Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 июля 2016 г. N 11АП-3283/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 20 октября 2016 г. N Ф06-13650/16 настоящее постановление изменено

г. Самара

21 июля 2016 г.

Дело N А55-26194/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 14 июля 2016 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 21 июля 2016 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего Александрова А.И.,

Судей Радушевой О.Н., Серовой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания Федотовой Е.В.,

с участием:

от Аюпова Шамиля Абдулкадировича - представители Сорокина Т.Н. и Ларионова Н.А. по доверенности от 10.03.2016;

от конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Ковчик Р.Ю. по доверенности от 06.11.2014;

от Федеральной налоговой службы - представитель Корнеева по доверенности от 07.04.2016;

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале N 7 апелляционную жалобу Аюпова Шамиля Абдулкадировича, на определение Арбитражного суда Самарской области от 01 марта 2016 года об оспаривании сделки должника (вх.N 75009) в рамках дела NА55-26194/2013 (судья Львов Я.А.) о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития", (ОГРН 1026300001782, ИНН 6317009589).

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Самарской области от 12 декабря 2013 г. по делу N А55-26194/2013 ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" признано несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:

Признать недействительной банковскую операцию ОАО "Волго-Камский банк" по списанию с депозитного счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42306810800230002157 и последующему перечислению денежной суммы в размере 150000000 рублей на счет Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42301810650000000793 в ЗАО "ТУСАРБАНК", произведенную на основании платежного поручения от 29.10.2013 N 7570.

Применить последствия недействительности указанной банковской операции в виде:

признания восстановленной задолженности ОАО "Волго-Камский банк" в размере 150 000 000 руб. перед Аюповым Шамилем Абдулкадировичем по депозитному счету N 42306810800230002157; взыскания с Аюпова Шамиля Абдулкадировича денежной суммы в размере 150 000 000 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 29.09.2014 к участию в деле, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечены Чекмарев А.В., Сидоров А.В.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.03.2015 г. в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" ГК "Агентство по страхованию вкладов" (вх. N 75009) отказано.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.05.2015 вышеуказанное определение оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 04.08.2015 г. определение Арбитражного суда Самарской области от 04.03.2015 г. и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.05.2015 г. по делу N А55-26194/2003 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области.).

Определением Арбитражного суда Самарской области от 01 марта 2016 г. заявление удовлетворено.

Признана недействительной банковская операция по списанию с депозитного счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42306810800230002157 в ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" и перечислению на счет Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42301810650000000793 в ЗАО "ТУСАРБАНК" денежной суммы в размере 150 000 000 руб. на основании платежного поручения от 29.10.2013 N 7570.

Применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности открытого акционерного общества "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" в размере 150 000 000 руб. перед Аюповым Шамилем Абдулкадировичем на депозитном счете N 42306810800230002157; взыскания с Аюпова Шамиля Абдулкадировича денежной суммы в размере 150 000 000 руб.

С Аюпова Шамиля Абдулкадировича в пользу открытого акционерного общества "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" взысканы расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 000 руб.

Не согласившись с принятым судебным актом, Аюпов Шамиль Абдулкадирович обратился с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Самарской области от 01.03.2016 г. по делу N А55-26194/2013.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.04.2016 г. апелляционная жалоба принята к производству, судебное заседание назначено на 10.05.2016 г.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.05.2016 г. суд в составе председательствующего судьи Александрова А.И., судей Серовой Е.А., Садило Г.М. определил отложить рассмотрение апелляционной жалобы отложено на 14.06.2016 г.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.06.2016 г. произведена замена судьи Садило Г.М. на судью Радушеву О.Н.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.06.2016 г. судебное заседание отложено на 12.07.2016 г.

Протокольным определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.07.2016 г. в судебном заседании объявлен перерыв до 14.07.2016 г.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В судебном заседании 14 июля 2016 г. представители Аюпова Ш.А. апелляционную жалобу поддержали в полном объеме, просили определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Представители Федеральной налоговой службы и конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" с апелляционной жалобой не согласны. Просили определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствии представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает основания для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 01 марта 2016 г. об оспаривании сделки должника (вх.N 75009) в рамках дела NА55-26194/2013, исходя из нижеследующего.

Из материалов дела и информации размещенной в электронной картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru) следует, что Приказом Банка России от 11.11.2013 г. N ОД-881 у ОАО "Волго-Камский банк" (регистрационный номер Банка России 282, дата регистрации - 27.04.1990, ОГРН 1026300001782, ИНН 6317009589 с 11.11.2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 11.11.2013 г. N ОД-882 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОАО "Волго-Камский банк" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Из доказательств имеющихся в материалах дела следует, что 29.10.2013 г. совершена банковская операция по списанию с банковского счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича в ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" на основании платежного поручения от 29.10.2013 г. N 7570 с назначением платежа "Списано по поручению вкладчика пополнение счета N 42301810650000000793 Аюпов Шамиль Абдулкадирович" и последующему перечислению через корреспондентский счет ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" на счет Аюпова Ш.А., открытый в ЗАО "ТУСАРБАНК", денежных средств в размере 150 000 000 руб.

