Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 августа 2011 г. N 09АП-17117/11

г. Москва

04 августа 2011 г.

N А40-119763/10-73-565Б

Резолютивная часть постановления объявлена 28.07.2011 г..

Полный текст постановления изготовлен 04.08.2011 г..

Арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующей: Чепик О.Б.,

судей: Поповой Г.Н., Порывкина П.А.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Петриашвили И.К.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 05.06.2011 г.. по делу N А40-119763/10-73-565Б, принятое судьей Клеандровым И.М. по иску ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" к ЗАО "Международный Промышленный Банк", ЗАО

"Объединенная Промышленная Корпорация", ЗАО "ОПК Девелопмент",

о признании сделок недействительными и о применении последствий их недействительности

при участии:

от ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ": Кравцова Е.В.;

от ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация": Васильева Н.А.;

от ЗАО "ОПК Девелопмент": не явился, извещен;

от ЗАО "Международный Промышленный Банк": не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

13.01.2011 г.. ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ЗАО "Международный Промышленный Банк", ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", ЗАО "ОПК Девелопмент" о признании сделок недействительными и о применении последствий их недействительности.

Определением от 05.06.2011 г.. судом признаны недействительными банковские операции (внутрибанковские проводки) от 31.08.2010 года, в соответствии с которыми произведено списание денежной суммы в размере 302 394 254 руб. 36 коп. с расчетного счета ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" N 40702810477013475201 в счет погашения задолженности ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" перед Банком по Соглашению об общих условиях кредитования N 6166 от 01.09.2008 года, заключенному между ЗАО "Международный Промышленный Банк" и ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", и применены последствия их недействительности в виде:

- признания восстановленной задолженности ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" в размере 302 394 254 руб. 36 коп., из них 282 636 781 руб. 78 коп. - сумма основного долга, 19 757 472 руб. 58 коп. - проценты за пользование кредитом перед ЗАО "Международный Промышленный Банк" по Соглашению об общих условиях кредитования N 6166 от 01.09.2008 года, заключенному между ЗАО "Международный Промышленный Банк" и ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация";

- признания восстановленной задолженности ЗАО "Международный Промышленный Банк" в размере 302 394 254 руб. 36 коп. перед ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" по договору банковского счета N 40702810477013475201;

- признания восстановленными прав и обязанностей ЗАО "Международный Промышленный Банк" и ЗАО "ОПК Девелопмент" по договору поручительства N 6166/п от 01.09.2008 г., заключенному между ЗАО "Международный Промышленный Банк" и ЗАО "ОПК Девелопмент".

ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", не согласившись с указанным определением, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда от 05.06.2011 г.. и отказать конкурсному управляющему ЗАО "Международный Промышленный Банк" в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

Считает, что суд необоснованно пришел к выводу о наличии оснований для оспаривания банковской операции, а также необоснованно сослался в резолютивной части на п.2 ст. 61.2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В судебном заседании представитель ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" поддержал доводы апелляционной жалобы, просил отменить определение суда в полном объеме.

Представитель ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" поддержала определение суда и, полагая доводы жалобы необоснованными, просила отказать в ее удовлетворении. Представил письменные пояснения в порядке ст. 81 АПК РФ.

Представители ЗАО "Международный Промышленный Банк" и ЗАО "ОПК Девелопмент" в судебное заседание не явились. Суд, располагая доказательствами их надлежащего извещения о времени и месте судебного разбирательства, рассмотрел дело в порядке ст.ст. 123 и 156 АПК РФ.

Законность и обоснованность определения проверены в соответствии со ст. ст. 266 и 268 АПК РФ. Суд апелляционной инстанции, выслушав объяснение представителей сторон, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, считает, что основания для отмены или изменения определения суда от 05.06.2011 г.. не имеется исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, 07.12.2010 г.. решением Арбитражного суда г. Москвы ЗАО "Международный Промышленный Банк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В период, предшествующий отзыву у Банка лицензии на осуществление банковских операций и назначению в отношении Банка временной администрации, были совершены банковские операции (внутрибанковские проводки) от 31.08.2010 года, в соответствии с которыми произведено списание денежной суммы в размере 302 394 254 руб. 36 коп. с расчетного счета ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" N 40702810477013475201 в счет погашения задолженности ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" перед Банком по Соглашению об общих условиях кредитования N 6166 от 01.09.2008 г.., заключенному между Банком и ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", из них 282 636 781 руб. 78 коп. - в счет погашения суммы основного долга по Соглашению об общих условиях кредитования, 19 757 472 руб. 58 коп. - в счет погашения процентов за пользование кредитными средствами.

ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" обратилось в Арбитражный суд с иском о признании о признании указанных сделок недействительными и о применении последствий их недействительности.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции обоснованно исходил из следующего.

В соответствии с п. 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

Таким образом, ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" являлось кредитором Банка по договору банковского счета N 40702810477013475201.

Согласно ст. 50.36 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов по договору банковского счета учитываются в составе требований кредиторов третьей очереди.

Согласно ст. 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при недостаточности денежных средств должника для удовлетворения кредиторов одной очереди, денежные средства распределяются между кредиторами данной очереди пропорционально суммам их требований.

