Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 4 августа 2015 г. N 15АП-10082/15

город Ростов-на-Дону

04 августа 2015 г.

дело N А53-3282/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 27 июля 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 04 августа 2015 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Шимбаревой Н.В.

судей Д.В. Емельянова, А.Н. Стрекачёва

рассматривает в судебном заседании в помещении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда по адресу: г. Ростов-на-Дону, пер. Газетный, 34/70/75 лит. А

апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 12.03.2015 по делу N А53-3282/2014 о включении требований в реестр требований кредиторов по заявлению публичного акционерного общества Банк "Возрождение" о включении в реестр требований кредиторов задолженности в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью Головной компания "КВАДРО" принятое в составе судьи Харитонова А.С.

В судебном заседании участвуют представители:

от ООО ВП "ЭКОВТОРРЕСУРС": представитель Артеменко Д.А. по доверенности от 12.01.2015,

от ПАО Банк "Возрождение": представитель Вергунов Д.А. по доверенности от 10.02.2015.

УСТАНОВИЛ:

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "ГК Квадро" судом рассмотрено заявление публичного акционерного общества Банк "Возрождение" (далее - заявитель, кредитор) о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Головной компании "КВАДРО" (далее - должник) задолженности в размере 7 839 483,16 рублей, взысканной решением Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 г. по делу N А53-23712/2013; задолженности в размере 321 176,08 рублей - по кредитному договору N05-13 от 11.02.2013 г., 1 627,39 рублей - срочные проценты, 131 819,18 рублей - проценты, 506,30 рублей - комиссия за введения ссудного счета, 273,29 рублей - плата за неиспользованный лимит (после уточнения в порядке ст.49 АПК РФ).

Определением от 12.03.2015 года суд включил в третью очередь реестра требований требование публичного акционерного общества Банк "Возрождение" в размере 7 839 483 руб. 16 коп. неосновательное обогащение, 321 176 руб. 08 коп. ссудная задолженность, 129 106 руб. 79 коп. проценты, 506 руб. 30 коп. комиссия за введения ссудного счета, 273 руб. 29 коп. плата за неиспользованный лимит. В остальной части требований суд первой инстанции отказал.

Общество с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" обжаловало определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 АПК РФ, и просило судебный акт отменить в части удовлетворения требований. Жалоба мотивирована тем, что банк в процессе рассмотрения заявления изменил как предмет так и основания требований со взыскания по кредитному договору на взыскание неосновательного обогащения, судебный акт содержит непрозрачный расчет требований, непонятно к исполнению обязательств по какому договору отнесено погашение требований банка Мироновым.

В отзыве на апелляционную жалобу банк просит оставит судебный акт без изменения, считает, что суд правильно применил нормы материального и процессуального права.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба подлежит частичному удовлетворении в связи с допущенной судом ошибкой в арифметических расчетах по следующим основаниям.

Как правильно установлено судом первой инстанции требования банка вытекают из следующих оснований.

Общество с ограниченной ответственностью Головной компании "КВАДРО" имеет следующие неисполненные обязательства перед публичным акционерным обществом Банк "Возрождение".

Между Банком "Возрождение" (ОАО) в лице Ростовского филиала (далее - банк) и обществом с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" (далее - ООО "ГК "КВАДРО", заемщик) заключен кредитный договор N 04-13 от 31.01.2013 (далее - кредитный договор N 04-13), по условиям которого банк открывает заемщику на срок до 29.01.2014 включительно, кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 8 000 000 руб., для пополнения оборотных средств (в том числе: выплаты заработной платы и покрытия текущих расходов предприятия), а заемщик обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях указанного договора и исполнить иные обязательства, предусмотренные кредитным договором (пункт 1.1 договора). Кредит (транш) в сумме 3 800 000 руб. предоставлен заемщику посредством перечисления на его счет 01.02.2013 банковским ордером N568664 от 01.02.2013, транш в размере 1 400 000 руб. перечислен на счет заемщика 04.02.2013 согласно банковскому ордеру N 451744 от 04.02.2013, транш в сумме 2 800 000 руб. перечислен на счет заемщика 05.02.2013 согласно банковскому ордеру N 548542 от 05.02.2013.