Остаток денежных средств, достаточных для осуществления вышеуказанной банковской операции, на счете банковского вклада Аюпова Ш.А. предварительно был сформирован путем совершения в этот же день 29.10.2013 внутрибанковской проводки по зачислению ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" денежных средств со счета N 42301810100000005047, принадлежащего клиенту Банка Чекмареву В.А., на основании банковского ордера от 29.20.2013 г. N 1456 с указанием назначения платежа "Списано по поручению вкладчика пополнение счета".

Проведение 29.10.2013 г. оспариваемой банковской операции и проведение предшествующей операции подтверждается выписками по банковским счетам Аюпова Ш.А. N 42306810800230002157 и Чекмарева В.А. N 42301810100000005047.

Согласно п.1 ст. 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В соответствии с п. 3 вышеуказанной статьи периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

В связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Приказом Банка России от 11.11.2013 N ОД-882 у кредитной организации с 11.11.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Конкурсный управляющий Банка в обоснование заявленных требований указал на то, что сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (пп. 5 п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве) (л.д. 5 т. 1). Также конкурсным управляющим должника было указано на недействительность (ничтожность) сделки на основании ст. 10 ГК РФ.

Арбитражный суд кассационной инстанции в своем постановлении от 04.08.2015 г. указал на то, что суд не дал оценки требованию заявителя со ссылкой на признаки недействительности (ничтожности) оспариваемой сделки должника, предусмотренные статьями 10, 168 ГК РФ, о чем может свидетельствовать, в частности, перечисление банком-должником денежных средств в отсутствие распоряжения клиента. Не дано судом в этой связи оценки доводам конкурсного управляющего о том, что остаток денежных средств на счете банковского вклада Аюпова Ш.А. был предварительно сформирован путем совершения в этот же день 29.10.2013 внутрибанковской проводки по зачислению Банком денежных сумм со счета N 42301810100000005047, принадлежащего клиенту Банка Чекмареву В.А. (руководитель Банка), на основании банковского ордера от 29.20.2013 N 1456 с указанием назначения платежа "Списано по поручению вкладчика пополнение счета".

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, пришел к выводу о том, что спорный платеж был проведен выборочно, в условиях, когда остальные кредиторы Банка не имели доступа к своим денежным средствам на счетах Банка и в условиях наличия картотеки неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете.

Также суд первой инстанции в обжалуемом судебном акте указал на то, что в материалы дела не представлены договор банковского вклада и платежные документы, непосредственно относящиеся к периоду совершения спорной операции.

Вместе с тем о возникновении правоотношений по договору банковского вклада может среди прочего свидетельствовать совершение вкладчиком действий по внесению денежных средств на счет, направление банку распоряжений и поручений о перечислении и выдаче денежных средств со счета, проведении других операций по счету, а со стороны банка - исполнение поручений вкладчика.

Представленные в материалы дела документы - выписка по счету, копии платежных документов, приходных кассовых ордеров, которыми оформлялись операции по счету N 42301810650000000793, по мнению суда первой инстанции, направлены на распоряжение денежными средствами по указанному счету и исходят от ответчика.

Суд апелляционной инстанции, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, не может согласиться с выводами суда первой инстанции о наличии оснований для признания оспариваемой сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с Аюпова Ш.А. денежной суммы в размере 150 000 000 руб., в силу следующего.

В рассматриваемом случае иск по обособленному спору конкурсным управляющим предъявлен к Аюпову Ш.А.

Из доказательств имеющихся в материалах дела, судом апелляционной инстанции установлено, что банковский счет N 42306810800230002157 был открыт в ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" на имя Аюпову Ш.А.

Материалами дела не подтверждается факт того, что между Чекмаревым В.А. и Аюпову Ш.А. существовали обязательственные отношения, во исполнение которых Чекмаревым В.А. были переведены денежные средства со своего счета на счет Аюпова Ш.А. в размере 150 000 000 руб.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что в материалах дела отсутствуют и не были представлены конкурсным управляющим должника доказательства свидетельствующие о признании недействительной сделкой банковской операции по перечислению денежных средств Чекмаревым В.А. на счет Аюпова Ш.А. в размере 150 000 000 руб.

