|
17 марта 2023 г.
|
Дело N А40-226/14
|
Резолютивная часть постановления объявлена 13 марта 2023 года.
Полный текст постановления изготовлен 17 марта 2023 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,
судей О.В. Гажур, А.А. Дурановского,
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.С. Колыгановой,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Чурсина И.Н. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 05.12.2022 по делу N А40-226/14 об отказе в удовлетворении заявления Чурсина И.Н. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам определения Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2019 года о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц,
при участии в судебном заседании: от Чурсина И.Н.: Рагулин Д.Д. по дов. от 17.11.2022; от ГК АСВ: Гулина О.В. по дов. от 24.01.2023
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 АКБ "Инвестбанк" (ОАО) (ИНН 3900000866, ОГРН 1023900001070) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего АКБ "Инвестбанк" (ОАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 05.12.2022 по делу N А40-226/14 отказано в удовлетворении заявления Чурсина И.Н. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам определения Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2019 года о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. Не согласившись с вынесенным определением суда первой инстанции, Чурсин И.Н. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил отменить обжалуемый судебный акт. В суд апелляционной инстанции поступил отзыв ГК АСВ на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
В судебном заседании представитель Чурсина И.Н. поддерживал доводы апелляционной жалобы по мотивам, изложенным в ней, просил отменить судебный акт. Представитель ГК АСВ возражал на доводы апелляционной жалобы, указывал на ее необоснованность. Просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились.
Рассмотрев дело в отсутствие иных участников процесса, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства в порядке статей 123, 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), выслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения судебного определения, принятого в соответствии с действующим законодательством и обстоятельствами дела.
Как следует из материалов дела, 13.04.2022 в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление Чурсина И.Н. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам определения Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2019 года о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. Отказывая в удовлетворении указанного заявления, судом первой инстанции установлено следующее.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2014 АКБ "Ивестбанк" (ОАО) (должник, Банк) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего АКБ "Инвестбанк" (ОАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий АКБ "Ивестбанк" (ОАО) обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц: Боргардт О.В., Гезина В.Л., Зайцева С.Я., Матвеева Ю.А., Ивановой Н.И., Корищенко К.Н., Мастюгина СБ., Нестеренко В.Ф., Новикова Л.М., Чурсина И.Н., Щербакова М.В., Пандзы Х.А., Хандруева А.А., Дубова И.А., Зима Г.В., Менделеева СВ. Кириллова Д.А., Козаченко О.С, Андрющенко СА. и солидарном взыскании с ответчиков в пользу должника 40 543 052 000 руб.
Арбитражный суд города Москвы Определением от 10.07.2019 прекратил производство по обособленному спору в отношении Муравлева И.В. (в связи со смертью), привлек к субсидиарной ответственности по обязательствам АКБ "Ивестбанк" (ОАО) Боргардт О.В., Гезина В.Л., Зайцева С.Я., Матвеева Ю.А., Иванову Н.И., Корищенко К.Н., Мастюгина СБ., Нестеренко В.Ф., Новикова Л.М., Чурсина И.Н., Щербакова М.В., Пандзу Х.А., Хандруева А.А., Дубова И.А., Зима Г.В., Менделеева СВ. Кириллова Д.А., Козаченко О.С, Андрющенко С.А., определил в процентах доли для взыскания с указанных лиц, производство по обособленному спору судом приостановлено в части определения размера ответственности до окончания расчетов с кредиторами.
Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.10.2019 определение Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019 отменено в части привлечения к субсидиарной ответственности Матвеева Ю.А., Ивановой Н.И., Нестеренко В.Ф., Новикова Л.В., Чурсина И.Н., Щербакова М.В., Пандзы Х.А., Хандруева А.А., Зима Г.В., Дубова И.А., Кириллова Д.А., Козаченко О.С, Андрющенко С.А., а также в части определения размера ответственности контролирующих лиц в долях, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АКБ "Ивестбанк" (ОАО) о привлечении названных лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам должника отказано. В остальной части определение суда первой инстанции оставлено без изменения.
Дополнительным постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2019 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АКБ "Ивестбанк" (ОАО) в части определения размера ответственности контролирующих должника лиц в долях.
Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 03.08.2020 г. постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.10.2019 по делу N А40-226/2014 в части отказа в привлечении к субсидиарной ответственности Матвеева Ю.А., Ивановой Н.И., Нестеренко В.Ф., Новикова Л.В., Чурсина И.Н., Щербакова М.В., Пандзы Х.А., Хандруева А.А., Зима Г.В., Дубова И.А. Кириллова Д.А., Андрющенко С.А., а также отмены определения Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019 в части определения размера ответственности контролирующих лиц в долях отменено, в указанной части оставлено в силе определение Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019. Этим же постановлением отменено дополнительное постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2019 по делу N А40-226/2014.
