|
27 июля 2021 г.
|
Дело N А40-71362/17
|
Резолютивная часть постановления объявлена 20 июля 2021 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 27 июля 2021 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Комарова А.А.,
судей Бальжинимаевой Ж.Ц., Вигдорчика Д.Г.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Литкенс С.В. на определение Арбитражного суда города Москвы от 15.04.2021 по делу N А40-71362/17 о признании недействительными сделками банковских операций по списанию 07.04.2017 денежных средств со счета Литкенс Светланы Владимировны N 40817810900000018092 в общем размере 66.498.848,86 руб. и применении последствия недействительности сделок по делу о признании несостоятельным (банкротом) КБ "РЭБ" (АО)
при участии в судебном заседании:
от Литкенс С.В.: Пац С.О., по дов. от 11.11.2020
от к/у КБ "РЭБ" (АО): Назаров Ю.С., по дов. от 02.06.2021
Иные лица не явились, извещены.
УСТАНОВИЛ:
Приказами Банка России от 10.04.2017 N ОД-942 и ОД-943 у должника отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.06.2017 должник признан банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на агентство.
Из заявления следует, что в результате проверки документации должника на предмет выявления подозрительных сделок, совершенных банком в предшествующий возбуждению дела о его банкротстве период, агентство установило, что 07.04.2017 со счета в банке, открытого на имя Литкенс Светланы Владимировны (далее - ответчик), произведены списания денежных средств на суммы: 35.999.376,51 руб., 30.000.000,00 руб., 287.995,01 руб., 122.299,26 руб. и 89.178,08 руб.
Указанные списания произведены в счет исполнения обязательств клиента банка, вытекающих из кредитных договоров N 0111 от 04.10.2016 и N 0108 от 30.09.2016.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2019 к участию в рассмотрении обособленного спора в качестве третьих лиц в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации привлечены Индивидуальный предприниматель Кассинский Александр Андреевич и Индивидуальный предприниматель Устименко Антон Евгеньевич.
В обосновании заявления конкурсный управляющий указал, что в результате совершения 07.07.2017 внутрибанковских проводок по погашению задолженности ответчика по кредитным договорам, ему было оказано предпочтение, так как он смог распорядиться денежными средствами, учтенными на его счете в полном объеме, в то время как при расчете с кредиторами в соответствии с законодательством о банкротстве, его требование подлежало включению в реестр требований кредиторов и пропорциональному удовлетворению в соответствии с установленной очередностью.
Кроме того, в Банке имелись другие ожидающие исполнения распоряжения клиентов, поступившие в Банк до совершения оспариваемых операций, оставшиеся неисполненными до настоящего времени.
Представитель ответчика заявленные требования не признал, по доводам письменного отзыва и письменных пояснений, заявил о фальсификации доказательств.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 15.04.2021 г. заявление конкурсного управляющего удовлетворено.
Не согласившись с принятым судебным актом, Литкенс С.В. обратилась с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 15.04.2021 г. отменить, принять новый судебный акт.
Рассмотрев апелляционную жалобу в порядке статей 266, 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив представленные доказательства, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.
В соответствии со статьей 32 Федерального закона о банкротстве, частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем законе.
В соответствии с разъяснениями, данными в подпункте 1 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.
Из материалов дела следует, что 30.09.2016 между КБ "РЭБ" (АО) и Литкенс С.В. был подписан кредитный договор N 0108.
Пунктом 3.1. договора определена сумма кредита в размере 36.000.000,00 руб.
Пункт п. 5.3 Договора предусматривает, что предоставление Кредита осуществляется Кредитором в течение 5 (Пять) Рабочих дней после получения от клиента Заявления.
Кредитор имеет право предоставить Кредит в дату вступления Договора в силу.
Предоставление Кредита осуществляется посредством зачисления Кредита на Счет.
Датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Счет.
При этом в разделе 1 Договора счет определён как - текущий счет Заемщика в валюте Российской Федерации N 40817810900000018092, открытый им в Банке, а также иные счета, которые открыты или будут открыты Заемщиком в Банке.
Заявление на получение кредита было предоставлено Литкенс С.В. 30.09.2016 и является приложением N 1 к договору.
