Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 4 июня 2020 г. N 14АП-1844/20 по делу N А13-268/2018

г. Вологда

04 июня 2020 г.

Дело N А13-268/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 02 июня 2020 года.

В полном объеме постановление изготовлено 04 июня 2020 года.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Шумиловой Л.Ф., судей Зайцевой А.Я. и Романовой А.В. при ведении протокола секретарем судебного заседания Ерофеевой Т.В.,

при участии от акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Зориной О.В. по доверенности от 15.08.2019,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и акционерного общества банка "Солидарность" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Вологодской области от 02 февраля 2020 года по делу N А13-268/2018,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Вологодской области Северо-Западного главного управления обратился в Арбитражный суд Вологодской области с заявлением о признании акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" (место нахождения: г. Вологда, ул. Герцена, д. 27; ИНН 2901009852, ОГРН 1022900001772; далее - АО КБ "Северный Кредит", Банк, должник) несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 26.01.2018 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) АО КБ "Северный Кредит".

Решением суда от 07.03.2018 (резолютивная часть объявлена 27.02.2018) Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении его открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сведения о признании должника банкротом и введении процедуры конкурсного производства опубликованы в издании "Коммерсантъ" от 17.03.2018 N 45.

Акционерное общество Банк "Солидарность" в лице Государственной корпорации "Агентства по страхованию вкладов" (далее - Банк "Солидарность") 13.09.2019 (согласно отметке почтового штемпеля) направило в суд возражение по результатам рассмотрения конкурсным управляющим АО КБ "Северный Кредит" требования Банка "Солидарность" о включении задолженности в размере 20 153 424 руб. 66 коп. в реестр требований кредиторов должника.

К участию в рассмотрении спора в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Шелудяков Андрей Михайлович, общество с ограниченной ответственностью "Финансово-Промышленная Компания "Альтаир Групп" (далее - ООО "ФПК "Альтаир Групп").

Определением от 02.02.2020 суд признал установленным требование Банка "Солидарность" к должнику в размере 20 153 424 руб. 66 коп. и подлежащим удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов АО КБ "Северный Кредит".

Банк "Солидарность" с вынесенным определением не согласилось, обратилось в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит его отменить, принять новый судебный акт о включении требований заявителя в третью очередь реестра требований кредиторов должника. В обоснование жалобы ее податель указал на то, что до вступления в законную силу решения Серпуховского городского суда Московской области от 05.03.2019 по делу N 2-362/2019 у него отсутствовали сведения относительно наличия требования к должнику и размера этого требования. Ссылается на то, что судом не учтена позиция Верховного Суда Российской Федерации, изложенная в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 27.04.2018 N 305-ЭС17-2344(12) по делу N А40-232020/2015.

Должник также обратился в суд с апелляционной жалобой на определение суда от 02.02.2020. Доводы апеллянта сводятся к тому, что решение Серпуховского городского суда Московской области от 05.03.2019 по делу N 2-362/2019 не имеет преюдициального значения для настоящего обособленного спора; операции по внесению денежных средств 20.12.2017 носили фиктивный характер. Ссылается на то, что действия по погашению задолженности могли быть произведены Шелудяковым А.М. непосредственно Банку "Солидарность" без дополнительного открытия счета в банке должника и уплаты комиссий.

В заседании суда представитель должника поддержал жалобу конкурсного управляющего и возражал против удовлетворения жалобы Банка "Солидарность".

Иные лица, участвующие в рассмотрении спора, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб в порядке, установленном пунктом 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26.12.2017 N 57 "О некоторых вопросах применения законодательства, регулирующего использование документов в электронном виде в деятельности судов общей юрисдикции и арбитражных судов", представителей в суд не направили, в связи с этим дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Законность и обоснованность судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Банк "Солидарность" предоставил Шелудякову А.М. в соответствии с кредитным договором от 30.05.2017 N 21-П/17 денежные средства в размере 20 000 000 руб. под 14 % годовых.

Обязательства Шелудякова А.М. по кредитному договору были обеспечены залогом недвижимого имущества на основании договора ипотеки от 01.06.2017, заключенного Банком "Солидарность" и ООО "ФПК "Альтаир Групп".

Банк "Солидарность" обратился в Серпуховский городской суд Московской области с исковым заявлением к Шелудякову А.М. и ООО "ФПК "Альтаир Групп" о взыскании денежных средств в связи с ненадлежащим исполнением договора от 30.05.2017 N 21-П/17, а также об обращении взыскания на предметы залога, обеспечивающие исполнение указанных обязательств.

Решением Серпуховского городского суда Московской области от 05.03.2019 по делу N 2-362/2019 Банку отказано в удовлетворении исковых требований.

Данным решением установлено, что Шелудяков А.М. внес на основании приходного кассового ордера от 20.12.2017 N 23 денежные средства в размере 20 153 424 руб. 66 коп. на свой счет, открытый в АО КБ "Северный Кредит", а впоследствии на основании платежного поручения от 20.12.2017 N 481 с его расчетного счета произведено списание денежных средств на счет Банка "Солидарность", также открытый в АО КБ "Северный Кредит".

Апелляционным определением Судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 24.04.2019 N 33-13752/2019 указанное решение оставлено без изменения.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, Банк "Солидарность" обратился к конкурсному управляющему АО КБ "Северный Кредит" с требованием о включении в третью очередь реестра требований кредиторов задолженности в сумме 20 153 424 руб. 66 коп.