Из материалов дела следует, что открытое акционерное общество Банк "Возрождение" обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО", обществу с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" о взыскании задолженности по кредитному договору N 04-13 от 31.01.2013 г. в размере 7 841 364,16 руб., процентов в размере 235 336,89 руб., комиссии в размере 216,39 руб. и обращении взыскания на заложенное имущество по договору залога N 04-13/3-2 от 12.04.2013 г. Общество с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" и общество с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" обратились со встречным иском к открытому акционерному обществу Банк "Возрождение" о признании кредитного договора N 04-13 от 31.01.2013 г. и договора залога N 04-13/3-2 от 12.04.2013 г. недействительными.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 г. по делу N А53-23712/2013 в удовлетворении исковых требований ОАО Банка "Возрождение" отказано, встречные иски удовлетворены. Кредитный договор N 04-13 от 31.01.2013 г., заключенный между открытым акционерным обществом Банк "Возрождение" и обществом с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО", признан недействительным. С общества с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" в пользу открытого акционерного общества Банк "Возрождение" взыскана задолженность в размере 7 841 364,16 руб. Договор залога N 04-13/з-2 от 12.04.2013 г., заключенный между открытым акционерным обществом Банк "Возрождение" и обществом с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС", признан недействительным. Решение Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 г. по делу N А53-23712/2013 судом апелляционной инстанции от 22.09.2014 г. и кассационной инстанции от 02.12.2014 г. оставлено без изменения, апелляционная жалоба Банк "Возрождение" без удовлетворения.

Первоначально в рамках рассмотрения настоящего заявления банк заявлял о включении в реестр требований кредиторов всей суммы задолженности по кредитному договору N 04-13.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 09.09.2014 производство по заявлению Банк "Возрождение" (ОАО) о включении в реестр требований кредиторов ООО Головная компания "Квадро" приостановлено до вступления в законную силу судебного акта Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда принятого по результатам рассмотрения апелляционной жалобы Банк "Возрождение" (ОАО) на решение Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 по делу N А53-23712/2013. Определением Арбитражного суда Ростовской области от 02.10.2015 производства по заявлению открытого акционерного общества Банка "Возрождение" в лице Ростовского филиала о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Головной компании "КВАДРО" возобновлено.

После возобновления производства по заявлению в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель уточнил размер заявленных требований в сторону их уменьшения. Уточнения судом приняты. Указанные обстоятельства явились основанием для обращения ПАО Банк "Возрождение" в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований общества с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" задолженности в размере 7 839 483,16 рублей, взысканной решением Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 г. по делу N А53-23712/2013.

Суд первой инстанции правомерно удовлетворил требования банка в указанной части. Разногласия по требованиям кредиторов или уполномоченных органов, подтвержденным вступившим в законную силу решением суда в части их состава и размера, не подлежат рассмотрению арбитражным судом по существу, за исключением разногласий, связанных с исполнением судебных актов или их пересмотром (абзац второй пункта 10 статьи 16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Суд апелляционной инстанции отклоняет довод подателя жалобы о том, что кредитор изменил основания и предмет заявленных требований, в связи с чем, таковые поданы после закрытия реестра требований кредиторов. Из материалов дела явно следует, что кредитор заявлял о включении в реестр требований задолженности взысканной Решением Арбитражного суда Ростовской области от 11.03.2014 по делу N А53-23712/2013. Производство по заявлению о включении в реестр было приостановлено до вступления в законную силу данного судебного акта. Таким образом, банк не изменял предмета заявленных требований. Изменение их правовой квалификации со взыскания по кредитному договору на взыскание неосновательного обогащения не означает предъявление должнику новых требований.

В остальной части требования банка основаны на неисполнении должником обязательств, вытекающих из договора поручительства N 05-13/п-З, по которому должник поручился за исполнение ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС" кредитного договора N05-13. Судом установлено, что

Между Банком "Возрождение" (ОАО) в лице Ростовского филиала (далее - банк) и обществом с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" (далее - ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС") заключен кредитный договор N 05-13 от 11.02.2013 (далее - кредитный договор N 05-13), по условиям которого банк открывает заемщику кредитную линию на срок до 10.02.2014 включительно, с лимитом задолженности в сумме 1 800 000 руб. для пополнения оборотных средств (в том числе выплаты заработной платы и покрытия текущих расходов предприятия), а заемщик обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях указанного договора и исполнить иные обязательства, предусмотренные кредитным договором (пункт 1.1 договора). Кредит (транш) в сумме 1 800 000 руб. предоставлен заемщику посредством перечисления на его счет 19.02.2013, банковским ордером N 567352 от 19.02.2013.

Во исполнение обязательств по кредитному договору N 05-13, между Банком "Возрождение" (ОАО) (кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" (поручитель) заключен договор поручительства N 05-13/п-З от 11.02.2013, (далее - договор поручительства 05- 13/п-З), по условиям которого поручитель обязуется перед кредитором отвечать солидарно за надлежащее исполнение в полном объеме всех обязательств заемщика - ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС". В соответствии с договором поручительства N 05-13/п-З ответственность ООО "ГК "КВАДРО" за исполнение ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС" обязательств по кредитному договору N 05-13, является субсидиарной в полном объеме, как и должник, включая уплату процентов, комиссии, штрафов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником (пункт 1.3. договора поручительства).

ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС" в силу пункта 1.1. кредитного договора N 05-13, взяло на себя обязательство возвратить банку полученный кредит и оплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях заключенного кредитного договора. Так, заемщик в силу пункта 3.7 кредитного договора N 05-13, обязан возвратить каждую часть кредита (транша) до истечения 180 календарных дней с даты выдачи транша, при этом лимит задолженности по кредитному договору N 05-13 уменьшается в сроки, указанные в графике погашения основного долга (Приложение N 4 к кредитному договору N 05-13), и устанавливается равным максимальной сумме ссудной задолженности, указанной в графике на соответствующую дату. Так, максимальная сумма задолженности на декабрь 2013 год не может превышать 1 200 000 руб., январь 2014 года - 600 000 руб., 10 февраля 2014 года - 0 руб. По состоянию на 03.04.2014 основная часть задолженность по кредитному договору в полном объеме заемщиком не погашена.

В счет погашения суммы основной задолженности по кредитному договору N 05-13, согласно банковскому 9 10345_2536842 ордеру N 53630 от 25.07.2013 перечислены 150 000 руб. Так, кредитором рассчитана сумма непогашенной основной задолженности по кредитному договору N 05-13 на 03.04.2014, составляет 1 650 000 руб. Принимая во внимание условия предоставления и возврата заемных средств, сумма предоставленного 19.02.2013 транша в сумме 1 800 000 руб. по кредитному договору N 05-13 должна была быть возвращена заемщиком не позднее 16.08.2013. Процентная ставка за пользование заемными средствами за период с даты выдачи кредита по 31.05.2013 включительно установлена соглашением сторон (пункт 1.2. кредитного договора N 05-13) в размере 12,0% годовых. По истечении указанного периода размер процентной ставки устанавливается Банком ежемесячно в зависимости от выполнения Заемщиком условий, указанных в пункте 1.2.2. кредитного договора N 05-13 (сумма совокупных среднемесячных поступлений на все банковские счета, открытые заемщиком в банке, в прошедшем периоде будет равна или превысит 50,0% (Пятьдесят) процентов от суммы среднедневной совокупной задолженности заемщика по обязательствам в банке, рассчитанной за предшествующий месяц. При этом в расчет среднедневной суммы задолженности включается ссудная задолженность по кредитам, кредитным линиям и установленный лимит овердрафта (без учета процентов)) за три месяца, предшествующих текущему месяцу, на который устанавливается процентная ставка, в следующем порядке: - если за прошедший период все условия, указанные в пункте 1.2.2. кредитного договора N 05-13, были выполнены заемщиком - то в следующем за прошедшим периодом месяце заемщик уплачивает банку проценты за пользование кредитом по ставке 12,0% процентов годовых; - если за прошедший период хотя бы одно из условий, указанных в пункте 1.2.2. кредитного договора N 05-13, не было выполнено заемщиком - то в следующем за прошедшим периодом месяце заемщик уплачивает банку проценты за пользование кредитом по ставке 15,0% процентов годовых. Начисление процентов в силу пункта 4.1. кредитного договора N 05-13 производится ежедневно, на сумму остатка задолженности (в т.ч. срочной, пролонгированной, и просроченной) по ссудному счету заемщика на начало операционного дня. При исчислении суммы процентов в расчет принимается процентная ставка согласно пункту 4.1. договора и фактическое количество календарных дней наличия ссудной задолженности. При этом стороны договорились, что за базу берется фактическое количество дней в году (365 или 366 дней). Уплата процентов по ссудной задолженности (в том числе срочной, пролонгированной и просроченной) осуществляется в силу пункта 4.2. кредитного договора N 05-13 два раза в месяц в течение всего срока Кредитования: первый раз - в срок не позднее 18-го числа месяца (если дата уплаты процентов приходится на нерабочий день, то она переносится соответственно на первый, следующий за ним, рабочий день) производится уплата процентов за первую половину текущего месяца, то есть за фактическое количество дней существования Ссудной задолженности (в том числе срочной, пролонгированной и просроченной) с даты, следующей за датой окончания предыдущего расчетного периода или с даты возникновения Ссудной задолженности, если Кредит был предоставлен в первой половине текущего месяца, по 15-ое число текущего месяца включительно; второй раз - не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, производится уплата процентов по текущей, переходящей на следующий месяц Ссудной задолженности (в т.ч. срочной, пролонгированной и просрочен-ной), начисленных за всю вторую 10 10345_2536842 половину текущего месяца с 16-го числа по последний календарный день месяца. Сумма непогашенной задолженности по оплате процентов на дату введения в отношении ООО "ГК "КВАДРО" составляет 133 446,57 руб. За ведение ссудного счета в силу пункта 1.5. кредитного договора N 05-13 заемщик обязан ежемесячно оплачивать банку комиссию в размере 0,7% годовых от суммы остатка срочной ссудной задолженности по кредиту на начало операционного дня за период с 1 по последний календарный день текущего месяца включительно не позднее последней даты уплаты процентов за месяц в соответствии с пунктом 4.2 кредитного договора. Кроме того, стороны договорились, что при исчислении суммы комиссии в расчет принимается фактическое количество календарных дней месяца наличия срочной ссудной задолженности, при этом за базу расчета берется фактическое количество дней в году (365 или 366 дней). Сумма непогашенной задолженности по оплате комиссии за ведение ссудного счета по кредитному договору N 05-13 на 03.04.2014 составляет 506,30 руб. За неиспользованный остаток кредитной линии заемщик ежемесячно в силу пункта 1.6. кредитного договора N 05-13 обязан уплачивать баку комиссию от суммы неиспользованного остатка кредитной линии не позднее даты уплаты процентов за месяц. Комиссия рассчитывается ежедневно на начало операционного дня, начиная с даты установления лимита задолженности в соответствии с кредитным договором N 05-13, за период с 1 по последний календарный день текущего месяца включительно и составляет: в течение периода льготного использования лимита задолженности - 0,5 % годовых; с 1-го по 90-й день по ис- течении периода льготного использования лимита задолженности - 1.5% годовых; с 91-го дня по истечении периода льготного использования лимита задолженности - 3,5% годовых. При исчислении суммы комиссии в расчет принимается фактическое количество календарных дней месяца наличия срочной ссудной задолженности, при этом за базу расчета берется фактическое количество дней в году (365 или 366 дней). Сумма непогашенной задолженности по оплате комиссии за неиспользованный лимит по кредитному договору N 05-13 на 03.04.2014 составляет 273,29 руб.