Также в материалах дела отсутствуют, доказательства подтверждающие тот факт, что денежные средства в размере 150 000 000 руб. со счета Аюпова Ш.А. были перечислены на счет в ЗАО "ТУСАРБАНК" именно по поручению клиента банка - Аюпова Ш.А. Платежное поручение N 7570 от 29.10.2013 г., копия которого имеется в материалах дела (л.д. 18 т. 1), не содержит подписи клиента.

Доказательств подтверждающих обратное конкурсным управляющим должника, в нарушение положений ст. 65 АПК РФ, при рассмотрении данного обособленного спора в судах первой и апелляционной инстанций представлено не было.

Довод конкурсного управляющего должника о том, что счет (N 42301810650000000793) на который были перечислены денежные средства 29.10.2013 г. по оспариваемой сделке принадлежит Аюпову Ш.А., что, по мнению конкурсного управляющего подтверждается представленными в материалы дела копиями расходных кассовых ордеров по выдаче наличных денежных средств через кассу ЗАО "ТУСАРБАНК" (в настоящее время АО "ТУСАРБАНК") со счета N 42301810650000000793 Аюпову Ш.А., отклоняется судом апелляционной инстанции, так как в соответствии с ответом на запрос суда в рамках рассматриваемого обособленного представленного ЗАО "ТУСАРБАНК" расчетный счет N 42301810650000000793 на имя Аюпова Ш.А. не открывался (л.д. 213 т. 1), счет N 42301810650000000793 принадлежит Каюмову Камилю Абдулкадировичу.

Факт того, что счет N 42301810650000000793 открытый в АО "ТУСАРБАНК" принадлежит именно Каюмову Камилю Абдулкадировичу, подтверждается выпиской по указанному расчетному счету за период с 01.01.2013 г. по 26.11.2015 г. (т. 4) представленной конкурсным управляющим АО "ТУСАРБАНК" и не оспаривается конкурсным управляющим ОАО "Волго-Камский банк" (абз. 3 л.д. 69 т. 7).

Также суд апелляционной инстанции отмечает, что оценка сделкам по выдаче денежных средств с расчетного счета N 42301810650000000793 открытом в АО "ТУСАРБАНК" на которые ссылается конкурсный управляющий должника не может быть дана, так как указанные сделки не являются предметом настоящего спора.

С учетом вышеизложенного, принимая во внимание, что в материалах дела отсутствуют достоверные, относимые и допустимые доказательства того, что оспариваемая банковская операция проведена именно по поручению Аюпова Ш.А. и за счет его денежных средств, отсутствие доказательств, что расчетный счет N 42301810650000000793 открытый в АО "ТУСАРБАНК" принадлежит Аюпову Ш.А, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что конкурсным управляющим должника в рассматриваемом случае выбран ненадлежащий способ нарушенного права, иск предъявлен к ненадлежащему ответчику. Аюпов Ш.А. в рассматриваемом случае, с учетом установленных по делу обстоятельств, не является стороной по оспариваемой сделке.

Таким образом, требования конкурсного управляющего о признании недействительной банковской операции ОАО "Волго-Камский банк" по списанию с депозитного счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42306810800230002157 и последующему перечислению денежной суммы в размере 150 000 000 руб. на счет Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42301810650000000793 в ЗАО "ТУСАРБАНК", произведенной на основании платежного поручения от 29.10.2013 N 7570 и применении последствий недействительности указанной банковской операции в виде признания восстановленной задолженности ОАО "Волго-Камский банк" в размере 150 000 000 руб. перед Аюповым Шамилем Абдулкадировичем по депозитному счету N42306810800230002157; взыскания с Аюпова Шамиля Абдулкадировича денежной суммы в размере 150 000 000 руб., подлежат оставлению без удовлетворения.

На основании вышеизложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 01 марта 2016 г. о признании недействительной сделки должника (вх.N 75009) по делу NА55-26194/2013, с принятием по делу нового судебного акта об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе, в соответствии со ст. 110 АПК РФ, возлагаются на ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития".

Руководствуясь ст.ст. 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 01 марта 2016 г. о признании недействительной сделки должника (вх.N 75009) по делу NА55-26194/2013.

Принять по делу новый судебный акт.

Отказать в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительной банковской операции по списанию с депозитного счета Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42306810800230002157 в ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" и перечислению на счет Аюпова Шамиля Абдулкадировича N 42301810650000000793 в ЗАО "ТУСАРБАНК" денежной суммы в размере 150 000 000 руб. на основании платежного поручения от 29.10.2013 N 7570 и применении последствий недействительности сделки.

Взыскать с ОАО "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" в пользу Аюпова Шамиля Абдулкадировича расходы понесенные по уплате государственной пошлины при подаче апелляционной жалобы в размере 3 000 руб. 00 коп.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.

Председательствующий

А.И. Александров

Судьи

О.Н. Радушева Е.А. Серова