Уведомлением от 27.08.2019 в удовлетворении требований отказано, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции счел требования заявителя обоснованными, однако подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр.

Суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Дела о несостоятельности (банкротстве), в силу части 1 статьи 223 АПК РФ и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

Пункт 12 статьи 189.32 Закона о банкротстве устанавливает, что кредиторы кредитной организации вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией. При предъявлении таких требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документов, удостоверяющих его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).

Предъявленное кредитором требование по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета может быть внесено временной администрацией по управлению кредитной организацией в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств на счете, причитающихся кредитору, на основании сведений, имеющихся в кредитной организации (пункт 16 статьи 189.32).

В силу пунктов 4 - 7 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 Закона о банкротстве.

По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований.

В соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу пункта 1 статьи 855 ГК РФ при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.

В соответствии со статьей 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии - в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.

Банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении, в срок, установленный пунктом 1 статьи 863 настоящего Кодекса (статья 865 ГК РФ).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 ГК РФ, а в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения поручения плательщика, названная ответственность может быть возложена судом на этот банк (статья 866 ГК РФ).

В рассматриваемом случае при рассмотрении дела N 2-362/2019 судом установлено, что Шелудяков А.М. внес на основании приходного кассового ордера от 20.12.2017 N 23 денежные средства в размере 20 153 424 руб. 66 коп. на свой счет, открытый в АО КБ "Северный Кредит", а впоследствии на основании платежного поручения от 20.12.2017 N 481 с его расчетного счета произведено списание денежных средств на счет Банка "Солидарность", также открытый в АО КБ "Северный Кредит".

Согласно выписке по операциям по счету Шелудякова А.М. за 20.12.2017, в ней отражено поступление денежных средств в размере 20 153 424 руб. 66 коп., а также списание со счета денежных средств в счет погашения кредита от 30.05.2017 N 21-П/17.

Вместе с тем доказательств реального перечисления денежных средств на счет Банка "Солидарность" либо доказательств возникновения препятствий для проведения платежей в материалы дела не представлено.

Доказательств возврата денежных средств на счет Шелудякова А.М. также не предъявлено.

Поскольку причитающиеся Банку "Солидарность" денежные средства от Шелудякова А.М. не были перечислены со стороны АО КБ "Северный Кредит", требования заявителя являются обоснованными.

При этом доводы должника о том, что внесение Шелудяковым А.М. денежных средств являлось фиктивным, не подтверждены надлежащими доказательствами.

Так, факт зачисления Шелудяковым А.М. денежных средств на счет Банка подтвержден представленными платежными документами с отметками работников Банка, выпиской по счету, а также решением суда по делу N 2-362/2019.

Ссылки на возбуждение уголовных дел в отношении работников АО КБ "Северный Кредит" по факту хищения денежных средств Банка не свидетельствуют о наличии преступных действий со стороны Шелудякова А.М.

При обнаружении соответствующих фактов в действиях участников спора заявитель не лишен права пересмотра судебного акта в порядке главы 37 АПК РФ.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве в целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым.

В силу абзаца третьего пункта 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований.

Сведения об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в издании "Коммерсантъ" 17.03.2018. Следовательно, реестр требований кредиторов должника закрыт 16.05.2018.

Требование Банка "Солидарность" направлено конкурсному управляющему должника лишь 14.06.2019 (т. 237, л. 18), то есть с пропуском указанного срока.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена.

В силу пункта 11 статьи 189.96 Закона о банкротстве требования кредиторов, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества кредитной организации, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов.

Ссылка Банка "Солидарность" на правовую позицию, изложенную в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 27.04.2018 N 305-ЭС17-2344(12) по делу N А40-232020/2015, согласно которой в случае, если сторона добросовестно заблуждалась относительно объема своих требований к должнику, срок предъявления требований не может считаться пропущенным, отклоняется судом апелляционной инстанции.

По мнению апеллянта, спорное требование могло быть включено в реестр только после вступления в законную силу решения по делу N 2-362/2019, в силу чего ранее этой даты кредитор не мог обратиться со спорным требованием в дело о банкротстве АО КБ "Северный Кредит".

Между тем данная позиция основана на неверном толковании заявителем норм права. Судебный акт, на котором основано требование Банка "Солидарность", для предъявления его в деле о банкротстве должника не является обязательным.

В данном случае, с учетом обстоятельств, установленных судами при рассмотрении дела N 2-362/2019 и настоящего обособленного спора, следует признать, что Банк "Солидарность", являющийся кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещению указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, вопреки требованиям статьи 65 АПК РФ не представил доказательств того, что он был лишен возможности обратиться к конкурсному управляющему АО КБ "Северный Кредит" с требованием ранее 14.06.2019.

Аналогичная правовая позиция отражена в постановлении Арбитражного суда Северо-Западного округа от 21.01.2020 по делу N А13-268/2018.

В связи с изложенным, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены определения и удовлетворения апелляционных жалоб.

Руководствуясь статьями 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Вологодской области от 02 февраля 2020 года по делу N А13-268/2018 оставить без изменения, апелляционные жалобы акционерного общества коммерческого банка "Северный Кредит" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и акционерного общества банка "Солидарность" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

Л.Ф. Шумилова

Судьи

А.Я. Зайцева А.В. Романова