Тверьэнергогаз" на сумму 11 015 000 руб.

На момент совершения оспариваемой сделки у банка имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у банка на дату отзыва лицензии.

Таким образом, выдача банком наличных денежных средств Ильину А.Г. при наличии возникших ранее требований иных клиентов, привела к оказанию предпочтения Ильину А.Г. как одному из кредиторов Банка перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.

Счет Ильина А.Г. N 40817810500000000063 корреспондирует с корсчетом ООО КБ "Банк БФТ", открытым в Банке России.

Из-за недостаточности средств на корреспондентском счете ООО КБ "Банк БФТ" в Банке России 23.05.2014 сформирована картотека неоплаченных платежных поручений клиентов банка. При этом наиболее ранее неисполненное платежное поручение на сумму 150 875 руб. 98 коп., помещенное в картотеку, датировано 31.03.2014.

Размер обязательств, учтенных на балансовом счете 41418 составил 677 662 7 тыс. руб.

По сведениям Банка России по состоянию на 19.05.2014 общий объем неисполненных ООО КБ "Банк БФТ" платежных поручений клиентов составлял не менее 233 521,4 тыс. руб.

С учетом нормы пп. 1 п. 5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"поскольку оспариваемые банковские операции по выдаче наличных денежных средств в общей сумме 60 000 000 руб. со счета Ильина А.Г. N 40817810500000000063 осуществлены через корсчет в Банке России при наличии на данном корсчете других распоряжений клиентов, данные банковские операции выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности ООО КБ "Банк БФТ".

Кроме того, одним из участников ООО КБ "Банк БФТ" является ООО "АВИЛОН" (ОГРН 5077746981241), доля участия которого в уставном капитале ООО КБ "Банк БФТ" составляет 19,45%.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 03.02.2015, Ильину А.Г. принадлежит 100 % уставного капитала ООО "АВИЛОН" - участника ООО КБ "Банк БТ". Ильин А.Г. является также генеральным директором ООО "АВИЛОН".

В соответствии со ст. 2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" контролирующее должника лицо - лицо, имеющее либо имевшее в течение менее чем два года до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе путем принуждения руководителя или членов органов управления должника либо оказания определяющего влияния на руководителя или членов органов управления должника иным образом (в частности, контролирующим должника лицом могут быть признаны члены ликвидационной комиссии, лицо, которое в силу полномочия, основанного на доверенности, нормативном правовом акте, специального полномочия могло совершать сделки от имени должника, лицо, которое имело право распоряжаться пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества или более чем половиной долей уставного капитала общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью, руководитель должника).

Использование законодателем "иным образом определять" свидетельствует о распространении понятия "контролирующее лицо" не только на лиц, имеющих право определять действия должника в силу наличия на то формальных оснований (единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа, участник общества и др.), но и на лиц, осуществляющих фактический неформальный контроль за деятельностью должника через формально контролирующих лиц.

Неформально контролирующее лицо всегда проводит свою волю через формально контролирующих лиц, на которых оно в силу различных причин имеет возможность оказывать влияние, в силу чего его действия не могут носить непосредственный характер. При этом, воля данного лица находит свое выражение в действиях лиц, осуществляющих формальный контроль над должником, но действующих не по своей воле и не в своем интересе.

Получатель денежных средств Ильин А.Г. являлся контролирующим лицом по отношению к ООО КБ "Банк БФТ".

Наличие цели предпочтительного удовлетворения требований перед другими кредиторами ООО КБ "Банк БФТ" подтверждается также тем, что все банковские операции по перечислению денежных средств в размере 60 000 000 руб., произведены одномоментно, в течение одного операционного дня 26.05.2014. Если бы оспариваемые банковские операции не были совершены, требования Ильина А.Г. в сумме 60 000 000 руб., были бы включены в реестр требований кредиторов и подлежали удовлетворению на равных условиях с остальными кредиторами соответствующей очереди.

Выдача должником наличных денежных средств Ильину А.Г. при наличии возникших ранее требований иных клиентов, привела к оказанию предпочтения ему как одному из кредиторов должника перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.

Более того, размер банковских операций по выдаче Ильину А.Г. наличных денежных средств в сумме 60 000 000 руб., совершенных в течение одного операционного дня (26.05.2014) существенно превышает сумму в один миллион рублей, что также свидетельствует о том, что данные операции выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности ООО КБ "Банк БФТ".

В соответствии с абз. 3 п. 29. 2 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", арбитражный управляющий до подачи заявления об оспаривании сделки в силу п. 4 ст. 20.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" обязан предложить другой стороне этой сделки произвести возврат имущества в конкурсную массу должника.

Девятый арбитражный апелляционный суд, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о том, что приведенные в апелляционной жалобе доводы не могут служить основанием для отмены определения, вынесенного Арбитражным судом г. Москвы. Обстоятельства по делу судом первой инстанции установлены полно и правильно, им дана надлежащая правовая оценка. Нарушений норм процессуального права судом не допущено. Основания для отмены определения суда отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.07.2015 по делу N А40-88500/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Ильина А.Г. - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

М.В. Кочешкова В.Я. Голобородько