|
28 февраля 2024 г.
|
Дело N А40-127548/21
|
Резолютивная часть постановления объявлена 20 февраля 2024 года.
Полный текст постановления изготовлен 28 февраля 2024 года.
Арбитражный суд Московского округа в составе:
председательствующего-судьи Кузнецова В.В.,
судей: Перуновой В.Л., Тарасова Н.Н.,
при участии в заседании:
от конкурсного управляющего АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" - ГК "АСВ": Саватеева В.Р., доверенность от 07.11.2023;
от Евтушок К.И.: Потапов Н.С., доверенность от 19.05.2022;
рассмотрев 20 февраля 2024 года в судебном заседании кассационную жалобу
конкурсного управляющего АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" - ГК "АСВ"
на определение Арбитражного суда города Москвы
от 21 сентября 2023 года,
на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда
от 08 декабря 2023 года
об отказе в признании недействительными сделок - 111 банковских операций, совершенных со счетов Евтушок К.И. N 40817810201000027341, N 40817810602007027341, N 42306810707000027341, N 40817840701237027341, открытых в АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК", в размере 7.858.385,45 руб., 17.356,82 долларов США и применении последствий недействительности сделок
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК",
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.08.2021 АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" (далее - банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства сроком на один год, в качестве конкурсного управляющего должника утверждена ГК "АСВ".
В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделок - 111 банковских операций, совершенных со счетов Евтушок К.И. N 40817810201000027341, N 40817810602007027341, N 42306810707000027341, N 40817840701237027341, открытых в АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК", в размере 7.858.385,45 руб., 17.356,82 долларов США, и применении последствий недействительности сделок в виде взыскания с Евтушок К.И. в пользу должника денежных средств в размере 7.858.385,45 руб., взыскания с Евтушок К.И. в пользу должника денежных средств в размере 17.356,82 долларов США, восстановления задолженности АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" перед Евтушок К.И. в размере 7.858.385,45 руб., восстановления задолженности АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" перед Евтушок К.И. в размере 17.356,82 долларов США, также конкурсный управляющий должника просил взыскать с Евтушок К.И. в пользу должника проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, начисленные на сумму каждой сделки, со дня, следующего за днем ее совершения, по день фактической оплаты суммы долга по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, взыскать с Евтушок К.И. в пользу должника расходы по уплате государственной пошлины в размере 3.000 руб.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 21 сентября 2023 года в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника отказано.
Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 08 декабря 2023 года определение суда первой инстанции оставлено без изменения.
Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, конкурсный управляющий должника обратился с кассационной жалобой, в которой просит определение и постановление отменить и принять в рамках обособленного спора новый судебный акт об удовлетворении заявления.
Заявитель жалобы считает судебные акты незаконными и необоснованными, как принятые с неправильным применением норм материального и процессуального права.
В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель конкурсного управляющего АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" - ГК "АСВ" поддержал доводы кассационной жалобы.
Представитель Евтушок К.И. возражал против удовлетворения кассационной жалобы.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав лиц, участвовавших в судебном заседании, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, кассационная инстанция не находит оснований для изменения или отмены обжалуемых судебных актов в связи со следующим.
Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.
Как следует из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, между банком и Евтушок К.И. 27.03.2012 заключен договор текущего счета N 27341 физического лица - гражданина Российской Федерации в рублях Российской Федерации, по условиям которого Евтушок К.И. открыт счет N 40817810201000027341.
Между банком и Евтушок К.И. 27.03.2012 заключен договор счета, по условиям которого Евтушок К.И. открыт счет N 40817810602007027341.
Между банком и Евтушок К.И. 10.09.2019 заключен договор счета, по условиям которого Евтушок К.И. открыт счет N 42306810707000027341.
Между банком и Евтушок К.И. 27.12.2017 заключен договор счета, по условиям которого Евтушок К.И. открыт счет N 40817840701237027341.
По счету N 40817810201000027341 Евтушок К.И. 11.01.2021 совершена 1 операция в общей сумме 500.000 руб.