Из Постановления Арбитражного суда г. Москвы от 01.04.2022 г. мне стало известно, что согласно материалам дела приговором Таганского районного суда г. Москвы от 11 июня 2021 года по уголовному делу N 1-220/2021, вступившим в законную силу 23.08.2021 Гезин Владимир Львович был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ.
Приговором Таганского районного суда г. Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1-220/2021 установлено, что в АКБ "Инвестбанк" (ОАО) была создана организованная группа в целях хищения принадлежащих Банку денежных средств и что действия этой группы лиц привели к банкротству Банка.
Следовательно, трехмесячный срок для экстраординарного оспаривания по доводам, связанным с вынесением приговора Таганского районного суда города Москвы от 11 июня 2021 года по уголовному делу N 1-220/2021. Таким образом, срок экстраординарного обжалования истекает не ранее 19 апреля 2022 года и не является пропущенным.
Согласно материалам дела приговором Таганского районного суда города Москвы от 11 июня 2021 года по уголовному делу N 1-220/2021, вступившим в законную силу 23.08.2021 Гезин Владимир Львович был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ. Приговором Таганского районного суда города Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1-220/2021 установлено, что в АКБ "Инвестбанк" (ОАО) была создана организованная группа в целях хищения принадлежащих Банку денежных средств и что действия этой группы лиц привели к банкротству Банка.
В приговоре Таганского районного суда города Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1-220/2021 не поименованы первое, второе, третье и пятое установленные лица, но указаны должности и период работы в Банке, что позволяет установить их по должностному положению и периоду работы в Банке: первое установленное лицо - Менделеев СВ., второе установленное лицо - Боргардт О.В., третье установленное лицо - Зайцев С.Я., пятое установленное лицо - Мастюгин СБ. Приговором Таганского районного суда г. Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1 -220/2021 установлены существенные обстоятельства для обособленного спора о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц: совершение растраты (ущерба банку) осуществлено указанными в приговоре лицами в их собственных интересах; данные лица изготовили финансово-хозяйственные, бухгалтерские и иные, в которых содержались заведомо ложные сведения о целях получения кредитов, финансовом положении заемщиков и обеспечительных мерах; данные лица ввели в заблуждение других членов совещательных органов банка относительно законности принимаемых решений, в связи с чем, было дано согласие на выдачу кредитов, которые изначально заведомо не предполагались к возвращению.
Как следует из Определения Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019 по делу N А40-226/14 основанием для привлечения Корищенко К.Н. к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка также послужило одобрение кредитных лимитов техническим заёмщикам.
Поскольку Чурсин И.Н. не относится к группе лиц, установленных приговором Таганского районного суда города Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1-220/2021, то он ходатайствует об отмене Определения Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019 по делу N А40-226/14 в части привлечения Чурсина И.Н. к субсидиарной ответственности по обязательствам АКБ "Инвестбанк" (ОАО).
В соответствии с пп. 1 п. 2 ст. 311 АПК РФ вновь открывшимися обстоятельствами являются существенные для дела обстоятельства, которые не были и не могли быть известны заявителю. Существенные - это значит способные повлиять на выводы суда при принятии судебного акта. В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее - ВАС РФ), изложенными в пункте 4 Постановления от 30.06.2011 N 52 "О применении положений Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при пересмотре судебных актов по новым или вновь открывшимся обстоятельствам". В соответствии с указанными разъяснениями суду следует проверить, не свидетельствуют ли факты, на которые ссылается заявитель, о представлении новых доказательств, имеющих отношение к уже исследовавшимся ранее судом обстоятельствам. Представление новых доказательств не может служить основанием для пересмотра судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам по правилам главы 37 АПК РФ. В таком случае заявление о пересмотре судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам удовлетворению не подлежит.
Таким образом, в предмет доказывания по настоящему делу входят следующие обстоятельства:
- являются ли приведенные заинтересованными лицами факты обстоятельствами, или же новыми доказательствами;
- могли ли быть известны заинтересованным лицам обстоятельства, на которые они ссылается, в период рассмотрения дела;
- являются ли обстоятельства, на которые ссылается заинтересованные лица, существенными для дела, то есть способными повлиять на выводы суда при принятии судебного акта.