Во исполнение обязательств по договору КБ "РЭБ" (АО) перечислило на счет заемщика Литкенс СВ. N 40817810900000018092 денежные средства 30.09.2016 в размере 36.000.000,00 руб.
Полученными денежными средствами заемщик распорядился по своему усмотрению, а именно:
- 11.000.000,00 руб. были сняты Литкенс С.В. 30.09.2016 через кассу банка,
- 25.000.000,00 руб. были перечислены на счет Литкенс С.В. N 40817810200060118092, открытый в КБ "РЭБ" (АО) и сняты через кассу банка 01.10.2016.
04.10.2016 между КБ "РЭБ" (АО) и Литкенс С.В. был подписан кредитный договор N 0111.
Пунктом 3.1. договора определена сумма кредита в размере 30.000.000,00 руб.
Пункт п. 5.3 Договора предусматривает, что предоставление Кредита осуществляется Кредитором в течение 5 (Пять) Рабочих дней после получения от клиента Заявления.
Кредитор имеет право предоставить Кредит в дату вступления Договора в силу.
Предоставление Кредита осуществляется посредством зачисления Кредита на Счет.
Датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Счет.
При этом в разделе 1 Договора счет определён как - текущий счет Заемщика в валюте Российской Федерации N 40817810900000018092, открытый им в Банке, а также иные счета, которые открыты или будут открыты Заемщиком в Банке.
Заявление на получение кредита было предоставлено Литкенс С.В. 04.10.2016 и является приложением N 1 к договору.
Во исполнение обязательств по договору КБ "РЭБ" (АО) перечислило на счет заемщика Литкенс С.В. N 40817810900000018092 денежные средства 04.10.2016 в размере 30.000.000,00 руб.
Полученными денежными средствами заемщик распорядился по своему усмотрению, а именно:
- 5.000.000,00,00 руб. были сняты Литкенс С.В. 05.10.2016 через кассу банка,
- 25.000.000,00 руб. были перечислены на счет Литкенс С.В. N 40817810200060118092, открытый в КБ "РЭБ" (АО) и сняты через кассу банка 05.10.2016.
Возражая против заявленных требований, ответчиком указано, что кредитные договоры N 0111 от 04.10.2016 и N 0108 от 30.09.2016 не подписывала, денежные средства по указанным кредитам не получала.
Ответчиком было заявлено фальсификации доказательств, представленных конкурсным управляющим:
- Кредитный договор N 0108 от 30.09.2016;
- Образец Заявления на получение кредита от 30.09.2016
- Приложение N 1 к Кредитному договору N 0108 от 30.09.2016;
- Расчет полной стоимости кредита от 30.09.2016
- Приложение N 2 к Кредитному договору N 0108 от 30.09.2016;
- Кредитный договор N 0111 от 04.10.2016;
- Образец Заявления на получение кредита от 04.10.2016
- Приложение N 1 к Кредитному договору N 0111 от 04.10.2016;
- Расчет полной стоимости кредита от 04.10.2016
- Приложение N 2 к Кредитному договору N 0111 от 04.10.2016;
- расходный кассовый ордер N 224730 от 30.09.2016;
- расходный кассовый ордер N 229109 от 05.10.2016.
Отклоняя доводы о фальсификации доказательств суд исходил из следующего.
В соответствии со ст. 161 АПК РФ в случае заявления участником судебного спора о фальсификации доказательства арбитражный суд принимает меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства.
Принимая во внимание, что фальсификация доказательств представляет собой уголовное преступление и, соответственно, направлена против публичных интересов, арбитражный суд вправе самостоятельно избрать меры для проверки заявления о фальсификации доказательств.
В силу указанных норм права, если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд:
1) разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления;
2) исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу;
3) проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу.
В этом случае арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.
Исчерпывающий перечень мер, необходимых для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательств, законом не определен, судом с учетом конкретных обстоятельств дела приняты меры по проверке достоверности заявления о фальсификации доказательств.
В целях проверки заявления о фальсификации доказательств судом была назначена судебная почерковедческая экспертиза, проведение которой было поручено экспертам ООО "Бюро независимой экспертизы "Версия" Баринову Вячеславу Владимировичу и Мериновой Елене Анатольевне.
