Определение Верховного Суда РФ от 17 октября 2022 г. N 305-ЭС21-25831(18) по делу N А40-5070/2020
Судья Верховного Суда Российской Федерации Капкаев Д.В., изучив по материалам истребованного дела кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Атлант" (далее - общество) на определение Арбитражного суда города Москвы от 01.11.2021, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2022 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 07.04.2022 по делу N А40-5070/2020,
установил:
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Нэклис-Банк" (далее - банк) его конкурсный управляющий - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" - обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными операций по перечислению обществом с расчетного счета, открытого в банке, в период с 11.12.2019 по 30.12.2019 денежных средств в общей сумме 55 567 910 руб. 19 коп. на его же счет в иной кредитной организации, применении последствий их недействительности.
Определением суда первой инстанции от 01.11.2021 заявление удовлетворено, спорные операции признаны недействительными, применены последствия их недействительности в виде взыскания с общества в пользу банка 55 567 910 руб. 19 коп. и процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных на эту сумму, а также восстановления задолженности банка перед обществом на ту же сумму.
Постановлениями судов апелляционной инстанции от 19.01.2022 и округа от 07.04.2022 указанное определение оставлено без изменения.
В кассационной жалобе, поданной в Верховный Суд Российской Федерации, общество, ссылаясь на существенные нарушения судами норм права, просит отменить принятые по обособленному спору судебные акты и направить спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Изучив материалы дела, судья пришел к выводу о наличии оснований к передаче кассационной жалобы вместе с делом для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии Верховного Суда Российской Федерации.
Как установлено судами и следует из материалов обособленного спора, общество открыло в банке расчетный счет.
Банк России в акте проверки банка от 30.10.2019 зафиксировал существенные нарушения с его стороны действующего законодательства, а именно, недостоверность кредитных досье некоторых заемщиков, неправильный учет их задолженности. Банк России пришел к выводам о необходимости понижения качества ссудной задолженности ряда заемщиков, потребовал деформирования резервов на возможные потери по соответствующей ссудной задолженности.
Впоследствии (24.12.2019) Банк России вел в отношении банка ограничения в виде запрета на отчуждение активов, запрета на привлечение денежных средств физических лиц, индивидуальных предпринимателей, субъектов малого и среднего бизнеса за исключением лиц, владеющих долями в уставном капитале банка (не менее 1 процента), на размещение привлеченных средств в ссудную и приравненную к ней задолженность.
В период с 11.12.2019 по 30.12.2019 общество осуществило расходные операции по своему счету, перечислив 55 567 910 руб. 19 коп. на его же счет, открытый в ином банке.
Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у банка 10.01.2020, в этот же день назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (приказы Банка России от 10.01.2020 N ОД-6 и ОД-7).
Суды признали общество лицом фактически аффилированным по отношению к банку ввиду того, что оно выдало заем обществу с ограниченной ответственностью "Ашманов и партнеры" (участником которого является Ашманов И.С. с долей участия 51 процент) на сумму 45,1 млн. руб. В свою очередь, Ашманов И.С. является супругом Касперской Н.И., под контролем которой находится банк. Также общество выдало заем обществу с ограниченной ответственностью "Сельскохозяйственное предприятие имени Мичурина" (на сумму 36,5 млн. руб.), иным образом аффилированным с банком.
Признавая данные операции недействительными, суды первой и апелляционной инстанций оценили представленные по делу доказательства и, руководствуясь статьями 61.2, 61.3, 189.40 Федерального з
