Постановление Арбитражного суда Московского округа от 27 сентября 2018 г. N Ф05-8936/18 по делу N А40-71362/2017

город Москва

27 сентября 2018 г.

Дело N А40-71362/17

Резолютивная часть постановления 24 сентября 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 27 сентября 2018 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего судьи - Мысака Н.Я.,

судей: Федуловой Л.В., Холодковой Ю.Е.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего КБ "РОСЭНЕРГОБАНК" (Акционерное общество)- Ефремов И.А. - дов. от 05.06.2018

от ООО "Земельные ресурсы" - не явился, извещен

рассмотрев 24 сентября 2018 года в судебном заседании кассационную жалобу ООО "Земельные ресурсы",

на определение от 10.01.2018

Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Игнатовой Е.С.,

на постановление от 10.07.2018

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Масловым А.С., Сафроновой М.С., Шведко О.И.,

по заявлению конкурсного управляющего о признании недействительной

банковской операции по выдаче ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" через

кассу Коммерческого банка "РОСЭНЕРГОБАНК" (Акционерное общество)

06.04.2017 со счета N 40702810300000007365, открытого в Коммерческом

банке "РОСЭНЕРГОБАНК" (Акционерное общество), денежных средств в

размере 1 342 853,52 руб. и применении последствий недействительности

сделки по делу о несостоятельности (банкротстве) Коммерческий банк

"РОСЭНЕРГОБАНК" (Акционерное общество)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.06.2017 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (Акционерное общество) (далее - КБ "РЭБ" (АО), должник, Банк) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделкой банковской операции по выдаче 06.04.2017 через кассу КБ "РЭБ" (АО) денежных средств в размере 1 342 853,52 руб., находящихся на счете N 40702810300000007365, открытого Обществу с ограниченной ответственностью "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" (далее - ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ", ответчик), с указанием назначения операции "Выдано по чеку N НЛ 2347101 от 06.04.2017 г. на з/п 03.2017", применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.01.2018, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 10.07.2018, указанное заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено, признана недействительной сделкой банковская операция по выдаче ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" через кассу КБ "РЭБ" (АО) 06.04.2017 со счета N 40702810300000007365, открытого в Банке, денежных средств в размере 1 342 853,52 руб., применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности КБ "РЭБ" (АО) перед ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" по счету N 40702810300000007365 в размере 1 342 853,52 руб., взыскания с ответчика в пользу Банка1 342 853,52 руб.

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением апелляционного суда, ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит судебные акты отменить и принять новый судебный акт.

В обоснование кассационной жалобы ее заявитель ссылается на нарушение судами норм материального и процессуального права, а также несоответствие выводов, изложенных в обжалуемых судебных актах, фактическим обстоятельствам по делу и имеющимся в деле доказательствам, указывая, что спорная банковская операция, выразившаяся в выдаче 06.04.2017 г. денежных средств со счета по чеку НК 2347101 на заработную плату ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" является сделкой, совершаемой в процессе обычной хозяйственной деятельности, ее сумма не превышает 1% от стоимости активов банка на дату отзыва лицензии, в связи с чем такая сделка в соответствии с п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве не может быть оспорена по ст. 61.3 Закона о банкротстве; спорные платежные поручения были предъявлены в банк до формирования картотеки неисполненных платежей из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации - до 30.03.2017; признаки неплатежеспособности возникли у банка на дату отзыва лицензии, после чего осуществление банковской деятельности стало невозможным, а не в период, предшествующий отзыву лицензии у банка; конкурсным управляющим не доказаны основания для применения положений п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Надлежащим образом извещенное о месте и времени судебного разбирательства ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" явку своих представителей в суд кассационной инстанции не обеспечило, что в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в отсутствие представителей этого лица.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о рассмотрении настоящей кассационной жалобы размещена на общедоступных сайтах Арбитражного суда Московского округа http://www.fasmo.arbitr.ru и http://kad.arbitr.ru в сети "Интернет".

Представитель конкурсного управляющего КБ "РЭБ" (АО) в отношении удовлетворения кассационной жалобы возражал.