Кредитор в первоначально поданном заявлении просил признать обоснованной и включить в реестр требований кредиторов сумму задолженности по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 и договору поручительства N 05- 13/п-З от 11.02.2013 в размере 1 650 000 рублей, 133 446,57 рублей - проценты, 506,30 рублей - комиссия за введения ссудного счета, 273,29 рублей - плата за неиспользованный лимит.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Ростовской области от 07.02.2014 г. по делу N А53-23327/2013 с общества с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС", общества с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО", в пользу открытого акционерного общества Банк "Возрождение" взыскана солидарно сумма задолженности по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 в общем размере 1 699 059,04 руб. 04 коп., из которых: - 1 650 000 руб. - сумма основной задолженности; - 48 279 руб. 45 коп. - проценты за пользование заемными средствами за период с 01.08.2013 по 28.10.2013; 506 руб. 30 коп. - просроченную сумму комиссии за ведение ссудного счета с 01.08.2013 по 16.08.2013. - 273 руб. 29 коп. - просроченную сумму комиссии за неиспользованный остаток кредитной линии с 01.08.2013 по 28.10.2013. - 29 990 руб. 59 коп.- расходы по уплате госпошлины. Обращено взыскание на залоговое имущество, принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС".

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.05.14г. решение Арбитражного суда Ростовской области от 07.02.2014 г. по делу N А53-23327/2013 отменено в части распределения судебных расходов, с ООО ГК "КВАДРО" в пользу Банка "Возрождение" (ОАО) взыскано 14 995 руб. 29 коп. расходов по уплате государственной пошлины.

С учетом частичного погашения задолженности по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 в ходе исполнительного производства (передача движимого имущества - автомобиль Ауди Q7 и автомобиль Ауди ALLROAD) в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель уточнил размер заявленных требований в сторону их уменьшения. Уточнения судом приняты. Указанные обстоятельства явились основанием для обращения ПАО Банк "Возрождение" в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований общества с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" задолженности в размере 321 176,08 рублей - по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 г., 1 627,39 рублей - срочные проценты, 131 819,18 рублей - проценты, 506,30 рублей - комиссия за введения ссудного счета, 273,29 рублей - плата за неиспользованный лимит.

Суд первой инстанции пришел к правильному выводу о необходимости частичного удовлетворения требования кредитора по следующим обстоятельствам. В статье 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. N 395-1 предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (пункт 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации). В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Доказательств исполнения обществом с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" своих обязательств по возврату сумм кредита и выплаты процентов за пользование кредитом в материалы дела не представлено. Согласно пункту 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации). В соответствии с условиями договора поручительства общество с ограниченной ответственностью Головной компании "КВАДРО" является поручителем общества с ограниченной ответственностью "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" по обязательствам последнего перед Банком "Возрождение" (ОАО) по кредитному договору N05-13 от 11.02.2013. Статьей 323 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого от них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. В силу части 2 статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и части 2 статьи 13 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражных судов, судов общей юрисдикции являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Согласно части 3 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по ранее рассмотренному гражданскому делу обязательно для арбитражного суда, рассматривающего дело, по вопросам об обстоятельствах, установленных решением суда общей юрисдикции и имеющих отношение к лицам, участвующим в деле.