Учитывая изложенное, требования ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", основанные на договоре банковского счета, подлежали удовлетворению в составе требований кредиторов третьей очереди реестра требований кредиторов Банка, пропорционально требованиям иных кредиторов Банка, требования которых включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

В соответствии со ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, и в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 г.. "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным нормами Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", понимаются также банковские операции по списанию банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Таким образом, вывод суда первой инстанции о том, что внутрибанковские проводки, в соответствии с которыми произведено списание оспариваемой денежной суммы с расчетного счета ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" в счет погашения задолженности ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" перед Банком по Соглашению об общих условиях кредитования, являются недействительными на основании п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", является обоснованным.

Материалами дела подтверждено, что на момент совершения указанных внутрибанковских проводок Банк являлся неплатежеспособным, у Банка были неисполненные обязательства перед иными кредиторами.

В соответствии с п. 3 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделка может быть признана недействительной, если установлено, что кредитору было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника, либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.

Согласно п. 1 ст. 19 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в целях настоящего Федерального закона заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются: лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Федеральный закон "О защите конкуренции") входит в одну группу лиц с должником; лицо, которое является аффилированным лицом должника.

В соответствии с п. 2 ст. 19 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", заинтересованными лицами по отношению к должнику юридическому лицу признаются также руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве; лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.

Как следует из материалов дела, на момент совершения внутрибанковских проводок Серов Игорь Борисович являлся единоличным исполнительным органом (руководителем) ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация", что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ от 20.12.2010 г.., а также информацией, размещенной на официальном сайте ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" www.opk.ru.

Кроме того, Серов Игорь Борисович являлся членом Совета Директоров Банка, что подтверждается Списком аффилированных лиц Банка по состоянию на 30.06.2010 г..

Неплатежеспособности Банка с 2010 г.. подтверждается бухгалтерской отчетностью Банка за первый и второй кварталы 2010 г.., размещенной в сети Интернет на сайте Центрального банка Российской Федерации www.cbr.ru.

По данным Отчета о прибылях и убытках Банка по состоянию на 01.04.2010 г.., убыток Банка превысил 729 млн. руб., по данным Отчета о прибылях и убытках по состоянию на 01.07.2010 г.. убыток Банка увеличился более чем в три раза и превысил 2 млрд. 838 млн. руб.

Кроме того, с конца 2009 г.. к Банку стали предъявлять многочисленные судебные иски клиенты и контрагенты Банка в связи с неисполнением Банком своих обязательств.

Так, 29.01.2010 г.. Арбитражным судом города Москвы вынесено решение по делу N А40-55341/09-48-408 о взыскании с Банка в пользу ОАО НК "Башнефть" денежной суммы в размере 2 053 068 177. 22 рублей, которое вступило в законную силу 11.05.2010 года.

18.06.2010 г.. рейтинговое агентство Standard & Poor's снизило рейтинг Банка на две ступени до преддефолтного уровня, а 07.07.2010 года понизило краткосрочный и долгосрочный рейтинги Банка до уровня "D" (дефолт).

В соответствии с п. 2 ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет никаких последствий, кроме тех, которые связаны с ее недействительностью. При недействительности сделки каждая из сторон обязана вернуть другой стороне все полученное по сделке.

Таким образом, признание недействительными вышеуказанных внутрибанковских проводок влечет восстановление задолженности Банка перед кредитором ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" по договору банковского счета, а также восстановление задолженности ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" перед Банком по Соглашению об общих условиях кредитования, а также восстанавливаются права и обязанности Банка и ЗАО "ОПК Девелопмент" по договору поручительства N 6166/п от 01.09.2008 г..

Довод заявителя жалобы о том, что банковские операции не могли быть оспорены на основании п.1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", судебной коллегией признается необоснованным, поскольку банковские операции не являются сделками по передаче имущества, а направлены на исполнение Банком своих обязательств по договору банковского счета.

Согласно п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 года "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", указано, что к сделкам по принятию обязательств или обязанностей относятся, в частности, любые договоры, предусматривающие уплату должником денег, в том числе договоры купли-продажи (для покупателя), подряда (для заказчика), кредита (для заемщика), а также договоры поручительства, залога и т.п.

В данном заявлении конкурсный управляющий оспаривает Банковские операции, в соответствии с которыми произведено списание денежных средств с расчетного счета Ответчика в счет погашения задолженности по кредитному договору.

Довод заявителя жалобы о том, что Банк получил встречное предоставление, не может быть принято судебной коллегией, т.к. в результате указанных операций в конкурсную массу не поступило никакого имущества.

Что касается иных доводов апелляционной жалобы, то судебная коллегия учитывает, что они были предметом судебного разбирательства и получили надлежащую оценку в судебном акте.

Таким образом, определение по настоящему делу является законным и обоснованным, поскольку принято по представленному и рассмотренному заявлению с учетом фактических обстоятельств, материалов дела и действующего законодательства. Оснований для удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 110, 266, 268, 269, 270, 271, 272 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда г. Москвы от 05.06.2011 г.. по делу N А40-119763/10-73-565Б оставить без изменения, апелляционную жалобу ЗАО "Объединенная Промышленная Корпорация" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий:

Чепик О.Б.

Судьи

Порывкин П.А. Поповой Г.Н.