Определение Верховного Суда РФ от 17 июня 2022 г. N 305-ЭС21-25831 (6) по делу N А40-5070/2020 О передаче жалобы в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации

Определение Верховного Суда РФ от 17 июня 2022 г. N 305-ЭС21-25831 (6) по делу N А40-5070/2020

Судья Верховного Суда Российской Федерации Разумов И.В., изучив с материалами истребованного дела кассационную жалобу акционерного общества "ИнфоВотч" (далее - общество) на определение Арбитражного суда города Москвы от 28.07.2021, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.11.2021 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 01.02.2022 по делу N А40-5070/2020 о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк "Нэклис-Банк" (далее - банк),

установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) банка его конкурсный управляющий - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" - обратился в суд с заявлением о признании недействительными расходных операций, совершенных обществом в период с 11.12.2019 по 27.12.2019, по перечислению 62 171 833 рублей 18 копеек с его расчетного счета, открытого в банке, и о применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.07.2021 заявление удовлетворено: спорные операции признаны недействительными, применены последствия их недействительности в виде взыскания с общества в пользу банка 62 171 833 рублей 18 копеек, а также процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных на эту суммы, восстановления задолженности банка перед обществом на ту же.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.11.2021 определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Арбитражный суд Московского округа постановлением от 01.02.2022 определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции оставил без изменения.

В кассационной жалобе, поданной в Верховный Суд Российской Федерации, общество просит названные судебные акты отменить.

Основанием для отмены или изменения судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов (часть 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Общество полагает, что такого рода существенные нарушения норм права допущены судами.

Как установлено судами первой и апелляционной инстанций и усматривается из материалов дела, общество открыло в банке расчетный счет.

Банк России в акте проверки банка от 30.10.2019 зафиксировал существенные нарушения с его стороны действующего законодательства, а именно, недостоверность кредитных досье некоторых заемщиков, неправильный учет их задолженности. Банк России пришел к выводу о необходимости понижения качества ссудной задолженности ряда заемщиков, потребовал деформировать резервы на возможные потери по ссудной задолженности.

Впоследствии (24.12.2019) Банк России ввел в отношении банка ограничения в виде запрета на отчуждение активов, запрета на привлечение денежных средств физических лиц, индивидуальных предпринимателей, субъектов малого и среднего бизнеса за исключением лиц, владеющих долями в уставном капитале банка (не менее 1 процента), на размещение привлеченных средств в ссудную и приравненную к ней задолженность.

Общество в период с 11.12.2019 по 27.12.2019 осуществило расходные операции по своему счету, открытому в банке, на общую сумму 62 171 833 рубля 18 копеек:

11.12.2019 - 9 операций на сумму 666 256 рублей 44 копейки;

12.12.2019 - 1 операцию на сумму 912 716 рублей 36 копеек;

13.12.2019 - 1 операцию на сумму 704 рубля 27 копеек;

16.12.2019 - 9 операций на сумму 1 052 645 рублей 58 копеек;

17.12.2019 - 2 операции на сумму 44 646 рублей 50 копеек;

18.12.2019 - 14 операций на сумму 5 954 819 рублей 50 копеек;

19.12.2019 - 10 операций на сумму 400 540 рублей 53 копейки;

23.12.2019 - 3 операции на сумму 3 055 578 рублей;

24.12.2019 - 2 операции на сумму 83 926 рублей;

27.12.2019 - 1 операцию на сумму 50 000 000 рублей.

Лицензия на осуществление банковских операций была отозвана у банка 10.01.2020, в этот же день назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (приказы Банка России от 10.01.2020 N ОД-6 и ОД-7).

Суды установили, что Касперская Н.И., контролировавшая долю в уставном капитале банка в размере 64 процентов через иностранную компанию, владела долей в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью "ИнфоВотч Управление активами" в размере 86,25 процента, которое, в свою очередь, контролировало долю в уставном капитале общества в размере 99,98 процента.

Признавая названные операции недействительными, суд первой инстанции сослался на статьи 61.2, 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и исходил из того, что операции совершены менее чем за месяц до дня назначения временной администрации. Ввиду наличия корпоративных связей общество обладало информацией о неблагополучном финансовом состоянии банка. Суд счел, что в банке должна была быть сформирована официальная картотека с 24.12.2019, выявлены факты подачи клиентами жалоб на неисполнение их поручений с 26.12.2019.

Суд апелляционной инстанции, согласившись с выводом суда первой инстанции о недействительности расчетных операций, признал ошибочным применение к спорным отношениям статьи 61.2 Закона о банкротстве и отклонил возражения относительно того, что Касперская Н.И. не располагала информацией о делах кредитной организации, сославшись на то, что добросовестность Касперской Н.И. не имеет правового значения - она не может являться основанием для отказа в удовлетворении заявления агентства.

Суд округа согласился с судом апелляционной инстанции.

Выражая несогласие с выводами судов, общество, в частности, настаивает на отсутствии всей совокупности обстоятельств, необходимых для признания операций недействительными. Как полагает общество, суды ошибочно оценили лишь расходные операции по его счету. Однако в спорный период счет работал в обычном режиме, на него периодически поступали денежные средства со счетов, открытых в других кредитных организациях. Расходные операции по счету могли быть признаны недействительными только в пределах разности между суммой, списанной со счета общества, открытого в банке, и суммой, поступившей на этот же счет за тот же период времени из внешних источников

Как находит общество, презумпция нетипичности расчетных операций, закрепленная в подпункте 2 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, является опровержимой, в связи с чем суд апелляционной инстанции ошибочно отказался исследовать обстоятельства, касающиеся добросовестности Касперской Н.И., от которой менеджерами банка, совершившими хищение денежных средств кредитной организации, скрывалось реальное положение дел.

Изложенные в кассационной жалобе доводы заслуживают внимания и требуют проверки в судебном заседании, поэтому жалобу общества следует передать на рассмотрение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Руководствуясь статьей 291.6 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья

определил:

кассационную жалобу акционерного общества "ИнфоВотч" с делом передать для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Назначить рассмотрение кассационной жалобы в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации на 8 августа 2022 года на 12 часов 30 минут, в помещении суда по адресу: город Москва, улица Поварская, дом 15, зал N 3048 (подъезд 5).

Судья Верховного Суда Российской Федерации

И.В. Разумов