Таким образом, суд обоснованно признал требование заявителя в размере ссудной задолженность, 129 106 руб. 79 коп. процентов, 506 руб. 30 коп. комиссия за введения ссудного счета, 273 руб. 29 коп. плата за неиспользованный лимит, поскольку они подтверждаются, в том числе решением Арбитражного суда Ростовской области от 07.02.2014 г. по делу N А53-23327/2013 вступившим в законную силу, условиями кредитного договора N05-13 от 11.02.2013 и договора поручительства N 05-13/п-3 от 11.02.2013.

Суд первой инстанции правильно признал неподлежащими включению в реестр требований кредиторов срочные проценты в размере 1 627,39 рублей за период 01.04.2014 - 03.04.2014; просроченные проценты в размере 2 712,39 рублей за период с 27.03.2014 - 31.03.2014, применив разъяснения, приведенные в пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.12.2013 N 88 "О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве" (далее - Постановление N 88), согласно которым в период процедуры наблюдения на возникшие до возбуждения дела о банкротстве требования кредиторов (как заявленные, так и не заявленные в процедуре наблюдения) по аналогии с абзацем десятым пункта 1 статьи 81, абзацем третьим пункта 2 статьи 95 и абзацем третьим пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве подлежащие уплате по условиям обязательства проценты, а также санкции не начисляются. В указанной части судебный акт банком не обжалуется.

Однако, правильно применив нормы права к заявленным банком требованиям, правильно установив фактические обстоятельства, суд первой инстанции допустил ошибку в определении размера ссудной задолженности, установив ее как 321 176 руб. 08 копеек, приняв во внимание следующее.

Между открытым акционерным обществом Банк "Возрождение" (Кредитор-Банк) и обществом с ограниченной ответственностью Головная компания "КВАДРО" (Заемщик) заключен кредитный договор N 04-13 от 31.01.2013 г., согласно условиям которого Банк открывает Заемщику в порядке и на условиях договора кредитную линию (Кредит) на срок до 29.01.2014 г. включительно с лимитом задолженности в сумме 8000000 руб. для пополнения оборотных средств (в том числе выплаты заработной платы и покрытия текущих расходов предприятия), а Заемщик обязуется возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора и исполнить иные обязательства, предусмотренные договором.

Согласно пункту 2.2. договора, исполнение обязательств Заемщика по договору обеспечивается:

- залогом недвижимого имущества - земельного участка (категория земель - земли населенных пунктов - для садоводства), площадью 623 кв.м., расположенного по адресу: Ростовская область, г. Новочеркасск, с/т "Казачок", 79 (кадастровый N 61:55:0011009:67) и сарай, общей площадью 12кв.м., Литер А, этажность 1, расположенного по адресу: Ростовская область, г. Новочеркасск, с/т "Казачок, 79 (кадастровый N 61-61-32/076/2009091), принадлежащего на праве собственности Миронову Евгению Викторовичу, что оформляется договорами ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., заключаемым между Банком и Мироновым Е.В.; Заемщик обязуется обеспечить государственную регистрацию договора залога не позднее 21.02.2013 г.;

- залогом движимого имущества (автотранспорт, оборудование), принадлежащего на праве собственности Миронову Евгению Викторовичу, что оформляется договором залога движимого имущества N 04-13/з-1 от 31.01.2013 г., заключенным между Банком и Мироновым Е.В.;

- залогом движимого имущества (оборудование, в том числе установка 2006 г. выпуска, комплект оборудования по переработке обугленногого остатка 2006 г. выпуска, ножницы гидравлические для резки автошин 2006 г. выпуска, грохот с разбивкой на фракции 2010 г. выпуска, дезентигратор Горизонт-Доминатор 2010 г. выпуска, оборудование для системы аспирации с пусконаладочными работами 2010 г. выпуска), принадлежащего на праве собственности ООО "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС", что оформляется договором залога движимого имущества, заключаемым между Банком и ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС"; договор заключается сторонами в срок до 01.03.2013 г. включительно;

- поручительством Артеменко Дмитрия Анатольевича на сумму не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 04-13-п-1 от 31.01.2013 г., заключаемым между Банком и Артеменко Д.А. в день подписания кредитного договора;

- поручительством Миронова Евгения Викторовича на сумму не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 04-13/п-2 от 31.01.2013 г., заключаемым между Банком и Мироновым Е.В. в день подписания кредитного договора;

- поручительство ООО "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС" не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 04-13/п-3 от 31.01.2013 г., заключаемым между банком и ООО"ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС" в день подписания кредитного договора.