За период с 24.11.2020 по 18.02.2021 по счету N 40817810602007027341 Евтушок К.И. совершено 23 операции в общей сумме 1.358.385,45 руб.
По счету N 42306810707000027341 Евтушок К.И. 25.12.2020 совершена 1 операция в общей сумме 6.000.000 руб.
За период с 19.10.2020 по 25.03.2021 по счету N 40817840701237027341 Евтушок К.И. совершено 86 операций в общей сумме 17.356,82 долларов США.
Конкурсный управляющий в качестве основания признания сделок недействительными указал статью 61.3 Закона о банкротстве.
В силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Как следует из пункта 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Суды установили, что в отношении банка 16.04.2021 назначена временная администрация.
Оспариваемые платежи совершены в период с октября 2020 года по март 2021 года, в связи с чем суды правомерно указали, что они попадают под период подозрительности, установленный пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 1 Постановления N 63, по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В силу абзаца пятого пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии следующего условия: сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
При определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и "Интернет", уплата налогов и тому подобное). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита (пункт 14 Постановления N 63).
Под сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, понимается, сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должника в течение продолжительного периода времени.
В пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве закреплены опровержимые презумпции, которые могут быть использованы агентством при доказывании того, что расчетная операция выполнена за рамками обычной хозяйственной деятельности. Оспаривающее платеж агентство должно подтвердить наличие условий, составляющих любую из презумпций, указанных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.
При их доказанности на клиента банка переходит бремя обоснования того, что несмотря на наличие обстоятельств, составляющих презумпцию, спорная операция была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности.
При оспаривании платежей, совершенных должником в пределах 6 месяцев до возбуждения дела о банкротстве, для квалификации платежа на предмет действительности суду необходимо установить два ключевых обстоятельства:
- оказано ли предпочтение лицу, получившему исполнение, то есть нарушены ли при удовлетворении его требования принципы пропорциональности и очередности по сравнению с иными кредиторами должника;
- должно ли названное лицо было знать о неплатежеспособности (недостаточности имущества должника) в указанный момент, то есть, знало ли оно о нарушении по отношению к нему названных принципов.
Суды указали, что в обоснование заявления конкурсный управляющий ссылался на то, что в результате совершения спорных платежей Евтушок К.И. получила в полном объеме удовлетворение своих требований, тогда как у банка имеются кредиторы с неисполненными денежными обязательствами, чьи требования включены в реестр требований кредиторов должника, то есть Евтушок К.И. оказано большее предпочтение, чем было бы ей оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве.
Для оспаривания сделки по пункту 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве необходимо доказать факт осведомленности лица о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.
Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
Закон о банкротстве установил правовой механизм, лишающий кредитора, осведомленного о неблагоприятном финансовом положении должника, возможности получить исполнение от должника в приоритетном порядке. Неосмотрительные действия такого кредитора по принятию исполнения с предпочтением влекут для него риск наступления последствий, связанных с возвратом полученного в конкурсную массу и понижением очередности удовлетворения его требований (пункт 2 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
В соответствии со статьей 19 Закона о банкротстве, заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются: лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" входит в одну группу лиц с должником; лицо, которое является аффилированным лицом должника.
Заинтересованными лицами по отношению к должнику - юридическому лицу признаются также: руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника.
Аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность (статья 4 Закона о банкротстве).
Суды первой и апелляционной инстанций, установив, что Евтушок К.И. не являлась сотрудником банка, пришли к обоснованному выводу о том, что Евтушок К.И. не имела возможности получать информацию о деятельности банка, а также о его активах и обязательствах, и о признаке недостаточности имущества.
Таким образом, суды обоснованно заключили, что данные обстоятельства не могут с достаточной степенью достоверности свидетельствовать о том, что ответчику было известно о финансовом состоянии должника.
Конкурсным управляющим должника не представлено судам обоснование мотивов поведения Евтушок К.И., которая, зная, по мнению ГК "АСВ", о кризисе в банке, отклонилась от разумного поведения, продолжая использовать счет в банке для получения денежных средств.
Суды указали, что любой разумный клиент банка, зная о неудовлетвори