В данном случае суд первой инстанции в качестве основания для пересмотра судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам признал установленные приговором обстоятельства - факт наличия организованной группы, в которую входили члены Правления и Наблюдательного совета, которая осуществляла действия по хищению принадлежащих Банку денежных средств, подготавливала документы, соответствующие требованиям законодательства, вводила в заблуждение других членов Наблюдательного совета, что существенным образом может повлиять на выводы суда о том, чьи именно действия привели к банкротству Банка". По мнению суда апелляционной инстанции, указанный вывод суда первой инстанции является необоснованным и неправомерным по следующим основаниям.
Приговор, вынесенный в порядке ст. 317.7 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 28.06.2022) (далее -УПК РФ), не образует преюдиции для арбитражного суда в силу прямого на то указания в ст. 90 УПК РФ, а потому обстоятельства, установленные таким Приговором, не могут расцениваться в качестве вновь открывшихся по смыслу ст. 311 АПК РФ
В данном случае из Приговора Таганского районного суда г. Москвы от 11.06.2021 по уголовному делу N 1-220/2021 следует, что он вынесен в особом порядке, предусмотренным статьей 317.7 УПК РФ, то есть при наличии досудебного соглашения о сотрудничестве с Гезиным В. Л.
В соответствии со статьей 90 УПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу приговором, за исключением приговора, постановленного судом в соответствии со статьей 226.9, 316 или 317.7 настоящего Кодекса, либо иным вступившим в законную силу решением суда, принятым в рамках гражданского, арбитражного или административного судопроизводства, признаются судом, прокурором, следователем, дознавателем без дополнительной проверки.
Из указанного следует, что обстоятельства, установленные Приговором, не имеют преюдициального значения по рассматриваемому спору, в силу прямого на то указания ст. 90 УПК РФ. Вынесенные в особом порядке приговоры устанавливают факт совершения лицом деяния и квалификацию этого деяния без полноценного доказывания виновности н обстоятельств дела по мотивам нецелесообразности (в силу признания вины). Однако, суд первой инстанции не принял во внимание, что приговор, вынесенный в рамках сокращенной процедуры (ст. 317.7 УПК РФ) не обладает преюдициальной силой, а потому установленные обстоятельства не могут быть приняты во внимание арбитражным судом в качестве "вновь открывшихся" по смыслу ст. 311 АПК РФ.
Упомянутым приговором не установлено новых юридических фактов, которые не были бы известны арбитражным судам при принятии решения о привлечении к субсидиарной ответственности.
Исходя из доводов заинтересованных лиц, введение их в заблуждение происходило путем фальсификации членами преступной группы документов, на основании которых, Заинтересованные лица, не зная о реальном преступном умысле Гезина В.Л., принимали убыточные для Банка решения. В судебном заседании Заинтересованные лица заявили, что в случае, если бы они знали о корыстных целях Гезина В.Л., то не принимали бы решения о кредитовании безнадежных заемщиков. Между тем, действуя разумно и добросовестно, Заинтересованные лица должны были знать о попытке введения их в заблуждение. Поскольку, само по себе наличие в Банке преступной группы не является основанием для освобождения от гражданско-правовой ответственности иных членов органов управления Банком.
Фактически, при рассмотрении обособленного спора о привлечении контролировавших Банк лиц к субсидиарной ответственности, суды первой, апелляционной и кассационной инстанций уже дали правовую оценку бездействию Заинтересованных лиц, установив их виновность на основании не оспоренных Заинтересованными лицами следующих обстоятельств.
С учетом разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенных в пункте 7 Постановления от 21.12.2017 N 53 "О некоторых-вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве", п. 3.5 Положения N 254-П, а также внутренних документов Банка -Положение о Правлении. Положение о Наблюдательном совете судебные инстанции установили обязанность Заинтересованных лиц проводить самостоятельный анализ документов, содержащихся в кредитных досье, на предмет достоверности представленных заемщиками сведений, а в случае возникновения сомнений в объективности и полноте представленных сведений - запрашивать дополнительную информацию и документы, а также направлять заключения профильных служб на доработку. В частности судебные инстанции пришли к выводу о том, что Контролирующие лица Банка перед выдачей ссуды обязаны были проверить информацию о заемщике и удостовериться в подлинности представленных им документов. Наличие подготовленных экспертными подразделениями заключений по материалам, представленным в Банк предполагаемыми заёмщиками, а также предварительное одобрение лимита кредитования кредитным комитетом не освобождает членов Правления и Наблюдательного совета Банка от обязанности проводить самостоятельный анализ документов и принимать независимые решения по вопросам, включённым в повестку дня. Банк должен проверить информацию и удостовериться в подлинности документов, предоставляемых заемщиком. Органы управления Банка, действуя с должной степенью осмотрительности, обязаны организовать работу Банка по получению достоверной информации и документов для объективного анализа финансового состояния заемщиков с целью принятия ими разумного и обоснованного решения о выдаче кредитов, однако, ими это сделано не было.