Помимо этого, между банком и ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС" заключен кредитный договор N 05-13 от 11.02.2013 года, согласно условиям которого Банк открывает Заемщику в порядке и на условиях договора кредитную линию (Кредит) на срок до 10.02.2014 г. включительно с лимитом задолженности в сумме 1800000 руб. для пополнения оборотных средств (в том числе выплаты заработной платы и покрытия текущих расходов предприятия), а Заемщик обязуется возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора и исполнить иные обязательства, предусмотренные договором.

Согласно пункту 2.2. договора, исполнение обязательств Заемщика по договору обеспечивается:

- залогом движимого имущества (автотранспорт, оборудование), принадлежащего на праве собственности Миронову Е.В.

- поручительством Артеменко Дмитрия Анатольевича на сумму не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 05-13-п-1 от 11.02.2013 г., заключаемым между Банком и Артеменко Д.А. в день подписания кредитного договора;

- поручительством Миронова Евгения Викторовича на сумму не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 05-13/п-2 от 11.02.2013 г., заключаемым между Банком и Мироновым Е.В. в день подписания кредитного договора;

- поручительство ООО "ГК "Квадро" не менее суммы обязательств Заемщика по договору, что оформляется договором поручительства N 05-13/п-3 от 11.02.2013 г., заключаемым между банком и ООО "ГК "Квадро" в день подписания кредитного договора.

- залогом движимого имущества (оборудование, в том числе установка 2006 г. выпуска, комплект оборудования по переработке обугленногого остатка 2006 г. выпуска, ножницы гидравлические для резки автошин 2006 г. выпуска, грохот с разбивкой на ри фракции 2010 г. выпуска, дезентигратор Горизонт-Доминатор 2010 г. выпуска, оборудование для системы аспирации с пусконаладочными работами 2010 г. выпуска), принадлежащего на праве собственности ООО "Предприятие вторичной переработки "ЭКОВТОРРЕСУРС", что оформляется договором залога движимого имущества, заключаемым между Банком и ООО "ПВП "ЭКОВТОРРЕСУРС"; договор заключается сторонами в срок до 01.03.2013 г. включительно;

Свои обязательства заемщик не исполнил надлежащим образом, в связи с чем, образовалась задолженность по кредитному договору N 04-13 от 31.01.2013 в размере 8 076 917,44 руб., включающая 7 841 364,16 руб. - основной долг, 235 336,89 руб. - проценты за пользование заемными денежными средствами, 161,10 руб. - просроченная сумма комиссии за ведение ссудного счета с 01.08.2013 г. по 02.08.2013 г., 55,29 руб. - просроченная сумма комиссии за неиспользованный лимит с 01.08.2013 г. по 07.08.2013 г.

По кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 года задолженность составляет 1699059 руб. 04 коп., включая 1650000 руб. - основной долг, 48279 руб. 45 коп. проценты за пользование заемными денежными средствами, 506,30 просроченная сумма комиссии за ведение ссудного счета с 01.08.2013 г. по 16.08.2013 г., 273,29 руб. - просроченная сумма комиссии за неиспользованный лимит с 01.08.2013 г. по 28.10.2013 г.

ОАО Банк "Возрождение", в лице Ростовского филиала ссылаясь на неисполнение обязательств по кредитным договорам N 04-13 от 31.01.2013 г. и N 05-13 от 11.02.2013 г. обратился в суд с иском к поручителям Миронову Е.В., Артеменко Д.А. о взыскании задолженности в солидарном порядке по кредитному договору N 04-13 от 31.01.2013 г. в размере 8076917 руб. 44 коп. и N 05-13 от 11.02.2013 г. в размере 1699059 руб. 04 коп. и обращении взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее Миронову Е.В. заложенное по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., движимое имущество, принадлежащее Миронову Е.В. заложенное по договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 г.

Решением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 18.12.2013 по делу N 2-4689/2013 исковые требования ОАО Банк "Возрождение", в лице Ростовского филиала к Миронову Е.В., Артеменко Д.А. удовлетворены частично.

Суд взыскал с Миронова Е.В., Артеменко Д.А. в пользу Открытого Акционерного Общества Банк "Возрождение" в солидарном порядке задолженность по кредитному договору N 04-13/п-3 от 31.01.2013 г. в размере 8 074 875 рублей 30 копеек., по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 года в размере 1698552 руб. 74 коп.