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителя конкурсного управляющего КБ "РЭБ" (АО), проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как установлено судами, заявление конкурсного управляющего должника мотивировано тем, что 06.04.2017 была осуществлена банковская операция по выдаче через кассу КБ "РЭБ" (АО) денежных средств в размере 1 342 853,52 руб., находящиеся на счете ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" N 40702810300000007365, (назначение операции "Выдано по чеку N НЛ 2347101 от 06.04.2017 г. на з/п 03.2017").

Конкурсный управляющий должника, полагая, что указанная сделка по выдаче через кассу денежных средств отвечает признакам недействительной сделки по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, как сделка, совершенная с преимущественным удовлетворением требований, обратился в Арбитражный суд города Москвы с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Принимая обжалуемые судебные акты, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь ст. 61.1, 61.3, 189.40 Закона о банкротстве, ст.ст. 166-167 ГК РФ, разъяснениями, данными в постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), пришли к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований конкурсного управляющего Банка, при этом исходили из доказанности всех обстоятельств.

В соответствии с ч. 1 ст. 223 АПК РФ и ст. 32 Закона о банкротстве дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства), в том числе Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

В силу п. 1 ст. 166 ГК РФ, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (п. 1 ст. 167 ГК РФ).

В соответствии с ст. 61.1, п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1-10 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемых сделок; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В силу положений п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст.ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а, в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Таким образом, доказыванию подлежат два обстоятельства: совершение сделки за месяц до даты назначения временной администрации и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

Приказом Банка России от 10.04.2017 N ОД-943 назначена временная администрация по управлению КБ "РЭБ" (АО). Оспариваемая сделка совершена в период 24.03.2017, т.е. в течение срока подозрительности, установленного п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, следовательно, может быть признана недействительной при наличии условий, установленных п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, т.е. при доказанности предпочтительного удовлетворения требований ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" перед требованиями других кредиторов должника.

Как установлено судами обеих инстанций, по состоянию на 30.03.2017 в КБ "РЭБ" (АО) была открыта картотека по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Вместе с тем, ранее, начиная с 21.03.2017, в Банке имелась "скрытая" картотека неисполненных в установленном порядке обязательств.

Так, 21.03.2017 из-за недостаточности средств на корреспондентском счете не были исполнены платежные поручения ООО "ДСТ-Строй". Указанные требования данного общества не были исполнены и на дату отзыва лицензии, и впоследствии включены в реестр требований кредиторов должника.

Таким образом, на момент совершения оспариваемых сделок Банк не исполнял распоряжения других клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, соответственно, оспариваемая сделка по снятию денежных средств через кассу была совершена в обход иных ожидающим исполнения платежей клиентов.

В отсутствие спорной банковской операции, прекратившей обязательства должника по выплате денежных средств, находящихся на счете ООО "ЗЕМЕЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ" на сумму 1 342 853,52 руб., его требование подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов.

С учетом изложенного, суд кассационной инстанции соглашается с выводами судов обеих инстанций о наличии оснований для признания оспариваемой операции недействительной сделкой по пунктам 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Суды первой и апелляционной инстанций пришли к обоснованному выводу, что оспариваемая сделка была совершена за пределами обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем не подлежит применению п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды правильно определили правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой выяснил имеющие значение для дела обстоятельства, установив, что оспариваемые банковские операции, осуществлены в период наличия в Банке сформированной картотеки неисполненных платежных поручений клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка (в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения) и выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, пришли к обоснованному выводу об удовлетворении заявления конкурсного управляющего.

Судами правильно применены нормы процессуального права, выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и основаны на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, в связи с чем у суда кассационной инстанции, учитывая предусмотренные ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пределы рассмотрения дела в арбитражном суде кассационной инстанции, отсутствуют правовые основания для переоценки выводов судов первой и апелляционной инстанции.

В соответствии с положениями статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суду кассационной инстанции не предоставлены полномочия пересматривать фактические обстоятельства дела, установленные судами при их рассмотрении, давать иную оценку собранным по делу доказательствам, устанавливать или считать установленными обстоятельства, которые не были установлены в определении или постановлении, либо были отвергнуты судами первой или апелляционной инстанции.

Иная оценка заявителем жалобы установленных судом фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Суды правильно применили нормы материального права, не допустив нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебных актов, в связи с чем оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 10 января 2018 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 10 июля 2018 года по делу N А40-71362/17 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Н.Я. Мысак

Судьи

Л.В. Федулова Ю.Е. Холодкова