Игнорируя обязанность проводить самостоятельную проверку достоверности представленных им сведений, Заинтересованные лица систематически принимали решения о кредитовании заемщиков на основании сфальсифицированных документов и недостоверных сведений об их финансово-хозяйственной деятельности. Помимо обнаруженных признаков фальсификации документов, арбитражными судами установлено, что кредитные досье всех заемщиков формировались однотипно, формально и не содержали информацию, наличие которой, в соответствии с положением N 254-П и внутренними документами Банка, являлось обязательным для суждения о деятельности заемщиков, их финансовом положении и доходах, уровне кредитного риска и, соответственно, принятия решений о выдаче ссуд.
Также судебные инстанции установили виновность всех Заинтересованных лиц в неисполнении ими обязанности по проверке достоверности представленных документов, установив при этом причинно-следственную связь между таким бездействием и возникновением у Банка признаков банкротства и последующего ухудшения его финансового положения. В частности, имея многолетний опыт работы в кредитных организациях, ответчики должны были осознавать, что суждения, вынесенные структурными подразделениями Банка без принятия мер по проверке достоверности предоставленной заемщиками информации, не могут служить основанием для принятия решений об одобрении лимита кредитования. Данные действия ответчиков привели к тому, что активы Банка на протяжении длительного периода времени формировались необеспеченной ссудной задолженностью лиц с плохим финансовым положением, что в конечном счете привело к потере ликвидности Банка и его банкротству". - стр. 86-87 Определения. Проверка сведений о заемщиках осуществляюсь контролирующими лицами Банка формально, после выдачи кредитов информация не актуализировалась. Следовательно, действия контролирующих Банк лиц не могут быть признаны разумными и добросовестными. В случае принятия ими минимально необходимых мер для получения сведений о заемщиках, а также проявления заботливости и осмотрительности при заключении сделок от имени Банка взаимодействие Банка с техническими заемщиками было бы исключено, что позволило бы избежать убытков, причиненных в результате их кредитования.
Изложенное свидетельствует о том, что именно ранее установленные арбитражными судами обстоятельства фальсификации документов о финансово-хозяйственной деятельности заемщиков как раз и явились одним из оснований для привлечения Заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности, за неисполнение ими обязанности по проверке их достоверности и достаточности, представленных им для принятия решений сведений. По сфальсифицированной бухгалтерской отчетности и иным недостоверным документам, содержащимся в кредитных досье заемщиков, Арбитражные суды установили заведомо невозвратный характер прав требований к ним уже на момент кредитования.
Из указанного очевидно следует, что, распоряжаясь активами Банка, Заинтересованные лица вообще не изучали предоставленные им документы, положенные в основу принятых ими решений: убыточных для Банка и выгодных для Гезина В.Л. В ином случае, если бы Заинтересованные лица действовали с той степенью разумности и добросовестности, которая от них требовалась банковским законодательством и внутренними положениями Банка, то даже в условиях сфальсифицированной бухгалтерской отчетности, они могли бы установить иные негативные обстоятельства, явно свидетельствующие о сомнительности одобряемых ими кредитных сделок.
Выводы судебных инстанций о безнадежном характере выданных Банком ссуд, основаны на комплексной переоценке рассмотренных активов Банка. При установлении обстоятельств неведения заемщиками реальной хозяйственной деятельности Арбитражные суды не ограничивались исключительно сфальсифицированными документами, а, как того и требует п. 3.5 Положения N 254-П, учитывали вероятность необъективности представленных в досье сведений, исследовав совокупность иных обстоятельств в разрезе каждого актива, в частности:
- нерыночные условия кредитования;
- на основании п. 3.3. Положения 254-П арбитражными судами установлены обстоятельства плохого финансового положения заемщиков;
- отсутствие обеспечения по ссудам в размере 600 000 000, 00 руб.;
- на основании сведений из открытых источников установлен ряд иных негативных факторов в отношении заемщиков;
- однотипное оформление кредитных досье всех заемщиков, отсутствие в досье заемщиков документов, обязательных для оценки кредитных рисков и принятия окончательного решения по ссудам.
При этом судебные инстанции указали, что оценка рисков при выборе контрагентов (в т.ч. выявление у него признаков технических компаний) может быть произведена на основании сведений, находящихся в открытом доступе. Кроме того, контролирующие Банк лица обладали возможностью обратиться Росстат и Федеральную налоговую службу Российской Федерации с запросом о предоставлении бухгалтерской отчетности (в соответствии по ст. 102 Н