Суд обратил взыскание на:

недвижимое имущество, принадлежащее Миронову Евгению Викторовичу заложенное по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., а именно: земельный участок (категория земель - земли населенных пунктов - для садоводства), площадью 623 кв.м., расположенного по адресу: Ростовская область, г. Новочеркасск, с/т "Казачок", 79 (кадастровый N 61:55:0011009:67) и сарай, общей площадью 12кв.м., Литер А, этажность 1, расположенного по адресу: Ростовская область, г. Новочеркасск, с/т "Казачок, 79 (кадастровый N 61-61-32/076/2009-091), принадлежащий на праве собственности Миронову Евгению Викторовичу;

на движимое имущество, принадлежащее Миронову Евгению Викторовичу, заложенное по договору залога N 04-13/з-1 от 31.01.2013 г. и договору залога N05-13/з-1 от 13.02.2013 года.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Новочеркасского городского отдела судебных приставов УФССП по Ростовской области о передаче нереализованного имущества должника взыскателю в счет погашения долга от 03.10.2014, в ходе совершения исполнительных действий в рамках исполнительного производства N 21767/14/64/61 арестовано следующее имущество, принадлежащее должнику Миронову Евгению Викторовичу:

- недвижимое имущество, принадлежащее Миронову Е.В. заложенное по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., а именно земельный участок, расположенный но адресу: г, Новочеркасск, с/т "Казачок". 79. с кадастровым номером 61:55:0011009:67, сарай, расположенный по адресует. Новочеркасске, с/г "Казачок", 79. с кадастровым номером 61-61-32/076/2009-091. установив общую начальную продажную стоимость в размере 234 000 руб., по обшей цене 175 500 руб.

- движимое имущество, принадлежащее Миронову Н.В.. зажженное по договору залога N 04-13/3-1 от 31.01.2013 г. и договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 г.: ж.д. контейнер стоимостью в размере 38 250 руб., автомобиль Ауди Q7 обпей стоимостью, автомобиль Ауди ALLROAD по общей цене 1 382 062,50 руб.

В связи с тем, что арестованное имущество должника в установленные законом сроки не реализовало специализированной организацией ООО "Семечка" в соответствии со ст. 87 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" взыскателю Банк "Возрождение" (ОАО) было направлено предложение о принятии данного имущества в счет погашения долга по исполнительному производству N 21767/14/64/61.

На основании изложенного, судебным приставом-исполнителем указанное имущество было передано Банку в счет погашения долга нереализованного имущества должника по цене на двадцать пять процентов ниже его стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества должника, а именно по цене 1 382 062 руб. 50 коп.

В соответствии с актами приема-передачи взыскателю имущества, указанного в исполнительном документе от 06.10.2014, судебный пристав-исполнитель Новочеркасского городского отдела судебных приставов УФССП России по Ростовской области передал Банку "Возрождение" (ОАО) имущество, указанное в исполнительном документе, изъятое у должника по акту изъятия.

Таким образом, из собственности Миронова Е.В. выбыло имущество на общую сумму 1 557 562 руб. 50 коп.

Решением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 01.10.2014 г., вступившим в законную силу, договор поручительства N 04-12/п-1 от 31.01.2013 г., заключенный между ОАО Банк "Возрождение" в лице Ростовского филиала и Артеменко Д.А., был признан недействительным, применены последствия недействительности сделки, с ОАО Банк "Возрождение" были взысканы денежные средства в размере 71103, 05 рублей, государственная пошлина в размере 2533,09 рублей, а всего 73636,14 рублей.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам от 16.12.2014 г. вышеуказанное решение Октябрьского районного суда от 01.10.2014 г. было оставлено без изменения, а апелляционная жалоба ОАО Банк "Возрождение" - без удовлетворения.

Определением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 29.12.2014 г. заявление Миронова Е.В., Артеменко Д.А. о пересмотре решения Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 18.12.2013 г. по новым обстоятельствам было удовлетворено.

Решение Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 18.12.2013 г. было отменено в части взыскания в пользу Открытого Акционерного Общества Банк "Возрождение" с Миронова Е. В., Артеменко Д. А. в солидарном порядке задолженности по кредитному договору N 04-13 от 31.01.2013 г. в размере 8 074 875 рублей 30 копеек, обращения взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее Миронову Е. В., заложенное по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., обращения взыскания на движимое имущество принадлежащее Миронову Е. В., заложенное по договору залога N 04-13/з-1 от 31.01.2013 г., а также в части взыскания в пользу ОАО "Банк Возрождение" расходов по оплате государственной пошлины в размере 57067 рублей 14 копеек с Миронова Е. В. и Артеменко Д. А. по 28533 рубля 57 копеек с каждого.

Решением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 30.01.2015 в удовлетворении заявления Банка "Возрождение" (ОАО) о взыскании с Миронова Е.В., Артеменко Д.А. задолженности по кредитному договору N 04-13 от 31.01.2013, обращении взыскания на имущество, принадлежащее Миронову Е.В., заложенному по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 и по договору залога N 04-13з-1 от 31.01.2013 было отказано.

Вместе с тем, суд отмечает, что Решение Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 18.12.2013 г. в части взыскания с ответчиков задолженности по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 года в размере 1 698 552, 74 рублей и в части обращения взыскания на имущество, принадлежащее Миронову Е.В., заложенное по договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 г., вступило в силу и никем не отменено.