Из экспертного учреждения в суд поступило заключение эксперта N 126 от 16.02.2021, согласно выводам экспертов, подписи в спорных документах были совершены именно Литкенс С.В.
Кроме того, в целях проверки заявления о фальсификации доказательств судом также исследовались документы, представленные Банком, свидетельствующие о прохождении всей процедуры сбора сведений о платежеспособности заемщика перед выдачей кредита, такие как профессиональные суждения о категории качества ссуды, заключения департамента экономической безопасности Банка, акты внутренней проверки рыночной стоимости обеспечения, протоколы заседания кредитного комитета по розничному кредитованию, а также первичные бухгалтерские и иные финансовые документы ответчика, свидетельствующие о платежеспособности и возможности возврата кредита и уплаты процентов, такие как налоговые декларации, договоры с контрагентами, свидетельства о праве собственности и прочие.
Таким образом, судом установлен факт заключения спорных договоров и предоставление по ним сумм кредитования ответчику.
Из представленной в материалах дела выписки по операциям на счете Литкенс С.В. N 40817810900000018092, усматривается, что с данного счёта 07.04.2017 оформлены следующие расходные банковские операции:
- в размере 35.999.376,51 руб. на счет N 45815810100000000108 с назначением платежа: "Погашение просроченной ссудной задолженности по кредитному договору N0108 от 30/09/2016, заемщик Литкенс Светлана Владимировна";
- в размере 30.000.000,00 руб. на счет N 45506810600000000111 с назначением платежа: "Погашение задолженности по основному долгу по кредитному договору N0111";
- в размере 287.995,01 руб. на счет 70601810900002840101 с назначением платежа: "Погашение штрафов на просроченную ссудную задолженность по кредитному договору N 0108 от 30/09/2016, клиент: Литкенс СВ.";
- в размере 122.299,26 руб. на счет 45915810000000000108 с назначением платежа: "Погашение процентов на просроченную ссудную задолженность по кредитному договору N 0108 от 30/09/2016, клиент: Литкенс С. В. за период с по 07/04/2017";
- в размере 89.178,08 руб. на счет 47427810800000000111 с назначением платежа: "Погашение задолженности по процентам по кредитному договору N 0111 от 04/10/2016, клиент: Литкенс С. В. за период с 01/04/2017 по 07/04/2017".
В силу пункта 3 статьи 189.40 Федерального закона о банкротстве периоды в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Согласно пункту 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
В соответствии с указанным пунктом разъяснений ВАС РФ платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств, относятся к случаям, указанным в абз. 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Из материалов дела следует, что приказом Центрального Банка Российской Федерации от 10.04.2017 N ОД-943 с 10.04.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "РЭБ" (АО).
Таким образом, оспариваемые банковские операции подпадают под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Так, из материалов обособленного спора следует, что в КБ "РЭБ" (АО) по состоянию на 30.03.2017 открыта картотека по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".
Кроме того, с 24.03.2017 в головном офисе банка имелась картотека неисполненных распоряжений клиентов, что подтверждается вступившими в законную силу судебными актами, приятными по результатам рассмотрения ряда обособленных споров по настоящему делу.
В частности, неисполненными оставались распоряжения обществ с ограниченной ответственностью "Кроха", "Меридиан Энерго", "Разработка информационных систем", "РуниСтрой", "Центр геодинамических исследований", индивидуального предпринимателя Злодеевой Е.А. на сумму, превышающую 5 000 000 рублей, а также общества "ОрионЦентр": платежные поручения от 24.03.2017 N 12, 13 и 14 на суммы 2 218 рублей, 246 рублей и 2 582 рублей соответственно остались неисполненными.
О неисполнении банком обязательств перед своими клиентами свидетельствует и предоставленная 30.03.2017 в Банк России отчетность, по результатам анализа которой регулятором вынесено предписание о необходимости отображения неисполненных платежей на счетах должника.
В силу части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.
В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2011 N 30-П разъяснено, что признание преюдициального значения судебного решения, будучи направленным на обеспечение стабильности и общеобязательности судебного решения, исключение возможного конфликта судебных актов, предполагает, что факты, установленные судом при рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения, принимаются другим судом по другому делу в этом же или ином виде судопроизводства, если они имеют значение для разрешения данного дела.