Таким образом, исполнение произведенное Мироновым в виде передачи банку движимого имущества, принадлежащего Миронову Н.В.. заложенного одновременно по договору залога N 04-13/3-1 от 31.01.2013 г. и договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 г.: ж.д. контейнер стоимостью в размере 38 250 руб., автомобиль Ауди Q7 обпей стоимостью, автомобиль Ауди ALLROAD по общей цене 1 382 062,50 руб., произведено в том числе во исполнение взыскания по кредитному договору N 05-13 от 11.02.2013 года в размере 1 698 552, 74 рублей. На указанное обстоятельство обоснованно ссылается суд общей юрисдикции в Решении Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 30.01.2015.

Таким образом, задолженность перед банком по кредитному договору N 05-13 была погашена поручителем Мироновым на основании обращения взыскания на движимое имущество, принадлежащее Миронову Евгению Викторовичу, заложенное по договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 года.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Новочеркасского городского отдела судебных приставов УФССП по Ростовской области о передаче нереализованного имущества должника взыскателю в счет погашения долга от 03.10.2014, в ходе совершения исполнительных действий в рамках исполнительного производства N 21767/14/64/61 арестовано следующее имущество, принадлежащее должнику Миронову Евгению Викторовичу:

- недвижимое имущество, принадлежащее Миронову Е.В. заложенное по договору ипотеки N 04-13/и-1 от 31.01.2013 г., а именно земельный участок, расположенный но адресу: г, Новочеркасск, с/т "Казачок". 79. с кадастровым номером 61:55:0011009:67, сарай, расположенный по адресует. Новочеркасске, с/г "Казачок", 79. с кадастровым номером 61-61-32/076/2009-091. установив общую начальную продажную стоимость в размере 234 000 руб., по обшей цене 175 500 руб.

- движимое имущество, принадлежащее Миронову Н.В.. зажженное по договору залога N 04-13/3-1 от 31.01.2013 г. и договору залога N 05-13/з-1 от 13.02.2013 г.: ж.д. контейнер стоимостью в размере 38 250 руб., автомобиль Ауди Q7 обпей стоимостью, автомобиль Ауди ALLROAD по общей цене 1 382 062,50 руб.

При этом, суд апелляционной инстанции отмечает, что земельный участок был заложен Мироновым в обеспечение исполнение обязательств по кредитному договору N 04-13, соответственно, обращение на него взыскания не может быть отнесено к исполнению обязательств по кредитному договору N 05-13.

В связи с тем, что арестованное имущество должника в установленные законом сроки не реализовало специализированной организацией ООО "Семечка" в соответствии со ст. 87 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" взыскателю Банк "Возрождение" (ОАО) было направлено предложение о принятии данного имущества в счет погашения долга по исполнительному производству N 21767/14/64/61.

На основании изложенного, судебным приставом-исполнителем указанное имущество было передано Банку в счет погашения долга нереализованного имущества должника по цене на двадцать пять процентов ниже его стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества должника, а именно по цене 1 382 062 руб. 50 коп.

В соответствии с актами приема-передачи взыскателю имущества, указанного в исполнительном документе от 06.10.2014, судебный пристав-исполнитель Новочеркасского городского отдела судебных приставов УФССП России по Ростовской области передал Банку "Возрождение" (ОАО) имущество, указанное в исполнительном документе, изъятое у должника по акту изъятия.

Таким образом, основной долг по договору N 05-13 в размере 1 650 00 рубля был погашен поручителем в сумме 1 382 062,5 рублей. При этом, в сумму 1 382 062,5 не входит стоимость земельного участка, что подтверждено Постановлением судебного пристава-исполнителя от 03.10.2014 года о передаче имущества взыскателю - двух автомобилей - по цене 1 382 061,5 рублей. (л.д. 79-80 т.2). Остаток задолженности составил 267 937,5 рублей.

В указанной части судебный акт суда первой инстанции подлежит изменению.

Суд апелляционной инстанции проверил расчет требований банка, и признал его правильным, за исключением измененной части. Суд первой инстанции правильно отнес исполнение произведенное поручителем Мироновым в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 05-13.

Суд первой инстанции выполнил требования статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, полно, всесторонне исследовал и оценил представленные в деле доказательства и принял законный и обоснованный судебный акт.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают правильность сделанных судом первой инстанции и подтвержденных материалами дела выводов.

Нарушений или неправильного применения норм материального или процессуального права, являющихся в силу статьи 270 АПК РФ основанием к отмене или изменению обжалуемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 12.03.2015 по делу N А53-3282/2014 изменить. Уменьшить сумму ссудной задолженности, подлежащей включению в реестр требований кредиторов до 267 937,5 рублей.

В остальной части определение Арбитражного суда Ростовской области от 12.03.2015 по делу N А53-3282/2014 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

Н.В. Шимбарева

Судьи

А.Н. Стрекачёв Д.В. Емельянов