При таких обстоятельствах, в силу положений части 2 статьи 69 АПК РФ, установленные в рамках настоящего дела о банкротстве обстоятельства наличия картотеки у банка не подлежат доказыванию вновь в рамках настоящего обособленного спора.
Кроме того, в Предписании ЦБ РФ N Т1-81-6-03/34410ДСП от 29.03.2017 отмечено об обращении клиента Банка - АО "Крайжилкомресурс" с жалобой на неисполнение КБ "РЭБ" (АО) платежей общества.
Данные факты указывают на наличие "скрытой" картотеки в Банке с 15.03.2017.
С 30.03.2017 в Банке была уже сформирована официальная картотека по балансовому счету 47418.
Наличие "скрытой" и официальной картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.
С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что на дату совершения спорных платежей у Банка имелись признаки неплатежеспособности.
Таким образом, в отсутствие спорных банковских операций требование ответчика, вытекающее из обязательств Банка по выплате денежных средств с расчетного счета общества, подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Федерального закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Федерального закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов.
Таким образом, исходя из п. 2 ст. 61.3 Федерального закона о банкротстве, банковские операции 07.04.2017 произведены в преддверии банкротства кредитной организации и в результате ее совершения ответчику оказано большее предпочтение в отношении удовлетворении требований, нежели чем в случае, если бы оспариваемые операции не состоялись.
В материалах дела отсутствуют доказательства совершения сделки в процессе обычной хозяйственной деятельности.
С учетом изложенного суд пришел к выводу о том, что оспариваемые банковские операции является сделками, влекущими преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, а, следовательно, имеются все основания для признания их недействительными по пунктам 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 2 статьи 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
В силу пункта 1 статьи 61.6 Федерального закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", подлежит возврату в конкурсную массу.
В случае невозможности возврата имущества в конкурсную в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями ГК РФ об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.
Применяя последствия недействительности сделки, суд преследует цель приведения сторон данной сделки в первоначальное положение, которое существовало до ее совершения.
Согласно разъяснениям п. 25 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 в случае признания на основании статей 61.2 или 61.3 Федерального закона о банкротстве недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается восстановленным с момента совершения недействительной сделки, а право требования кредитора по этому обязательству к должнику (далее - восстановленное требование) считается существовавшим независимо от совершения этой сделки (абзац 1 пункта 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве).
Принимая во внимание вышеуказанное, последствием недействительности оспоренной сделки является восстановление задолженности ответчика перед КБ "РЭБ" (АО) по кредитному договору N 0111 от 04.10.2016 в размере 30.089.178,08 руб., по кредитному договору N 0108 от 30.09.2019 в размере 30.09.2016, а также восстановление задолженности КБ "РЭБ" (АО) перед ответчиком по счету N40817810900000018092 в размере 66.498.848,86 руб.
Исходя из изложенного, суд первой инстанции признал недействительными сделками банковские операции по списанию 07.04.2017 денежных средств со счета Литкенс Светланы Владимировны N 40817810900000018092 в общем размере 66.498.848,86 руб. Применил последствия недействительности сделок в виде: - восстановления задолженности Литкенс Светланы Владимировны перед КБ "РЭБ" (АО) по кредитному договору N 0111 от 04.10.2016 в размере 30.089.178,08 руб. (тридцать миллионов восемьдесят девять тысяч сто семьдесят восемь рублей 08 копеек); - восстановления задолженности Литкенс Светланы Владимировны перед КБ "РЭБ" (АО) по кредитному договору N 0108 от 30.09.2016 в размере 36.409.670,78 руб. (тридцать шесть миллионов четыреста девять тысяч шестьсот семьдесят рублей 78 копеек); - восстановления задолженности КБ "РЭБ" (АО) перед Литкенс Светланой Владимировной по счету N 40817810900000018092 в размере 66.498.848,86 руб. (шестьдесят шесть миллионов четыреста девяносто восемь тысяч восемьсот сорок восемь рублей 86 копеек).
Рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.
В соответствии с абзацем пятым пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если ее сов
